1 PENDAHULUAN
TIU:
Memahami ruang lingkup usaha asuransi dan obyek- obyek
pertanggungannya
1. Asuransi
a. Pengertian Asuransi
b. Macam-macam usaha asuransi 2. Perbedaan asuransi dengan aktifitas lain
a. Perbedaan asuransi jiwa dengan tabungan b. Perbedaan asuransi dengan perjudian c. Perbedaan asuransi dengan spekulasi d. Perbedaan asuransi dengan bonding e. Perbedaan asuransi jiwa dengan anuitas 3. Risiko pihak penanggung
a. Pengertian
b. Hukum bilangan besar (the law of large numbers)
4. Risiko pihak tertanggung a. Pengertian
b. Teori nilai guna batas
TIK:
1. Menjelaskan klasifikasi usaha asuransi menurut obyek-obyek pertanggungan
2. Menjelaskan perbedaan asuransi dengan beberapa aktifitas masyarakat sehari-hari
3. Menjelaskan jenis-jenis risiko yang menjadi obyek pertanggungan asuransi
4. Menjelaskan pentingnya pertanggungan asuransi bagi individu
Kuliah Mimbar
Papan Tulis OHP
Ref 3 Bab 7
Ref 6 Bab 3
2 PRINSIP-PRINSIP ASURANSI
TIU:
Memahami prinsip- prinsip pada
perusahaan asuransi sebagai penanggung
1. Insurable Interest 2. Indemnity
3. Trustful
4. Utmost good faith 5. Suborgation 6. Abandonment
TIK:
1. Menjelaskan tentang risiko dari obyek yang dapat diasuransikan
2. Menjelaskan prinsip ganti rugi/jaminan maksimal dari nilai kerugian yang timbul 3. Menjelaskan konsep itikat baik dari
tertanggung untuk tidak mengambil
keuntungan atas risiko kerugian yang terjadi 4. Menjelaskan tentang hak perusahaan asuransi
untuk memperoleh ganti rugi dari pihak ketiga 5. Menjelaskan tentang prinsip penyerahan hak
barang yang dipertanggungkan kepada penanggung bilamana telah terjadi risiko
Kuliah Mimbar
&
tugas Kelompok
Papan Tulis OHP
Ref 3 Bab 9 Ref 7
Bab 4
Ref 6 Bab 3
3 KONTRAK
ASURANSI
1. Polis asuransi
a. Makna dan fungsi polis b. Macam-macam polis
2. Premi pada asuransi jiwa dan asuransi kerugian a. Fungsi premi asuransi
b. Faktor penentu premi
Kuliah Mimbar
Papan tulis OHP
Menghitung besarnya tingkat premi dari suatu obyek
pertanggungan asuransi
Ref 6 Bab 4 dan 6
Ref 3 Bab 11
TIU:
Memahami pentingnya
perjanjian/kontrak asuransi yang
mengikat antara pihak tertanggung dan pihak penanggung
TIK:
1. Menjelaskan bentuk kontrak perjanjian asuransi isinya memuat berbagai klausul atas obyek pertanggungan
2. Menguraikan jenis-jenis polis dari perusahaan asuransi
3. Menjelaskan tingkat premi dari dari suatu obyek pertanggungan
4. Menjelaskan faktor-faktor dalam menentukan besarnya premi pada suatu obyek
pertanggungan
Ref 7 Bab 16
4 DAMPAK
ASURANSI TERHADAP KEHIDUPAN EKONOMI
TIU:
1. Fungsi asuransi
2. Faktor yang mendorong timbulnya usaha asuransi
3. Pengaruh asuransi terhadap kehidupan ekonomi 4. Aspek produktif dari asuransi
5. Asuransi dan teori nilai guna batas
TIK:
1. Menjelaskan pentingnya asuransi dalam kehidupan setiap individu/masyarakat
2. Menganalisis faktor-faktor yang mempengaruhi berkembangnya usaha asuransi
3. Menjelaskan program investasi perusahaan asuransi dalam perekonomian
Kuliah Mimbar
Papan Tulis OHP
Ref 6
Bab 8
Ref 6 Bab 3
Ref 7 Bab 2
Memahami segala peranan asuransi dalam
mengembangkan kehidupan ekonomi masyarakat
4. Menjelaskan konsep pengalihan risiko dan modal perusahaan asuransi
5
INDUSTRI ASURANSI
TIU:
Memahami jenis-jenis perusahaan asuransi, pasar asuransi dan pemasaran asuransi
1. Pelaku dalam industri asuransi di Indonesia 2. Pasar potensial industri asuransi di Indonesia 3. Tipe-tipe asuransi swasta
4. Saluran distribusi asuransi
TIK:
1. Menjelaskan berbagai bentuk dan jenis perusahaan asuransi
2. Menjelaskan besarnya pangsa pasar asuransi di Indonesia
3. Menjelaskan sistem distribusi keagenan asuransi
Kuliah Mimbar
&
tugas Kelompok
Papan Tulis OHP
Ref 3 Bab 10
Ref 6 Bab 1
Ref 7 Bab 23
6 PERUSAHAAN
ASURANSI
1. Fungsi perusahaan asuransi 2. Bentuk badan asuransi 3. Perusahaan reasuransi
4. Peraturan perundangan usaha asuransi
Kuliah Mimbar
Papan Tulis OHP
Paper tentang fungsi-fungsi operasional bisnis suatu perusahaan asuransi yang
Ref 7 Bab 24
Ref 3 Bab 10
TIU:
Memahami kegiatan operasional dalam bisnis asuransi di Indonesia berdasarkan UU No 2 tahun 1992
TIK:
1. Menjelaskan fungsi operasional perusahaan asuransi
2. Menjelaskan prinsip pertanggungan renteng dari perusahaan asuransi ke perusahaan reasuransi
3. Menjelaskan landasan kegiatan bisnis
perusahaan asuransi di Indonesia menurut UU No 2 tahun 1992
beroperasi di Indonesia
Ref 8
7
&
8
ASURANSI JIWA DAN KESEHATAN
TIU:
Memahami bisnis perusahaan asuransi jiwa dan kesehatan dalam hubungannya dengan nilai uang, waktu dan
pertanggungan risiko
1. Jenis asuransi jiwa dan kesehatan
2. Fungsi dan peranan asuransi jiwa dan kesehatan 3. Elemen investasi dalam asuransi jiwa dan
kesehatan
4. Macam-macam asuransi jiwa dan kesehatan 5. Risiko yang ditanggung dalam asuransi jiwa 6. Perbedaan asuransi jiwa dan anuitas
TIK:
1. Menjelaskan berbagai jenis dan pentingya asuransi jiwa dan kesehatan
2. Menjelaskan alokasi dana asuransi dalam bentuk investasi pada perekonomian
3. Menjelaskan obyek pertanggungan atas risiko yang ditanggunga dan risiko yang tidak ditanggung oleh asuransi jiwa dan kesehatan 4. Membedakan prinsip asuransi dengan anuitas
Kuliah Mimbar
&
tugas Kelompok
Papan Tulis OHP
Ref 1 Bab 18, 19
Ref 6 Bab 12
Ref 7 Bab 6 dan 7
(tabungan) berdasarkan nilai uang, waktu dan risiko
9
ASURANSI KEBAKARAN
TIU:
Memahami obyek pertanggungan dan jenis-jenis risiko yang ditanggung pada asuransi jiwa serta kemungkinan terjadi perubahan polis pada situasi tertentu
1. Pengertian 2. Pengecualian 3. Syarat umum
4. Klausula kewajiban tertanggung 5. Endorsemen
TIK:
1. Menjelaskan tentang berbagai jenis risiko, pertanggungan dan klausula dalam penentuan nilai premi
2. Menjelaskan tentang ’endorsemen’ yang artinya, terjadinya perubahan isi polis pada situasi tertentu, harus disertai dengan dokumen yang dikeluarkan oleh perusahaan asuransi
Kuliah Mimbar
&
tugas Kelompok
Papan Tulis OHP
Menghitung besarnya
kerugian sumber pendapatan keluarga disebabkan oleh kematian karyawan
Ref 3 Bab 13
Ref 6 Bab 18
10 ASURANSI KREDIT
TIU:
Memahami manfaat dan jaminan risiko atas besarnya kredit pada lembaga
1. Pokok-pokok asuransi kredit di Indonesia 2. Asuransi kredit di Indonesia
3. Asuransi kredit ekspor
TIK:
1. Menjelaskan berbagai hal tentang jaminan risiko terhadap kredit di lembaga keuangan
Kuliah Mimbar
Papan Tulis OHP
Mengaplikasikan penggunaan metode pengendalian risiko dengan menggunakan data historis
Ref 6 Bab 19
keuangan
2. Menjelaskan manfaat kredit ekspor bagi eksporter Indonesia ke Negara lain
UJIAN TENGAH SEMESTER 11 ASURANSI SOSIAL
DAN TENAGA KERJA
TIU:
Memahami jenis-jenis Asuransi sosial dan program-program ASTEK yang kini berubah menjadi JAMSOSTEK di Indonesia
1. Makna dan tujuan asuransi sosial 2. Asuransi sosial di Indonesia
3. Program pokok dari ASTEK perubahannya menjadi JAMSOSTEK
4. Santunan program dari ASTEK dan perubahannya menjadi JAMSOSTEK
TIK:
1. Menjelaskan penting dan manfaat asuransi jaminan sosial dan bagi tenaga kerja
2. Menjelaskan tentang program-program perlindungan pada tenaga kerja melalui ASTEK yang berubah menjadi JAMSOSTEK di Indonesia
Kuliah Mimbar
Papan Tulis OHP
Paper dengan topik-topik pendanaan risiko dalam asuransi kerugian
Ref 1 Bab 22, 23
Ref 6 Bab 14 dan 15
12
&
13
ASURANSI TRANSPORTASI dan
ASURANSI KENDARAAN BERMOTOR
1. Pengertian
2. Asuransi Angkutan laut a. Obyeknya
b. Bentuk penutupan c. Implied warranties d. Average
e. Klasifikasi polis
Ref 1 Bab 21
Ref 3 Bab 14, 15
Ref 6
TIU:
Memahami berbagai tingkat risiko
transportasi angkutan udara, laut dan darat serta tentang asuransi kendaraan bermotor
f. Klausul yang lain 3. Asuransi angkutan darat
a. Obyeknya
b. Bahaya dalam angkutan darat c. Asuransi keselamatan penumpang d. Asuransi pengangkutan barang
e. Pengangkutan berganti-ganti melalui darat dan air
4. Asuransi angkutan udara a. Asuransi muatan udara b. Asuransi pesawat udara c. Polis dan risiko yang dijamin d. Risiko yang dikecualikan 5. Asuransi pengangkutan terpadu
a. Risiko yang ditanggung b. Risiko yang dikecualikan c. Abandonment
6. Endorsement
7. Asuransi kendaraan bermotor a. Risiko yang dijamin b. Risiko yang tak dijamin c. Syarat pertanggungan d. Arbitrase
TIK:
1. Menjelaskan berbagai jenis asuransi angkutan udara, darat dan laut serta manfaat yang
Bab 8, 9, 10, 11
Ref 7 Bab 15, 16
diperoleh tertanggung
2. Menjelaskan berbagai risiko yang ditanggung maupun yang dikecualikan dari asuransi angkutan udara, darat dan laut
3. Menjelaskan tentang asuransi pengangkutan terpadu
4. Menjelaskan prinsip ‘endorsement’ pada situasi tertentu
5. Menjelaskan berbagai hal tentang asuransi kendaraan bermotor
UJIAN AKHIR SEMESTER
Buku-buku literature/referensi:
1. Williams, Jr., C. Arthur Michael, L. Smith and Peter C. Young. (1995), Risk Management and Insurance: Finance-Series, Singapore: McGraw- Hill Co.
2. Williams, Jr., C. Arthur, Richard M. Heins. (1989), Risk Management and Insurance: Insurance-Series, sixt edition, Singapore: McGraw-Hill Co.
3. Soeisno Djojosoedarso. (1999), Prinsip-Prinsip Manajemen Risiko Dan asuransi, Jakarta: Salemba Empat.
4. Herman darmawi. (1999), Manajemen Risiko, Jakarta: PT: Bumi Aksara.
5. Husein Umar. (1998), Manajemen Risiko Bisnis: Pendekatan Finansial dan Non Finansial, Jakarta: PT Gramedia.
6. Radiks Purba. (1992), Memahami Asuransi di Indonesia, Jakarta: PT. Binaman Pressindo.
7. Greene, Mark R., James S. Trieschmann and Sandra G. Gustavson. (1992), Risk and Insurance, 8th ed, Ohio: South-Western Publishing Co.
8. Undang-Undang RI No. 2 tahun 1992 dan Peraturan Pelaksanaan tentang Usaha Perasuransian, DAI, Jakarta
