World Trade Center, Lantai 8 & 9, Jl. Jend. Sudirman Kav.29-31, Jakarta 12920 Telp: (021) 5289 0000 (hunting) | Faks: (021) 5289 0019 | www.sunlife.co.id
Laporan Keuangan PT Sun Life Financial Indonesia
Per 31 Desember 2010 dan 2009
(dalam jutaan Rupiah) (dalam jutaan Rupiah)
2010 2009 2010 2009 NO. URAIAN 2010 2009
I. INVESTASI I. UTANG 1 PENDAPATAN
2 Pendapatan Premi 778,953 660,685
1 Deposito Berjangka & Sertifikat Deposito 149,389 167,246 1 Utang Klaim 99,792 77,827 3 Premi Reasuransi (34,202) (29,036)
2 Saham - - 2 Utang Reasuransi 19,116 12,828 4 Penurunan (Kenaikan) CAPYBMP 1)
3 Obligasi dan MTN 10,000 20,161 3 Utang Komisi 19,177 12,650 a. CAPYBMP tahun lalu 24,249 5,044
4 Surat Berharga yang diterbitkan atau 4 Utang Pajak 2,372 670 b. CAPYBMP tahun berjalan 32,334 24,249
dijamin oleh Pemerintah atau BI 1,980,828 1,630,029 5 Biaya Yang Masih Harus Dibayar 38,391 34,715 5 Jumlah Pendapatan Premi Neto 736,666 612,444
5 Unit Penyertaan Reksadana 2,019,237 1,705,404 6 Utang Zakat - - 6 Hasil Investasi 650,930 889,794
6 Penyertaan Langsung - - 7 Utang Lain 34,205 25,577 7 Imbalan Jasa DPLK/
7 Bangunan dengan Hak Strata atau Jasa Manajemen Lainnya -
Tanah dengan Bangunan untuk investasi - - 8 Jumlah Utang (1 s/d 7) 213,053 164,267 8 Pendapatan Lain 32,140 25,893
8 Pinjaman Hipotik - - 9 Jumlah Pendapatan 1,419,736 1,528,131
9 Pinjaman Polis 75,043 71,457 II. CADANGAN TEKNIS
10 Investasi Lain - - 10 BEBAN
11 Jumlah Investasi (1 s/d 10) 4,234,497 3,594,297 9 Cadangan Premi (Kewajiban Manfaat Polis Masa Depan) 3,549,030 3,171,123 11 Klaim dan Manfaat
10 Tabungan Peserta - - a. Klaim dan Manfaat Dibayar 660,069 525,161
11 Cadangan Atas Premi Yang Belum Merupakan Pendapatan 32,334 24,249 b. Klaim Reasuransi (16,460) (7,775)
12 Cadangan Klaim (Estimasi Kewajiban Klaim) 9,452 6,876 c. Kenaikan (Penurunan) KMPMD 2)
13 Jumlah Cadangan Teknis (9 s/d 12) 3,590,816 3,202,248 c.1. KMPMD tahun berjalan 3,549,030 3,171,123
II. BUKAN INVESTASI c.2. KMPMD tahun lalu 3,171,123 2,468,657
14 Jumlah Kewajiban (8 + 13) 3,803,869 3,366,515 d. Kenaikan (Penurunan) EKK 3)
12 Kas dan Bank 53,529 30,484 d.1. EKK tahun berjalan 9,452 6,876
13 Tagihan Premi Penutupan Langsung 16,760 15,414 15 Akumulasi Dana Tabarru' - - d.2. EKK tahun lalu 6,876 1,599
14 Tagihan Reasuransi 15,589 8,718 16 Pinjaman Subordinasi - - 12 Jumlah Beban Klaim dan Manfaat 1,024,092 1,225,130
15 Tagihan Hasil Investasi 50,248 41,404
16 Bangunan dengan Hak Strata atau III. MODAL SENDIRI 13 Biaya Akuisisi
Tanah dengan Bangunan untuk dipakai sendiri - - 17 Modal Disetor 249,800 249,800 a. Beban Komisi - Tahun Pertama 44,514 39,089
17 Perangkat Keras Komputer 2,323 3,036 18 Agio Saham - - b. Beban Komisi - Tahun Lanjutan 27,875 26,903
18 Aktiva Tetap Lain 6,560 2,647 19 Cadangan - - c. Beban Komisi - Overiding 36,642 31,122
19 Aktiva Lain 15,822 29,567 20 Kenaikan (Penurunan) Surat Berharga 275,243 128,345 d. Beban Lainnya 33,700 28,900
21 Selisih Penilaian Aktiva Tetap - - 14 Jumlah Biaya Akuisisi 142,731 126,014
22 Saldo Laba 66,416 (19,093)
15 Beban Pemasaran 14,985 14,146
20 Jumlah Bukan Investasi (12 s/d 19) 160,831 131,270 23 Jumlah Modal Sendiri (17 s/d 22) 591,459 359,052 16 Beban Umum dan Administrasi 151,325 113,016 17 Hasil (Beban) Lain 6,841 13,113
21 Jumlah Kekayaan (11 + 20) 4,395,328 3,725,567 24 Jumlah Kewajiban dan Modal Sendiri (14+15+16+23) 4,395,328 3,725,567 18 Jumlah Beban 1,326,292 1,465,193
19 LABA SEBELUM PAJAK 93,444 62,938 20 MANFAAT (BEBAN) PAJAK (7,935) 195
Neraca tersebut termasuk kekayaan dan kewajiban dari usaha asuransi dengan prinsip syariah dan produk asuransi yang dikaitkan dengan investasi, dengan perincian 21 LABA SETELAH PAJAK 85,509 63,133
sebagai berikut:
Dewan Pengawas Syariah**) (dalam jutaan Rupiah) (dalam jutaan Rupiah)
NO. URAIAN 2010 2009 NO. URAIAN 2010 2009 Ketua : Prof. Dr. H. Fathurrahman Djamil, MA
Anggota : Prof. Dr. H. Zainuddin Ali, MA
1 Kekayaan Anggota : Dr. K. H. Asnawi Latief, MA
1 Kekayaan
a. Investasi 29,596
-a. Investasi 1,964,490
1,693,067
b. Bukan Investasi 3,458 - Komisaris dan Direksi**)
b. Bukan Investasi 3,679
2,320
Jumlah Kekayaan 33,054
-Jumlah Kekayaan 1,968,169
1,695,387
2 Kewajiban DEWAN KOMISARIS
2 Kewajiban
a. Utang 1,746 - Presiden Komisaris : Dikran Ohannessian
a. Utang
- b. Cadangan Teknis 1,645 - Komisaris : Steven Frederick Lorenz ***)
b. Cadangan Teknis 1,968,169
1,695,387
Jumlah Kewajiban 3,391 - Christopher James Robert Lossin
Jumlah Kewajiban 1,968,169
1,695,387
3 Pendapatan Premi Neto 1,604 - Komisaris Independen : Lily Joenoes van Bunnik ****)
Ricardo Simanjuntak
3 Pendapatan Premi 381,249
255,138
4 Hasil Investasi 352
-4 Hasil Investasi 512,811
893,677
5 Klaim dan Manfaat 1,642
-DIREKSI
5 Klaim dan Manfaat 497,560
400,312
6 Beban Akuisisi + Pemasaran+ Umum & Administrasi 1,495
-Presiden Direktur : Albert Wiseman Paterson Direktur : Harjanto Tanuwidjaja
Ramon Santos Fernandez ****)
(dalam jutaan Rupiah) (dalam jutaan Rupiah)
Rista Qatrini Manurung
NO. URAIAN 2010 2009 NO. URAIAN 2010 2009
Pemilik Perusahaan
1 Kekayaan 1 Kontribusi Para Peserta 5
-1. Sun Life Assurance Company of Canada 96%
a. Investasi 1,546 - 2 Kontribusi Reasuransi 3
-2. PT Sun Life Indonesia Services 4%
b. Bukan Investasi 92 - 3 Perubahan Kontribusi Yang Belum Menjadi Hak 3
-Jumlah Kekayaan 1,638
-5
Beban Klaim 5
-**) per 31 Desember 2010
2 Kewajiban Surplus (Defisit) Underwriting (6)
-a. Utang - -
b. Cadangan Teknis 1,638 - Penjualan produk asuransi syariah dimulai pada tanggal 1 Desember 2010.
Jumlah Kewajiban 1,638
-3 Pendapatan Premi 1,606
-4 Hasil Investasi 41
-5 Klaim dan Manfaat -
-Cabang Asuransi dengan Prinsip Syariah*)
Produk Asuransi Syariah Yang Dikaitkan Dengan Investasi Laporan Surplus/Defisit Underwriting Dana Tabarru MODAL SENDIRI
NERACA
LAPORAN LABA RUGI
KEKAYAAN KEWAJIBAN DAN
Produk Asuransi Yang Dikaitkan Dengan Investasi*)
Jakarta, 28 April 2011
PT Sun Life Financial Indonesia
DIREKSI
(dalam jutaan Rupiah)
2010 2009
A. Tingkat Solvabilitas
a. Kekayaan Yang Diperkenankan 2,122,441 1,862,734
b. Kewajiban 1,835,700 1,671,128
c. Jumlah Tingkat Solvabilitas 286,741 191,606
B. BTSM 4) 89,954 80,337
C. Kelebihan (Kekurangan) BTS 196,787 111,269
D. Rasio Pencapaian (%) 5)
319% 239%
a. Jumlah Dana Jaminan 189,758 189,758
b. Rasio Investasi (SAP) terhadap cad. teknis dan utang klaim
retensi sendiri (%) 116% 112%
c. Rasio Likuiditas (%) 196% 199%
d. Rasio Pendapatan Investasi Neto
terhadap Rata-rata Investasi (%) 7% 0%
d. Rasio Beban (Klaim, Usaha, dan Komisi) terhadap Pendapatan
Premi Neto (%) 157% 120%
Keterangan:
Catatan:
a. Informasi keuangan di atas untuk tahun-tahun yang berakhir 31 Desember 2010 dan 2009 diambil dari laporan keuangan yang telah diaudit oleh Kantor Akuntan Publik Osman Bing Satrio & Rekan, member of Deloitte Touche Tohmatsu Limited, dengan pendapat wajar tanpa pengecualian dalam laporannya tertanggal 7 April 2011
b. Cadangan Teknis dihitung oleh Aktuaris Liestya Sulaeman, FSAI - Nomor Register 200010188
c. Angka (nilai) yang disajikan pada Neraca dan Perhitungan Laba Rugi berdasarkan SAK (Audit Report)
d. Kurs pada tanggal 31 Desember 2010, 1 US $ : Rp. 8.991 Kurs pada tanggal 31 Desember 2009, 1 US $ : Rp. 9.400
f. Laporan Keuangan ini telah mendapatkan pengesahan dari Direksi dan Dewan Komisaris dan Rapat Tahunan Pemegang Saham Perseroan yang diselenggarakan di Jakarta pada tanggal 21 April 2011.
*) Termasuk produk asuransi syariah yang dikaitkan dengan investasi.
1) CAPYBMP = Cadangan Atas Premi Yang Belum Merupakan Pendapatan 2) KMPMD = Kewajiban Manfaat Polis Masa Depan (Cadangan Premi) 3) EKK = Estimasi Kewajiban Klaim (Cadangan Klaim)
4) BTSM = Batas Tingkat Solvabilitas Minimum adalah suatu jumlah yang dibutuhkan untuk menutup kemungkinan terjadinya risiko kerugian
yang timbul sebagai akibat dari deviasi pengelolaan kekayaan dan
BATAS TINGKAT SOLVABILITAS
Informasi Lain KETERANGAN
Pemenuhan Tingkat Solvabilitas
kewajiban
5) Sesuai dengan Pasal 43 ayat 2 Keputusan Menteri Keuangan No.424/KMK.06/2003 tentang Kesehatan Keuangan Perusahaan Asuransi dan Perusahaan Reasuransi, rasio pencapaian tingkat solvabilitas sekurang-kurangnya adalah 120%
Kami membantu keluarga Indonesia mencapai kesejahteraan dengan kemapanan finansial
-4
