Informasi Kuantitatif Eksposur Risiko Juni 2017

(1)

Pengungkapan Tagihan Bersih Berdasarkan Wilayah

PT BRISYARIAH

(dalam jutaan rupiah)

(1) (2) (3) (4) (5) (6) (7) (8) (9) (10)

1. Tagihan Kepada Pemerintah 9,873,353,531,486 - 2,568,648,599 - - 345,800,776 - 9,876,267,980,861 2. Tagihan Kepada Entitas Sektor Publik 469,655,468,369 1,113,026,705 3,048,285,400 904,245,404 6,929,836,006 862,372,667 - 482,513,234,551 3. Tagihan Kepada Bank Pembangunan Multilateral dan Lembaga Internasional - - - - - - - -4. Tagihan Kepada Bank 737,023,984,974 - 124,936,700,510 862,111,111 977,373,768 - - 863,800,170,363 5. Kredit Beragun Rumah Tinggal 363,775,490,738 818,200,357,124 799,250,252,530 245,676,498,415 390,564,701,268 710,690,009,936 - 3,328,157,310,011 6. Kredit Beragun Properti Komersial 412,716,270,417 66,151,786,012 339,923,682,752 30,657,555,696 121,729,949,846 42,964,519,681 - 1,014,143,764,404 7. Kredit Pegawai/Pensiunan - 282,000,000 224,158,282 - 49,000,000 - - 555,158,282 8. Tagihan Kepada Usaha Mikro, Usaha Kecil dan Portofolio Ritel 346,795,318,505 1,130,344,644,599 1,520,906,098,321 702,569,117,356 835,656,794,399 903,208,393,405 - 5,439,480,366,585 9. Tagihan Kepada Korporasi 2,322,054,599,293 703,201,091,009 1,741,584,170,986 1,105,056,356,462 534,291,971,556 898,630,996,798 - 7,304,819,186,103 10. Tagihan Yang Telah Jatuh Tempo 42,269,123,686 123,791,894,834 134,231,088,946 26,096,027,506 54,472,133,980 166,413,197,122 - 547,273,466,074 11. Aset Lainnya 345,136,737,126 134,386,487,247 508,284,807,908 74,280,681,599 116,037,255,846 117,393,070,162 - 1,295,519,039,889 TOTAL 14,912,780,524,595 2,977,471,287,530 5,174,957,894,234 2,186,102,593,549 2,060,709,016,669 2,840,508,360,547 - 30,152,529,677,123

(1) (2) (3) (4) (5) (6) (7) (8) (9) (10)

1. Tagihan Kepada Pemerintah 6,076,288,119,861 - 3,802,983,182 - - - - 6,080,091,103,043 2. Tagihan Kepada Entitas Sektor Publik 252,190,034,225 - 2,951,145,587 1,744,578,204 6,373,847,591 10,852,071,651 - 274,111,677,258 3. Tagihan Kepada Bank Pembangunan Multilateral dan Lembaga Internasional - - - - - - - -4. Tagihan Kepada Bank 376,535,748,117 - 134,223,392,445 1,464,665,825 3,518,853,195 - - 515,742,659,582 5. Kredit Beragun Rumah Tinggal 289,718,427,712 537,834,803,509 643,542,374,435 200,086,955,928 263,187,271,915 530,970,497,665 - 2,465,340,331,164 6. Kredit Beragun Properti Komersial 125,196,084,324 75,104,408,839 249,215,046,694 23,202,368,405 136,799,440,559 98,796,810,888 - 708,314,159,709 7. Kredit Pegawai/Pensiunan - - 548,453,453 - 250,000,000 - - 798,453,453 8. Tagihan Kepada Usaha Mikro, Usaha Kecil dan Portofolio Ritel 412,692,923,996 1,147,853,287,283 1,576,176,783,707 709,171,586,667 861,078,700,059 883,333,500,016 - 5,590,306,781,728 9. Tagihan Kepada Korporasi 2,633,221,703,127 813,677,627,602 2,051,116,140,932 1,079,573,199,200 514,733,729,026 910,298,116,768 - 8,002,620,516,655 10. Tagihan Yang Telah Jatuh Tempo 45,548,492,505 72,033,195,260 213,124,119,865 23,387,274,642 58,029,020,680 128,484,736,636 - 540,606,839,588 11. Aset Lainnya 404,532,866,510 123,519,490,005 298,721,796,784 69,181,259,510 104,599,199,210 109,317,703,377 - 1,109,872,315,396 TOTAL 10,615,924,400,377 2,770,022,812,498 5,173,422,237,084 2,107,811,888,380 1,948,570,062,235 2,672,053,437,000 - 25,287,804,837,575

No. Kategori Portofolio

Posisi Tanggal Laporan 30 June 2016 Tagihan Bersih Berdasarkan Wilayah

Jakarta Indonesia Tengah & Timur Jawa Barat Jawa Tengah & DIY Jawa Timur Sumatera Lainnya Total

Posisi Tanggal Laporan 30 June 2017 Tagihan Bersih Berdasarkan Wilayah

(2)

Pengungkapan Tagihan Bersih Berdasarkan Sisa Jangka Waktu Kontrak

PT BRISYARIAH

(1) (2) (3) (4) (5) (6) (7) (8)

1. Tagihan Kepada Pemerintah 6,631,601,330,301 1,546,643,269,884 1,377,807,623,050 320,215,757,626 - 9,876,267,980,861 2. Tagihan Kepada Entitas Sektor Publik 357,445,609,861 30,882,401,444 59,255,223,246 34,930,000,000 - 482,513,234,551 3. Tagihan Kepada Bank Pembangunan Multilateral dan Lembaga Internasional - - - - - -4. Tagihan Kepada Bank 574,192,362,065 107,992,506,135 170,999,048,084 10,616,254,079 - 863,800,170,363 5. Kredit Beragun Rumah Tinggal 19,992,524,467 214,148,505,817 437,909,981,176 2,656,106,298,551 - 3,328,157,310,011 6. Kredit Beragun Properti Komersial 491,583,820,544 218,910,472,146 258,418,719,576 45,230,752,138 - 1,014,143,764,404 7. Kredit Pegawai/Pensiunan 239,000,000 - 222,000,000 94,158,282 - 555,158,282 8. Tagihan Kepada Usaha Mikro, Usaha Kecil dan Portofolio Ritel 687,384,765,892 2,392,884,492,481 1,741,185,982,120 618,025,126,092 - 5,439,480,366,585 9. Tagihan Kepada Korporasi 2,532,112,110,701 1,815,245,545,881 1,956,719,540,891 1,000,741,988,630 - 7,304,819,186,103 10. Tagihan Yang Telah Jatuh Tempo 225,454,688,607 132,651,819,432 91,607,122,722 97,559,835,313 - 547,273,466,074 11. Aset Lainnya 164,600,000 - - - 1,295,354,439,889 1,295,519,039,889 TOTAL 11,520,170,812,438 6,459,359,013,220 6,094,125,240,865 4,783,520,170,711 1,295,354,439,889 30,152,529,677,123

(1) (2) (3) (4) (5) (6) (7) (8)

1. Tagihan Kepada Pemerintah 4,604,183,881,731 851,632,405,794 572,649,458,798 51,625,356,720 - 6,080,091,103,043 2. Tagihan Kepada Entitas Sektor Publik 221,794,608,036 47,083,250,641 5,233,818,581 - - 274,111,677,258 3. Tagihan Kepada Bank Pembangunan Multilateral dan Lembaga Internasional - - - - - -4. Tagihan Kepada Bank 257,523,812,213 154,436,197,466 76,781,797,062 27,000,852,841 - 515,742,659,582 5. Kredit Beragun Rumah Tinggal 15,251,620,151 147,352,565,826 326,728,337,334 1,976,007,807,853 - 2,465,340,331,164 6. Kredit Beragun Properti Komersial 271,387,807,440 168,413,980,980 202,057,831,403 66,454,539,886 - 708,314,159,709 7. Kredit Pegawai/Pensiunan 442,000,000 - - 356,453,453 - 798,453,453 8. Tagihan Kepada Usaha Mikro, Usaha Kecil dan Portofolio Ritel 658,631,822,948 2,368,948,003,409 1,873,122,242,120 689,604,713,251 - 5,590,306,781,728 9. Tagihan Kepada Korporasi 2,300,645,281,962 2,368,140,081,247 2,144,824,109,496 1,189,011,043,949 - 8,002,620,516,655 10. Tagihan Yang Telah Jatuh Tempo 169,891,354,167 134,403,327,999 140,151,501,007 96,160,656,415 - 540,606,839,588 11. Aset Lainnya 162,000,000 164,600,000 - - 1,109,545,715,396 1,109,872,315,396 TOTAL 8,499,914,188,648 6,240,574,413,362 5,341,549,095,801 4,096,221,424,368 1,109,545,715,396 25,287,804,837,575

Posisi Tanggal Laporan 30 June 2016

Tagihan bersih berdasarkan sisa jangka waktu kontrak

≤ 1 Tahun > 1 thn s.d 3 thn > 3 thn s.d 5 thn > 5 thn Non Kontraktual Total

Tagihan bersih berdasarkan sisa jangka waktu kontrak

(3)

(4)

Pengungkapan Tagihan dan Pencadangan Berdasarkan Wilayah

PT BRISYARIAH

Jakarta Indonesia Tengah &

Timur Jawa Barat Jawa Tengah & DIY Jawa Timur Sumatera Lainnya Total

(1) (2) (3) (4) (5) (6) (7) (8) (9) (10)

1 Tagihan 15,180,000,944,390 3,052,279,698,487 5,260,234,227,329 2,209,134,336,971 2,107,563,413,913 2,932,146,320,847 - 30,741,358,941,938 2 Tagihan Yang Mengalami Penuruanan Nilai (impaired)

a. Belum Jatuh Tempo 1,131,757,864,990 364,116,994,640 332,736,326,405 55,243,202,325 110,477,812,107 318,848,776,770 - 2,313,180,977,237 b. Telah jatuh Tempo 202,345,394,724 184,184,121,302 180,601,488,083 41,971,871,263 77,882,959,625 249,396,790,237 - 936,382,625,234 3 Cadangan Kerugian Penurunan Nilai (CKPN) - Individual 92,254,485,751 8,344,557,010 19,519,832,443 7,196,445,706 3,022,547,421 18,194,894,843 - 148,532,763,174 4 Cadangan Kerugian Penurunan Nilai (CKPN) - Kolektif 138,028,285,580 74,336,532,422 71,549,957,092 25,872,580,194 38,494,100,218 58,438,711,992 - 406,720,167,498 5 Tagihan yang hapus buku 1,055,558,392.00 3,618,311,229.00 3,991,165,883.00 1,506,393,752.00 2,409,145,347.00 1,425,608,953.00 - 14,006,183,556

Jakarta Indonesia Tengah &

Timur Jawa Barat Jawa Tengah & DIY Jawa Timur Sumatera Lainnya Total

(1) (2) (3) (4) (5) (6) (7) (8) (9) (10)

1 Tagihan 10,800,252,717,638 2,832,357,466,441 5,339,053,352,508 2,139,399,517,581 2,000,623,197,428 2,749,528,493,201 - 25,861,214,744,797 2 Tagihan Yang Mengalami Penuruanan Nilai (impaired)

a. Belum Jatuh Tempo 642,067,759,017 172,124,439,778 301,775,421,657 113,135,643,994 93,820,447,472 266,587,035,564 - 1,589,510,747,482 b. Telah jatuh Tempo 91,933,599,745 108,154,681,812 458,046,326,458 45,759,305,740 75,788,399,344 174,199,320,586 - 953,881,633,685 3 Cadangan Kerugian Penurunan Nilai (CKPN) - Individual 43,042,493,463 3,910,239,706 16,924,761,537 2,938,123,704 2,041,733,199 12,079,271,365 - 80,936,622,974 4 Cadangan Kerugian Penurunan Nilai (CKPN) - Kolektif 53,620,760,376 52,763,689,045 124,297,204,734 23,865,653,158 31,430,652,590 51,056,306,465 - 337,034,266,368 5 Tagihan yang hapus buku 47,516,321,073.00 1,539,313,494 4,396,203,880 5,767,236,929 2,969,168,156 13,027,434,372 - 75,215,677,904

no Keterangan

Posisi Tanggal Laporan 30 June 2017 Wilayah

no Keterangan

(5)

(6)

Pengungkapan Rincian Mutasi Kerugian Penurunan Nilai

PT BRISYARIAH

CKPN Individual CKPN Kolektif

(1) (2) (3) (4)

1 Saldo awal CKPN 131,449,455,526 360,706,891,338

2 Pembentukan (Pemulihan) CKPN pada periode berjalan (Net)

2.a Pembentukan CKPN pada periode berjalan 19,712,443,532 37,568,962,920

2.b Pemulihan CKPN pada periode berjalan 5,815,176,628

3 CKPN yang digunakan untuk melakukan hapus buku atas tagihan pada periode berjalan - -4 Pembentukan (Pemulihan) lainnya pada periode berjalan -

-Saldo akhir CKPN 151,161,899,058 404,091,030,886

CKPN Individual CKPN Kolektif

(1) (2) (3) (4)

1 Saldo awal CKPN 100,598,972,809 269,370,105,083

2 Pembentukan (Pemulihan) CKPN pada periode berjalan (Net)

2.a Pembentukan CKPN pada periode berjalan - 60,172,493,302 2.b Pemulihan CKPN pada periode berjalan (19,662,349,835) 7,491,667,983 3 CKPN yang digunakan untuk melakukan hapus buku atas tagihan pada periode berjalan - -4 Pembentukan (Pemulihan) lainnya pada periode berjalan -

-Saldo akhir CKPN 80,936,622,974 337,034,266,368

NO. Keterangan Posisi Tanggal Laporan 30 June 2017

(7)

Pengungkapan Tagihan Bersih Berdasarkan Kategori Portofolio dan Skala Peringkat

PT BRISYARIAH

Lembaga Pemeringkat

Standard and Poor's AAA AA+ sd AA- A+ sd A- BBB+ sd BBB- BB+ sd BB- B+ sd B- Kurang dari B- A-1 A-2 A-3 Kurang dari A-3

Fitch Rating AAA AA+ sd AA- A+ sd A- BBB+ sd BBB- BB+ sd BB- B+ sd B- Kurang dari B- F1+ sd F1 F2 F3 Kurang dari F3

Moody's Aaa Aa1 sd Aa3 A1 sd A3 Baa1+ sd Baa3- Ba1+ sd Ba3- B1+ sd B3- Kurang dari B3 P-1 P-2 P-3 Kurang dari P-3

PT Fitch Ratings Indonesia AAA (Idn) AA+(idn) s.d AA-(idn) A+(idn) s.d. A-(idn) BBB+(idn) s.d BBB-(idn) BB+(idn) s.d BB-(idn) B+(idn) s.d B-(idn Kurang dari B-(idn) F1+(idn) s.d F1(idn) F2(idn) F3(idn) Kurang dari F3(idn) PT ICRA Indonesia (Idr) AAA [Idr]AA+ s.d [Idr]AA- [Idr]A+ s.d [Idr]A- [Idr]BBB+ s.d [Idr]BBB- [Idr]BB+ s.d [Idr]BB- [Idr]B+ s.d [Idr]B- Kurang dari [Idr]B- [Idr]A1+ s.d [Idr]A1 [Idr]A2+ s.d [Idr]A2 [Idr]A3+ s.d [Idr] A3 Kurang dari [Idr]A3

PT Pemeringkat Efek Indonesia

idAAA idAA+ s.d idAA- idA+ s.d id A- id BBB+ s.d id BBB- id BB+ s.d id BB- id B+ s.d id B- Kurang dari idB- idA1 idA2 idA3 s.d id A4 Kurang dari idA4

(1) (2) (3) (4) (5) (6) (7) (8) (9) (10) (11) (12) (13) (14) (15) (16)

1. Tagihan Kepada Pemerintah 320,255,216,371 26,579,429,525 10,158,000 - - - - - - - - 9,529,423,176,965 9,876,267,980,861 2. Tagihan Kepada Entitas Sektor Publik - 4,027,102,767 - - - - - - - - - 478,486,131,784 482,513,234,551 3. Tagihan Kepada Bank Pembangunan Multilateral & Lembaga Internasional - - - - - - - - - - - - -4. Tagihan Kepada Bank - - - - - - - - - - - 863,800,170,363 863,800,170,363

5. Kredit Beragun Rumah Tinggal 3,328,157,310,011 3,328,157,310,011

6. Kredit Beragun Properti Komersial 1,014,143,764,404 1,014,143,764,404

7. Kredit Pegawai/Pensiunan 555,158,282 555,158,282

8. Tagihan Kepada Usaha Mikro, Usaha Kecil dan Portofolio Ritel 5,439,480,366,585 5,439,480,366,585

9. Tagihan Kepada Korporasi 20,000,000,000 - 10,071,102,150 - - - - - - - - 7,274,748,083,953 7,304,819,186,103

10. Tagihan Yang Telah Jatuh Tempo 547,273,466,074 547,273,466,074

11. Aset Lainnya 1,295,519,039,889 1,295,519,039,889

TOTAL 340,255,216,371 30,606,532,292 10,081,260,150 - - - - - - - - 29,771,586,668,310 30,152,529,677,123

Lembaga Pemeringkat

Standard and Poor's AAA AA+ sd AA- A+ sd A- BBB+ sd BBB- BB+ sd BB- B+ sd B- Kurang dari B- A-1 A-2 A-3 Kurang dari A-3

Fitch Rating AAA AA+ sd AA- A+ sd A- BBB+ sd BBB- BB+ sd BB- B+ sd B- Kurang dari B- F1+ sd F1 F2 F3 Kurang dari F3

Moody's Aaa Aa1 sd Aa3 A1 sd A3 Baa1+ sd Baa3- Ba1+ sd Ba3- B1+ sd B3- Kurang dari B3 P-1 P-2 P-3 Kurang dari P-3

PT Fitch Ratings Indonesia AAA (Idn) AA+(idn) s.d AA-(idn) A+(idn) s.d. A-(idn) BBB+(idn) s.d BBB-(idn) BB+(idn) s.d BB-(idn) B+(idn) s.d B-(idn Kurang dari B-(idn) F1+(idn) s.d F1(idn) F2(idn) F3(idn) Kurang dari F3(idn) PT ICRA Indonesia (Idr) AAA [Idr]AA+ s.d [Idr]AA- [Idr]A+ s.d [Idr]A- [Idr]BBB+ s.d [Idr]BBB- [Idr]BB+ s.d [Idr]BB- [Idr]B+ s.d [Idr]B- Kurang dari [Idr]B- [Idr]A1+ s.d [Idr]A1 [Idr]A2+ s.d [Idr]A2 [Idr]A3+ s.d [Idr] A3 Kurang dari [Idr]A3

PT Pemeringkat Efek Indonesia

idAAA idAA+ s.d idAA- idA+ s.d id A- id BBB+ s.d id BBB- id BB+ s.d id BB- id B+ s.d id B- Kurang dari idB- idA1 idA2 idA3 s.d id A4 Kurang dari idA4

(1) (2) (3) (4) (5) (6) (7) (8) (9) (10) (11) (12) (13) (14) (15) (16)

1. Tagihan Kepada Pemerintah 169,469,829,944 - 14,358,902,084 - - - - - - - - 5,896,262,371,015 6,080,091,103,043 2. Tagihan Kepada Entitas Sektor Publik - - - - - - - - - - - 274,111,677,258 274,111,677,258 3. Tagihan Kepada Bank Pembangunan Multilateral & Lembaga Internasional - - - - - - - - - - - - -4. Tagihan Kepada Bank - - - - - - - - - - - 515,742,659,582 515,742,659,582

5. Kredit Beragun Rumah Tinggal 2,465,340,331,164 2,465,340,331,164

6. Kredit Beragun Properti Komersial 708,314,159,709 708,314,159,709

7. Kredit Pegawai/Pensiunan 798,453,453 798,453,453

8. Tagihan Kepada Usaha Mikro, Usaha Kecil dan Portofolio Ritel 5,590,306,781,728 5,590,306,781,728

9. Tagihan Kepada Korporasi 12,555,255,648 23,974,702,704 - - - - - - - - - 7,966,090,558,303 8,002,620,516,655

10. Tagihan Yang Telah Jatuh Tempo 540,606,839,588 540,606,839,588

11. Aset Lainnya 1,109,872,315,396 1,109,872,315,396

TOTAL 182,025,085,592 23,974,702,704 14,358,902,084 - - - - - - - - 25,067,446,147,195 25,287,804,837,575 Posisi Tanggal Laporan 30 June 2016

Tagihan Bersih

Peringkat Jangka Panjang Peringkat Jangka Pendek

Tanpa Peringkat Total Posisi Tanggal Laporan 30 June 2017

Tagihan Bersih

Peringkat Jangka Panjang Peringkat Jangka Pendek

(8)

Pengungkapan Risiko Kredit Pihak Lawan - Transaksi Lindung Nilai Syariah Over the Counter

PT BRISYARIAH

1. ShariaCompliant Profit RateSwap - - - - -2. ShariaCompliant Foreign Currency Swap - - - - -3. Lainnya - - - - -TOTAL - - - - - - -

-1. ShariaCompliant Profit RateSwap - - - - -2. ShariaCompliant Foreign Currency Swap - - - - -3. Lainnya - - - - -TOTAL - - - - - - - -No. Variabel Yang Mendasari

Nilai Notional Tagihan

Lindung Nilai Syariah

KewajibanL indung Nilai

Syariah

Tagihan Bersih Sebelum

MRK

Tagihan Bersih Setelah

MRK ≤1 Tahun > 1 Tahun - ≤ 5 Tahun > 5 Tahun

> 1 Tahun - ≤ 5 Tahun > 5 Tahun No. Variabel Yang Mendasari

Nilai Notional Tagihan

Lindung Nilai Syariah

KewajibanL indung Nilai

Syariah

Tagihan Bersih Sebelum

MRK

Tagihan Bersih Setelah

(9)

Pengungkapan Risiko Kredit Pihak Lawan : Transaksi Repo

PT BRISYARIAH

(1) (2) (3) (4) (5) (6)

1. Tagihan Kepada Pemerintah - - - -2. Tagihan Kepada Entitas Sektor Publik - - - -3. Tagihan Kepada Bank Pembangunan Multilateral dan Lembaga Internasional - - - -4. Tagihan Kepada Bank - - - -5. Tagihan Kepada Usaha Mikro, Usaha Kecil dan Portofolio Ritel - - - -6. Tagihan Kepada Korporasi - - - -TOTAL - - -

-(1) (2) (3) (4) (5) (6)

-No. Kategori Portofolio

Nilai Wajar SSB Repo

Kewajiban

Repo Tagihan Bersih ATMR

Nilai Wajar SSB Repo

Kewajiban

(10)

Pengungkapan Risiko Kredit Pihak Lawan : Transaksi Reverse Repo

PT BRISYARIAH

(1) (2) (3) (4) (5) (6)

-(1) (2) (3) (4) (5) (6)

-No. Kategori Portofolio

Tagihan Bersih Nilai MRK Tagihan Bersih Stlh MRK

ATMR Setelah MRK

Tagihan Bersih Nilai MRK Tagihan Bersih Stlh MRK

(11)

(12)

(13)

(14)

Pengungkapan Ringkasan Aktivitas Transaksi Sekuritisasi Dalam Hal Bank Bertindak Sebagai Kreditur Asal

PT BRISYARIAH

(1) (2) (3) (4)

1. Tagihan Kepada Pemerintah - -2. Tagihan Kepada Entitas Sektor Publik - -3. Tagihan Kepada Bank Pembangunan Multilateral dan Lembaga Internasional - -4. Tagihan Kepada Bank - -5. Kredit Beragun Rumah Tinggal - -6. Kredit Beragun Properti Komersial - -7. Kredit Pegawai/Pensiunan - -8. Tagihan Kepada Usaha Mikro, Usaha Kecil dan Portofolio Ritel - -9. Tagihan Kepada Korporasi - -10 Aset Lainnya - -TOTAL -

-(1) (2) (3) (4)

1. Tagihan Kepada Pemerintah - -2. Tagihan Kepada Entitas Sektor Publik - -3. Tagihan Kepada Bank Pembangunan Multilateral dan Lembaga Internasional - -4. Tagihan Kepada Bank - -5. Kredit Beragun Rumah Tinggal - -6. Kredit Beragun Properti Komersial - -7. Kredit Pegawai/Pensiunan - -8. Tagihan Kepada Usaha Mikro, Usaha Kecil dan Portofolio Ritel - -9. Tagihan Kepada Korporasi - -10 Aset Lainnya - -TOTAL -

-Underlying Asset

Nilai Aset yang Disekuritisasi Keuntungan (Kerugian) Penjualan

Underlying Asset

(15)

(16)

(17)

Pengungkapan Risiko Pasar Dengan Menggunakan Metode Standar

PT BRISYARIAH

(1) (2) (3) (4)

1. Risiko Benchmark Suku Bunga

a. Risiko Spesifik - -b. Risiko Umum - -2. Risiko Nilai Tukar 14,985,582,689 187,319,783,611 3. Risiko Ekuitas *)

4. Risiko Komoditas *)

TOTAL 14,985,582,689 187,319,783,611

*) Untuk BUS yang memiliki perusahaan anak yang memiliki eksposur risiko dimaksud

(1) (2) (3) (4)

1. Risiko Benchmark Suku Bunga

a. Risiko Spesifik - -b. Risiko Umum - -2. Risiko Nilai Tukar 3,142,256,739 39,278,209,237 3. Risiko Ekuitas *)

4. Risiko Komoditas *)

TOTAL 3,142,256,739 39,278,209,237

*) Untuk BUS yang memiliki perusahaan anak yang memiliki eksposur risiko dimaksud

No Jenis Risiko

Beban Modal ATMR

No Jenis Risiko

(18)

Pengungkapan Profil Maturitas Rupiah

PT BRISYARIAH

≤ 1 bulan >1 bln s.d 3 bln >3 bln s.d 6 bln > 6 bln s.d 12 bln > 12 bulan

(1) (2) (3) (4) (5) (6) (7) (8)

I NERACA

A. Aktiva 29,407,576,027,885 3,919,913,271,978 2,586,525,868,107 2,172,412,052,496 2,740,920,432,997 17,987,804,402,307 1

Kas 447,740,572,393 447,740,572,393 2

Giro pada Bank Indonesia 1,686,411,535,859 1,686,411,535,859 - - - -3

Sertifikat Wadiah Bank Indonesia (SWBI) 2,516,000,000,000 1,016,000,000,000 500,000,000,000 750,000,000,000 250,000,000,000 -4

Antar Bank Aktiva 230,865,574,990 230,865,574,990 - - - -5

Surat Berharga 5,544,427,898,345 4,001,680,545 992,757,996,501 553,944,929,996 997,914,910,810 2,995,808,380,493 6

Piutang Murabahah (gross) 11,023,965,964,485 120,068,135,711 145,400,304,787 320,578,300,315 556,723,716,121 9,881,195,507,551 7

Piutang Salam -8

Piutang Istishna' 5,153,806,251 184,439,579 33,742,584 37,101,626 277,240,327 4,621,282,135 9

Piutang Qardh 238,349,250,928 56,132,351,710 100,354,913,197 75,969,892,365 545,746,266 5,346,347,390 10

Pembiayaan Mudharabah 1,094,124,760,058 16,994,867,576 3,582,906,462 13,085,201,037 62,374,860,462 998,086,924,521 11

Pembiayaan Musyarakah 5,443,444,010,972 406,819,799,214 873,265,966,801 474,601,583,196 922,607,331,873 2,766,149,329,888 12

Ijarah 719,198,329,229 7,000,000 132,917,273 77,325,232 3,256,311,415 715,724,775,309 13

Aktiva lainnya 457,894,324,375 (65,312,685,599) (29,002,879,498) (15,882,281,271) (52,779,684,277) 620,871,855,020

B. Kewajiban 29,595,357,322,441 20,459,691,750,481 3,848,993,847,830 276,942,696,158 107,940,862,805 4,901,788,165,167 1

Dana Pihak Ketiga 23,648,450,889,329 19,627,800,000,237 3,834,239,616,385 76,942,696,158 107,095,862,805 2,372,713,744 a. Giro Wadiah 1,280,590,430,146 1,280,590,430,146

b. Deposito Mudharabah 17,006,633,412,206 12,985,982,523,114 3,834,239,616,385 76,942,696,158 107,095,862,805 2,372,713,744 c. Tabungan Wadiah 4,321,917,435,943 4,321,917,435,943

d. Tabungan Mudharabah 1,039,309,611,033 1,039,309,611,033 - - - -e. Lainnya

-2

Kewajiban pada Bank Indonesia -3

Antar Bank Pasiva 41,178,050,556 31,820,923,056 9,357,127,500 - - -4

Surat berharga (diterbitkan) 800,000,000,000 800,000,000,000 - - - -5

Pembiayaan/Pinjaman diterima 100,000,000,000 - - 100,000,000,000 - -6

Pasiva lainnya 5,005,728,382,556 70,827,188 5,397,103,945 100,000,000,000 845,000,000 4,899,415,451,423

C. REKENING ADMINISTRATIF 1

Kewajiban Komitmen 251,020,667,145 80,882,697,700 32,615,186,052 10,875,715,000 123,126,368,393 3,520,700,000 2

Kewajiban Kontinjensi 113,561,495,540 17,139,932,482 36,757,355,358 9,984,695,000 30,543,167,400 19,136,345,300

D. Selisih (A-B) (187,781,294,556) (16,539,778,478,503) (1,262,467,979,723) 1,895,469,356,338 2,632,979,570,192 13,086,016,237,140

No Kategori Portofolio

(19)

Pengungkapan Profil Maturitas Valas

(1) (2) (3) (4) (5) (6) (7) (8)

I NERACA

A. Aktiva 502,764,070,956 282,244,066,676 - - - 220,520,004,280 1

Kas 35,754,470,274 35,754,470,274 2

Giro pada Bank Indonesia 6,663,750,000 6,663,750,000 - - - -3

Sertifikat Wadiah Bank Indonesia (SWBI) - - - - - -4

Antar Bank Aktiva 239,825,846,402 239,825,846,402 5

Surat Berharga 217,967,589,974 - - - - 217,967,589,974 6

Piutang Murabahah (gross) - - - - - -7

Piutang Salam -8

Piutang Istishna' - - - - - -9

Piutang Qardh - - - - - -10

Pembiayaan Mudharabah - - - - - -11

Pembiayaan Musyarakah - - - - - -12

Ijarah - - - - - -13

Aktiva lainnya 2,552,414,306 - - - - 2,552,414,306

B. Kewajiban 314,982,776,400 261,870,293,415 53,111,251,257 - - 1,231,728 1

Dana Pihak Ketiga 314,981,544,672 261,870,293,415 53,111,251,257 - - -a. Giro Wadiah 125,719,144,935 125,719,144,935

b. Deposito Mudharabah 186,386,251,257 133,275,000,000 53,111,251,257 - - -c. Tabungan Wadiah -

-d. Tabungan Mudharabah 2,876,148,480 2,876,148,480 - - - -e. Lainnya

-2

Antar Bank Pasiva - - - - - -4

Surat berharga (diterbitkan) - - - - - -5

Pembiayaan/Pinjaman diterima - - - - - -6

Pasiva lainnya 1,231,728 - - - - 1,231,728

Kewajiban Komitmen - - - - - -2

Kewajiban Kontinjensi - - - - -

-D. Selisih (A-B) 187,781,294,556 20,373,773,261 (53,111,251,257) - - 220,518,772,552

(20)

Pengungkapan Profil Maturitas Rupiah

(1) (2) (3) (4) (5) (6) (7) (8)

I NERACA

A. Aktiva 24,589,713,803,423 3,760,705,869,184 1,150,922,020,510 1,525,945,656,396 1,868,565,215,726 16,283,575,041,607 1

Kas 357,964,013,736 357,964,013,736 2

Giro pada Bank Indonesia 1,014,688,341,030 1,014,688,341,030 - - - -3

Sertifikat Wadiah Bank Indonesia (SWBI) 3,097,000,000,000 1,772,000,000,000 450,000,000,000 475,000,000,000 400,000,000,000 -4

Antar Bank Aktiva 98,443,126,668 98,443,126,668 - - - -5

Surat Berharga 1,877,518,082,101 49,888,070,823 74,204,505,154 138,858,840,496 242,306,083,021 1,372,260,582,607 6

Piutang Murabahah (gross) 10,854,976,084,871 55,969,217,755 24,988,850,597 357,494,564,169 398,723,322,337 10,017,800,130,013 7

Piutang Salam -8

Piutang Istishna' 6,706,472,852 199,151,979 - - 51,546,984 6,455,773,889 9

Piutang Qardh 347,289,537,972 65,579,657,709 104,885,840,621 82,032,456,702 38,230,344,865 56,561,238,075 10

Pembiayaan Mudharabah 1,356,303,761,602 1,868,839,505 3,473,334,694 11,729,047,148 56,769,239,447 1,282,463,300,808 11

Pembiayaan Musyarakah 5,266,045,841,991 398,801,964,936 497,820,831,515 483,835,591,489 747,619,828,641 3,137,967,625,410 12

Ijarah 23,913,453,530 7,000,000 2,357,108,533 2,373,867,339 12,368,069,609 6,807,408,049 13

Aktiva lainnya 288,865,087,070 (54,703,514,957) (6,808,450,604) (25,378,710,947) (27,503,219,178) 403,258,982,756

B. Kewajiban 24,629,652,799,873 17,929,864,297,535 3,142,869,209,661 87,462,827,390 101,393,740,982 3,368,062,724,305 1

Dana Pihak Ketiga 19,829,589,290,315 16,503,705,531,741 3,134,257,125,973 87,433,519,690 101,393,740,982 2,799,371,929 a. Giro Wadiah 1,405,924,948,340 1,405,924,948,340

b. Deposito Mudharabah 13,756,602,652,004 10,430,718,893,430 3,134,257,125,973 87,433,519,690 101,393,740,982 2,799,371,929 c. Tabungan Wadiah 3,871,174,254,264 3,871,174,254,264

d. Tabungan Mudharabah 795,887,435,707 795,887,435,707 - - - -e. Lainnya

-2

Antar Bank Pasiva 794,305,493,297 785,848,365,797 8,457,127,500 - - -4

Surat berharga (diterbitkan) 640,000,000,000 640,000,000,000 - - - -5

Pembiayaan/Pinjaman diterima 100,000,000,000 - - - - 100,000,000,000 6

Pasiva lainnya 3,265,758,016,261 310,399,997 154,956,188 29,307,700 - 3,265,263,352,376

Kewajiban Komitmen 429,479,684,153 74,871,679,108 25,324,159,034 10,698,872,526 314,938,517,668 3,646,455,817 2

Kewajiban Kontinjensi 44,904,971,768 954,073,950 4,316,570,103 8,922,392,116 8,999,048,829 21,712,886,770

D. Selisih (A-B) (39,938,996,450) (14,169,158,428,350) (1,991,947,189,151) 1,438,482,829,006 1,767,171,474,744 12,915,512,317,302

(21)

Pengungkapan Profil Maturitas Valas

(1) (2) (3) (4) (5) (6) (7) (8)

I NERACA

A. Aktiva 364,223,279,873 116,029,962,355 - - - 248,193,317,518 1

Kas 10,392,743,795 10,392,743,795 2

Giro pada Bank Indonesia 3,963,750,000 3,963,750,000 - - - -3

Sertifikat Wadiah Bank Indonesia (SWBI) - - - - - -4

Antar Bank Aktiva 101,673,468,560 101,673,468,560 5

Surat Berharga 246,820,434,002 - - - - 246,820,434,002 6

Piutang Murabahah (gross) - - - - - -7

Piutang Salam -8

Piutang Istishna' - - - - - -9

Piutang Qardh - - - - - -10

Pembiayaan Mudharabah - - - - - -11

Pembiayaan Musyarakah - - - - - -12

Ijarah - - - - - -13

Aktiva lainnya 1,372,883,516 - - - - 1,372,883,516

B. Kewajiban 324,284,283,423 324,096,576,607 - - - 187,706,816 1

Dana Pihak Ketiga 324,096,576,607 324,096,576,607 - - - -a. Giro Wadiah 81,359,660,058 81,359,660,058

b. Deposito Mudharabah 240,903,512,501 240,903,512,501 - - - -c. Tabungan Wadiah -

-d. Tabungan Mudharabah 1,833,404,048 1,833,404,048 - - - -e. Lainnya

-2

Antar Bank Pasiva - - - - - -4

Surat berharga (diterbitkan) - - - - - -5

Pembiayaan/Pinjaman diterima - - - - - -6

Pasiva lainnya 187,706,816 - - - - 187,706,816

Kewajiban Komitmen - - - - - -2

Kewajiban Kontinjensi - - - - -

-D. Selisih (A-B) 39,938,996,450 (208,066,614,252) - - - 248,005,610,702

(22)

Pengungkapan Kuantitatif Risiko Operasional

PT BRISYARIAH

(1) (2) (3) (4) (5)

1. Pendekatan Indikator Standar 1,467,844,946,722 220,176,742,008 2,752,209,275,104

TOTAL 1,467,844,946,722 220,176,742,008 2,752,209,275,104

(1) (2) (3) (4) (5)

1. Pendekatan Indikator Standar 1,274,518,275,316 191,177,741,297 2,389,721,766,218

TOTAL 1,274,518,275,316 191,177,741,297 2,389,721,766,218 NO Pendekatan yang Digunakan

Posisi Tanggal Laporan 30 June 2016 Pendekatan Bruto (Rata-rata 3

tahun terakhir) Beban Modal ATMR

NO Pendekatan yang Digunakan

Posisi Tanggal Laporan 30 June 2017 Pendekatan Bruto (Rata-rata 3