8. Rencana Kerja KMRT Tahun 2023
KMRT telah menyusun rencana kerja untuk tahun 2023 antara lain:
a. Menginformasikan mengenai hasil stress test terintegrasi Konglomerasi Keuangan BCA tahun 2023.
b. Menginformasikan mengenai Laporan Profil Risiko Terintegrasi Konglomerasi Keuangan BCA Semester II tahun 2022.
c. Menginformasikan mengenai Laporan Profil Risiko Terintegrasi Konglomerasi Keuangan BCA Semester I tahun 2023.
d. Hal-hal lain yang terkait dengan manajemen risiko terintegrasi.
2. Fungsi Pokok, Wewenang, Tugas dan Tanggung Jawab KKP
Fungsi Pokok KKP
KKP memiliki beberapa fungsi pokok sebagai berikut:
• Membantu Direksi dalam merumuskan kebijakan perkreditan, terutama yang berkaitan dengan prinsip kehati-hatian dalam perkreditan.
• Memantau dan mengevaluasi penerapan kebijakan perkreditan agar dapat dilaksanakan secara konsisten dan konsekuen.
• Melakukan kajian berkala terhadap Kebijakan Dasar Perkreditan Bank (KDPB) BCA.
• Memantau perkembangan dan kondisi portofolio perkreditan.
• Memberikan saran dan langkah perbaikan atas hasil pemantauan dan evaluasi yang telah dijalankan.
Wewenang KKP
KKP memiliki wewenang untuk memberikan saran langkah perbaikan kepada Direksi mengenai hal yang berkaitan dengan kebijakan perkreditan.
Tugas dan Tanggung Jawab KKP
Anggota KKP memiliki tugas pokok yang mencakup:
• Memberikan masukan kepada sekretaris KKP dalam penyusunan agenda dan bahan rapat.
• Memberikan masukan berupa informasi dan analisis pada rapat KKP untuk membuat keputusan KKP, mengenai:
- Pengembangan kebijakan perkreditan (kredit Korporasi, kredit Komersial, kredit SME, KUK, kredit Konsumer, Kartu Kredit dan Kredit Antar Bank) sesuai dengan misi dan rencana bisnis BCA.
- Ketaatan terhadap ketentuan perundangan dalam pemberian kredit.
- Perkembangan dan kualitas portofolio perkreditan secara keseluruhan.
- Kebenaran pelaksanaan kewenangan pemutusan kredit.
- Kebenaran proses pemberian, perkembangan, dan kualitas kredit yang diberikan kepada pihak terkait dan debitur besar tertentu.
- Kebenaran pelaksanaan Batas Maksimum Pemberian Kredit (BMPK).
- Penyelesaian kredit bermasalah sesuai ketentuan kebijakan perkreditan.
- Pemenuhan BCA atas kecukupan jumlah penyisihan penghapusan kredit.
- Hasil pengawasan atas penerapan dan pelaksanaan Kebijakan Dasar Perkreditan Bank.
3. Rapat KKP
Ketentuan pelaksanaan rapat KKP adalah sebagai berikut:
• Rapat KKP dilaksanakan sesuai kebutuhan dan sedikitnya 1 (satu) kali dalam 1 (satu) tahun.
• Rapat KKP sah apabila sedikitnya dihadiri oleh 2/3 (dua per tiga) jumlah anggota.
4. Pengambilan Keputusan
Ketentuan pengambilan keputusan oleh KKP adalah sebagai berikut:
• Pengambilan keputusan dalam kaitan penggunaan wewenang KKP dapat dilakukan melalui edaran kepada anggota KKP atau melalui rapat KKP yang sah.
• Keputusan melalui rapat atau edaran kepada anggota KKP akan dianggap sah dan mengikat apabila disetujui oleh lebih dari ½ (satu per dua) jumlah anggota yang hadir.
5. Frekuensi Rapat KKP Selama Tahun 2022
Sampai dengan 31 Desember 2022, KKP telah mengadakan rapat sebanyak 1 (satu) kali dengan rincian kehadiran anggota KKP sebagai berikut:
Jabatan Jumlah Rapat Kehadiran Persentase
Presiden Direktur (Jahja Setiaatmadja) 1 1 100%
Wakil Presiden Direktur 1 (Suwignyo Budiman) 2) - - -
Wakil Presiden Direktur 1
(Gregory Hendra Lembong)3) 1 1 100%
Direktur Kredit & Hukum (Subur Tan) 1 1 100%
Direktur Perbankan Komersial & SME (John Kosasih) 1) 1 1 100%
Direktur Perbankan Korporasi & Tresuri (Rudy Susanto) 1) 1 1 100%
Direktur Transaksi Perbankan (Santoso) 1) 1 1 100%
Direktur Manajemen Risiko (Antonius Widodo Mulyono)4) 1 1 100%
Direktur Kepatuhan & Sumber Daya Manusia
(Lianawaty Suwono)5) 1 0 0 %
Direktur Jaringan Wilayah & Cabang (Frengky Chandra
Kusuma) 6) 1 1 100%
Executive Vice President yang membidangi Treasury &
International Banking 1) 1 1 100%
Executive Vice President yang membidangi Credit Risk
Analysis 1) 1 1 100%
Executive Vice President yang membidangi Corporate
Banking & Transaction 1) 1 0 0%
Head of Credit Risk Analysis atau pejabat pengganti 1) 1 1 100%
Head of SME & Commercial Business atau pejabat
pengganti 1) 1 1 100%
Head of Corporate Banking, Transaction & Finance atau
pejabat pengganti 1) 1 1 100%
Head of Consumer Finance atau pejabat pengganti 1) 1 1 100%
Head of Transaction Banking Services atau pejabat
pengganti 1) 1 1 100%
Head of International Banking atau pejabat pengganti 1) 1 1 100%
Head of Internal Audit atau pejabat pengganti Kepala 1 1 100%
Head of Compliance atau pejabat pengganti 1 1 100%
Head of Risk Management atau pejabat pengganti 1 1 100%
Keterangan:
1) Sesuai topik yang dibahas.
2) Pada RUPST tanggal 17 Maret 2022, masa jabatan Direktur telah berakhir.
3) Menjabat sebagai Wakil Presiden Direktur/Deputy President Director berdasarkan Surat OJK No. 10/KDK.03/2022 tanggal 22 April 2022.
4) Menjabat sebagai Direktur berdasarkan Surat OJK No. No. 9/KDK.03/2022 tanggal 22 April 2022 dan efektif sejak tanggal 9 Mei 2022.
5) Menjabat sebagai Direktur yang membawahkan fungsi Kepatuhan berdasarkan Surat OJK No. 8/KDK.03/2022 tanggal 22 April 2022.
6) Sesuai topik yang dibahas namun tidak memiliki hak suara.
Rincian pelaksanaan rapat KKP sepanjang tahun 2022 adalah sebagai berikut:
No. Tanggal Agenda
1. 7 September 2022 1. Wewenang Memutus Kredit sehubungan dengan adanya Pembidangan Direksi terbaru beserta pejabat pengganti Direksi.
2. Pendelegasian Wewenang dari 3 Direksi menjadi 2 Direksi secara berjenjang.
3. Wewenang Memutus Restrukturisasi Normal.
6. Pelaporan Pertanggungjawaban
Pertanggungjawaban dan realisasi kerja KKP dilaporkan melalui:
• Laporan tertulis secara berkala kepada Direksi dengan tembusan kepada Dewan Komisaris mengenai hasil pengawasan, pemantauan, dan evaluasi pelaksanaan Kebijakan Dasar Perkreditan Bank (KDPB) serta saran perbaikan yang diperlukan.
• Laporan terkait data dan informasi lain yang berkaitan dengan hasil pengawasan, pemantauan, dan evaluasi kegiatan.
7. Realisasi Program Kerja Tahun 2022
Sepanjang pelaksanaan tugas kepengurusannya di tahun 2022, KKP telah melaksanakan program kerja, yakni memberikan rekomendasi terkait:1. Wewenang Memutus Kredit sehubungan dengan adanya Pembidangan Direksi terbaru beserta pejabat pengganti Direksi.
2. Pendelegasian Wewenang dari 3 Direksi menjadi 2 Direksi secara berjenjang.
3. Wewenang Memutus Restrukturisasi Normal.
8. Rencana Kerja KKP Tahun 2023
KKP telah menetapkan rencana kerja untuk tahun 2023 antara lain:
• Mengevaluasi dan merekomendasikan kebijakan perkreditan.
• Memantau penerapan kebijakan perkreditan untuk memastikan kepatuhan BCA terhadap kebijakan perkreditan yang berlaku.
• Memantau perkembangan dan kualitas portofolio perkreditan secara keseluruhan.
• Mengidentifikasi peraturan baru yang diterbitkan regulator dan dampaknya terhadap kebijakan internal BCA.
V. KOMITE KREDIT
Komite Kredit (KK) dibentuk untuk membantu Direksi dalam mengevaluasi dan/atau memberikan keputusan kredit sesuai batas wewenang yang ditetapkan Direksi, sebagaimana diatur dalam Anggaran Dasar BCA dan dengan memperhatikan pengembangan bisnis dan melakukan prinsip kehati- hatian (prudent).