Министерство образования и экономики Республики Казахстан Некоммерческое АО «Алматинский университет энергетики и связи»
Теплоэнергетический факультет
Кафедра «Экономика, организация и управление производством»
«УТВЕРЖДАЮ»
Декан ТЭФ __________ М.У. Зияханов
«____» ____________ 2010 года
РАБОЧАЯ ПРОГРАММА дисциплины
«Финансовые рынки и посредники»
для студентов специальности 5В050600 Экономика
Курс – 2 Семестр – 4 Всего – 3 кредит Лекции – 0,5 кредита
Практические занятия – 0,5 кредита СРСП – 45 часов
СРС – 45 часов
Семестровые задания, РГР – 4 семестр Экзамен - 4 семестр
Алматы, 2010
Рабочую программу составила: к.э.н., доцент Валиева Л.Ш. на основании типовой программы дисциплины
Рабочая программа рассмотрена и одобрена на заседании кафедры «Экономики, организации и управления производством» от 23.06.2010г., протокол № 10
Зав. кафедрой А.А. Жакупов
Рабочая программа рассмотрена и утверждена на заседании учебно-методической комиссии теплоэнергетического факультета протокол № 5 от 01.07.10
Целью данного курса является глубокое овладение слушателями знаний и методологий эффективного управления операциями на современных финансовых рынках.
Задачами курса являются:
изучение различных финансовых институтов предлагаемых ими услуг, методов ценообразования, стилей управления ими, стратегий эффективной деятельности на внутренних и международных финансовых рынках;
изучение деятельности финансовых институтов разных стран;
раскрытие особенностей функционирования финансового рынка Казахстана;
изучение и анализ деятельности финансовых посредников, профессиональных участников финансовых рынков;
изучение возможностей и предназначение финансовых инструментов рынка;
оценка финансовыми институтами (посредниками) возможных рисков и пути минимизации их негативных последствий.
Курс построен таким образом, что каждый финансовый институт рассматривается в двух аспектах с точки зрения потребителя их услуг и с точки зрения их менеджера.
ОПИСАНИЕ КУРСА
Финансовые рынки и посредники являются неотъемлемой частью рыночной экономики.
Они обслуживают альтернативные способы привлечения средств инвесторов в самые эффективные отрасли экономики, осуществляют обслуживание инвестиционного процесса и способствуют вовлечению совокупных финансовых активов в производственную сферу.
В данной дисциплине на основе полученных студентами знаний по дисциплинам
«Экономической теории» «Финансы», «Макроэкономика» рассматривается содержание и значение финансового рынка, каждый сегмент структуры финансового рынка, участники финансовых отношений. Особое внимание уделено характеристике, места и роли различного рода посредников.
Изучаемая дисциплина позволяет студенту получить определенные знания по функционированию финансовых рынков, выявить взаимосвязь и взаимообусловленность их развития и определить роль и функции посредников.
Предметом курса «Финансовые рынки и посредники» является функционирование современных финансовых рынков и деятельность различных посредников. Роль финансовых посредников заключается в обеспечении движения и перелива капитала из нерентабельных сфер в наиболее эффективные места их приложения.
В результате обучения курса студенты должны быть знакомы с основами деятельности всех сегментов финансового рынка, понимать механизм функционирования финансового рынка и особенности функционирования каждого сегмента финансового рынка, ориентироваться в нормативно – правовой базе регулирования финансового рынка, и понимать деятельность каждого сегмента финансового рынка, обладать навыками анализа информации и принятия финансовых решений.
Пререквизиты:
Студент должен знать основы экономической теории и международных экономических отношений. Необходимыми также являются навыки работы в сети Интернет.
Постреквизиты:
Современное состояние финансового рынка, т.е. цикл базовых и профилирующих дисциплин специальности экономика.
СОДЕРЖАНИЕ ДИСЦИПЛИНЫ
Таблица 1. Распределение часов по учебному плану Наименование темы Объем в академических часах
Всего, час Лекции, час Практика,час СРСП СРС
Тема 1. Инфраструктура финансового рынка и его составные элементы
2 2 2 2
Тема 2. Денежный рынок и его инструменты. 2 2 2
Тема 3. Депозитный рынок и его финансовые инструменты
2 2
Тема 4. Кредитный рынок, его сущность и значение
2 2
Тема 5. Валютный рынок и валютные операции 2 2 2 Тема 6. Рынок ценных бумаг, его функции и
структура
2 4 2
Тема 7. Страховой рынок 2 2
Тема 8. Пенсионный рынок 2 2
Тема 9. Финансовое посредничество и финансовые посредники
2 1
Тема 10. Деятельность банков на финансовых рынках
2 2 2
Тема 11. Пенсионные фонды 1 2 2
Тема 12. Инвестиционные компании и фонды 1 2 2
Тема 13. Страховые компании и фонды 2 2
Тема 14. Специализированные финансовые институты
2 2
Тема 15. Фондовая биржа, ее функции и состав 2 2 2 Тема 16. Правовые основы регулирования
финансового рынка Казахстана
2 2
Тема 17. Национальный Банк РК – как регулирующий орган финансового рынка
2 2
Тема 18. Деятельность Агентства по регулированию и надзору финансового рынка и финансовых организаций
2 2
Тема 19. Саморегулируемые организации 2 2
Тема 20. Становление и развитие мирового финансового рынка
1 2
Тема 21. Мировой валютный рынок 2
Тема 22. Международный рынок ценных бумаг 1 2
Тема 23. Пенсионные системы зарубежных стран
2 1
Тема 24. Ипотечные рынки развитых и развивающихся стран
2 1
Всего (часов) 138 32 16 45 45
Рабочая программа лекционного курса «Финансовые рынки и посредники»
Раздел 1
ТЕОРЕТИЧЕСКИЕ ОСНОВЫ ФИНАНСОВОГО РЫНКА И ЕГО СТРУКТУРЫ
Тема 1. Инфраструктура финансового рынка и его составные элементы
Понятие и сущность финансового рынка. Роль финансового рынка в развитии экономики. Особенности классификации финансовых рынков. Институциональная структура финансового рынка Казахстана. Классификация финансового рынка Казахстана. Классификация финансового рынка РК в зависимости от финансовых инструментов, имеющих обращение на казахстанском финансовом рынке.
Тема 2. Денежный рынок и его инструменты.
Понятие денежного рынка. Сущность и значение денежного рынка. Роль, функции и структура денежного рынка в экономике.
Финансовые инструменты денежного рынка. Банкноты и особенности их обращения в РК. Наличные деньги и функции денег.
Понятие векселя. Виды векселей. Вексельные операции и вексельное обращение в РК. Банковские акцепты.
Понятие чека. Виды чеков, их обращение на территории РК. Дорожные чеки коммерческих банков Казахстана.
Понятие платежной карточки. Виды платежных карточек, особенности их обращения в РК. Виды операций, осуществляемые посредством платежных карточек.
Платежные инструменты денежного рынка. Платежи с использованием наличных денег и безналичные платежи. Платежные поручения и их роль в осуществлении расчетов между хозяйствующими объектами. Платежные поручения – требования и их роль в осуществлении расчетов между хозяйствующими субъектами.
Аккредитивы и их виды. Документарные и бездокументарные аккредитивы.
Обеспеченные и необеспеченные аккредитивы.
Тема 3. Депозитный рынок и его финансовые инструменты
Сущность, роль и значение депозитного рынка. Функции и структура депозитного рынка. Особенности инфраструктуры депозитного рынка РК.
Депозиты как ресурсная база коммерческих банков. Понятии депозита, типы депозитов. Депозиты до востребования. Особенности депозитного счета до востребования.
Размещение на АТФ-счетах. Контокоррентный счет. Текущий счет с офердрафтом.
Чековые депозиты. Работа коммерческих банков с чековыми депозитами. Особенности нау-счетов. Сберегательные депозиты. Счета на сберегательных книжках. Счета с выпиской состояния сберегательного вклада. Депозитные счета денежного рынка.
Срочные депозиты и особенности функционирования в РК. Вклады коммерческих банков. Вклады небанковских финансово-кредитных учреждений и их назначение.
Сущность депозитного сертификата и необходимость его обращения на финансовом рынке. Классификация депозитных сертификатов. Безоборотные и оборотные депозитные сертификаты.
Ценообразование на депозитном рынке. Ставки по депозитам казахстанского рынка. Факторы, оказывающие влияние на изменение ставок по депозитам.
Система страхования вкладов физических лиц. Проблемы развития депозитного рынка РК.
Тема 4. Кредитный рынок, его сущность и значение
Место кредитного рынка в системе финансового рынка. Понятие и функции кредитного рынка. Структура кредитного рынка Казахстана.
Роль кредита в воспроизводственном процессе. Взаимосвязь кредита и денег.
Структура кредита. Схема выдачи кредитов. Виды кредитов, получивших развитие в РК.
Потребительский кредит и его назначение. Промышленные и сельскохозяйственные кредиты. Кредитование среднего и малого бизнеса. Ипотечное кредитование.
Особенности развития ипотечного кредитования в Казахстане. Ипотечная компания РК и ее роль на кредитном рынке РК. Государственный кредит. Коммерческий кредит.
Международный кредит.
Состояние кредитного рынка в Казахстане. Инструменты кредитного рынка РК и их особенности.
Ценообразование на кредитном рынке. Банковские проценты по кредитам.
Особенности выдачи кредитов в РК. Проблемы развития кредитного рынка РК.
Тема 5. Валютный рынок и валютные операции
Понятие валютного рынка. Функции валютного рынка. Валютные рынки: виды и основные этапы развития. Развитие валютных рынков. Структура валютного рынка.
Участники валютного рынка. Финансовые инструменты финансового рынка.
Понятие валюты, конвертируемой, частично конвертируемой и неконвертируемой валюты.
Понятие валютного курса. Факторы, влияющие на валютный курс. Плавающий валютный курс. Понятие девальвации и ревальвации валют.
Биржевые и внебиржевые рынки валют. Внебиржевой рынок и контракты на покупку-продажу валюты. Валютный курс и валютные операции. Предложение и спрос на валюту. Факторы, воздействующие на цену валюты. Котировка валюты и виды котировок.
Валютные сделки и их виды. Срочные сделки. Кассовые сделки. Обменные операции.
Форвардные валютные операции. Своп иностранной валюты. Валютные опционы.
Валютная политика и валютное регулирование РК. Формы и методы валютного регулирования. Основные направления валютного регулирования в Казахстане. Валютная политика РК в условиях глобализации. Либерализация валютного режима в Казахстане.
Тема 6. Рынок ценных бумаг, его функции и структура
Формирование рынка ценных бумаг в РК. Приватизация как процесс реструктуризации экономики. Малая и массовая приватизация. Приватизация по индивидуальным проектам. Приватизация сельского хозяйства.
Понятие рынка ценных бумаг, его структура и виды. Сущность рынка ценных бумаг, его функции. Общерыночные функции рынка ценных бумаг. Специфические функции рынка ценных бумаг.
Институциональная структура рынка ценных бумаг. Составные части рынка ценных бумаг. Участники рынка ценных бумаг. Эмитенты. Инвесторы.
Профессиональные участники рынка ценных бумаг.
Инструменты рынка ценных бумаг.. понятие ценной бумаги. Виды ценных бумаг.
Основные ценные бумаги. Производные ценные бумаги. Классификация ценных бумаг.
Акция: понятие и виды. Рынок акций в РК и проблемы его развития. Понятие облигации. Виды облигаций. Особенности обращения облигаций в РК. Государственные ценные бумаги РК. Сущность и назначение МЕККАМов, МЕОКАМов, МЕУЖКАМов, МЕИКАМов, МЕКАВМов. Сущность и назначение НСО. Сущность и назначение нот Национального Банка РК.
Состояние рынка ценных бумаг в РК. Ценообразование на ценные бумаги. Понятие номинала и курса ценной бумаги. Понятие номинала и курса ценной бумаги. Вторичный рынок ценных бумаг Казахстана. Проблемы развития вторичного рынка ценных бумаг РК.
Тема 7. Страховой рынок
Основные аспекты развития страхового рынка. Понятие и функции страхового рынка. Структура страхового рынка.
Финансовые инструменты страхового рынка. Экономическая сущность страхования. Виды страхования. Обязательное страхование в РК. Добровольное страхование. Страхование жизни. Страхование гражданско-правовой ответственности.
Страхование транспорта. Медицинское страхование. Классификация страхования.
Особенности функционирования страхового рынка Рк.
Понятие страховых взносов и страховых премий.
Участники страхового рынка. Регулирование страхового рынка в Казахстане.
Правовое обеспечение страхового рынка РК.
Ценообразование на страховые продукты. Проблемы развития страхового рынка РК.
Тема 8. Пенсионный рынок
Место пенсионного рынка в системе финансового рынка. Сущность пенсионного рынка. Функции пенсионного рынка. Структура пенсионного рынка Казахстана.
Участники пенсионного рынка. Виды пенсионных систем. Солидарная пенсионная система. Накопительная пенсионная система. Совершенствование пенсионной системы в РК. Реформирование пенсионной системы в Казахстане. Правовое обеспечение пенсионной системы РК.
Ценообразование на пенсионном рынке. Особенности функционирования пенсионного рынка РК.
Раздел 2
ДЕЯТЕЛЬНОСТЬ ФИНАНСОВЫХ ПОСРЕДНИКОВ НА ФИНАНСОВОМ РЫНКЕ
Тема 9. Финансовое посредничество и финансовые посредники
Понятие финансового посредничества. Роль финансового посредничества на финансовом рынке. Преимущества финансового посредничества. Прямое и непрямое финансирование.
Виды финансовых посредников на рынке. Функции финансовых посредников. Роль финансовых посредников на рынке. Операции финансовых посредников.
Финансовые институты депозитного типа. Финансовые институты недепозитного типа. Банковские институты и их предназначение. Небанковские институты и их предназначение. Коммерческие банки и кредитные организации. Пенсионные фонды.
Инвестиционные компании и фонды. Страховые организации. Другие финансовые посредники.
Тема 10. Деятельность банков на финансовых рынках
Понятие банка. Виды банков и их роль на финансовом рынке. Эмиссионные и неэмиссионные банки.
Сущность центральных банков. Роль банка в инфраструктуре финансового рынка.
Место центральных банков в системе финансового рынка. Посреднические операции Национального банка РК. Функция финансового агента правительства Национального банка РК. Функция первичного дилера при размещении государственных ценных бумаг.
Сущность коммерческих банков. Роль банков в инфраструктуре финансового рынка. Место коммерческих банков в системе финансового рынка.
Основные функции коммерческих банков. Активные и пассивные операции коммерческих банков. Привлечение депозитов. Недепозитные операции коммерческого банка. Операции РЕПО.
Кредитные операции коммерческих банков. Кредитные и инвестиционные стратегии банков. Кредитная политика банков.
Коммерческие банки и как эмитенты и как инвесторы на РЦБ. Структура инвестиционного портфеля банков. Инвестиционные банки, практика их регулирования в различных странах.
Брокерско-дилерская деятельность коммерческих банков.
Кастодиальная деятельность банков.
Операции коммерческих банков с ценными бумагами. Формирование портфеля ценных бумаг. Доходность по ценным бумагам.
Тема 11. Пенсионные фонды
Инфраструктура пенсионного рынка. Основные институты пенсионного рынка Казахстана.
Понятие пенсионного фонда. Порядок создания и ликвидации пенсионного фонда.
Основные функции пенсионных фондов. Права и обязанности НПФ. Основные принципы деятельности НПФ. Операции пенсионных фондов. Виды пенсионных фондов. Открытые и корпоративные пенсионные фонды, особенности их функционирования на пенсионном рынке РК. Пенсионные фонды с иностранным участием.
Организации, осуществляющие инвестиционное управление пенсионными активами (ООИУПА), их деятельность на пенсионном рынке РК.
Банки-кастодианы, их роль на пенсионном рынке РК.
Ассоциация пенсионных фондов: создание и деятельность.
Государственный центр по выплате пенсий (ГЦВП) и его роль на пенсионном рынке РК.
Тема 12. Инвестиционные компании и фонды
Формирование инвестиционных компаний и фондов. Понятие инвестиционных фондов. Специфика деятельности инвестиционных фондов. Порядок создания и ликвидации инвестиционных фондов в РК. Принципы осуществления деятельности инвестиционных фондов в РК. Операции инвестиционных фондов в РК.
Типы инвестиционных фондов. Классификация инвестиционных фондов на РЦБ.
Роль инвестиционных компаний в инвестиционном процессе. Паевой инвестиционный
фонд и особенности осуществления их деятельности. Акционерный инвестиционный фонд и его особенности осуществления деятельности. Взаимный инвестиционный фонд и особенности осуществления его деятельности. Инвестиционная компания и особенности осуществления ее деятельности.
Проблемы развития инвестиционных фондов в РК.
Тема 13. Страховые компании и фонды
Основы страховой деятельности. Страховые компании как первичные звенья страхового рынка. Порядок создания и ликвидации страховых организаций РК. Принципы осуществления деятельности страховых организаций в РК. Операции страховых организаций в РК.
Виды страховых компаний и их деятельность. Страховой брокер и его деятельность на страховом рынке РК. Страховой актуарий и его деятельность на страховом рынке РК. Страховой агент и его деятельность на страховом рынке РК.
Страховой аудитор и его деятельность на страховом рынке РК.
Деятельность Государственной корпорации по страхованию экспертных кредитов и инвестиций.
Тема 14. Специализированные финансовые институты
Понятие специализированных финансово-кредитных институтов. Особенности осуществления деятельности специализированных финансово-кредитных институтов.
Виды специализированных финансово-кредитных институтов. Операции специализированных финансово-кредитных институтов. Принципы деятельности специализированных финансово-кредитных институтов. Выдача кредитов небанковскими учреждениями.
Понятие кредитного товарищества. Порядок создания и ликвидации кредитного товарищества в РК. Виды и деятельность кредитных товариществ.
Понятие и деятельность специализированных банков. Деятельность Жилищного строительного сберегательного банка Казахстана. Кредитование инвестиционных проектов банками развития Казахстана.
Понятие ломбарда. Порядок создания и ликвидации ломбардов в РК. Деятельность ломбардов.
Тема 15. Фондовая биржа, ее функции и состав
Понятие фондовой биржи. Возникновение фондовой биржи. Организационная, юридическая и экономическая стороны фондовой биржи. Членство в Казахстанской фондовой бирже. Организационная структура Казахстанской фондовой биржи.
Финансовые инструменты, обращаемые на Казахстанской фондовой бирже.
Иностранные валюты. Эмитированные государственные ценные бумаги. Корпоративные ценные бумаги. Депозитные сертификаты.
Раздел 3
РЕГУЛИРОВАНИЕ ФИНАНСОВОГО РЫНКА
Тема 16. Правовые основы регулирования финансового рынка Казахстана Сущность регулирования финансового рынка. Модели регулирования финансового рынка. Методы регулирования финансового рынка. Принципы регулирования финансового рынка.
Виды регулирования финансового рынка. Прямое регулирование. Внутреннее регулирования финансового рынка. Внешнее регулирования финансового рынка.
Общественное регулирования финансового рынка. Государственное регулирования финансового рынка. Саморегулирование финансового рынка.
Основные направления регулирования финансового рынка РК. Законодательные основы регулирования финансового рынка РК. Закон РК «О государственном регулировании и надзоре финансового рынка и финансовых организаций».
Тема 17. Национальный банк РК – как регулирующий орган финансового рынка
Основные направления деятельности НБ РК. Функции, полномочия и задачи НБ РК в сфере регулирования финансового рынка.
Денежно-кредитное регулирование экономики.
Лицензионная деятельность НБ РК.
Регулирование деятельности коммерческих банков. Пруденциальные нормативы коммерческих банков РК. Валютные резервы коммерческих банков РК. Минимальные резервные требования.
Тема 18. Деятельность Агентства по регулированию и надзору финансового рынка и финансовых организаций
Основные направления деятельности Агентства по регулированию и надзору финансового рынка и финансовых организаций. Основные задачи Агентства по регулированию и надзору финансового рынка и финансовых организаций. Функции Агентства по регулированию и надзору финансового рынка и финансовых организаций.
Органы управления Агентства по регулированию и надзору финансового рынка и финансовых организаций.
Тема 19. Саморегулируемые организации
Роль саморегулируемых организаций профессиональных участников на финансовом рынке. Понятие саморегулируемой организации. Основные задачи саморегулируемой организации. Порядок создания и ликвидации саморегулируемой организации. Членство в саморегулируемой организации. Права и обязанности саморегулируемой организации. Организационная структура саморегулируемой организации. Правила СРО профессиональных участников.
Деятельность СРО Казахстана. Казахстанская фондовая биржа как саморегулируемая организация. Центральный депозитарий и котировочная организация как СРО.
Казахстанская ассоциация реестродержателей. Создание и порядок осуществления деятельности. Организационная структура Казахстанской ассоциации реестродержателей.
Ассоциация управляющих пенсионными активами. Создание и порядок осуществления деятельности Ассоциации управляющих пенсионными активами.
Организационная структура Ассоциации управляющих пенсионными активами.
Проблемы развития саморегулируемой организации в РК.
Тема 20. Становление и развитие мирового финансового рынка
Сущность и значение мирового финансового рынка. Понятие мирового финансового рынка. Предпосылки развития и формирования мирового финансового рынка. Основные этапы развития финансового рынка.
Структура мирового финансового рынка. Финансовые рынки развитыз и развивающихся стран. Участники мирового финансового рынка.
Тема 21. Мировой валютный рынок
Мировой валютный рынок как составная часть мировой валютной системы.
Понятие национальной и валютной системы РК и ее взаимодействие с мировым сообществом. Мировая валютная система. Роль РК в мировой валютной системе.
Международные валютные операции. Международные валютные переводы.
Международные аккредитивы. Вывоз и ввоз валютных ценностей.
Тема 22. Международный рынок ценных бумаг
Характеристика международного рынка ценных бумаг. Основные формы международного рынка ценных бумаг.
Рынок акций и уровень его развития в США, Германии, Японии, Франции и других стран мира. Особенности обращения акций в странах мира.
Рынок облигаций и уровень его развития в США, Германии, Японии, Франции и других стран мира. Еврооблигации. Зарубежные облигации. Евроакции. Евродепозитные сертификаты. Еврокоммерческие бумаги. Особенности выпуска и обращения облигаций в странах мира.
Тема 23. Пенсионные системы зарубежных стран
Чилийская пенсионная система. Реформирование пенсионной системы Чили.
Особенности функционирования пенсионной системы Чили.
Пенсионная система США. Особенности функционирования пенсионной системы США.
Пенсионная система Франции. Особенности функционирования пенсионной системы Франции.
Пенсионная система Германии. Особенности функционирования пенсионной системы Германии.
Пенсионная система Латвии. Особенности функционирования пенсионной системы Латвии.
Тема 24. Ипотечные рынки развитых и развивающихся стран
Характеристика ипотечных рынков развитых и развивающихся стран. Место США в мировом хозяйстве. Роль развивающихся стран в мировой экономике. Ипотечный рынок и уровень его развития в США, Германии, Японии, Франции и других стран мира.
ПЕРЕЧЕНЬ ПРАКТИЧЕСКИХ ТЕМ – 16 ч.
Тема 1. Инфраструктура финансового рынка и его основные элементы – 2ч.
Тема 2. Рынок капиталов – 2 ч.
Темя 3. Валютные рынки – 2ч.
Тема 4. Рынок производных ценных бумаг – 2ч.
Тема 5. Деятельность коммерческих банков на финансовых рынках – 2ч.
Тема 6. Деятельность финансовых посредников на финансовом рынке – 2ч.
Тема 7. Деятельность пенсионных и страховых фондов – 2ч.
Тема 8. Брокерско-дилерская деятельность на финансовом рынке - 2ч.
ПЕРЕЧЕНЬ ТЕМ СРС
1. Механизм функционирования финансового рынка 2. Контроль и регулирование финансового рынка
3. Рынок ценных бумаг и его роль в функционировании финансового рынка 4. Валютный рынок и его структура
5. Деятельность банков на финансовом рынке
6. Деятельность пенсионных фондов на финансовом рынке 7. Деятельность саморегулируемых организаций в Казахстане 8. Международные валютные операции
9. Рынок облигаций и уровень его развития в США, Германии, Японии и Франции
10. Еврооблигации и евроакции.
11. Особенности выпуска и обращения облигаций в странах мира
12. Организации, осуществляющие инвестиционное управление пенсионными активами (ООИУПА), их деятельность на пенсионном рынке РК
13. Государственный центр по выплате пенсий (ГЦВП) и его роль на пенсионном рынке РК.
14. Особенности функционирования пенсионной системы США 15. Особенности функционирования пенсионной системы Франции 16. Особенности функционирования пенсионной системы Германии 17. Деятельность страховых компаний на финансовом рынке
18. Страховой актуарий и его деятельность на страховом рынке РК 19. Страховые компании как первичные звенья страхового рынка
20. Кредитные союзы, финансовые компании, финансовые конгломераты и инвестиционные компании
21. Международный финансовый рынок
22. Характеристика ипотечных рынков развитых стран
23. Роль развивающихся стран в развитии ипотечных рынков.
ПЕРЕЧЕНЬ ТЕМ СРСП
Тема 1. Инфраструктура финансового рынка и его составные элементы
Конъюнктура финансового рынка и принципы ее исследования. Модель связи финансового рынка с другими рынками.
Тема 2. Денежный рынок и его инструменты
Платежные инструменты денежного рынка. Особенности и роль на финансовом рынке РК.
Тема 3. Депозитный рынок и его финансовые инструменты
Виды депозитов на рынке Казахстана. Система страхования депозитов РК, ее механизм.
Тема 4. Кредитный рынок, его сущность и значение.
Особенность кредитного рынка РК. Условия выдачи ипотечных кредитов в Казахстане. Казахстанская ипотечная компания, ее роль и ее предназначение.
Тема 5. Валютный рынок и валютные операции. Мировой валютный рынок Структура валютного рынка в Казахстане. Виды валютных операций Казахстане.
Особенности срочных валютных сделок, операция СПОТ, операция СВОП, операция ФОРВАРД. Эволюция создания мирового валютного рынка. Понятие современного мирового валютного рынка.
Тема 6. Рынок ценных бумаг, его функции и структура.
Производные финансовые инструменты рынка ценных бумаг. Виды государственных ценных бумаг, обращающихся на РЦБ РК. Виды депозитарных расписок. Структура рынка ценных бумаг в Казахстане.
Тема 7. Становление и развитие мирового финансового рынка
Понятие и роль мирового финансового рынка. Создание и развитие международного финансового центра Казахстана.
Тема 8. Финансовое посредничество и финансовые посредники.
Саморегулируемые организации.
Преимущества финансового посредничества. Разновидности финансовых компаний. Порядок создания саморегулируемой организации. Характеристика СРО в Казахстане.
Тема 9. Пенсионные фонды. Пенсионные системы зарубежных стран
Механизм работы пенсионной системы Казахстана. Порядок создания и функционирования пенсионных фондов РК. Чилийская пенсионная система.
Тема 10. Инвестиционные компании и фонды
Основные характеристики взаимного фонда. Основные характеристики инвестиционной компании. Основные характеристики паевого инвестиционного фонда.
Тема 11. Страховой рынок. Страховые компании и фонды
Институциональная структура страхового рынка Казахстана. Особенности обязательного и добровольного страхования. Понятие страховой организации. Страховые организации РК на современном этапе развития.
Тема 12. Специализированные финансовые Институты. Ипотечные рынки развитых и развивающихся стран.
Кредитные товарищества, финансовые компании и ломбарды. Мировой ипотечный рынок.
Тема 13. Фондовая биржа, ее функции и состав. Международный рынок ценных бумаг.
Организационная структура Казахстанской фондовой биржи. Методы торгов на Казахстанской фондовой бирже. Мировые центры эмиссии и обращения международных ценных бумаг.
Тема 14. Правовые основы регулирования финансового рынка Казахстана.
Национальный Банк РК – как регулирующий орган финансового рынка.
Деятельность Агентства по регулированию и надзору финансового рынка и финансовых организаций (АФН)
Виды регулирования финансового рынка. Саморегулирование финансового рынка и общественное регулирование финансового рынка. Политика Национального банка РК, Золото-валютные запасы НБК, их значенеие. Задачи АФН. Анализ отчетных данных АФН по пенсионным и страховым фондам на определенную дату.
СЕМЕСТРОВАЯ РАБОТА
Цель семестровых работ состоит в углубленной проработке студентами широкого круга вопросов теории и практики формирования и развития финансовых рынков и их посредников в современных условиях. Выполнение семестровой работы должно способствовать выработке способности творчески осмысливать процессы, происходящие в сфере управления финансовыми рынками, и практически их реализовывать.
В каждой семестровой работе студент должен раскрыть один из предложенных в задании теоретических вопросов курса.
РАСЧЕТНО-ГРАФИЧЕСКАЯ РАБОТА
В расчетно-графической работе студент должен решить три задачи, проанализировать полученные результаты по кредитованию заемщиков.
УЧЕБНО-МЕТОДИЧЕСКИЕ МАТЕРИАЛЫ ПО ДИСЦИПЛИНЕ Основная литература:
1. «О Национальном банке РК» Закон РК от 30.03.1995 г.
2. «О банках и банковской деятельности в РК» Закон РК от 31.08.1995 г.
3. «Закон о валютном регулировании РК» от 24.12.1996 г.
4. «О рынке ценных бумаг» Закон РК от 5.03.1997 г.
5. «Об инвестиционных фондах в Республике Казахстан» от 6.03.1997г.
6. «Об акционерных обществах» от 10.07.2003 г.
7. «О страховой деятельности в РК» Закон РК от 18.01.2000 г.
8. «О пенсионном обеспечении в РК» от 20.06.1997 г.
9. «Об ипотеке недвижимого имущества» от 23.12.1995 г.
10. «О вексельном обращении в Республике Казахстан» от 28.04.1997 г.
11. «О регистрации сделок с ценными бумагами в Республике Казахстан» от 5.03.1997 г.
12. «О товариществах с ограниченной и дополнительной ответственностью» от 22.04.1998 г.
13. Правила и стандарты деятельности регистраторов. «Ирбис», А. – 2000 14. Баринов Э.А., Хмыз О.В. Рынки: валютные и ценных бумаг. М. - 2001.
15. Брокеры и регистраторы на рынке ценных бумаг. Алматы, - 2000.
16. «Биржевое дело» под ред. Галанова В. М. - 2000.
17. Жуков Е.Ф. «Ценные бумаги и фондовые рынки» М. - 1995.
18. Жоламанова М.Т. Деньги. Кредит. Банки. Учебное пособие. Алматы:
Евразийиский институт рынка, 2010
19. Кидуэлл Дэвид и др. Финансовые институты, рынки и деньги. М., 2001 20. Михайлов Д.М. Мировой финансовый рынок. Тенденции и инструменты. М.
«Экзамен» 2000
21. Нурлан Н. Обеспечение устойчивой национальной валюты. Теория и практика валютной политики, Алматы: «Даур», 2004
22. Нурланова Н.К. Проблемы управления активами пенсионных фондов в условиях нового правового поля // Рынок ценных бумаг., 2003.-№6.-С.56-60.
23. Постановление правления Национального Банка Республики Казахстан «Об утверждении правил осуществления деятельности по инвестиционному управлению пенсионными активами» от 29 июля 2003// www.pavlodar.com 24. Ованесов А. Проблемы портфельного инвестирования. – М.: Российская
экономика: тенденции и перспективы, - 1998.-560с.
25. Рухлов А. Принципы портфельного инвестирования. – М.: Финансы.
Ценные бумаги, – 1997.-240 с.
26. Сейтказиева А.М., Жамаубаев Е.К. Финансовые институты Республики Казахстан. Учебное пособие. Алматы: Экономика, 2008
27. Сейткасимов Г., Бекболатулы Ж., Каримжанов С. Банковская система Казахстана. Учебное пособие. Алматы: Экономика, 2008
28. А.А. Суэтин Международный финансовый рынок: Учебное пособие.- М.:
КНОРУС, 2004.-224 с.
29. Тулепбаев К.М. Человеческий капитал – новый финансовый инструмент накопительных пенсионных фондов//Рынок ценных бумаг.-2003.-№7.-С.53- 57.
30. Ходачник Г.Э. Основы банковского дела. М.: Издательский центр
«Академия», 2008 Дополнительная литература:
1. Буренин А.Н. Рынок ценных бумаг и производных финансовых инструментов. М., 1998.
2. Экономика: Учебник для студентов вузов обучающихся по экономическим специальностям и направлениям / Под ред. А.С. Булатова . Москва:
«Юрист», 2001 г.
3. Сутемгенов Н.Д. Таттибаев К.М. Фондовый рынок. А.: 2000 4. Полфреман Д. Форд Р. Основы банковского дела. М.:1996 .– 623с.
5. Мельников В.Д., Ильясов К.К. Финансы. Алматы: Каржы-каражат, 2001 6. Доронин И. Мировой финансовый рынок на пороге 21 века//Мировая
экономика и международные отношения № 8, 2000
7. Ташенова С.Д. Гайсин С.Д. Инструменты финансового рынка // Банки Казахстана.-2004.- №1.с.25 -30
8. Тенденции и перспективы развития финансового сектора в Казахстане //
Банки Казахстана. №12, 2003
9. Через гармонизацию законодательства к созданию единого финансового рынка//Рынок ценных бумаг. №12, 2003
10. Овсесян А.А. Проблемы глобализации и основные тенденции развития финансовых рынков.//Финансы и кредит.-2002.-№2
11. Ржановская. Новая роль финансового рынка в мобилизации и эффективном использовании инвестиционных ресурсов // Финансы и кредит.-2001 .-№6 с.
9-15.
12. Марченко Г. Перспективы развития финансового сектора //
Промышленность Казахстана.-2002.№12
13. Финансовый рынок на пороге глобализации// Промышленность Казахстана.- 2003.-№1 с.14-15
14. И. Г. Доронин. Новые явления и тенденции в экономике и на финансовом рынке западных стран//Деньги и кредит.-2003.0№9.с 51- 61.
15. Перар Ж. Управление международными денежными потоками. М.: Финансы и статистика.1998.-208с.
16. Бочарова Т.А. Денежно–финансовый рынок и формирование спроса на платежные средства//Финансы.-2001.-№11.-с.22-25
17. Нурсеит Н.А. Привлечение сбережений в финансовую систему страны//Банки Казахстана.-2002.-№12.-с.27-43.
18. Маневич В.Е. Рынки денег и капитала в России //Бизнес и банки.-2003.-№48 19. Инструкция о требованиях к наличию систем управления рисками и внутреннего контроля в банках второго уровня//Казахстанская правда.- 2004.-№27.
20. Золотой сектор финансового рынка// Финансы и кредит .-1998.-№2
21. К вопросу государственного регулирования деятельности кредитных организаций на финансовых рынках//Деньги и кредит.-1997.-№12
22. Обзор финансовых рынков//Банки Казахстана (необходимо просматривать журнал ежемесячно)
23. Г. Косолапов Структура финансового рынка и финансово - промышленные группы // Рынок ценных бумаг.-2002.-№2.-с.51- 54
24. Е. Уркунчини. Страховые организации, как институциональные инвесторы фондового рынка//Рынок ценных бумаг.-2001.-№1.-с.12-18.
25. www. nationalbank.kz 26. www. kase.kz
27.www . expert . ru 28. www.finmarket.ru 29.www.worldeconomy.ru 30.www.finance.yahoo.com 31.www.aup.ru
32.www.appraiser.ru 33.www.mirkin.ru 34.www.finansy.ru 35. www. narod.ru 36.www.pavlodar.com 37. www.nck. kz Пакет тестовых заданий Тестовый комплекс.
Экзаменационные вопросы
Комплект из 25 билетов. Билет содержит два теоретических вопроса и одну задачу.
