Fungsi Kepatuhan Compliance Function

Fungsi฀Kepatuhan฀adalah฀serangkaian฀tindakan฀atau฀ langkah-langkah฀ yang฀ bersifat฀ ex-ante฀ (preventif)฀ yang฀ berpedoman฀ pada฀ Peraturan฀ Bank฀ Indonesia฀ (PBI)฀ no.฀ 13/2/PBI/2011฀ guna฀ memastikan฀ bahwa฀ kebijakan,฀ ketentuan,฀ keputusan,฀ sistem฀ dan฀ prosedur,฀ serta฀ kegiatan฀ usaha฀ yang฀ dilakukan฀ Perseroan฀ telah฀ sesuai฀ dengan฀ ketentuan฀ internal฀ maupun฀ ketentuan฀ Bank฀ Indonesia,฀ dan฀ Peraturan฀ perundang-undangan฀ yang฀ berlaku,฀ termasuk฀ prinsip฀ Syariah,฀ serta฀ memastikan฀ kepatuhan฀ perseroan฀ terhadap฀ komitmen฀ yang฀ dibuat฀ kepada฀ Bank฀Indonesia฀dan/atau฀otoritas฀pengawas฀lainnya฀ yang฀berwenang.฀

To฀ facilitate฀ the฀ coordination฀ in฀ preparing฀ Consolidated฀ Balance฀ Sheet฀ between฀ BRI฀ and฀ the฀ Company,฀ the฀ General฀ Meeting฀ of฀ Shareholders฀ convened฀on฀25฀February฀2013฀appointed฀the฀same฀ Public฀Accountant฀Firm฀as฀hired฀by฀BRI฀for฀auditing฀ its฀Financial฀Statements฀for฀the฀iscal฀year฀2013฀(two฀ thousand฀thirteen),฀that฀is฀฀(Public฀Accountant฀Firm)฀ Purwantono,฀Suherman฀&฀Surja฀(member฀of฀Ernst฀&฀ Young฀Global).฀฀

For฀ its฀ implementation,฀ the฀ Board฀ of฀ Directors฀ has฀ been฀ authorized฀ by฀ the฀ General฀ Meeting฀ of฀ Shareholders฀to฀determine฀fees฀for฀the฀audit฀work฀and฀ other฀requirements฀pertaining฀to฀the฀appointment฀of฀ such฀Public฀Accounting฀Firm.

Hence,฀the฀Firm฀has฀audited฀the฀Company’s฀inancial฀ statements฀ for฀ four฀ consecutive฀ years.฀ ฀ The฀ audit฀ work฀ has฀ been฀ performed฀ in฀ conformity฀ to฀ the฀ standard฀ accounting฀ principles,฀ the฀ effective฀ rules฀ and฀ regulations,฀ including฀ the฀ compliance฀ with฀ special฀regulation฀on฀sharia฀principles฀as฀well฀as฀GCG฀ principles.

Compliance฀ Function฀ is฀ a฀ series฀ of฀ preventive฀ (ex- ante)฀ actions฀ or฀ steps฀ that฀ refer฀ to฀ Bank฀ Indonesia฀ Regulation฀ (PBI)฀ No.฀ 13/2/PBI/2011฀ to฀ ensure฀ that฀ the฀policy,฀provision,฀decision,฀system฀and฀procedure,฀ including฀ business฀ activities฀ performed฀ by฀ the฀ Company฀ have฀ conformed฀ to฀ internal฀ rules,฀ Bank฀ Indonesia฀ regulations,฀ and฀ applicable฀ laws฀ and฀ regulations฀including฀Sharia฀principles,฀and฀to฀ensure฀ the฀Company’s฀compliance฀with฀its฀commitment฀to฀ Bank฀Indonesia฀and/or฀other฀supervisory฀authorities.฀

Compliance Desk

BRISyariah฀ secara฀ konsisten฀ dan฀ terus฀ menerus฀ meningkatkan฀ budaya฀ kepatuhan฀ pada฀ setiap฀ jenjang฀ organisasi.฀ ฀ Oleh฀ karena฀ itu,฀ masih฀ dalam฀ rangka฀ memenuhi฀ Peraturan฀ Bank฀ Indonesia฀ (PBI)฀ no.฀13/2/PBI/2011,฀efektif฀per฀tanggal฀1฀September฀ 2013฀ telah฀ dilakukan฀ pemisahan฀ fungsi฀ Kepatuhan฀ dari฀Grup฀Manajemen฀Risiko฀dan฀Kepatuhan.฀฀ Fungsi฀ Kepatuhan฀ selanjutnya฀ dikelola฀ di฀ bawah฀ Compliance฀ Desk฀ yang฀ dikepalai฀ oleh฀ seorang฀ Compliance฀ Desk฀ Head.฀ ฀ Pemisahan฀ ini฀ dilakukan฀ dalam฀rangka฀menjaga฀independensi฀terhadap฀satuan฀ kerja฀lain฀di฀mana฀dalam฀struktur฀baru฀ini฀Compliance฀ Desk฀ memiliki฀ direct฀ line฀ dan฀ bertanggung฀ jawab฀ langsung฀kepada฀Direktur฀Kepatuhan.฀

Untuk฀ mempermudah฀ pelaksanaan฀ tugas฀ dan฀ tanggung฀ jawabnya,฀ Compliance฀ Desk฀ telah฀ menyusun฀ dan฀ melaksanakan฀ beberapa฀ program฀ yang฀ disebut฀ compliance฀ program฀ dalam฀ bentuk฀ edukasi฀ dan฀ sosialisasi,฀ pemastian฀ dan฀ monitoring฀ atas฀pelaksanaan฀regulasi฀dan฀prinsip฀syariah,฀GCG฀ serta฀ program฀ APU฀ PPT฀ (Anti฀ Pencucian฀ Uang฀ dan฀ Pencegahan฀Pendanaan฀Terorisme).

Edukasi฀ kepatuhan฀ dilakukan฀ antara฀ lain฀ melalui฀ regulation฀ updates฀ (pengkinian฀ informasi฀ tentang฀ perundangan฀ yang฀ berlaku).฀ ฀ Regulation฀ updates฀ disajikan฀ secara฀ lengkap฀ dalam฀ format฀ yang฀ dapat฀ diakses฀ secara฀ real฀ time฀ melalui฀ media฀ portal฀ oleh฀ seluruh฀karyawan฀di฀kantor฀pusat฀dan฀kantor-kantor฀ cabang฀termasuk฀Dewan฀Komisaris,฀Direksi,฀Dewan฀ Pengawas฀ Syariah฀ serta฀ oleh฀ seluruh฀ pemangku฀ kepentingan.฀ ฀ Pengembangan฀ portal฀ kepatuhan฀ ini฀ juga฀ sejalan฀ dengan฀ kebijakan฀ manajemen฀ untuk฀ meningkatkan฀eisensi฀di฀seluruh฀jajaran฀Perusahaan฀ mengingat฀besarnya฀biaya฀yang฀dikeluarkan฀apabila฀ upaya฀ ini฀ dilakukan฀ secara฀ langsung฀ ke฀ unit-unit฀ terkait฀di฀kantor-kantor฀cabang฀yang฀tersebar฀luas฀di฀ seluruh฀pelosok฀Indonesia.

Compliance Desk

BRISyariah฀consistently฀and฀persistently฀improves฀its฀ compliance฀culture฀at฀each฀level฀of฀the฀organization.฀ Accordingly฀ by฀ virtue฀ of฀ Bank฀ Indonesia฀ Regulation฀ No.฀ 13/2/PBI/2011,฀ as฀ of฀ 1฀ September฀ 2013฀ the฀ Compliance฀ function฀ is฀ segregated฀ from฀ the฀ Risk฀ Management฀and฀Compliance฀Group.฀฀

Compliance฀function฀is฀henceforth฀managed฀under฀ the฀ Compliance฀ Desk฀ headed฀ by฀ Compliance฀ Desk฀ Head.฀฀This฀segregation฀is฀intended฀to฀keep฀the฀unit฀ independent฀from฀any฀other฀work฀unit฀where฀in฀this฀ new฀structure฀Compliance฀Desk฀has฀to฀report฀and฀be฀ responsible฀directly฀to฀Director฀of฀Compliance.฀with฀ a฀direct฀line฀through฀which฀Compliance฀Desk฀reports฀ directly฀to฀Compliance฀Director.

To฀ facilitate฀ the฀ implementation฀ of฀ its฀ duties฀ and฀ responsibilities,฀ Compliance฀ Desk฀ has฀ made฀ and฀ performed฀ a฀ number฀ of฀ compliance฀ programs฀ in฀ form฀ of฀ education฀ and฀ socialization,฀ conirmation฀ and฀ monitoring฀ on฀ the฀ implementation฀ of฀ Sharia฀ principles฀and฀regulations,฀GCG,฀and฀APU฀PPT฀(Anti฀ Money฀ Laundering฀ and฀ Prevention฀ of฀ Terrorism฀ Funding)฀programs.฀฀

Compliance฀ education฀ encompasses฀ among฀ others฀ through฀ regulation฀ updates฀ (updating฀ information฀ regarding฀effective฀regulation).฀฀Regulation฀updates฀ are฀presented฀comprehensively฀and฀can฀be฀accessed฀ in฀real-time฀through฀the฀portal฀media฀by฀all฀employees฀ at฀the฀Head฀and฀branch฀ofices฀including฀the฀Board฀ of฀ Commissioners,฀ Board฀ of฀ Directors,฀ Sharia฀ Supervisory฀ Board,฀ and฀ all฀ the฀ stakeholders.฀ ฀ The฀ development฀of฀compliance฀portal฀is฀in฀line฀with฀the฀ management’s฀strategy฀to฀improve฀eficiency฀across฀ the฀board,฀considering฀the฀high฀cost฀incurred฀if฀this฀ effort฀is฀made฀directly฀to฀the฀related฀units฀at฀branch฀ ofices฀across฀the฀country.

APU PPT

Seiring฀dengan฀perkembangan฀binis฀BRISyariah฀yang฀ semakin฀ didukung฀ dengan฀ pemanfaatan฀ electronic฀ banking,฀ risiko฀ terkait฀ aspek฀ pencucian฀ uang฀ dan฀ pendanaan฀ terorisme฀ tentunya฀ akan฀ menjadi฀ lebih฀ besar฀ lagi.฀ ฀ Untuk฀ itu฀ Compliance฀ Desk฀ melakukan฀ kerjasama฀ dengan฀ LC฀ dalam฀ mensosialisasikan฀ APU฀ PPT฀ ke฀ unit-unit฀ terkait฀ yang฀ akan฀ didukung฀ sepenuhnya฀ dengan฀ pemanfaatan฀ e-learning฀ yang฀ sampai฀ saat฀ ini฀ sedang฀ dalam฀ proses฀ persiapan/฀ pengembangan.฀

Saat฀ ini฀ penerapan฀ APU฀ PPT฀ di฀ BRISyariah฀ relatif฀ dikatakan฀sangat฀baik.฀฀Hal฀ini฀terbukti฀dengan฀hasil฀ audit฀ yang฀ dilakukan฀ oleh฀ PPATK฀ beberapa฀ waktu฀ lalu฀ di฀ mana฀ pasca฀ audit฀ tersebut฀ disampaikan฀ bahwa฀ BRISyariah฀ dinilai฀ telah฀ memiliki฀ perangkat฀ APU฀PPT฀yang฀efektif฀sehingga฀sangat฀memperkecil฀ terjadinya฀kedua฀jenis฀aktivitas฀tidak฀terpuji฀tersebut฀ di฀lingkungan฀Bank.฀

Penerapan GCG

Untuk฀memastikan฀peningkatan฀pelaksanaan฀Good฀ Corporate฀ Governance฀ (GCG)฀ kepada฀ manajemen฀ maupun฀ kepada฀ pemangku฀ kepentingan฀ lainnya,฀ BRISyariah฀ melakukan฀ self฀ assessment฀ atas฀ pelaksanaan฀GCGnya.฀Self฀assessment฀di฀BRISyariah฀ dilaksanakan฀ dua฀ kali฀ dalam฀ setahun,฀ atau฀ lebih฀ baik฀ dari฀ yang฀ disyaratkan฀ oleh฀ BI฀ melalui฀ PBI฀ No฀ 11/33/2009,฀yakni฀sekali฀dalam฀setahun.฀

Meskipun฀ belum฀ menggunakan฀ jasa฀ pihak฀ ketiga฀ yang฀independen,฀pelaksanaan฀self฀assessment฀GCG฀ di฀BRISyariah฀dinilai฀memiliki฀akurasi฀dan฀objektivitas฀ yang฀ cukup฀ tinggi฀ karena฀ dilakukan฀ sesuai฀ dengan฀ metodologi฀yang฀diberikan฀oleh฀Bank฀Indonesia฀dan฀ dengan฀ melibatkan฀ seluruh฀ elemen฀ bank.฀ ฀ Adapun฀ hasilnya฀ dilaporkan฀ kepada฀ Bank฀ Indonesia฀ dan฀ kepada฀BRI฀sebagai฀pemegang฀saham.฀Pelaksanaan฀ self฀assessment฀yang฀dilakukan฀di฀setiap฀semester฀ini฀ juga฀dimaksudkan฀untuk฀memenuhi฀permintaan฀BRI฀ yang฀menggunakan฀hasil฀self฀assessment฀ini฀sebagai฀ salah฀ satu฀ komponen฀ untuk฀ mengukur฀ tingkat฀ kesehatan฀bisnisnya.

Compliance฀Desk฀menindak฀lanjuti฀temuan฀dari฀self฀ assessment฀dengan฀suatu฀program฀yang฀disebut฀GCG฀ enhancement฀program.฀฀Program฀ini฀didisain฀untuk฀ memperbaiki฀aspek-aspek฀yang฀dinilai฀masih฀belum฀

Anti Money Laundering and Prevention of

terrorism฀Funding฀(APu฀PPt)

Along฀ with฀ BRISyariah’s฀ business฀ development฀ as฀ supported฀ by฀ electronic฀ banking,฀ the฀ risk฀ related฀ to฀ the฀ aspects฀ of฀ money฀ laundering฀ and฀ terrorism฀ funding฀ is฀ certainly฀ getting฀ higher.฀ ฀ Consequently฀ Compliance฀ Desk฀ in฀ cooperation฀ with฀ Learning฀ Center฀ socialize฀ APU฀ PPT฀ program฀ to฀ the฀ related฀ units฀that฀will฀be฀fully฀backed฀up฀by฀the฀utilization฀of฀ e-learning฀which฀preparation฀is฀still฀being฀processed.฀฀

Currently,฀ the฀ implementation฀ of฀ APU฀ PPT฀ at฀ BRISyariah฀ is฀ said฀ to฀ be฀ relatively฀ excellent.฀ ฀ It฀ is฀ proven฀from฀the฀results฀of฀audit฀performed฀by฀PPATK฀ some฀time฀ago,฀after฀which฀audit฀performance฀it฀was฀ stated฀that฀BRISyariah฀is฀considered฀having฀effective฀ APU฀ PPT฀ tools฀ that฀ minimize฀ the฀ possibility฀ of฀ the฀ two฀non-commendable฀activities฀within฀the฀Bank.

GCG Implementation

To฀ ensure฀ the฀ improved฀ implementation฀ of฀ Good฀ Corporate฀Governance฀(GCG)฀฀to฀the฀management฀ and฀other฀stakeholders,฀BRISyariah฀conducts฀a฀self- assessment฀ on฀ its฀ GCG฀ implementation.฀ The฀ self฀ assessment฀is฀performed฀twice฀a฀year,฀or฀even฀better฀ than฀ the฀ requirement฀ set฀ by฀ Bank฀ Indonesia฀ in฀ its฀ Regulation฀ No.฀ 11/33/2009,฀ which฀ is฀ only฀ once฀ a฀ year.

Although฀not฀using฀third฀party’s฀independent฀service,฀ GCG฀ self฀ assessment฀ at฀ BRISyariah฀ ฀ is฀ considered฀ as฀ having฀ high฀ accuracy฀ and฀ objectivity฀ as฀ it฀ is฀ prepared฀ following฀ the฀ methodology฀ provided฀ by฀ Bank฀ Indonesia฀ and฀ involving฀ all฀ elements฀ of฀ the฀ Bank.฀ ฀ ฀ Self-assessment฀ results฀ are฀ reported฀ to฀ Bank฀ Indonesia฀ and฀ BRI฀ as฀ the฀ shareholder.฀ ฀ Self฀ assessment฀performed฀every฀semester฀is฀intended฀to฀ meet฀ the฀ request฀ of฀ BRI฀ for฀ further฀ use฀ as฀ one฀ of฀ the฀components฀to฀measure฀the฀level฀of฀its฀business฀ soundness.฀฀

Compliance฀ Desk฀ follows฀ up฀ the฀ inding฀ of฀ self฀ assessment฀with฀a฀program฀called฀GCG฀enhancement฀ program.฀฀This฀program฀is฀designed฀to฀improve฀weak฀ areas฀ identiied฀ during฀ the฀ assessment฀ by฀ giving฀

baik฀yang฀terindentiikasi฀dalam฀self฀assessment฀yang฀ dilakukan฀ dengan฀ cara฀ memberikan฀ rekomendasi฀ kepada฀ unit-unit฀ terkait฀ berdasarkan฀ hasil฀ temuan฀ self฀ assessment฀ GCG.฀ Pelaksanaan฀ tindak฀ lanjut฀ ini฀ kemudian฀ terus฀ dipantau฀ untuk฀ melihat฀ perbaikan฀ sesuai฀dengan฀rekomendasi฀tersebut.

Self฀ assestment฀ penerapan฀ GCG฀ BRISyariah฀ untuk฀ tahun฀2013฀adalah฀1,35฀atau฀masuk฀dalam฀predikat฀ Sangat฀ Baik.฀ ฀ Hasil฀ self฀ assessment฀ ini฀ meningkat฀ jika฀ dibandingkan฀ pencapaian฀ tahun฀ 2012฀ yang฀ mencatat฀pencapaian฀1,38.

Akses Informasi

BRISyariah฀ memberikan฀ akses฀ informasi฀ bagi฀ masyarakat฀ untuk฀ mengetahui฀ berbagai฀ kegiatan฀ operasional฀ perusahaan฀ melalui฀ website:฀ www. brisyariah.co.id.

Sekretaris Perusahaan