KOMITE DI BAWAH DEWAN KOMISARIS

Board of Commissioners

KOMITE DI BAWAH DEWAN KOMISARIS

Untuk฀ membantu฀ efektiitas฀ pelaksanaan฀ tugas- tugas฀ Dewan฀ Komisaris฀ telah฀ dibentuk฀ komite- komite฀ dengan฀ anggota฀ yang฀ memiliki฀ keahlian฀ yang฀ relevan฀ dan฀ sesuai฀ dengan฀ dipersyaratkan฀ ketentuan฀ yang฀ berlaku.฀ Komite฀ tersebut฀ meliputi:฀

Komite Audit

Komite฀ Audit฀ Perusahaan฀ terdiri฀ 1฀ orang฀ ketua฀ dan฀ 3฀ orang฀ anggota฀ dengan฀ keahlian฀ yang฀ saling฀ mendukung฀ efektiitas฀ pelaksanaan฀ tugas฀ dan฀ tanggungjawabnya.฀ Jumlah฀ anggota฀ Komite฀ Audit฀ saat฀ini฀lebih฀sedikit฀dibandingkan฀dengan฀tahun฀lalu฀ dengan฀ berakhirnya฀ keanggotaan฀ Sdr.฀ Mokhamad฀ Mahdum฀ dalam฀ Komite฀ Audit฀ berdasarkan฀ Surat฀ Keputusan฀ Direksi฀ No฀ Kep:฀ B.022-MDO/04-2013,฀ yang฀juga฀telah฀disampaikan฀kepada฀Bank฀Indonesia฀ dan฀ telah฀ dicatat฀ dalam฀ administrasi฀ pengawasan฀ Bank฀Indonesia฀sesuai฀dengan฀surat฀BI฀No฀15/1000/ DPbS฀perihal฀Laporan฀Perubahan฀Susunan฀Anggota฀ Komite฀ Audit฀ dan฀ Komite฀ Pemantau฀ Risiko฀ BRISyariah.฀

Oleh฀ karena฀ itu,฀ susunan฀ Komite฀ Audit฀ BRISyariah฀ tahun฀2013฀terdiri฀dari:

Nama

Name Letter฀of฀AppoinmentSK Pengangkatan Bidang KeahlianArea฀of฀Expertise JabatanPosition

Sunarsip S.02-MDO/฀02-2012 Perbankan฀_{Banking Chairman}Ketua

Nasrah Mawardi S.02-MDO/฀02-2012

Operasional฀Perbankan,฀ Ekonomi/Akunting Banking฀Operational,฀ Economic/Accounting฀ Anggota Member

Zulhelfi Abidin S.02-MDO/฀02-2012 Teknologi฀Informasi฀(TI) Information฀Technology฀(IT)

Anggota Member Ismir Kamili S.02-MDO/฀02-2012 Teknologi฀Informasi฀(TI)

Information฀Technology฀(IT)

Pihak฀Independen Independent฀Party

Uraian Tugas dan Tanggung Jawab Komite Audit

Pada฀tahun฀2013,฀Komite฀Audit฀telah฀melaksanakan฀ tugasnya฀ sesuai฀ ketentuan฀ yang฀ berlaku฀ yaitu฀ membantu฀ Dewan฀ Komisaris฀ dalam฀ melaksanakan฀ fungsi฀pengawasan฀yang฀meliputi:

1.฀ Memantau฀dan฀mengevaluasi฀perencanaan฀dan฀ pelaksanaan฀audit฀serta฀memantau฀tindak฀lanjut฀ hasil฀ audit฀ dalam฀ rangka฀ menilai฀ kecukupan฀ pengendalian฀intern฀termasuk฀kecukupan฀proses฀ pelaporan฀keuangan. 2.฀ Melakukan฀evaluasi฀terhadap: a.฀ Pelaksanaan฀tugas฀Satuan฀Kerja฀Audit฀Internal฀ (SKAI). Audit Committee The฀Bank’s฀Audit฀Committee฀consists฀of฀1฀Chairman฀ and฀ 3฀ members฀ with฀ their฀ own฀ expertise฀ jointly฀ supporting฀the฀effective฀implementation฀of฀its฀duties฀ and฀ responsibility.฀ ฀ The฀ committee’s฀ members฀ are฀ fewer฀than฀last฀year฀due฀to฀the฀end฀of฀tenure฀of฀Mr.฀ Mokhamad฀ Mahdum฀ in฀ Audit฀ Committee,฀ based฀ on฀ the฀ Decision฀ of฀ the฀ Board฀ of฀ Directors฀ No฀ Kep:฀ B.022-MDO/04-2013฀ which฀ was฀ further฀ reported฀ to฀ Bank฀ Indonesia฀ and฀ recorded฀ in฀ its฀ supervisory฀ administration฀pursuant฀to฀its฀letter฀No฀15/1000/DPbS฀ regarding฀Report฀on฀the฀Change฀of฀Composition฀of฀ Audit฀Committee฀and฀Risk฀Monitoring฀Committee฀of฀ BRISyariah.

Composition฀ of฀ BRISyariah’s฀ Audit฀ Committee฀ in฀ 2013:฀

Duties and Responsibilities of Audit Committee

In฀ 2013,฀ Audit฀ Committee฀ completed฀ its฀ duties฀ as฀ stated฀in฀the฀prevailing฀regulations,฀i.e.฀to฀assist฀the฀ Board฀of฀Commissioners฀in฀fulilling฀their฀supervisory฀ function฀including:

1.฀ Monitoring฀ and฀ evaluating฀ the฀ audit฀ plan฀ and฀ its฀ implementation฀ as฀ well฀ as฀ monitoring฀ the฀ follow-up฀ to฀ audit฀ results฀ in฀ order฀ to฀ assess฀ the฀ adequacy฀ of฀ internal฀ control฀ including฀ the฀ inancial฀reporting฀process.

2.฀ Conducting฀an฀evaluation฀against:

a.฀ The฀ implementation฀ of฀ duties฀ of฀ Internal฀ Audit฀Unit.

b.฀ Kesesuaian฀ pelaksanaan฀ audit฀ oleh฀ Kantor฀ Akuntan฀ Publik฀ (KAP)฀ dengan฀ standar฀ audit฀ yang฀berlaku.

c.฀ Kesesuaian฀laporan฀keuangan฀dengan฀standar฀ akuntansi฀yang฀berlaku.

d.฀ Pelaksanaan฀ tindak฀ lanjut฀ oleh฀ Direksi฀ atas฀ hasil฀temuan฀audit฀dan/atau฀rekomendasi฀dari฀ hasil฀ pengawasan฀ Bank฀ Indonesia,฀ auditor฀ internal,฀ DPS,฀ dan/atau฀ auditor฀ eksternal฀ guna฀ memberi฀ rekomendasi฀ kepada฀ Dewan฀ Komisaris.

3.฀ Memberikan฀rekomendasi฀penunjukan฀Akuntan฀ Publik฀ dan฀ KAP฀ sesuai฀ ketentuan฀ yang฀ berlaku฀ kepada฀RUPS฀melalui฀Dewan฀Komisaris.

Komite Pemantau Risiko

Komite฀Pemantau฀Risiko฀BRISyariah฀terdiri฀dari฀1฀orang฀ ketua฀ dan฀ 2฀ orang฀ anggota฀ menyusul฀ berakhirnya฀ keanggotaan฀ dari฀ Sdr.฀ Bambang฀ Hermanto฀ pada฀ bulan฀ April฀ 2013฀ berdasarkan฀ surat฀ Keputusan฀ Direksi฀ No฀ Kep:฀ B.021-MDO/04-2013฀ yang฀ juga฀ telah฀ disampaikan฀ kepada฀ Bank฀ Indonesia฀ dan฀ telah฀ dicatat฀ dalam฀ administrasi฀ pengawasan฀ Bank฀ Indonesia฀sesuai฀dengan฀surat฀BI฀No฀15/1000/DPbS฀ perihal฀Laporan฀Perubahan฀Susunan฀Anggota฀Komite฀ Audit฀dan฀Komite฀Pemantau฀Risiko฀BRISyariah.฀ Susunan Komite Pemantau Risiko

Nama

Name Letter฀of฀AppoinmentSK Pengangkatan Bidang KeahlianArea฀of฀Expertise JabatanPosition

Nasrah Mawardi S.005-DIR/CSR/03/2009 Perbankan฀Syariah฀_{Sharia฀Banking Chairman}Ketua

Sunarsip S.005-DIR/CSR/03/2009 Ekonomi/Akunting Economy/Accounting฀ Anggota Member Musthafa Zuhad Mughni S.005-DIR/CSR/03/2009 Ekonomi฀Syariah Sharia฀Economy Anggota Member Saiful Anwar B.฀034฀–฀MDO/06-2013 Manajemen฀Risiko

Risk฀Management

Pihak฀Independen Independent฀Party b.฀ The฀ compliance฀ of฀ audit฀ implementation฀

by฀ Public฀ Accountant฀ Firm฀ (KAP)฀ with฀ the฀ applicable฀audit฀standards.

c.฀ The฀ compliance฀ of฀ inancial฀ report฀ with฀ the฀ applicable฀audit฀standards.

d.฀ Follow-up฀actions฀by฀the฀Directors฀over฀audit฀ indings฀ and/or฀ recommendations฀ based฀ on฀ the฀results฀of฀supervision฀of฀Bank฀Indonesia,฀ internal฀ auditor,฀ Sharia฀ Supervisory฀ Board฀ (SSB),฀ and/or฀ external฀ auditor฀ in฀ order฀ to฀ provide฀ recommendation฀ for฀ the฀ Board฀ of฀ Commissioners.

3.฀ Providing฀recommendation฀for฀the฀appointment฀ of฀Public฀Accountant฀and฀Public฀Accountant฀Firm฀ according฀ to฀ the฀ effective฀ regulations฀ to฀ GMS฀ through฀Board฀of฀Commissioners.฀

Risk Monitoring Committee

BRISyariah’s฀ Risk฀ Monitoring฀ Committee฀ consists฀ of฀ 1฀ Chairman฀ and฀ 2฀ members,฀ following฀ the฀ end฀ of฀ membership฀ of฀ Mr.฀ Bambang฀ Hermanto฀ in฀ April฀ 2013฀ based฀ on฀ Decision฀ of฀ the฀ Board฀ of฀ Directors฀ No.฀ Kep:฀ B.021-MDO/04-2013,฀ which฀ was฀ also฀ submitted฀ to฀ Bank฀ Indonesia฀ and฀ recorded฀ in฀ its฀ supervisory฀administration฀pursuant฀to฀BI฀letter฀No.฀ 15/1000/DPbS฀ regarding฀ Report฀ on฀ the฀ Change฀ of฀ Composition฀ of฀ Members฀ of฀ Audit฀ Committee฀ and฀ Risk฀Monitoring฀Committee฀of฀BRISyariah.

Uraian Tugas dan Tangung Jawab Komite Pemantau Risiko

Selama฀ tahun฀ 2013,฀ Komite฀ Pemantau฀ Risiko฀ telah฀ melaksanakan฀ tugas-tugasnya฀ sesuai฀ dengan฀ ketentuan฀ yang฀ berlaku฀ yaitu฀ membantu฀ Dewan฀ Komisaris฀dalam฀melakukan฀hal-hal฀sebagai฀berikut: 1.฀ Melakukan฀ evaluasi฀ tentang฀ kebijakan฀

manajemen฀risiko.

2.฀ Melakukan฀ evaluasi฀ tentang฀ kesesuaian฀ antara฀ kebijakan฀menajemen฀risiko฀dengan฀pelaksanaan฀ kebijakan฀tersebut.

3.฀ Melakukan฀ evaluasi฀ pelaksanaan฀ tugas฀ Komite฀ Manajemen฀Risiko฀dan฀Satuan฀Kerja฀Manajemen฀ Risiko,฀ guna฀ memberikan฀ rekomendasi฀ kepada฀ Dewan฀Komisaris.

Komite Remunerasi dan Nominasi

Komite฀Remunerasi฀dan฀Nominasi฀BRISyariah฀terdiri฀ dari฀1฀(satu)฀ketua฀dan฀3฀(tiga)฀anggota.

Susunan Komite Remunerasi dan Nominasi

Nama

Name Letter฀of฀AppoinmentSK Pengangkatan Bidang KeahlianArea฀of฀Expertise JabatanPosition

Musthafa Zuhad Mughni B.74฀–CEO/10-2011 •฀Keuangan฀Mikro •฀Tata฀kelola฀Perusahaan฀Publik฀ •฀Micro฀Economy •฀GCG฀for฀Listed฀Company Ketua Chairman

Bambang Soepeno B.74฀–CEO/10-2011 SDM

Human฀Resource฀Capital

Anggota Member Hasan Ali B.74฀–CEO/10-2011 Ekonomi฀Syariah

Sharia฀Economy

Pihak฀Independen Independent฀Party Dharmawan Hadad B.74฀–CEO/10-2011 HR฀Specialist HC฀Group฀Head Uraian Tugas dan Tanggung Jawab Komite

Remunerasi dan Nominasi

Selama฀tahun฀2013,฀komite฀remunerasi฀dan฀nominasi฀ telah฀ melaksanakan฀ tugasnya฀ membantu฀ Dewan฀ Komisaris฀sesuai฀ketentuan฀yang฀berlaku฀seperti: 1.฀ Mengevaluasi฀kebijakan฀remunerasi฀bagi:

a.฀ Dewan฀ Komisaris฀ dan฀ Direksi฀ dan฀ telah฀ disampaikan฀ke฀RUPS

b.฀ Pejabat฀ Eksekutif฀ dan฀ pegawai฀ yang฀ telah฀ disampaikan฀kepada฀Direksi.

Duties and Responsibilities of Risk Monitoring Committee

In฀ 2013,฀ Risk฀ Monitoring฀ Committee฀ accomplished฀ its฀duties฀according฀to฀the฀applying฀rules,฀i.e.฀to฀assist฀ the฀Board฀of฀Commissioners฀in฀the฀following฀tasks: 1.฀ Performing฀ evaluation฀ on฀ the฀ risk฀ management฀

policy.

2.฀ Performing฀ evaluation฀ on฀ the฀ suitability฀ between฀the฀policy฀on฀risk฀management฀and฀its฀ implementation.

3.฀ Performing฀ evaluation฀ on฀ the฀ duty฀ implementation฀ of฀ Risk฀ Management฀ Committee฀and฀Risk฀Management฀Unit,฀in฀order฀ to฀ provide฀ recommendations฀ to฀ the฀ Board฀ of฀ Commissioners.

Nomination and Remuneration Committee BRISyariah’s฀ Remuneration฀ and฀ Nomination฀ Committee฀ consists฀ of฀ 1฀ (one)฀ Chairman฀ and฀ 3฀ (three)฀Members.

Composition of Remuneration and Nomination Committee

Duties and Responsibilities of Remuneration and Nomination Committee

In฀2013,฀Remuneration฀and฀Nomination฀Committee฀ accomplished฀ its฀ duties,฀ i.e.฀ to฀ assist฀ the฀ Board฀ of฀ Commissioners฀pursuant฀to฀the฀effective฀regulations,฀ as฀follows:

1.฀ To฀evaluate฀the฀remuneration฀policy฀for: a.฀ Board฀ of฀ Commissioners฀ and฀ Board฀ of฀

Directors฀and฀submitted฀to฀GMS.

b.฀ Executive฀ Oficers฀ and฀ employees฀ submitted฀ to฀the฀Board฀of฀Directors.

2.฀ Melakukan฀evaluasi฀terhadap฀kesesuaian฀antara฀ kebijakan฀ remunerasi฀ dengan฀ pelaksanaan฀ kebijakan฀tersebut.

3.฀ Memberikan฀ rekomendasi฀ kepada฀ Dewan฀ Komisaris฀ mengenai฀ kebijakan฀ remunerasi฀ bagi฀ Dewan฀Komisaris,฀Direksi,฀DPS,฀Pejabat฀eksekutif฀ dan฀pegawai฀secara฀keseluruhan.

4.฀ Mempertimbangkan฀ kinerja฀ keuangan,฀ prestasi฀ kerja฀ individual,฀ kewajaran฀ dengan฀ peer฀ group฀ dan฀sasaran฀serta฀strategi฀jangka฀panjang฀Bank฀ sehubungan฀dengan฀kebijakan฀remunerasi. 5.฀ Menyusun฀ sistem฀ serta฀ prosedur฀ pemilihan฀

danatau฀ penggantian฀ Dewan฀ Komisaris฀ dan฀ Direksi฀untuk฀disampaikan฀kepada฀RUPS.

6.฀ Memberikan฀rekomendasi฀calon฀anggota฀Dewan฀ Komisaris฀ dan/atau฀ Direksi฀ untuk฀ disampaikan฀ kepada฀RUPS.

7.฀ Memberikan฀ rekomendasi฀ calon฀ Pihak฀ Independen฀yang฀dapat฀menjadi฀anggota฀Komite฀ kepada฀Dewan฀Komisaris.

Direksi