No : 149 /BPR PAS/IV/2021 Palu, 29 April 2021 Lampiran : 1 berkas

No

: 149 /BPR PAS/IV/2021

Palu, 29 April 2021

Lampiran : 1 berkas

Kepada

DPD Perbarindo

Perihal : Laporan Penerapan Tata Kelola periode 2020

Dengan hormat,

Sesuai dengan Peraturan Otoritas Jasa Keuangan No. 4/POJK.03/2015 tanggal

31 Maret 2015, dan Surat Edaran no. 24/SEOJK.03/2020 tanggal 14 Desember 2020

tentang Penerapan Tata Kelola bagi BPR, dengan ini kami sampaikan Laporan

Penerapan Tata Kelola dan Laporan Self Assessment posisi Desember 2020.

Demikian penyampaian kami, kiranya dapat diterima dengan baik.

Hormat kami,

LAPORAN PENERAPAN

TATA KELOLA

2020

PT BPR PRIMA ARTHA SEJAHTERA

JL. MOH. YAMIN NO 66 PALU

SULAWESI TENGAH

BAB I

PENJELASAN UMUM

Bank Perkreditan Rakyat (BPR) merupakan lembaga intermediasi keuangan yang berfungsi sebagai penghimpun dan penyalur dana dari dan untuk masyarakat, maka penerapan tata kelola yang baik sudah menjadi suatu keharusan. Sesuai peraturan Otoritas Jasa Keuangan nomor 4/POJK.03/2015 tentang Penerapan Tata Kelola bagi Bank Perkreditan Rakyat pada tahun 2015, yang mewajibkan BPR menerapkan prinsip-prinsip sebagai berikut:

 Transparansi,  Akuntabilitas,

 Pertanggungjawaban,

 Independensi, dan

 Kewajaran.

Manajemen PT BPR PRIMA ARTHA SEJAHTERA berkomitmen untuk melaksanakan prinsip-prinsip tersebut mengacu pada Peraturan Otoritas Jasa Keuangan dan Surat Edaran Otoritas Jasa Keuangan mengenai Penerapan Tata Kelola.

Penyampaian transparansi penerapan Tata Kelola BPR yang merupakan salah satu cakupan dari laporan penerapan Tata Kelola BPR dilakukan dalam rangka penerapan prinsip keterbukaan (transparency) sebagaimana dimaksud dalam Pasal 76 POJK Tata Kelola BPR.

Laporan penerapan tata kelola di PT BPR PRIMA ARTHA SEJAHTERA tahun 2020 disusun mengacu pada Surat Edaran Otoritas Jasa Keuangan nomor 24/SEOJK.03/2020 tentang Penerapan Tata Kelola bagi Bank Perkreditan Rakyat.

BAB II

TRANSPARANSI PENERAPAN TATA KELOLA

A. PENGUNGKAPAN PENERAPAN TATA KELOLA

1. Pelaksanaan Tugas dan Tanggung Jawab Anggota Direksi Tahun 2020 No Pelaksanaan Tugas dan Tanggung Jawab Anggota Direksi

1 Nama : P.D. Andi Lolo

NIK *) : 7271032305520002

Jabatan : Direktur Utama

Tugas dan Tanggung

Jawab :

a. Bertanggungjawab penuh atas pelaksanaan kepengurusan BPR.

b. Mengelola BPR sesuai dengan kewenangan dan tanggung jawab sebagaimana diatur dalam Anggaran Dasar BPR dan peraturan perundang-undangan, antara lain:

1) Menghimpun dana;

2) Pengawasan operasional BPR. 3) Menempatkan dana pada bank lain;

4) Menerima penempatan dana dari bank lain;

5) Menerima pinjaman dari bank lain atau lembaga non bank atas persetujuan Dewan Komisaris.

c. Menerapkan Tata Kelola pada setiap kegiatan usaha BPR di seluruh tingkatan atau jenjang organisasi.

d. Menindaklanjuti temuan audit dan rekomendasi dari satuan kerja atau pejabat yang bertanggung jawab terhadap pelaksanaan audit intern BPR, auditor ekstern, hasil pengawasan Dewan Komisaris, Otoritas Jasa Keuangan, dan/atau otoritas lainnya.

e. Memastikan terpenuhinya jumlah sumber daya manusia yang memadai.

f. Mempertanggungjawabkan pelaksanaan tugasnya kepada pemegang saham dalam Rapat Umum Pemegang Saham sesuai dengan peraturan perundang-undangan. g. Mengungkapkan kebijakan BPR yang bersifat strategis di bidang kepegawaian

kepada pegawai.

h. Membawahkan fungsi kepatuhan, fungsi manajemen risiko dan apu-ppt.

2 Nama : Marthina Eppang

NIK *) : 7271016810690005

Jabatan : Direktur

Tugas dan Tanggung

Jawab :

a. Membantu Direktur Utama dalam pengelolaan b. Menyalurkan kredit;

c. Memastikan dan meningkatkan tata-tertib dan disiplin kerja.

d. Menyediakan data dan informasi yang akurat, relevan, dan tepat waktu kepada Dewan Komisaris.

Tindak Lanjut Rekomendasi Dewan Komisaris: 1) Tindak lanjut yang telah diselesaikan

a. Menindak lanjuti temuan OJK tahun 2019 pada pemeriksaan tahun 2020 b. Menindak lanjuti temuan audit Internal

c. Menindak lanjuti hasil RUPS dalam proses pergantian pengurus BPR d. Membuat laporan kebijakan dan perkembangan kredit per semester 2) Tindak lanjut yang belum diselesaikan

a. Belum ada laporan tertulis dari Direksi ke Komisaris baik mengenai laporan

keuangan,pencapaian perbulan/triwulan, maupun laporan tindak lanjut Komisaris b. Belum ada penambahan pegawai khusus marketing dana

c. Belum ada peningkatan penyaluran kredit 2. Pelaksanaan Tugas dan Tanggung Jawab Dewan Komisaris

No Pelaksanaan Tugas dan Tanggung Jawab Dewan Komisaris

1 Nama :

NIK *) :

Jabatan : Komisaris Utama

Tugas dan Tanggung

Jawab :

a. Memastikan terselenggaranya penerapan Tata Kelola pada setiap kegiatan usaha BPR di seluruh tingkatan atau jenjang organisasi.

b. Melaksanakan pengawasan terhadap pelaksanaan tugas dan tanggung jawab Direksi serta memberikan nasihat kepada Direksi.

c. Memastikan bahwa Direksi menindaklanjuti temuan audit dan rekomendasi dari satuan kerja atau pejabat yang bertanggung jawab terhadap pelaksanaan audit intern BPR, auditor ekstern, hasil pengawasan Dewan Komisaris, Otoritas Jasa Keuangan, dan/atau otoritas lainnya.

d. Memberitahukan kepada Otoritas Jasa Keuangan:

1) pelanggaran peraturan perundang-undangan di bidang keuangan dan perbankan; dan/atau

2) keadaan atau perkiraan keadaan yang dapat membahayakan kelangsungan usaha BPR.

2 Nama : David Salim Tando

NIK *) : 7271030707440004

Jabatan : Komisaris

Tugas dan Tanggung

Jawab :

a. Memastikan terselenggaranya penerapan Tata Kelola pada setiap kegiatan usaha BPR di seluruh tingkatan atau jenjang organisasi.

b. Melaksanakan pengawasan terhadap pelaksanaan tugas dan tanggung jawab Direksi serta memberikan nasihat kepada Direksi.

c. Memastikan bahwa Direksi menindaklanjuti temuan audit dan rekomendasi dari satuan kerja atau pejabat yang bertanggung jawab terhadap pelaksanaan audit intern BPR, auditor ekstern, hasil pengawasan Dewan Komisaris, Otoritas Jasa Keuangan, dan/atau otoritas lainnya.

1) pelanggaran peraturan perundang-undangan di bidang keuangan dan perbankan; dan/atau

2) keadaan atau perkiraan keadaan yang dapat membahayakan kelangsungan usaha BPR.

e. Melakukan evaluasi dan pengawasan pelaksanaan kebijakan strategis dan menyiapkan agenda rapat Dewan Komisaris.

f. Merumuskan konsep rekomendasi kepada Direksi untuk diputuskan dalam rapat Dewan Komisaris.

Rekomendasi kepada Direksi:

1) Melaksanakan strategi bisnis sesuai Rencana Bisnis Bank yang telah dibuat oleh Direksi 2) Direksi melaksanakan kunjungan kerja kekantor cabang dengan jadwal tiap triwulan

sekali

3) Melakukan pembinaan dan peningkatan SDM kepada karyawan pusat dan cabang

3. Kelengkapan dan Pelaksanaan Pejabat Eksekutif, Komite (jika ada)

a. Tugas dan Tanggung Jawab Pejabat Eksekutif Independen ,Komite (jika ada) No Tugas dan Tanggung Jawab

1 Fungsi Audit Internal Tugas dan Tanggung Jawab:

Tugas PE Audit Intern adalah membantu tugas Direktur Utama dan Dewan Komisaris dalam melakukan pengawasan operasional BPR yang mencakup perencanaan, pelaksanaan, dan pemantauan hasil audit. Dalam melaksanakan hal ini, PE Audit Intern membuat analisis dan penilaian di bidang keuangan, akuntansi, operasional, dan kegiatan lainnya paling sedikit dengan cara pemeriksaan langsung dan analisis dokumen, serta memberikan saran perbaikan dan informasi yang objektif tentang kegiatan yang diperiksa pada semua tingkatan manajemen. Selain itu PE Audit Intern harus mampu mengidentifikasi segala kemungkinan untuk memperbaiki dan meningkatkan efisiensi penggunaan sumber daya dan dana.

2 Fungsi Manajemen Risiko & Kepatuhan

A.Tugas dan Tanggung Jawab Manajemen Risiko

a. Penyusunan kebijakan dan pedoman penerapan Manajemen Risiko;

b. Perbaikan dan/atau penyempurnaan pelaksanaan Manajemen Risiko berdasarkan hasil evaluasi pelaksanaan Manajemen Risiko;

c. pemantauan pelaksanaan kebijakan dan pedoman penerapan Manajemen Risiko yang telah disetujui oleh Direksi;

d. pemantauan posisi Risiko secara keseluruhan, per jenis Risiko, dan per jenis aktivitas fungsional;

e. pengkajian usulan penerbitan produk dan/atau pelaksanaan aktivitas baru;

f. penyampaian rekomendasi kepada satuan kerja atau pegawai sesuai kewenangan yang dimiliki; dan

g. penyusunan dan penyampaian laporan profil Risiko berupa kertas kerja secara berkala kepada anggota Direksi yang membawahkan fungsi Manajemen Risiko

B. Tugas dan Tanggung Jawab Kepatuhan

a. Menyusun dan/atau mengkinikan pedoman kerja, sistem, dan prosedur kepatuhan. b. Memantau dan menjaga agar kegiatan usaha BPR tidak menyimpang dari

peraturan.

c. Memastikan terlaksananya sosialisasi dan pelatihan berkelanjutan kepada seluruh unit kerja terkait mengenai POJK dan peraturan perundang-undangan lain.

d. Menerima laporan dari unit kerja dan melaporkan kepada anggota Direktur yang membawahkan fungsi kepatuhan dan Dewan Komisaris secara tertulis terkait pelanggaran kepatuhan yang dilakukan oleh pegawai BPR.

e. Melapor kepada Dewan Komisaris secara tertulis terkait pelanggaran kepatuhan yang dilakukan oleh Direksi BPR.

b. Struktur, Keanggotaan, Keahlian dan Independensi Anggota Komite (Jika Ada)

No Nama NIK*) Keahlian**) Komite ***) IndependenPihak

(Ya/Tidak) Audit Pemantau

Risiko Remunesasi& Nominasi

c. Program Kerja dan Realisasi Program Kerja Komite (jika ada) No Program Kerja dan Realisasi Program Kerja Komite

1 Komite Audit Program Kerja :

Realisasi :

Jumlah Rapat : 2 Komite Pemantau Risiko

Program Kerja :

Realisasi :

Jumlah Rapat :

3 Komite Remunerasi dan Nominasi Program Kerja :

Realisasi :

Jumlah Rapat :

B. KEPEMILIKAN SAHAM DIREKSI

1. Kepemilikan Saham Anggota Direksi pada BPR

No Nama Anggota Direksi NIK *) Nominal (Rp) _{Kepemilikan (%)}Persentase

1 P.D. Andi Lolo 7271032305520002 1.050.000.000 15%

2 Marthina Eppang 7271016810690005 Tidak ada Tidak ada 2. Kepemilikan Saham Anggota Direksi pada Perusahaan Lain

No Nama Anggota_Direksi NIK *) Sandi Bank_{Lain*)/**) Perusahaan Lain}Nama _{Kepemilikan (%)}Persentase

1 P.D. Andi Lolo 7271032305520002 Tidak ada Tidak ada Tidak ada 2 Marthina Eppang 7271016810690005 Tidak ada Tidak ada Tidak ada C. HUBUNGAN KEUANGAN DAN/ATAU HUBUNGAN KELUARGA ANGGOTA DIREKSI DENGAN

ANGGOTA DEWAN KOMISARIS, ANGGOTA DIREKSI LAIN DAN/ATAU PEMEGANG SAHAM BPR 1. Hubungan Keuangan Anggota Direksi pada BPR

No Nama Anggota_Direksi NIK *) Anggota Hubungan Keuangan **)

Direksi Lain Anggota DewanKomisaris PemegangSaham

1 P.D. Andi Lolo 7271032305520002 Tidak ada Tidak ada Tidak ada 2 Marthina

Eppang 7271016810690005 Tidak ada Tidak ada Tidak ada 2. Hubungan Keluarga Anggota Direksi pada BPR

No Nama Anggota_Direksi NIK *) Anggota Hubungan Keluarga **)

Direksi Lain Anggota DewanKomisaris PemegangSaham

1 P.D. Andi Lolo 7271032305520002 Tidak ada Tidak ada Tidak ada 2 Marthina

Eppang 7271016810690005 Tidak ada Tidak ada Tidak ada D. KEPEMILIKAN SAHAM ANGGOTA DEWAN KOMISARIS

1. Kepemilikan Saham Anggota Dewan Komisaris pada BPR

No Nama AnggotaDewan

Komisaris NIK *) Nominal (Rp)

Persentase Kepemilikan

(%)

1

2 David Salim

Tando 7271030707440004 Tidak ada Tidak ada

2. Kepemilikan Saham Anggota Dewan Komisaris pada Perusahaan Lain

No _{Dewan Komisaris}Nama Anggota NIK *) Sandi Bank_Lain*)/**) PerusahaanNama Lain

Persentase Kepemilikan

(%)

1

E. HUBUNGAN KEUANGAN DAN/ATAU HUBUNGAN KELUARGA ANGGOTA DEWAN KOMISARIS DENGAN ANGGOTA DEWAN KOMISARIS LAIN, ANGGOTA DIREKSI DAN/ATAU PEMEGANG SAHAM BPR

1. Hubungan Keuangan Anggota Dewan Komisaris pada BPR

No Nama AnggotaDewan

Komisaris NIK *) Hubungan Keuangan **) Anggota Dewan Komisaris Lain Anggota

Direksi PemegangSaham

1

2 David Salim

Tando 7271030707440004 Tidak ada Tidak ada Tidak ada 2. Hubungan Keluarga Anggota Dewan Komisaris pada BPR

No Nama AnggotaDewan

Komisaris NIK *) Hubungan Keluarga **) Anggota Dewan Komisaris Lain Anggota

Direksi PemegangSaham

1

2 David Salim

Tando 7271030707440004 Tidak ada Tidak ada Tidak ada F. PAKET/KEBIJAKAN REMUNERASI DAN FASILITAS LAIN BAGI DIREKSI DAN DEWAN KOMISARIS

YANG DITETAPKAN BERDASARKAN RUPS

1. Paket/Kebijakan Remunerasi bagi Direksi dan Dewan Komisaris yang

Ditetapkan Berdasarkan RUPS

No Jenis Remunerasi_{(dalam 1 tahun)} Jumlah Direksi Dewan Komisaris Orang Keseluruhan (Rp)Jumlah JumlahOrang Keseluruhan (Rp)Jumlah

1 Gaji *) 2 253.680.000 1 96.000.000

2 Tunjangan 2 30.000.000 Tidak ada

3 Tantiem Tidak ada Tidak ada

4 Kompensasi berbasis

saham Tidak ada Tidak ada

5 Remunerasi lainnya **) Tidak ada Tidak ada Total

*) Gaji merupakan gaji pokok per bulan tidak termasuk tunjangan yang diterima Direksi dan Dewan Komisaris serta keluarga dalam 1 tahun

**) Remunerasi lainnya bagi pengurus BPR dan ditetapkan berdasarkan RUPS dengan memperhatikan tugas, wewenang, tanggung jawab, dan risiko dari masing-masing anggota Direksi dan anggota Dewan Komisaris.

2. Uraian Fasilitas Lain bagi Direksi dan Dewan Komisaris yang Ditetapkan Berdasarkan RUPS No Jenis Fasilitas Lain_{(dalam 1 tahun)} Uraian Fasilitas Disertai dengan Jumlah Fasilitas (Unit)_{Direksi Dewan Komisaris}

1 Perumahan Tidak ada Tidak ada

2 Transportasi Mobil Operasional Kantor Tidak ada

3 Asuransi Kesehatan Tidak ada Tidak ada

G. RASIO GAJI TERTINGGI DAN GAJI TERENDAH

Rasio gaji tertinggi dan gaji terendah dalam perbandingan.

Keterangan *) _(a/b)Perbandingan_{: 1}

Rasio gaji pegawai yang tertinggi (a) dan gaji pegawai yang terendah (b) 82.000.000/

31.452.000 : 1 Rasio gaji anggota Direksi yang tertinggi (a) dan gaji anggota Direksi yang

terendah (b) 159.600.000/_{127.680.000 :} 1

Rasio gaji anggota Dewan Komisaris yang tertinggi (a) dan gaji anggota

Dewan Komisaris yang terendah (b) 96.000.000/_96.000.000 : 1 Rasio gaji anggota Direksi yang tertinggi (a) dan gaji anggota Dewan

Komisaris yang tertinggi (b) 159.600.000/_96.000.000 : 1

Rasio gaji anggota Direksi yang tertinggi (a) dan gaji Pegawai yang

tertinggi (b) 159.600.000/_82.000.000 : 1

*) Gaji yang dimaksud merupakan gaji keseluruhan yang diterima mencakup gaji pokok dan tunjangan dalam 1 (satu) tahun.

H. FREKUENSI RAPAT DEWAN KOMISARIS

Rapat Dewan Komisaris tidak dilaksanakan karena pada tahun 2020 belum ada Komisaris Utama

1. Pelaksanaan Rapat Dalam 1(satu) Tahun

No Tanggal Rapat Jumlah Peserta Topik/Materi Pembahasan 1

2

2. Kehadiran Anggota Dewan Komisaris

No Nama Anggota Dewan_Komisaris NIK*) Frekuensi Kehadiran

Tingkat Kehadiran **) (dalam %) Fisik Telekonferensi 1 2

I. JUMLAH PENYIMPANGAN INTERNAL (INTERNAL FRAUD) Jumlah Penyimpangan Internal*)

(Dalam 1 Tahun)

Jumlah kasus yang dilakukan oleh

Direksi _KomisarisDewan Pegawai Tetap Pegawai Tidak_Tetap 2019 2020 2019 2020 2019 2020 2019 2020

Total Fraud nihil Nihil nihil nihil nihil 2 nihil 2

Telah Diselesaikan Nihil nihil nihil nihil

Dalam proses penyelesaian**) nihil Nihil nihil nihil nihil 2 nihil 2 Belum diupayakan

penyelesaiannya***) nihil Nihil nihil nihil nihil nihil nihil nihil Telah ditindaklanjuti melalui

proses hukum Nihil nihil nihil nihil

*) BPR harus menjelaskan lebih lanjut mengenai upaya penyelesaian penyimpangan internal oleh BPR. Dalam hal terdapat penyimpangan internal yang belum diupayakan penyelesaiannya, dapat dijelaskan upaya penelitian yang telah dilakukan.

Terindikasi dari kertas kerja Manajemen Risiko adanya penyimpangan dan ditindak lanjuti oleh Audit Internal dan terdapat tindakan 2 jenis kasus fraud ditahun 2020 yang dilakukan oleh pegawai Kantor Cabang baik berupa pemalsuan pencatatan maupun tindakan pengambilan dana kas. Penyimpangan tersebut masih dalam proses penelitian dalam pengumpulan bukti dan permintaan klarifikasi kepada oknum terduga.

Adapun permasalahan tersebut dilakukan proses penyelesaian secara Internal dan laporan akan ditindak lanjuti oleh Audit Internal BPR.

J. JUMLAH PERMASALAHAN HUKUM YANG DIHADAPI

Permasalahan Hukum _PerdataJumlah (Satuan)_Pidana Telah selesai (telah mempunyai kekuatan hukum

yang tetap) nihil Nihil

Dalam proses penyelesaian nihil Nihil

Total nihil Nihil

K. TRANSAKSI YANG MENGANDUNG BENTURAN KEPENTINGAN No Pihak yang MemilikiNama dan Jabatan

Benturan Kepentingan

Nama dan Jabatan Pengambil Keputusan

Jenis

Transaksi Nilai Transaksi(Juta Rupiah) Keterangan

- - - - -

-No

Pihak yang Memiliki Benturan

Kepentingan Pengambil Keputusan Jenis_Transak

si Nilai Transaksi (Jutaan Rupiah) Keteran gan**)

Nama Jabatan NIK*) Nama Jabatan NIK*)

**) Keterangan diisi dengan:

- Kesesuaian dan/atau ketidaksesuaian transaksi dengan ketentuan intern; dan

- Menjelaskan keterkaitan antara pihak yang memiliki benturan kepentingan dengan pengambil keputusan.

L. PEMBERIAN DANA UNTUK KEGIATAN SOSIAL DAN KEGIATAN POLITIK

No Tanggal Pelaksanaan _{(Sosial/Politik)}Jenis Kegiatan Penjelasan_Kegiatan Penerima_Dana Jumlah Dana_(Rp)

-M. HASIL PENILAIAN (SELF ASSESMENT)

No Faktor yang dinilai Bobot (B) Peringkat Nilai

1 Pelaksanaan Tugas dan Tanggung Jawab Direksi 20% 2.67 0,53 2 Pelaksanaan Tugas dan Tanggung Jawab Dewan

Komisaris 15% 2.82 0,42

3 Kelengkapan dan Pelaksanaan Tugas atau Fungsi Komite (bagi BPR yang memiliki modal inti paling sedikit Rp80.000.000,00 (delapan puluh milyar rupiah)

0% 0 0

4 Penanganan Benturan Kepentingan 10% 2,80 0,28

5 Penerapan Fungsi Kepatuhan 10% 2,03 0,20

6 Penerapan Fungsi Audit Intern 10% 2,20 0,22

7 Penerapan Fungsi Audit Ekstern (bagi BPR dengan total aset paling sedikit Rp10.000.000.000,00 (sepuluh milyar rupiah)

2,5% 2,05 0,05

8 Penerapan Manajemen Risiko, Termasuk Sistem

PengendalianIntern 10% 2,17 0,22

9 Batas Maksimum Pemberian Kredit 7,5% 2,00 0,15

10 Rencana Bisnis BPR _7,5% 2,80 0,21

11 Transparansi Kondisi Keuangan dan Non Keuangan 7,5% 2,50 0,19

Nilai Komposit 100% 2,48

Peringkat Komposit Baik

N. KESIMPULAN UMUM HASIL PENERAPAN TATA KELOLA

Hasil Penilaian Penerapan Tata Kelola BPR dengan predikatBaik namun dalam perhatian, terkait pemenuhan Dewan Komisaris di tahun 2020 membutuhkan proses yang lama. Dengan adanya penilaian Tata Kelola BPR dari seluruh faktor dapat bermanfaat dalam mengemukakan informasi yang relevan,mengukur tingkat pertanggung jawaban, kesesuaian pengelolaan BPR, sehingga dapat membantu dalam proses pengambilan keputusan dan sebagai upaya tindak lanjut dalam meningkatkan pengelolaan manajemen yang lebih baik kedepannya.