PENEGAKAN KEJAHATAN TINDAK PIDANA PENCUCIAN UANG ( MONEY LAUNDRING) DI DAERAH ISTIMEWA YOGYAKARTA TAHUN 2010-2017 (STUDI KASUS PUTUSAN
NO.375/PID.B/2010/PN.YK)
SKRIPSI
DIAJUKAN KEPADA FAKULTAS SYARI’AH DAN HUKUM UNIVERSITAS ISLAM NEGERI SUNAN KALIJAGA YOGYAKARTA UNTUK MEMENUHI SEBAGIAN SYARAT-SYARAT MEMPEROLEH GELAR
SARJANA STRATA SATU DALAM ILMU HUKUM
OLEH:
IRVAN WAZIR 14340007
PEMBIMBING:
UDIYO BASUKI, S.H., M.Hum
ILMU HUKUM
FAKULTAS SYARI’AH DAN HUKUM
UNIVERSITAS ISLAM NEGERI SUNAN KALIJAGA YOGYAKARTA
2018
ABSTRAK
Tindak pidana dalam ruang lingkup perbankan telah mengalami perkembangan yang pesat dengan adanya electronic banking atau internet banking. pertimbangan hakim dalam menjatuhkan pidana atau sanksi terhadap pelaku Tindak Pidana Pencucian Uang (Money Laundering) yang berdasarkan dari ketengan saksi, para ahli juga bukti surat yang ditunjukkan dalam pembuktian serta keterangan terdakwa dalam persidangan. Seperti Putusan pengadilan Negeri Yogyakarta terhadap Isnawan Bin Rumadi yang diputus bersalah karena telah melakukan tindak pidana perbankan dalam hal pencucian uang. Berdasarkan latar belakang tersebut diperoleh rumusan permasalahan yaitu apa yang menjadi pertimbangan dan dasar hukum hakim dalam menjatuhkan putusan No. 375/PID.B/2010/PN.YK, kemudian bagamana pertanggungjawaban dan penerapan sanksi dalam putusan No. 375/PID.B/2010/PN.YK.
Jenis penelitian ini digunakan dalam skripsi ini adalah penelitian kepustakaan (library research) dengan sifat penelitian deskriptif analitis guna menganalisis putusan No. 375/PID.B/2010/PN.YK dan mengkaji, menelaah dan mempelajari bahan-bahan hukum yang bersumber dari perraturan prundang- undangan, buku-buku, dokumen resmi yang ada kaitannya dengan penelitian ini dengan melakukan pendekatan yurudis dan empiris menurut ketentuan norma-norma yang berlaku
Kesimpulan yang dapat diambil dalam penelitian ini adalah pertama hakim mendapati bahwa memang ada persesuaian antara alat bukti satu dengan alat bukti yang lainnya yang menunjukkan bahwa terdakwa melakukan tindak pidana sebagaimana yang telah dirumuskan dalam Pasal 6 ayat (1) huruf b,c jo pasal 3 ayat (2) Undang-Undang Nomor 15 Tahun 2002 tentang Tindak Pidana Pencucian Uang sebagaimana telah diubah dengan Undang-Undang Nomor 25 Tahun 2003 jo Pasal 64 ayat (1) KUHP.
Kedua terdakwa Isnawan bin Rumadi merupakan salah satu terdakwa yang diadili dalam tindak pidana penadahan dan pencucian uang secara berlanjut, atas perbutannya tersebut terdakwa dijatuhi pidana penjara selama 6 (enam) tahun dan pidana denda Rp. 100.000.000 ( seratus juta rupiah) dengan ketentuan jika pidana denda tersebut tidak dibayar, diganti dengan pidana penjara selama (tiga) bulan.
Kata kunci: Putusan, Perbankan, Pencucian Uang
SURAT PERNYATAAN KEASLIAN
Yang bertanda dibawah ini:
Nama : Irvan wazir
NIM : 14340007
Prodi : Ilmu Hukum
Fakultas : Syari’ah dan Hukum
Menyatakan bahwa naskah skripsi ini secara keseluruhan adalah hasil penelitian/karya saya sendiri kecuali pada bagian yang dirujuk sumbernya, dan bebas plagiarisme. Jika dikemudian hari terbukti bukan karya sendiri atau melakukan plagiasi maka saya siap ditindak sesuai dengan ketentuan hukum yang berlaku.
Yogyakarta, 7 Desember 2018 Saya menyatakan,
Materai
Irvan Wazir NIM: 14340007
SURAT PERSETUJUAN SKRIPSI
Hal: Skripsi Irvan Wazir Kepada Yth.,
Dekan Fakultas Syari’ah dan Hukum UIN Sunan Kalijaga
Yogyakarta
Assalamu’alaikum Wr. Wb.
Setelah membaca, meneliti, dan mengoreksi serta menyarankan perbaikan seperlunya, maka kami berpendapat bahwa skripsi saudara:
Nama : Irvan Wazir
NIM : 14340007
Judul :“Tinjauan Yuridis Terhadap Tindak Pidana Perbankan di Daerah Istimewa Yogyakarta Tahun 2010 sampai 2017 (studi kasus. No.375/PID.B/2010/PN.YK)”
Sudah dapat diajukan kepada Prodi Ilmu Hukum Fakultas Syari’ah dan Hukum UIN Sunan Kalijaga Yogyakarta sebagai salah satu syarat memperoleh gelar sarjana strata satu dalam ilmu Hukum Dengan ini kami mengharap agar skripsi atau tugas akhir saudara tersebut di atas dapat segera dimunaqasyahkan. Atas perhatiannya kami ucapkan terima kasih.
Wassalamu’alaikum Wr. Wb.
Yogyakarta, 20 Desember 2018 M.
12 Rabiul Awal 1440 Pembimbing,
Udiyo Basuki, S.H., M.Hum.
NIP.19730825 199903 1 004 PENGESAHAN TUGAS AKHIR
HALAMAN MOTTO
“ jangan biarkan hari kemarin merenggut banyak hal
hari ini.
Will Rogers
“keberhasilan seseorang itu bukan karena ia keturunan ningrat
(bukan karena IPK yang tinggi), tetapi keberhasilan itu karena barokah dan doa kedua orang tua”
HALAMAN PERSEMBAHAN
Sebuah karya ini kupersembahkan untuk :
Mamak dan ayah saya yang tercinta Marhamad Daud dan Nazaruddin Yusuf, terimakasih atas doa serta kasih sayangnya Kalian pahlawan tanpa tanda jasa.
Bang rija dan aput, terimakasih atas support dan nasehat yang bisa menjadi inspirasi untuk menyelesaikan karya ini.
Teruntuk my fiance, Ayu wahyuni. Yang selalu menemani menasehati, menyemangati disaatku terpuruk dalam menyelesaikan karya ini. Thankyou adek ☺
KATA PENGANTAR
Puji dan syukur kehadirat Allah SWT dengan segala rahmat dan hidayahnya yang senantiasa tercipta menghiasi hari-hari dan setiap langkah kita, serta karunia-Nya skripsi ini dapat terselesaikan dengan baik. Dan karena-Nya juga selama penyusunan skripsi ini penulis diberikan petunjuk dan
kemudahan. Kedua, shalawat dan salam semoga senantiasa tercurah limpahkan kepada sang revolusioner tapi bukan milionare, sang aktor yang tak pernah berkata-kata kotor, yakni Nabi Besar Muhammad SAW.
Skripsi yang berjudul “Tinjauan Tindak Pidana Perncucian Uang (Money Laundring) di Daerah Istimewa Yogyakarta Tahun 2010 sampai 2017 (studi kasus. No.375/PID.B/2010/PN.YK)”
ini disusun untuk memenuhi sebagian persyaratan untuk memperoleh gelar Sarjana Hukum (SH) di jurusan Ilmu Hukum, Fakultas Syari’ah dan Hukum, Universitas Islam Negeri (UIN) Sunan Kalijaga Yogyakarta. Selain itu penyusunan skripsi ini juga bertujuan untuk mengaplikasikan ilmu yang telah didapat selama menempuh pendidikan di jurusan Ilmu Hukum dalam bentuk tulisan ini.
Selama proses penyusunan skripsi ini, penulis menyadari banyak pihak yang telah membantu dan memberi dukungan baik materi maupun psikologi. Untuk itu, penulis juga ingin mengucapkan
terimakasih yang sebesar-besarnya kepada:
1. Kedua orang tua saya, Bapak Nazaruddin Yusuf dan Ibu Marhamah Daud yang tak pernah letih yang mendoakan demi kebaikan saya, serta selalu memberi perhatian pada sya tanpa jenuh
2. Dekan Fakultas Syari’ah dan Ilmu Hukum UIN Sunan Kalijaga Yogyakarta: Dr. H. Agus Moh. Najib, S.Ag., M.Ag.
3. Ketua Jurusan Ilmu Hukum UIN Sunan Kalijaga: Dr. Lindra Darnela, S.Ag., M.Hum.
4. Dosen pembimbing Bapak Udiyo Basuki, S.H., M.Hum., yang selalu bersedia meluangkan waktu untuk memberi pengarahan dan bimbingan demi penyusunan skripsi ini.
5. Seluruh dosen Fakultas Syari’ah dan hukum, terima kasih atas ilmu yang bermanfaat dan membantu dalam mengerjakan skripsi ini.
6. Seluruh karyawan Fakultas Syari’ah dan hukum terimakasih bantuan dalam hal administrasi 7. Ayu Wahyuni sekaligus tunangan saya orang yang telah berjasa atas karya ini, dengan kritik,
saran serta dorongan yang kuat agar terciptanya skripsi ini.
8. Seluruh sahabat FORLAST 2014, terimakasih telah memberi pengalaman dan pembelajaran selama menempuh perkuliahan
9. Abang dan adik saya Akbarurridha, Syauqy Mahfoudz terimakasih atas supportnya
10. Terakhir untuk sahabat Kost Buster, terimakasih telah menjadi bagian sejarah dalam hidup saya dan mengukir warna dalam setiap langkah di kehidupan saya, “Bagaimana mungkin aku bisa melupakannya disaat kalian telah menyatu dan hidup dinadiku”
Serta semua pihak yang tidak dapat disebutkan satu-persatu. Terimakasih atas semua bantuan, dukungan, semangat dan do’a yang diberikan kepada penulis. Semoga kebaikan anda semua mendapatkan balasan pahala dari Allah SWT serta senantiasa diridhai dan diberkahi
kehidupannya di dunia sampai akhirat kelak. Amin yaa rabbal ‘alamin.
Yogyakarta, 21 Desember 2018
penulis
DAFTAR ISI
HALAMAN JUDUL ... i
ABSTRAK ... ii
SURAT PERNYATAAN KEASLIAN ... iii
SURAT PERSETUJUAN SKRIPSI ... iv
HALAMAN PENGESAHAN ... v
HALAMAN MOTTO ... vi
HALAMAN PERSEMBAHAN ... vii
KATA PENGANTAR ... viii
DAFTAR ISI... xi
BAB I PENDAHULUAN ... 1
A. Latar Belakang Masalah ... 1
B. Rumusan Masalah ... 5
C. Tujuan Penelitian dan Kegunaan Penelitian ... 5
D. Telaah Pustaka ... 7
E. Kerangka Teoritik ... 9
F. Metode Penelitian ... 13
G. Sistematika Penulisan ... 15
BAB II TINJAUAN ATAS PERTANGGUNGJAWABAN TINDAK PIDANA PENCUCIAN UANG (MONEY LAUNDRING) ... 17
A. Pengertian dan Tujuan Hukum Pidana ... 17
1. Arti Hukum Pidana ... 17
2. Wujud Hukum Pidana ... 18
3. Tujuan Hukum Pidana ... 19
B. Tinjauan Tentang, Asas, dan Fungsi Perbankan ... 20
1. Pengertian Perbankan... 20
2. Asas, Fungsi, dan Jenis-jenis Bank ... 22
C. Praktik Pencucian Uang Dalam Perbankan ... 24
1. Sejarah dan Perkembangan Praktik Pencucian Uang ... 24
2. Pengertian Pencucian Uang ... 27
3. Objek Pencucian Uang ... 29
D. Tindak Pidana Perbankan dan Tindak Pidana Dalam KUHP ... 30
1. Tindak Pidana Perbankan ... 30
E. Pertanggungjawaban Pidana ... 35
BAB III TINJAUAN ATAS PUTUSAN No.375/PID.B/2010/PN.YK ... 38
A. Kronologis Kasus ... 38
B. Sistematis Kejahatan... 40
C. Proses Penangkapan ... 42
D. Dakwaan Jaksa Penuntut Umum (JPU) ... 45
E. Tuntutan Jaksa Penuntut Umum (JPU) ... 52
F. Pertimbangan Hakim ... 56
G. Aspek materil dalam Putusan ... 57
BAB IV ANALISIS PUTUSAN DAN HASIL PENELITIAN ... 65
A. Pertimbangan Hakim Terhadap Pelaku ... 65
B. Bentuk Bentuk Pertanggungjawaban Pidana Terhadap Pelaku dalam Putusan No.375/PID.B/2010/PN.YK ... 71
BAB V PENUTUP... 75
A. Kesimpulan ... 75
B. Saran ... 76
Daftar Pustaka ... 77
Daftar Pustaka
Buku-buku
Arrasjid, Chainur Hukum Pidana Perbankan. Jakarta: Sinar Grafika,2011
Asasia, Farisa, Penegakan hukum kejahatan kartu kredit (studi kasus di POLDA DIY, Yogyakarta.
Yogyakarta: Fakultas Syariah dan Hukum, 2014
Assikin , Zainal.Pengantar Hukum Perbankan Indonesia. Jakarta: PT Grafindo Persada, 2015
Claudya, Riza, Angelica. penyelesaian sengketa bisnis lembaga penghimpun dana masyarakat oleh otoritas jasa keuangan. Bandung: fakultas hukum pasundan, 2016
Fuady, Munir. Hukum Islam dalam Teori dan Praktik buku kesatu. Bandung: Citra aditya bakti.1996
Gunder, Frank, Andre. Sosiologi pembangunan dan keterbelakangan sosiologi. Jakarta: Yayasan Ilmu- ilmu Sosial. 1986
Hasan, Muhammad.Iqbal.Pokok-pokok Materi Metodologi penelitian dan Aplikasinya.Jakarta: Ghalia Indonesia.2002
Husein, Yunus. Money laundering: Sampai di mana langkah negara kita. Jakarta.2001
linangkung, Erfanto. OJK Tangangi 126 kaus tindak pidana perbankan.2018
Mardalis.Metode Penelitian Suatu Pendekatan Proposal.Jakarta: Bumi Askara.2004
Molorng, Lexy.J.Metodologi Penelitian Kualitatif.Bandung:PT.Remaja Rosdakarya.2000
Prodjodikoro, Wirjono. Asas-asas Hukum Pidana di Indonesia. Bandung: Refika Aditama.2014
J.sahetapy, (t.thn.).Business uang haram. www.khn.go.id.
salleh, Andi.Ayub. Penegakan hukum terhadap tindak pidana di bidang perbankan. Retrieved from http://repository.uiair.ac.id/32223/,2018
Soekanto, Soerjono.,&mamudji,s. Penelitian hukum Normatif Suatu Tinjauan Singkat. Jakarta: PT Raja Grafindo Persada.2009
Sjahdeini, Remi.Sutan. Pertanggungjawaban Pidana Korporasi. Jakarta: Grafiti.2006
Supaijo. Tindak pidana pidana korupsi dalam praktek perbankan. jurnal asas hukum dan ekonomi islam, .2014
Sutedi, Adrian. Suatu Tinjauan pencucian Uang, Merger, Likuidasi, dan Kepailitan. Jakarta: Sinar grafika.2007
syahrir,Ahmad Suyuti. Tinjauan Yuridis Terhadap Tindak Pidana Perbankan yang Terjadi di Kota Makassar”(studi kasus putusan No.404/PID.B/2011/PN.Mks). Makassar: Fakultas Hukum Universitas Hassanudin Makassar.2014
Peraturan Perundang-undangan
Kitab Undang-Undang Hukum Pidana (KUHP)
Undang-Undang No.8 tahun 2010 tentang Pencegahan dan Pemberantasan Tindak Pidana Pencucian Uang.
Undang-Undang No.15 tahun 2002 tentang Tindak Pidana Pencucian uang
Undang-Undang No.25 Tahun 2003 tentang Tindak pidana pencucian Uang.
Sumber lain
salleh, Andi Ayyub. . Penegakan hukum terhadap tindak pidana di bidang perbankan. Retrieved from http://repository.uiair.ac.id/32223/. 2018
Widianto, Ardi. Teori-teori hokum pidana. Retrieved from
http://hitamandbiru.blogspot.com/2012/07/teori-teori-hukum-pidana.html?m=1. 2018
