Fa-LK. BankSaudara_11

(1)

Individual Kolektif Umum Khusus Individual Kolektif Umum Khusus

PPA wajib dibentuk CKPN PPA wajib dibentuk

2010 CKPN

CADANGAN PENYISIHAN KERUGIAN

31 DESEMBER 2011 DAN 2010 (dalam jutaan rupiah, kecuali dinyatakaan lain)

No. POS - POS

2011

RASIO % No.

PERHITUNGAN RASIO KEUANGAN

31 DESEMBER 2011 DAN 2010

2011 2010

Catatan :

1 Laporan keuangan publikasi pada tanggal dan untuk tahun yang berakhir pada tanggal 31 Desember 2011 disusun berdasarkan laporan keuangan yang telah diaudit oleh Kantor Akuntan Publik Tanudiredja, Wibisana & Rekan - a m em ber firm of PricewaterhouseCoopers global network (penanggung jawab: Drs. Muhammad Jusuf Wibisana, M.Ec., CPA.) yang laporannya tertanggal 5 Maret 2012 menyatakan pendapat wajar tanpa pengecualian. Laporan keuangan publikasi pada tanggal dan untuk tahun yang berakhir pada tanggal 31 Desem ber 2010 disusun berdasarkan laporan keuangan yang telah diaudit oleh Kantor Akuntan Publik Tanubrata Sutanto Fahmi & Rekan (penanggung jawab: Fahmi, SE, CPA) yang laporannya tertanggal 11 Maret 2011 menyatakan pendapat wajar tanpa pengecualian, dengan dua paragraf penjelasan mengenai penerapan Pernyataan Standar Akuntansi Keuangan (PSAK) No. 50 (Revisi 2006), Instrum en Keuangan: Penyajian dan Pengungkapan, dan PSAK No. 55 (Revisi 2006), Instrumen Keuangan: Pengakuan dan Pengukuran, dan penerbitan kembali laporan keuangan untuk tahun yang berakhir pada tanggal 31 Desember 2010 dan 2009 berkaitan dengan perubahan beberapa penyajian dan pengungkapan laporan keuangan.

2. Informasi keuangan tersebut di atas ditujukan untuk memenuhi dan sesuai dengan:

a. Surat Edaran Bank Indonesia Nomor 13/30/DPNP tanggal 16 Desember 2011, perihal "Perubahan ketiga atas Surat Edaran Bank Indonesia Nomor 3/30/DPNP tanggal 14 Desember 2001 perihal Laporan Keuangan Publikasi Triwulanan dan Bulanan Bank Um um serta Laporan tertentu yang disam paikan Bank Indonesia", sebagaim ana telah diubah dengan Surat Edaran Bank Indonesia Nomor 7/10/DPNP tanggal 31 Maret 2005;

b. Peraturan Bank Indonesia Nom or 3/22/PBI/2001 tanggal 13 Desem ber 2001 sebagaim ana telah diubah dengan Peraturan Bank Indonesia Nom or 7/50/PBI/2005 tanggal 29 Novem ber 2005 perihal "Transparansi Kondisi Keuangan Bank"; c. Peraturan No.X.K.2 Keputusan Ketua Bapepam No. Kep-36/PM /2003 tanggal 30 Septem ber 2003 tentang "Kewajiban

Penyampaian Laporan Keuangan Berkala".

3. Untuk tujuan komparatif, laporan keuangan publikasi untuk tanggal dan tahun yang berakhir pada tanggal 31 Desember 2010 telah disesuaikan dengan format dalam Surat Edaran Bank Indonesia No.13/30/DPNP tanggal 16 Desember 2011;

4. Kurs per 31 Desember 2011: USD 1 = Rp 9.068; 31 Desember 2010: USD 1 = Rp 9.010.

Komisaris

- Komisaris Utama : Rd. Maulana Ibrahim - Komisaris : Farid Rahman - Komisaris Independen : Maskan Iskandar - Komisaris Independen : Ahmad Agus Setiadjaja Direksi

- Direktur Utama : Yanto M Purbo - Direktur : Arief Budiman - Direktur : Hardono Budi Prasetya - Direktur : Denny Novisar Mahmuradi

2011 2010

L DPK KL D M JUMLAH L DPK KL D M JUMLAH

POS-POS No.

KUALITAS ASET PRODUKTIF DAN INFORMASI LAIN

31 DESEMBER 2011 DAN 2010

(dalam jutaan rupiah, kecuali dinyatakaan lain)

Bandung, 14 Maret 2012

PT. BANK HIMPUNAN SAUDARA 1906 Tbk

S.E & O

Direksi

Hardono Budi Prasetya

Direktur

Yanto M Purbo

Direktur Utama

KANTOR PUSAT

: Jl. Buah Batu No. 58 Bandung, Telp. (022) 7322150, Fax. (022) 7319626 website : www.banksaudara.com, e-mail adress: saudara@banksaudara.com

JARINGAN KANTOR : Serang • Jakarta • Bogor • Tangerang • Cikarang • Karawang• Subang • Bandung • Garut • Tasikmalaya • Indramayu • Majalengka • Banjar • Cirebon • Kuningan • Purwokerto • Yogyakarta • Solo • Semarang • Kudus • Gresik • Malang • Surabaya • Denpasar

POS-POS

No. 2011

KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL MINIMUM ( KPMM )

TANGGAL 31 DESEMBER 2011 DAN 2010

2010 POS-POS

No. 2011

KOMITMEN DAN KONTINJENSI

2010

Trading Hedging Tagihan Kewajiban Tujuan Tagihan dan Kewajiban Derivatif

No. TRANSAKSI Nilai

Notional

TRANSAKSI VALUTA ASING DAN DERIVATIF

31 DESEMBER 2011

No. POS-POS 2011

LABA RUGI KOMPREHENSIF

PERIODE 1 JANUARI - 31 DESEMBER 2011 DAN 2010

2010

No. POS-POS 2011

LAPORAN POSISI KEUANGAN

2010

PENGURUS BANK

PEMEGANG SAHAM Pemegang Saham Pengendali (PSP) :

Ultimate shareholder

Melalui : a. Ir. Arifin Panigoro : 52,92% b. PT Medco Intidinamika : 11,03% Pemegang Saham Bukan PSP melalui pasar modal ( 5% ) : Pemegang Saham Bukan PSP ( 5% ) :

Masyarakat Lainnya : 36,05%

LAPORAN ARUS KAS

UNTUK TAHUN-TAHUN YANG BERAKHIR 31 DESEMBER 2011 DAN 2010 (dalam jutaan rupiah, kecuali dinyatakaan lain)

2010 2011

I. KOMPONEN MODAL

A Modal Inti 387. 025 365. 723

1 Modal disetor 231.637 228.213

2 Cadangan Tambahan Modal 2. 1 Faktor penambah * )

a Agio 47.747 46.723

b Modal sumbangan -

-c Cadangan umum 9.027 7.245

d Cadangan tujuan -

-e Laba tahun-tahun lalu yang dapat

diperhitungkan (100% ) 92.151 52.830 f Laba tahun berjalan yang dapat

diperhitungkan (50% ) 45.021 30.913 g Selisih lebih karena penjabaran laporan keuangan -

-h Dana setoran modal -

-i Waran yang diterbitkan (50% ) - -j Opsi saham yang diterbitkan dalam rangka

program kompensasi berbasis saham (50% ) -

-2. 2 Faktor pengurang * ) -

-a Disagio -

-b Rugi tahun-tahun lalu yang dapat

diperhitungkan (100% ) -

-c Rugi tahun berjalan yang dapat

diperhitungkan (100% ) -

-d Selisih kurang karena penjabaran laporan

keuangan -

-e Pendapatan komprehensif lain : Kerugian dari penurunan nilai wajar atas penyertaan dalam

kategori Tersedia untuk Dijual - -f Selisih kurang antara PPA dan cadangan

kerugian penurunan nilai atas aset produktif 36.759 -g Penyisihan Penghapusan Aset (PPA) atas aset

non produktif yang wajib dihitung 1.593 -h Selisih kurang jumlah penyesuaian nilai wajar

dari instrumen keuangan dalam trading book -

-3 Modal Inovatif * ) -

-3.1 Surat berharga subordinasi (perpetual non kumulatif) - -3.2 Pinjaman Subordinasi (perpetual non kumulatif) - -3.3 Instrumen Modal Inovatif lainnya -

-4 Faktor Pengurang Modal Inti * ) -

-4.1Goodwill -

-4.2 Aset tidak berwujud lainnya -

-4.3 Penyertaan (50% ) (206) (201) 4.4 Kekurangan modal pada perusahaan anak

asuransi (50% ) -

-5 Kepentingan Non Pengendali -

-B Modal Pelengkap 7. 013 21. 940

1 Level Atas (Upper Ti er 2) * ) -

-1.1 Saham preferen (perpetual kumulatif) - -1.2 Surat berharga subordinasi (perpetual kumulatif) - -1.3 Pinjaman Subordinasi (perpetual kumulatif) -

-1.4Mandatory convertible bond -

-1.5 Modal Inovatif yang tidak diperhitungkan sebagai

Modal inti -

-1.6 Instrumen modal pelengkap level atas (upper tier 2)

lainnya -

-1.7 Revaluasi aset tetap -

-1.8 Cadangan umum aset produktif (maks 1,25% ATMR) - -

a Cadangan umum PPA 6.870 22.141

b Cadangan umum PPA Transaksi Rekening

Administratif 350

-1.9 Pendapatan komprehensif lain : Keuntungan dari peningkatan nilai wajar atas penyertaan dalam

kategori Tersedia untuk Dijual (45% ) - -2 Level Bawah (Lower Ti er 2) maksimum 50% Modal Inti * ) -

-2.1Redeemable preference shares -

-2.2 Pinjaman atau obligasi subordinasi yang dapat

diperhitungkan -

-2.3 Instrumen modal pelengkap level bawah (lower tier 2)

lainnya -

-3 Faktor Pengurang Modal Pelengkap * ) -

-3.1 Penyertaan (50% ) (207) (201) 3.2 Kekurangan modal pada perusahaan anak

asuransi (50% ) -

-C Faktor Pengurang Modal Inti dan Modal Pelengkap -

-Eksposur Sekuritisasi -

-D Modal Pelengkap Tambahan Yang Memenuhi Persyaratan

(Ti er 3) -

-E MODAL P-EL-ENGKAP TAMBAHAN YANG DIALOKASIKAN

UNTUK MENGANTISIPASI RISIKO PASAR -

-II. TOTAL MODAL INTI DAN MODAL PELENGKAP (A + B - C) 394. 038 387. 663

III. TOTAL MODAL INTI, MODAL PELENGKAP, DAN MODAL PELENGKAP TAMBAHAN YANG DIALOKASIKAN UNTUK

MENGANTISIPASI RISIKO PASAR (A + B - C + E) 394. 038 387. 663 IV. ASET TERTIMBANG MENURUT RISIKO (ATMR) UNTUK

RISIKO KREDIT 2. 267. 997 1. 685. 177

V. ASET TERTIMBANG MENURUT RISIKO (ATMR) UNTUK

RISIKO OPERASIONAL 399. 831 214. 283

VI. ASET TERTIMBANG MENURUT RISIKO (ATMR) UNTUK

RISIKO PASAR 277. 700 69. 126

VII. RASIO KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL MINIMUM UNTUK

RISIKO KREDIT DAN RISIKO OPERASIONAL [II:(IV+V)] 14, 77% 20, 41% VIII. RASIO KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL MINIMUM

UNTUK RISIKO KREDIT, RISIKO OPERASIONAL DAN

RISIKO PASAR [III : (IV + V + VI)] 13, 38% 19, 69%

I. TAGIHAN KOMITMEN

1. Fasilitas pinjaman yang belum ditarik

a. Rupiah -

-b. Valuta asing -

-2. Posisi pembelian spot dan derivatif yang masih berjalan -

-3. Lainnya 37.134 -

II LIABILITAS KOMITMEN

1. Fasilitas kredit kepada nasabah yang belum ditarik a. BUMN

i. Committed

- Rupiah -

-- Valuta asing -

-ii. Uncommitted

- Rupiah -

-- Valuta asing -

-b. Lainnya

i. Committed -

-ii. Uncommitted 27.927 33.146

2. Fasilitas kredit kepada bank lain yang belum ditarik a. Committed

i. Rupiah -

-ii. Valuta asing -

-b. Uncommitted -

i. Rupiah 5.000 100

ii. Valuta asing -

-3. Irrevocable L/C yang masih berjalan

a. L/C luar negeri -

-b. L/C dalam negeri 4.760 -4. Posisi penjualan spot dan derivatif yang masih berjalan -

-5. Lainnya 43.350

-III. TAGIHAN KONTINJENSI 1. Garansi yang diterima

a. Rupiah 20.523 14.097

b. Valuta asing 3.764 6.414

2. Pendapatan bunga dalam penyelesaian

a. Bunga kredit yang diberikan 11.505 8.516

b. Bunga lainnya -

-3. Lainnya -

-IV. LIABILITAS KONTINJENSI 1. Garansi yang diberikan

a. Rupiah 29.866 20.434

2. Lainnya 2.468 386

Rasio Kinerja

1 Kewajiban Penyediaan Modal Minimum (KPMM) 13,38% 19,69% 2 Aset produktif bermasalah dan aset non produktif bermasalah

terhadap total aset produktif dan aset non produktif 1,60% 1,68% 3 Aset produktif bermasalah terhadap total aset produktif 1,24% 1,06% 4 Cadangan kerugian penurunan nilai (CKPN) aset keuangan

terhadap aset produktif 0,67% 1,70%

5 NPL - Gross 1,65% 1,78%

6 NPL - Netto 1,08% 0,84%

7 Return on Asset (ROA) 3,00% 2,78%

8 Return on Equity (ROE) 23,36% 17,45%

9 Net Interest Margin (NIM) 9,14% 10,24%

10 Biaya Operasional terhadap Pendapatan Operasional (BOPO) 80,03% 79,30%

11 Loan to Deposit Ratio (LDR) 81,70% 100,20%

Kepatuhan (Compl i ance) 1 a. Persentase Pelanggaran BMPK

a.1. Pihak terkait -

a.2. Pihak tidak terkait - -b. Persentase Pelampauan BMPK

b.1. Pihak terkait -

b.2. Pihak tidak terkait - -2 Giro Wajib Minimum (GWM)

a. GWM Utama Rupiah 8,21% 8,03% b. GWM Valuta asing 9,90% 1,33% 3 Posisi Devisa Neto (PDN) secara keseluruhan 11,47% 1,06%

ASET

1. Kas 84.810 78.959

2. Penempatan pada Bank Indonesia 914.824 293.026 3. Penempatan pada bank lain 83.795 83.882

4. Tagihan spot dan derivatif -

-5. Surat berharga

a. Diukur pada nilai wajar melalui laporan laba/rugi

i. Diperdagangkan -

-ii. Ditetapkan untuk diukur pada nilai wajar - -b. Tersedia untuk dijual 315.679 83.167 c. Dimiliki hingga jatuh tempo 108.047 78.790 d. Pinjaman yang diberikan dan piutang - -6. Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (repo) - -7. Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual

kembali (reverse repo) 108.568

-8. Tagihan akseptasi -

-9. Kredit

a. Diukur pada nilai wajar melalui laporan laba/rugi -

-b. Tersedia untuk dijual -

-c. Dimiliki hingga jatuh tempo -

-d. Pinjaman yang diberikan dan piutang 3.341.776 2.555.782

10. Pembiayaan syariah -

-11. Penyertaan 413 401

12. Cadangan kerugian penurunan nilai aset keuangan

-/-a. Surat berharga -

-b. Kredit (29.855) (48.367)

c. Lainnya -

-13. Aset tidak berwujud 5.477 3.829

Akumulasi amortisasi aset tidak berwujud -/- (2.951) (1.895) 14. Aset tetap dan inventaris 115.519 82.888 Akumulasi penyusutan aset tetap dan inventaris -/- (30.824) (24.373) 15. Aktiva non produktif

a. Properti terbengkalai -

-b. Aset yang diambil alih 2.450 2.450

c. Rekening tunda -

-d. Aset antarkantor

- Melakukan kegiatan operasional di Indonesia - -- Melakukan kegiatan operasional di luar Indonesia - -16. Cadangan kerugian penurunan nilai aset lainnya -/- (1.593) (1.225)

17. Sewa pembiayaan -

-18. Aset pajak tangguhan - 3.892

19. Aset lainnya 69.627 54.556

TOTAL ASET 5. 085. 762 3. 245. 762

LIABILITAS DAN EKUITAS

LIABILITAS

1. Giro 306.044 257.393

2. Tabungan 367.125 276.523

3. Simpanan berjangka 3.414.823 2.016.890 4. Dana investasi revenue sharing

5. Pinjaman dari Bank Indonesia -

-6. Pinjaman dari bank lain 206.021 252.177

7. Liabilitas spot dan derivatif -

-8. Utang atas surat berharga yang dijual dengan janji dibeli

kembali (repo) -

-9. Utang akseptasi -

-10. Surat berharga yang diterbitkan 245.544 -11. Pinjaman yang diterima

a. Pinjaman yang dapat diperhitungkan sebagai modal - -b. Pinjaman yang diterima lainnya 3.761 8.776

12. Setoran jaminan 874 459

13. Liabilitas antarkantor

a. Melakukan kegiatan operasional di Indonesia - -b. Melakukan kegiatan operasional di luar Indonesia -

-14. Liabilitas pajak tangguhan 4.166

-15. Liabilitas lainnya 64.230 39.970

16. Dana investasi profit sharing -

-TOTAL LIABILITAS 4. 612. 588 2. 852. 188

EKUITAS 17. Modal disetor

a. Modal dasar 600.000 600.000

b. Modal yang belum disetor -/- (368.363) (368.363) c. Saham yang dibeli kembali (treasury stock) -/- - -18. Tambahan modal disetor

a. Agio 47.747 46.723

b. Disagio -/- -

-c. Modal sumbangan -

-d. Dana setoran modal e. Lainnya

19. Pendapatan komprehensif lainnya

a. Penyisihan akibat penjabaran laporan keuangan - -b. Keuntungan dari perubahan nilai dari aset keuangan

dalam kelompok tersedia untuk dijual 2.569 (6.812)

c. Lindung nilai arus kas -

-d. Selisih penilaian kembali aset tetap - -e. Bagian pendapatan komprehensif lain dari entitas asosiasi - -f. Keuntungan (kerugian) aktuarial program manfaat pasti - -g. Pajak penghasilan terkait dengan laba komprehensif lain -

-h. Lainnya -

-20. Selisih kuasi reorganisasi -

-21. Selisih restrukturisasi entitas sepengendali - -22. Ekuitas lainnya (modal pinjaman)

23. Cadangan

a. Cadangan umum 9.027 7.245

b. Cadangan tujuan -

-24. Laba/rugi

a. Tahun-tahun lalu 92.151 54.840

b. Tahun berjalan 90.043 59.941

TOTAL EKUITAS YANG DAPAT DIATRIBUSIKAN KEPADA BANK 473. 174 393. 574

25. Kepentingan non pengedali -

-TOTAL EKUITAS 473. 176 393. 574

TOTAL LIABILITAS DAN EKUITAS 5. 085. 762 3. 245. 762

ARUS KAS DARI AKTIVITAS OPERASI

Penerimaan bunga, provisi dan komisi 574.385 434.912 Penerimaan dari transaksi operasional lainnya 31.910 21.107

Pembayaran bunga (257.526) (179.980)

Pembayaran beban operasional (209.855) (169.011)

Penerimaan kembali kredit 2.224 2.959

Penerimaan/(pembayaran) untuk transaksi non operasional - bersih (1.530) (2.000) Pembayaran pajak penghasilan badan (22.263) (25.245)

Perubahan dalam aset dan liabilitas operasi: Kenaikan aset operasi :

Efek-efek yang dibeli dengan janji untuk dijual kembali (108.568)

-Pinjaman yang diberikan (801.770) (636.025)

Aset lain-lain (13.242) (6.812)

Kenaikan/(penurunan) liabilitas operasi:

Liabilitas segera 578 375

Simpanan dari nasabah

Giro 48.651 109.884

Tabungan 90.602 66.825

Deposito Berjangka 1.397.933 346.305

Simpanan dari bank lain (46.109) 171.444

Hutang pajak 2.071 156

Beban yang masih harus dibayar dan liabilitas lain-lain 7.791 4.071

Kas bersih diperoleh dari aktivitas operasi 695. 282 138. 965

ARUS KAS DARI AKTIVITAS INVESTASI

Penyertaan saham - (13)

Pembelian efek-efek tersedia untuk dijual dan dimiliki hingga jatuh tempo (1.102.256) (932.795) Penjualan efek-efek tersedia untuk dijual dan dimiliki hingga jatuh tempo 879.982 853.342

Pembelian aset tetap (35.475) (29.765)

Penjualan aset tetap 14

-Kas bersih digunakan untuk aktivitas Investasi (257. 735) (109. 231)

ARUS KAS DARI AKTIVITAS PENDANAAN

Penerimaan atas Pinjaman yang diterima - 8.776

Pembayaran atas Pinjaman yang diterima (5.015) (6.944) Penerimaan atas obligasi yang diterbitkan 250.000 -Pembayaran atas biaya emisi obligasi yang diterbitkan (4.874)

-Tambahan Modal disetor - 99.071

Pembayaran Deviden (20.839) (13.402)

Kas bersih diperoleh dari aktivitas pendanaan 219. 272 87. 501

Kenaikan bersih kas dan setara kas 656. 819 117. 235

Kas dan setara kas awal tahun 534. 358 417. 123

Kas dan setara kas akhir tahun 1. 191. 177 534. 358

Kas dan setara kas terdiri dari:

Kas 84.810 78.959

Giro pada Bank Indonesia 335.969 189.325

Giro pada bank lain 83.795 83.882

Penempatan pada Bank Indonesia dan Bank Lain 578.855 103.701

Sertifikat Bank Indonesia 107.748 78.491

1.191.177 534.358 I. PIHAK TERKAIT

1. Penempatan pada bank lain

a. Rupiah - - -

-b. Valuta asing - - -

-2. Tagihan spot dan derivatif

a. Rupiah - - -

-3. Surat berharga

a. Rupiah - - -

-4. Surat Berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (Repo)

a. Rupiah - - -

-5. Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali (Reverse Repo)

a. Rupiah - - -

-6. Tagihan Akseptasi - - -

-7. Kredit

a. Debitur Usaha Mikro. Kecil dan Menengah (UMKM)

i. Rupiah 689 5.876 - - - 6.565 6.008 - - - - 6.008

ii. Valuta asing - - -

-b. Bukan debitur UMKM

i. Rupiah 44.907 - - - - 44.907 47.528 - - - - 47.528

ii. Valuta asing - - - - 205.081 - - - - 205.081

c. Kredit yang direstrukturisasi

i. Rupiah - - -

-ii. Valuta asing - - -

-d. Kredit properti 55.230 - - - - 55.230 60.294 - - - - 60.294

8. Penyertaan 413 - - - - 413 401 - - - - 401

9. Penyertaan modal sementara - - -

-10. Komitmen dan kontinjensi

a. Rupiah - - -

-1 -1. Aset yang diambil alih - - -

-II PIHAK TIDAK TERKAIT 1. Penempatan pada bank lain

a. Rupiah 1.968 - - - - 1.968 6.817 - - - - 6.817

b. Valuta asing 81.827 - - - - 81.827 77.065 - - - - 77.065

2. Tagihan spot dan derivatif

a. Rupiah - - -

-3. Surat berharga

a. Rupiah 376.299 - - - - 376.299 142.929 - - - - 142.929

b. Valuta asing 47.427 - - - - 47.427 19.028 - - - - 19.028

4. Surat Berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (Repo)

a. Rupiah - - -

-5. Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali (Reverse Repo)

a. Rupiah 108.568 - - - - 108.568 - - -

-6. Tagihan Akseptasi - - -

-7. Kredit

a. Debitur Usaha Mikro. Kecil dan Menengah (UMKM)

i. Rupiah 436.343 23.193 1.373 3.753 14.824 479.486 140.599 8.988 4.416 799 10.443 165.245

ii. Valuta asing 9.353 - - - - 9.353 - - -

-b. Bukan debitur UMKM

i. Rupiah 2.597.775 37.485 3.899 5.145 23.122 2.667.426 1.998.856 36.592 6.237 8.583 14.063 2.064.331

ii. Valuta asing 60.446 - - - - 60.446 360 - - - - 360

c. Kredit yang direstrukturisasi

i. Rupiah 58 - - - - 58 - - -

-ii. Valuta asing - - -

-d. Kredit properti 13.981 1.300 - - 3.024 18.305 4.906 491 - 208 276 5.881

8. Penyertaan - - -

-9. Penyertaan modal sementara - - -

-10. Transaksi rekening administratif

a. Rupiah 29.866 - - - - 29.866 20.434 - - - - 20.434

b. Valuta asing 5.180 - - - - 5.180 8.440 - - - - 8.440

11. Aset yang diambil alih - - - - 2.450 2.450 - - - 2.450 - 2.450

III INFORMASI LAIN 1. Total aset bank yang dijaminkan :

a. Pada Bank Indonesia -

-b. Pada pihak lain -

-2. Total CKPN aset keuangan atas aset produktif 29.855 48.367

3. Total PPA yang wajib dibentuk atas aset produktif 66.897 47.040

4. Persentase kredit kepada UMKM terhadap total kredit 15,09% 6,70%

5. Persentase kredit kepada Usaha Mikro Kecil (UMK) terhadap

total kredit 2,10% 1,29%

6. Persentase jumlah debitur UMKM terhadap total debitur 3,74% 1,16%

7. Persentase jumlah debitur Usaha Mikro Kecil (UMK) terhadap

total debitur 1,96% 0,95%

8. Lainnya

a. Penerusan kredit -

-b. Penyaluran dana Mudharabah Muqayyadah -

-c. Aset produktif yang dihapus buku 15.776 5.604

d. Aset produktif dihapusbuku yang dipulihkan/berhasil ditagih 2.224 2.959

e. Aset produktif yang dihapus tagih 27.956 45.722

PENDAPATAN DAN BEBAN OPERASIONAL

A. Pendapatan dan Beban Bunga 1. Pendapatan Bunga

a. Rupiah 573.197 428.312

2. Beban Bunga

a. Rupiah 258.624 174.806

Pendapatan (Beban) Bunga Bersih 319. 809 257. 806

B. Pendapatan dan Beban Operasional selain Bunga 1. Pendapatan Operasional Selain Bunga

a. Peningkatan nilai wajar aset keuangan (mark to market)

i. Surat berharga - 188

ii. Kredit -

-iii. Spot dan derivatif -

-iv. Aset keuangan lainnya -

-b. Penurunan nilai wajar kewajiban keuangan (mark to market) c. Keuntungan penjualan aset keuangan

i. Surat berharga 12.128 6.022

ii. Kredit -

-iii. Aset keuangan lainnya -

-d. Keuntungan transaksi spot dan derivatif (realised) 871 107 e. Keuntungan dari penyertaan dengan equity method,

komisi/provisi/fee dan administrasi -

-f. Deviden 11 35

g. Komisi/provisi /fee dan administrasi 10.228 11.404 h. Pemulihan atas cadangan kerugian penurunan nilai - 16.028

g. Pendapatan lainnya 9.084 6.594

2. Beban Operasional Selain Bunga

a. Penurunan nilai wajar aset keuangan (mark to market)

i. Surat berharga - 61

ii. Kredit -

-iii. Spot dan derivatif -

-b. Peningkatan nilai wajar kewajiban keuangan (mark to market) - -c. Kerugian penjualan aset keuangan

i. Surat berharga 82 54

ii. Kredit -

-iii. Aset keuangan lainnya -

-d. Kerugian transaksi spot dan derivatif (realised) - -e. Kerugian penurunan nilai aset keuangan (impairment)

i. Surat berharga -

-ii. Kredit (4.960) 38.424

iii. Pembiayaan syariah -

-f. Kerugian terkait risiko operasional - -g. Kerugian dari penyertaan dengan equity method

h. Komisi/provisi/fee dan administrasi 17.947 17.016 i. Kerugian penurunan nilai aset lainnya (non keuangan) 328 163

j. Beban tenaga kerja 89.387 66.875

k. Beban promosi 17.231 14.615

l. Beban lainnya 108.767 77.032

Pendapatan (Beban) Operasional Selain Bunga Bersih (196. 460) (173. 862)

LABA (RUGI) OPERASIONAL 123. 349 83. 944

PENDAPATAN DAN BEBAN NON OPERASIONAL

1. Keuntungan (kerugian) penjualan aset tetap dan inventaris (10) -2. Keuntungan (kerugian) penjabaran transaksi valuta asing 96 (1.281) 3. Pendapatan (beban) non operasional lainnya (1.628) (1.059)

LABA (RUGI) NON OPERASIONAL (1. 542) (2. 340)

LABA (RUGI) TAHUN BERJALAN SEBELUM PAJAK 121. 807 81. 604 Pajak penghasilan

a. Taksiran pajak tahun berjalan 24.256 23.545 b. Pendapatan (beban) pajak tangguhan (7.508) 1.882

LABA (RUGI) TAHUN BERJALAN SETELAH PAJAK BERSIH 90. 043 59. 941 Pendapatan Komperhensif lain :

a. Penyesuaian akibat penjabaran laporan keuangan dalam

mata uang asing -

-b. Keuntungan (kerugian) dari perubahan nilai aset keuangan

dalam kelompok tersedia untuk di jual 9.381 (6.206)

c. Lindung nilai arus kas -

-d. Keuntungan revaluasi aset tetap -

-e. Bagian pendapatan komperhensif lain dari entitas asosiasi - -f. Keuntungan (kerugian) aktuarial program manfaat pasti - -g. Pajak penghasilan terkait laba komprehensif lain -

-h. Lainnya -

-Pendapatan komperhensif lain tahun berjalan-net pajak

penghasilan terkait 9. 381 (6. 206)

TOTAL LABA KOMPREHENSIF TAHUN BERJALAN 99. 424 53. 735 Laba yang dapat diatribusikan kepada :

Pemilik 90.043 59.941

Kepentingan non Pengendali

Total Laba Tahun Berjalan 90.043 59.941

Total Laba Komprehensif yang dapat diatribusikan kepada

Pemilik 99.424 53.735

Kepentingan non Pengendali

Total Laba Tahun Berjalan 99.424 53.735

TRANSFER LABA (RUGI) KE KANTOR PUSAT -

-DIVIDEN -

-LABA BERSIH PER SAHAM* ) 38.88 26.47

* ) Khusus bagi bank yang telah go publik.

1. Penempatan pada bank lain - - -

-2. Tagihan spot dan derivatif - - -

-3. Surat berharga - - -

-4. Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (Repo) - - -

-5. Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali

(Reverse Repo) - - -

-6. Tagihan akseptasi - - -

-7. Kredit 15.041 14.814 30.884 36.013 - 48.367 21.671 25.369

8. Penyertaan - - -

-9. Penyertaan modal sementara - - -

-10. Transaksi rekening administratif - - -

-A. Terkait dengan Nilai Tukar

1. Spot - - - -

-2. Forward - - - -

-3. Option - - - -

-a. Jual - - - -

-b. Beli - - - -

-4. Future - - - -

-5. Swap - - - -

-6. Lainnya - - - -

-B. Terkait dengan Suku Bunga

1. Forward - - - -

-2. Option - - - -

-a. Jual - - - -

-b. Beli - - - -

-3. Future - - - -

-4. Swap - - - -

-5. Lainnya - - - -

-C. Lainnya

J U M L A H - - - -