Institutional Repository | Satya Wacana Christian University: Problematika Hukum Dalam Perjanjian Pembukaan L/C Antara PT.SPI dan PT. Bank Century

(1)

Mahkamah Agung Republik Indonesia

P U T U S AN

No. 47 PK/PID.SUS/2012

DEMI KEADILAN BERDASARKAN KETUHANAN YANG MAHA ESA

M A H K A M A H A G U N G

memeriksa perkara pidana dalam peninjauan kembali telah memutuskan

sebagai berikut dalam perkara para Terpidana :

I. Nama : FRANGKY ONGKOWARDOJO ;

tempat lahir : Banjarmasin ;

umur / tanggal lahir : 48 tahun / 21 September 1962 ;

jenis kelamin : Laki-laki ;

kebangsaan : Indonesia ;

tempat tinggal : Taman Cipulir Estate Blok B IV / 8,

RT. 011 / 008, Kelurahan Cipadu Jaya

Larangan, Kota Tangerang ;

agama : Islam ;

pekerjaan : Direktur PT. Selalang Prima

Internasional ;

II. Nama : MUKHAMAD MISBAKHUN ;

tempat lahir : Pasuruan ;

umur / tanggal lahir : 40 tahun / 29 Juli 1970 ;

jenis kelamin : Laki-laki ;

kebangsaan : Indonesia ;

Disclaimer

Kepaniteraan Mahkamah Agung Republik Indonesia berusaha untuk selalu mencantumkan informasi paling kini dan akurat sebagai bentuk komitmen Mahkamah Agung untuk pelayanan publik, transparansi dan akuntabilitas pelaksanaan fungsi peradilan. Namun dalam hal-hal tertentu masih dimungkinkan terjadi permasalahan teknis terkait dengan akurasi dan keterkinian informasi yang kami sajikan, hal mana akan terus kami perbaiki dari waktu kewaktu. Dalam hal Anda menemukan inakurasi informasi yang termuat pada situs ini atau informasi yang seharusnya ada, namun belum tersedia, maka harap segera hubungi Kepaniteraan Mahkamah Agung RI melalui :

Email : kepaniteraan@mahkamahagung.go.id

(2)

Mahkamah Agung Republik Indonesia

tempat tinggal : Jalan Kemang Anyerlir I / AA 53, RT.

002 / 003, Kelurahan Bojong Rawa

Lumbu, Kecamatan Rawalumbu, Kota

Bekasi atau Jalan Telaga Golf Indah

No.14, Perumahan Araya, Jawa Timur ;

agama : Islam ;

pekerjaan : Komisaris PT. Selalang Prima

Internasional ;

Mahkamah Agung tersebut ;

Membaca surat dakwaan Jaksa/Penuntut Umum pada Kejaksaan Negeri

Jakarta Pusat sebagai berikut :

KESATU :

Bahwa Terdakwa I. FRANKY ONGKOWARDOJO selaku Direktur PT.

Selalang Prima Internasional dan Terdakwa ll. MUKHAMAD MISBAKHUN

selaku Komisaris PT. Selalang Prima Internasional baik sendiri-sendiri atau

bersama-sama ROBERT TANTULAR, HERMANUS HASAN MUSLIM selaku

Direktur Utama merangkap sebagai Direktur Kredit PT. Bank Century, Tbk.,

LINDA WANGSA DINATA sebagai Pimpinan Kantor Pusat Operasi (KPO) PT.

Bank Century, Tbk. Cabang Senayan dan ARGA TIRTA KIRANA sebagai

Kepala Devisi Legal Coorporate PT. Bank Century, Tbk. (diperiksa dalam

perkara tersendiri) pada tanggal 29 Oktober 2007 sampai dengan 27 November

2007 atau setidak-tidaknya pada suatu waktu yang tidak dapat dipastikan pada

tahun 2007 bertempat di PT. Bank Century Tbk yang beralamat di Gedung

Disclaimer

(3)

Mahkamah Agung Republik Indonesia

Sentral Senayan I Lt. 16, Jalan Asia Afrika No.8, kode pos 10270, Jakarta Pusat

atau setidak-tidaknya pada suatu tempat yang masih termasuk dalam daerah

hukum Pengadilan Negeri Jakarta Pusat, sebagai orang yang melakukan atau

turut serta melakukan perbuatan, Anggota Dewan Komisaris, Direksi Atau

Pagawai Bank, dengan sengaja membuat atau menyebabkan adanya

pencatatan palsu dalam pembukuan atau dalam laporan, maupun dalam

Dokumen atau Laporan Kegiatan Usaha, Laporan Transaksi atau Rekening

suatu Bank perbuatan mana Terdakwa lakukan dengan cara-cara antara lain

sebagai berikut :

•Bahwa PT. Selalang Prima Internasional (SPI) didirikan pada tahun 1999 berdasarkan Akta Pendirian No.3 tanggal 2 November 1999 yang bergerak

dalam bidang Perdagangan Umum ;

•Bahwa berdasarkan Akta Pernyataan Keputusan Rapat tanggal 8 Oktober 2007 No.7 yang dibuat oleh Utiek R. Abdurachman, SH, MLI, MKn Notaris

Kabupaten Tangerang, Susunan Pengurus dari PT. Selalang Prima

Internasional adalah : Komisaris : Muchamad Misbakhun Direktur Franky

Ongkowardojo ;

•Bahwa pada tanggal 29 Oktober 2007 PT. Selalang Prima Internasional (SPI) mengajukan Surat Permohonan Fasilitas Usance LC kepada PT.Bank

Century,Tbk untuk keperluan pembelian Condensate (Produk Minyak Bumi

yang biasa dipergunakan untuk bahan baku plastik dan bahan baku lainnya)

dari Grains and Industrial Products Pte Ltd dengan line sebesar USD

22,500,000.00 dengan jaminan akan menempatkan margin sebesar 20%

berupa penempatan Deposito pada PT. Bank Century senilai USD

4,500,000.00 yang ditandatangani oleh Terdakwa I. FRANKY

ONGKOWARDOJO selaku Direktur ;

•Bahwa sebelumnya saksi LINDA WANGSADINATA, menerima informasi dan instruksi dari saksi ROBERT TANTULAR bahwa PT. Selalang Prima

Disclaimer

(4)

Mahkamah Agung Republik Indonesia

Internasional (SPI) akan mengajukan fasilitas LC sebesar USD 22,500,000.00

dengan jaminan berupa margin deposito sebesar 20% dari fasilitas LC yang

dimohonkan atau sebesar USD 4,500,000.00 dan saksi LINDA

WANGSADINATA menanyakan data-data calon importir (PT. Selalang Prima

Internasional) untuk dianalisa terlebih dahulu di Bank Century Cabang

Senayan namun oleh saksi ROBERT TANTULAR tetap diperintahkan untuk

segera diproses ;

•Bahwa selanjutnya saksi LINDA WANGSADINATA menghubungi dan menginformasikan kepada saksi HERMANUS HASAN MUSLIM selaku

Direktur Utama merangkap sebagai Direktur Kredit Bank Century mengenai

instruksi saksi ROBERT TANTULAR disertai kekurangan dan kelemahan-

kelemahannya yaitu berupa tidak adanya data-data apapun dari calon importir,

margin deposito hanya 20% dari fasilitas LC yang dimohonkan sehingga tidak

mengcover seluruh jumlah fasilitas kredit yang diajukan oleh calon importir dan

Cabang tidak pernah mengenal calon debitur, namun oleh saksi HERMANUS

HASAN MUSLIM tetap diinstruksikan agar tetap dijalankan dengan terlebih

dahulu membuat Formulir Persetujuan Kredit (FPK) sedangkan untuk

Memorandum Analisa Kredit (MAK) dan data-data lainnya menyusul ;

•Bahwa pada hari yang bersamaan saksi LINDA WANGSADINATA meminta kepada saksi NOFI selaku Kabag Account Officer untuk membuat Formulir

Persetujuan Kredit (FPK) No.FPK : 146/B-LC/SPI/KPO/X/07 tanggal 29

Oktober 2007 walaupun tanpa ada kelengkapan dokumen administrasi, tanpa

dilakukan survey terlebih dahulu dan tanpa adanya Memorandum Analisa

Kredit ;

•Berdasarkan Catatan/Buku Ekspedisi Pengantar Dokumen milik Kantor Pusat Operasional (KPO) Senayan menunjukkan bahwa Dokumen Memori Analisa

Kredit (MAK) disampaikan setelah fasilitas LC dicairkan dan dibuat belakangan

(Back date) ;

Disclaimer

(5)

Mahkamah Agung Republik Indonesia

•Bahwa pada tanggal 19 November 2007 telah dibuat SPK (Surat Penegasan

Kredit) No.271/PNG-KR/B/KPO/XI/07 yang merupakan Surat Penegasan kredit

kepada debitur atas persetujuan bank memberikan fasilitas LC sebesar USD

USD 22,500,000.00. ;

•Bahwa berdasarkan Formulir Persetujuan Kredit (FPK) No. FPK : 146/B-LC/ SPI/KPO/X/07 tanggal 29 Oktober 2007 dan Surat Persetujuan Pemberian

Fasilitas Kredit tanggal 19 November 2007 dinyatakan bahwa salah satu syarat

pemberian LC mewajibkan PT. Selalang Prima Internasional (SPI) memberikan

jaminan Deposito sebesar USD 4,500,000.00 yang harus diblokir, diikat secara

gadai dan adanya kuasa pencairan ;

•Bahwa pada tanggal 22 November 2007 dilaksanakan :

·..1Penandatanganan Akta Perjanjian Pemberian Fasilitas Usance LC No.146 yang dibuat di hadapan saksi BUNTARIO TIGRIS,SH,SE,MH Notaris di

Jakarta, yang merupakan perjanjian antara PT. Selalang Prima International

dengan Bank Century atas penyediaan fasilitas usance L/C sebesar USD

22,500,000.00. ;

·..2Penyerahan Gadai atas Deposito Berjangka sebesar USD 4,500,000.00 No.VB.022598 yang merupakan setoran jaminan sebesar 20% dari total

plafon usance L/C sebesar USD 22,500,000.00, ditandatangani oleh

Terdakwa I. FRANKY ONGKOWARDOJO selaku Direktur PT. Selalang

Prima Internasional dan Terdakwa II MUKHAMAD MISBAKHUN selaku

Komisaris PT. Selalang Prima Internasional sedangkan dari Bank Century

saksi ARGA TIRTA KIRANA dan saksi LINDA WANGSADINATA ;

3. Penyerahan Surat Kuasa dari PT. Selalang Prima Internasional (SPI)

kepada Bank Century untuk memperpanjang jangka waktu Bilyet Deposito

No.VB.022598 sebesar USD. 4,500,000.00 menagih, mengambil dan

menerima pembayaran bunga dari uang pokok dari Deposito Berjangka

Disclaimer

(6)

Mahkamah Agung Republik Indonesia

tersebut pada waktunya, minta pembayaran uang pokok dari Deposito

berjangka tersebut sebelum jatuh tempo yang ditandatangani oleh

Terdakwa I. FRANKY ONGKOWARDOJO dan Terdakwa ll. MUKHAMAD

MISBAKHUN ;

•Bahwa Terdakwa I. FRANKY ONGKOWARDOJO dan Terdakwa ll. MUKHAMAD MISBAKHUN dalam gadai atas Deposito Berjangka tanggal 22

November 2007 menerangkan sebagai pemilik sah dari Deposito Berjangka

dengan nominal USD 4,500,000.00 begitu juga pada Surat Kuasa yang

ditandatangani pada tanggal 22 November 2007 Terdakwa I. FRANKY

ONGKOWARDOJO dan Terdakwa ll. MUKHAMAD MISBAKHUN

menerangkan /mengaku sebagai pemilik sah dari Bilyet Deposito Berjangka

dengan nominal USD 4,500,000.00. ;

•Bahwa berdasarkan Dokumen pembukaan Deposito diketahui bahwa sebenarnya Deposito baru dibuka tanggal 27 November 2007 ;

•Bahwa jumlah dana yang tersedia dalam Rekening Valas PT. Selalang Prima Internasional (SPI) pada tanggal 22 November 2007 adalah sebesar

USD.1.826.250.00 yang berasal dari 4 (empat) kali transaksi Konversi /

Pembelian Valas pada tanggal 19,20,21 dan 22 November 2007

masing-masing sebesar USD 675,000.00, USD 286,000.00, USD.482,000.00 dan

USD.383,000.00 sedangkan Saldo Rekening Valas PT. SPI pada tanggal 27

November 2007 (sebelum pembukaan deposito) adalah sebesar

USD.4,838,621.26, selanjutnya sebagian besar dana tersebut ditempatkan

dalam bentuk Deposito sebesar USD 4,500,000.00 pada tanggal 27 November

2007 ;

•Bahwa pengikatan jaminan deposito milik Terdakwa I. FRANKY ONGKOWARDOJO dan Terdakwa ll. MUKHAMAD MISBAKHUN dilakukan

terlebih dahulu padahal depositonya sendiri belum ada dan seharusnya

Disclaimer

(7)

Mahkamah Agung Republik Indonesia

tanggal deposito adalah lebih awal dari tanggal Surat Kuasa Pencairan dan

Surat Gadai ;

•Bahwa dalam Surat Gadai Atas Deposito Terdakwa I. FRANKY ONGKOWARDOJO dan Terdakwa ll. MUKHAMAD MISBAKHUN selaku

pemilik sah deposito seolah-olah menyerahkan Deposito sebesar USD

4,500,000.00 kepada saksi LINDA WANGSADINATA dan ARGA TIRTA

KIRANA ;

•Bahwa walaupun Deposito belum ada tetapi oleh saksi LINDA WANGSADINATA dan saksi ARGA TIRTA KIRANA deposito seakan akan

diterima sebagaimana dalam Surat Gadai Atas Depsosito tanggal 22

November 2007 yang ditandatangani oleh Terdakwa I. FRANKY

ONGKOWARDOJO dan Terdakwa ll. MUKHAMAD MISBAKHUN sebagai

pihak yang menggadaikan / menyerahkan dan saksi LINDA WANGSADINATA

serta saksi ARGA TIRTAKIRANA sebagai pihak Penerima Gadai ;

•Bahwa pada tanggal 23 November 2007 Direktur PT. SPI (selaku Buyer) telah menandatangani Kontrak Perdagangan (Sales Contract) dengan Grains and

Industrial Products Trading Pte Ltd (selaku Seller) No.GRIP S07-4955-1807,

Pada saat penandatanganan Kontrak Perdagangan tersebut Direktur SPI tidak

bertemu dengan pihak penjual (Grains and Industrial Product) ;

•Bahwa berdasarkan Dokumen Bill of Lading (BL) tertanggal 25 Oktober 2007, tidak terdapat identitas PT. SPI namun yang ada justeru PT. Trans Pasific

Petrochemical Indotama selaku notify party sehingga tidak terkait dengan LC

yang dibuka oleh PT. Selalang Prima Internasional ;

•Bahwa selanjutnya pada tanggal 27 November 2007 telah dilakukan :

·..1Pembukaan deposito No.VB.022598 sebesar USD 4,500,000.00 tanggal 27 November 2007 yang ditandatangani debitur dan disahkan oleh Pejabat

Disclaimer

(8)

Mahkamah Agung Republik Indonesia

Bank Century. Pembukaan Deposito tersebut dilakukan setelah mendebet

dana Rekening PT. SPI di Bank Century, setelah Deposito tersebut dibuat

selanjutnya oleh petugas Bagian Deposito diserahkan kepada Bagian Kredit

Cabang KPO untuk kelengkapan persyaratan jaminan PT. SPI dan

disatukan filenya dengan surat Gadai dan Surat kuasa untuk mencairkan

Deposito ;

·..2Memo dari bagian Kredit Cabang KPO kepada bagian Deposito No : /C- SNY/KPO/SPI/XI/07 tanggal 27 November 2007 yang menyatakan deposito

No.VB.022598 diblokir karena menjadi jaminan L/C yang ditanda tangani

oleh Pimpinan KPO Linda Wangsadinata dan Kabag Exim Nofi ;

•Bahwa pada tanggal 29 November 2007 sesuai dengan Surat Akseptasi yang dilakukan oleh Bank Century kepada National Commercial Bank, Jeddah maka

pihak beneficiary yaitu Grains and Industrial Products Trading Pte, Ltd,

Singapore dapat melakukan diskonto wesel untuk mendapatkan pembayaran

dari negotiating Bank. Dengan adanya surat tersebut maka pihak penjual dapat

melakukan penarikan dana sebanyak USD 22,500,000.00. ;

•Bahwa dalam proses pengajuan permohonan Usance LC PT.Selalang Prima Internasional (SPI) pada awalnya adalah tidak ada permohonan kredit dari

debitur, tidak dilakukan survey dan juga berdasarkan catatan / buku ekspedisi

pengantar Dokumen milik Kantor Pusat Operasional (KPO) Senayan

menunjukkan bahwa Dokumen Memori Analisa Kredit (MAK) disampaikan

setelah fasilitas LC dicairkan dan dibuat belakangan (Back date) dan pada

tanggal 22 November 2007 telah dilakukan Pengikatan Jaminan Gadai

Deposito dan penyerahan Surat Kuasa atas Jaminan Deposito sebesar USD

4,500,000.00 padahal berdasarkan Dokumen pembukaan Deposito diketahui

bahwa sebenarnya Deposito baru dibuka tanggal 27 November 2007

berdasarkan Dokumen Bill of Lading (BL) tertanggal 25 Oktober 2007, tidak

terdapat identitas PT. SPI namun yang ada justru PT. Trans Pasific

Disclaimer

(9)

Mahkamah Agung Republik Indonesia

Petrochemical Indotama selaku notify party, sehingga tidak terkait dengan LC

•Bahwa terhadap permohonan fasilitas kredit yang diajukan oleh PT. Selalang Prima Internasional tidak dilakukan survey atau kunjungan secara langsung

serta semua syarat/proses pemberian kredit hanya formalitas sehingga jelas

tidak sesuai dengan prosedur dan kenyataan, serta tidak dilakukan pencatatan

dalam laporan maupun dalam Dokumen atau laporan kegiatan usaha, laporan

transaksi dalam pembukuan atau dalam laporan proses kredit sehingga Bank

Century mengalami kerugian atau kredit Macet atau mengalami likuditas Bank

atau setidak-tidaknya dalam pemberian kredit tersebut di atas tidak dilakukan

analisa kredit prospek usaha kineja serta kemapuan membayar debitur

sehingga menyebabkan kredit macet ;

Perbuatan mereka Terpidana sebagaimana diatur dan diancam dengan

pidana dalam Pasal 49 ayat (1) huruf a Undang-Undang No.10 Tahun 1998 jo

Pasal 55 ayat (1) ke-1 KUH Pidana ;

ATAU :

KEDUA :

Bahwa Terdakwa I. FRANKY ONGKOWARDOJO selaku Direktur PT.

Selalang Prima Internasional dan Terdakwa ll. MUKHAMAD MISBAKHUN

LINDA WANGSA DINATA sebagai Pimpinan Kantor Pusat Operasi (KPO)

PT.Bank Century, Tbk. Cabang Senayan dan ARGA TIRTA KIRANA sebagai

2007 atau setidak-tidaknya pada waktu lain yang tidak dapat dipastikan pada

Disclaimer

(10)

Mahkamah Agung Republik Indonesia

tahun 2007 bertempat di PT. Bank Century Tbk (Bank Century) yang beralamat

di Gedung Sentral Senayan I Lt. 16, Jalan Asia Afrika No.8, kode pos 10270,

Jakarta Pusat atau setidak-tidaknya pada suatu tempat yang masih termasuk

dalam daerah hukum Pengadilan Negeri Jakarta Pusat, sebagai orang yang

melakukan atau turut serta melakukan perbuatan, dengan sengaja memakai

surat kredit atau surat dagang yang diperuntukkan untuk diedarkan yang isinya

tidak sejati atau yang dipalsukan seolah-olah benar dan tidak dipalsu dan

pemakaian tersebut dapat menimbulkan kerugian perbuatan mana Terdakwa

lakukan dengan cara-cara antara lain sebagai berikut :

Internasional adalah Komisaris : Muchamad Misbakhun Direktur Franky

Ongkowardojo ;

•Bahwa pada tanggal 29 Oktober 2007 PT. Selalang Prima Internasional (SPI) mengajukan Surat Permohonan Fasilitas Usance LC kepada PT. Bank

dari Grains and Industrial Products Pte Ltd dengan line sebesar USD

berupa penempatan Deposito pada PT.Bank Century senilai USD

•Bahwa sebelumnya saksi LINDA WANGSADINATA menerima informasi dan instruksi dari saksi ROBERT TANTULAR bahwa PT. Selalang Prima

Disclaimer

(11)

Mahkamah Agung Republik Indonesia

dengan jaminan berupa Margin Deposito sebesar 20% dari fasilitas LC yang

segera diproses ;

kelemahannya yaitu berupa tidak adanya data-data apapun dari Calon

Importir, margin deposito hanya 20% dari fasilitas LC yang dimohonkan

sehingga tidak mengcover seluruh jumlah fasilitas kredit yang diajukan oleh

Calon Importir dan Cabang tidak pernah mengenai Calon Debitur, namun oleh

saksi HERMANUS HASAN MUSLIM tetap diinstruksikan agar tetap dijalankan

dengan terlebih dahulu membuat Formulir Persetujuan Kredit (FPK)

sedangkan untuk Memorandum Analisa Kredit (MAK) dan data-data lainnya

menyusul ;

Persetujuan Kredit (FPK) No.FPK : 146/ B-LC/SPI/KPO/X/07 tanggal 29

Oktober 2007 walaupun tanpa ada kelengkapan dokumen administrasi, tanpa

Kredit ;

•Berdasarkan Catatan / Buku Ekspedisi Pengantar Dokumen milik Kantor Pusat Operasional (KPO) Senayan menunjukkan bahwa Dokumen Memori Analisa

Disclaimer

(12)

Mahkamah Agung Republik Indonesia

(Back date) ;

•Bahwa pada tanggal 19 November 2007 telah dibuat SPK (Surat Penegasan Kredit) No.271/PNG-KR/B/KPO/XI/07 yang merupakan Surat Penegasan

Kredit kepada Debitur atas persetujuan Bank memberikan fasilitas LC sebesar

USD USD 22,500,000.00 ;

·..1Penandatanganan Akta Perjanjian Pemberian Fasilitas Usance LC No.146 yang dibuat di hadapan saksi BUNTARIO TIGRIS,SH.,SE.,MH. Notaris di

dengan Bank Century atas penyediaan Fasilitas Usance L/C sebesar USD

22,500,000.00. ;

·..2Penyerahan Gadai atas Deposito Berjangka sebesar USD 4,500,000.00 juta No.VB.022598 yang merupakan setoran jaminan sebesar 20% dari total

plafon Usance L/C sebesar USD USD 22,500,000.00, ditandatangani oleh

Prima Internasional dan Terdakwa ll. MUKHAMAD MISBAKHUN selaku

saksi ARGA TIRTA KIRANA dan saksi LINDA WANGSADINATA ;

Disclaimer

(13)

Mahkamah Agung Republik Indonesia

·..3Penyerahan Surat Kuasa dari PT. Selalang Prima Internasional (SPI)

kepada Bank Century untuk memperpanjang jangka waktu Bilyet Deposito

Berjangka tersebut sebelum jatuh tempo yang ditandatangani oleh

MISBAKHUN ;

menerangkan/mengaku sebagai pemilik sah dari Bilyet Deposito Berjangka

dengan nominal USD 4,500,000.00 ;

•Bahwa berdasarkan Dokumen pembukaan Deposito diketahui bahwa sebenarnya Deposito baru dibuka tanggal 27 November 2007 ;

•Bahwa dari jumlah dana yang tersedia dalam Rekening Valas PT. Selalang Prima Internasional (SPI) pada tanggal 22 November 2007 adalah sebesar

USD.1.826.250.00 yang berasal dari 4 (empat) kali transaksi Konversi/

Pembelian Valas pada tanggal 19,20,21 dan 22 November 2007

USD.383,000.00 sedangkan Saldo Rekening Valas PT.SPI pada tanggal 27

November 2007 (sebelum pembukaan Deposito) adalah sebesar

2007 ;

Disclaimer

(14)

Mahkamah Agung Republik Indonesia

•Bahwa Pengikatan Jaminan Deposito milik Terdakwa I. FRANKY

ONGKOWARDOJO dan Terdakwa ll. MUKHAMAD MISBAKHUN dilakukan

tanggal deposito adalah lebih awal dari tanggal Surat Kuasa Pencairan dan

Surat Gadai ;

pemilik sah deposito seolah-olah menyerahkan Deposito sebesar USD

KIRANA ;

•Bahwa walaupun Deposito belum ada tetapi oleh saksi LINDA WANGSADINATA dan saksi ARGA TIRTA KIRANA deposito seakan akan

pihak yang menggadaikan/menyerahkan dan saksi LINDA WANGSADINATA

Industrial Products Trading Pte Ltd (selaku Seller) No.GRIP S07-4955-1807.

bertemu dengan pihak Penjual (Grains and Industrial Product) ;

•Bahwa berdasarkan Dokumen Bill of Lading (BL) tertanggal 25 Oktober 2007, tidak terdapat identitas PT. SPI namun yang ada justru PT. Trans Pasific

Disclaimer

(15)

Mahkamah Agung Republik Indonesia

Pembukaan deposito No.VB.022598 sebesar USD 4,500,000.00 tanggal 27

November 2007 yang ditandatangani debitur dan disahkan oleh Pejabat Bank

Century. Pembukaan Deposito tersebut dilakukan setelah mendebet dana

Rekening PT. SPI di Bank Century, setelah Deposito tersebut dibuat

Cabang KPO untuk kelengkapan persyaratan jaminan PT. SPI dan disatukan

filenya dengan Surat Gadai dan Surat Kuasa untuk mencairkan Deposito ; 2.

Memo dari bagian Kredit Cabang KPO kepada bagian Deposito No : /C-SNY/

KPO/SPI/XI/07 tanggal 27 November 2007 yang menyatakan Deposito

No.VB.022598 diblokir karena menjadi jaminan L/C yang ditandatangani oleh

Pimpinan KPO Linda Wangsadinata dan Kabag Exim Nofi ;

melakukan penarikan dana sebanyak USD 22,500,000.00 ;

•Bahwa Terdakwa I. FRANKY ONGKOWARDOJO dan Terdakwa II. MUKHAMAD MISBAKHUN dalam gadai atas Deposito Berjangka tanggal 22

menerangkan / mengaku sebagai pemilik sah dari Bilyet Deposito berjangka

dengan nominal USD 4,500,000.00, dan telah dilakukan pengikatan Jaminan

Gadai Deposito dan Penyerahan Surat Kuasa atas Jaminan Deposito sebesar

USD 4,500,000.00 padahal berdasarkan Dokumen pembukaan Deposito

diketahui bahwa sebenarnya Deposito baru dibuka tanggal 27 November

2007 pengikatan jaminan Deposito milik Terdakwa I. FRANKY

Disclaimer

(16)

Mahkamah Agung Republik Indonesia

ONGKOWARDOJO dan Terdakwa ll. MUKHAMAD MISBAKHUN dilakukan

tanggal Deposito adalah lebih awal dari tanggal Surat Kuasa Pencairan dan

Surat Gadai, Terdakwa I. FRANKY ONGKOWARDOJO dan Terdakwa ll.

MUKHAMAD MISBAKHUN selaku pemilik sah Deposito seolah-olah

menyerahkan Deposito sebesar USD 4,500,000.00 kepada saksi LINDA

WANGSADINATA dan ARGA TIRTA KIRANA dan walaupun Deposito belum

ada tetapi oleh saksi LINDA WANGSADINATA dan saksi ARGA TIRTA

KIRANA Deposito seakan akan diterima sebagaimana dalam Surat Gadai Atas

Depsosito tanggal 22 November 2007 yang ditandatangani oleh Terdakwa I.

FRANKY ONGKOWARDOJO dan Terdakwa ll. MUKHAMAD MISBAKHUN

sebagai pihak yang menggadaikan/menyerahkan dan saksi LINDA

WANGSADINATA serta saksi ARGA TIRTAKIRANA sebagai pihak penerima

gadai, jika tanpa adanya Surat Gadai Depsosito dan Surat Kuasa Pencairan

Depsosito maka permohonan fasilitas LC tidak memenuhi syarat dan tidak

dapat diproses ;

•Bahwa terhadap permohonan fasilitas kredit yang diajukan oleh Terdakwa I. FRANKY ONGKOWARDOJO dan Terdakwa ll. MUKHAKAD MISBAKHUN

PT.Selalang Prima yang tidak sesuai dengan prosedur dan kenyataan,

menyebabkan Bank Century mengalami kerugian atau kredit Macet atau

mengalami likuditas Bank ;

Perbuatan mereka Terdakwa sebagaimana diatur dan diancam dengan

pidana dalam Pasal 264 ayat (2) jo Pasal 55 ayat (1) ke-1 KUH Pidana ;

ATAU :

KETIGA :

Bahwa Terdakwa I. FRANKY ONGKOWARDOJO selaku Direktur

PT.Selalang Prima Internasional dan Terdakwa ll. MUKHAMAD MISBAKHUN

Disclaimer

(17)

Mahkamah Agung Republik Indonesia

LINDA WANGSA DINATA sebagai Pimpinan Kantor Pusat Operasi (KPO) PT.

Bank Century, Tbk. Cabang Senayan dan ARGA TIRTA KIRANA sebagai

2007 atau setidak-tidaknya pada waktu lain yang tidak dapat dipastikan pada

tahun 2007 bertempat di PT. Bank Century Tbk (Bank Century) yang beralamat

di Gedung Sentral Senayan I Lt. 16, Jalan Asia Afrika No. 8, kode pos 10270,

Jakarta Pusat atau setidak-tidaknya pada suatu tempat yang masih termasuk

dalam daerah hukum Pengadilan Negeri Jakarta Pusat telah, sebagai orang

yang melakukan perbuatan atau turut serta melakukan perbuatan, membuat

surat palsu atau memalsukan surat yang dapat menimbulkan sesuatu hak,

perikatan atau pembebasan hutang, atau yang diperuntukkan sebagai bukti dari

pada sesuatu hal dengan maksud untuk memakai atau menyuruh orang lain

memakai surat tersebut seolah-olah isinya benar dan tidak dipalsu dan

pemakaian tersebut dapat menimbulkan kerugian perbuatan mana Terdakwa

lakukan dengan cara-cara antara lain sebagai berikut :

Internasional adalah Komisaris : Muchamad Misbakhun, Direktur : Franky

Ongkowardojo ;

•Bahwa pada tanggal 29 Oktober 2007 PT. Selalang Prima Internasional (SPI) mengajukan Surat Permohonan Fasilitas Usance LC kepada PT. Bank

Disclaimer

(18)

Mahkamah Agung Republik Indonesia

dari Grains and Industrial Produts Pte Ltd dengan line sebesar USD

berupa penempatan Deposito pada PT. Bank Century senilai USD

•Bahwa sebelumnya saksi LINDA WANGSADINATA menerima informasi dan instruksi dari saksi ROBERT TANTULAR bahwa PT. Selalang Prima

dengan jaminan berupa margin deposito sebesar 20% dari fasilitas LC yang

segera diproses ;

kelemahannya yaitu berupa tidak adanya data-data apapun dari calon importir,

margin deposito hanya 20% dari fasilitas LC yang dimohonkan sehingga tidak

mengcover seluruh jumlah fasilitas kredit yang diajukan oleh calon importir dan

Cabang tidak pernah mengenal calon debitur, namun oleh saksi HERMANUS

HASAN MUSLIM tetap diinstruksikan agar tetap dijalankan dengan terlebih

dahulu membuat Formulir Persetujuan Kredit (FPK) sedangkan untuk

Memorandum Analisa Kredit (MAK) dan data-data lainnya menyusul ;

Persetujuan Kredit (FPK) No. FPK : 146/B-LC/SPI/KPO/X/07 tanggal 29

Oktober 2007 walaupun tanpa ada kelengkapan Dokumen Administrasi, tanpa

Disclaimer

(19)

Mahkamah Agung Republik Indonesia

Kredit ;

•Berdasarkan Catatan/Buku Ekspedisi pengantar Dokumen milik Kantor Pusat Operasional (KPO) Senayan menunjukkan bahwa Dokumen Memori Analisa

(Back date) ;

•Bahwa pada tanggal 19 November 2007 telah dibuat SPK (Surat Penegasan Kredit) No.271/PNG-KR/B/KPO/XI/07 yang merupakan Surat Penegasan

Kredit kepada debitur atas persetujuan bank memberikan fasilitas LC sebesar

USD 22,500,000.00 ;

·..1Penandatanganan Akta Perjanjian Pemberian Fasilitas Usance LC No.146 yang dibuat di hadapan saksi BUNTARIO TIGRIS, SH.,SE.,MH. Notaris di

dengan Bank Century atas penyediaan Fasilitas Usance L/C sebesar USD

22,500,000.00. ;

·..2Penyerahan Gadai atas Deposito Berjangka sebesar USD 4,500,000.00 juta No VB.022598 yang merupakan setoran jaminan sebesar 20% dari total

Plafon Usance L/C sebesar USD USD 22,500,000.00, ditandatangani oleh

Disclaimer

(20)

Mahkamah Agung Republik Indonesia

Prima Internasional dan Terdakwa ll. MUKHAMAD MISBAKHUN selaku

saksi ARGA TIRTA KIRANA dan saksi LINDA WANGSADINATA;

·..3Penyerahan Surat Kuasa dari PT. Selalang Prima Internasional (SPI) kepada Bank Century untuk memperpanjang jangka waktu Bilyet Deposito

Berjangka tersebut sebelum jatuh tempo yang ditandatangani oleh

MISBAKHUN ;

menerangkan/mengaku sebagai pemilik sah dari Bilyet Deposito Berjangka

dengan nominal USD 4,500,000.00. ;

•Bahwa berdasarkan Dokumen pembukaan Deposito diketahui bahwa sebenarnya Deposito baru dibuka dibuka tanggal 27 November 2007 ;

•Bahwa jumlah dana yang tersedia dalam Rekening Valas PT. Selalang Prima Internasional (SPI) pada tanggal 22 November 2007 adalah sebesar

USD.1.826.250.00 yang berasal dari 4 (empat) kali transaksi Konversi/

Pembelian valas pada tanggal 19,20,21 dan 22 November 2007

USD.383,000.00 sedangkan Saldo Rekening Valas PT. SPI pada tanggal 27

November 2007 (sebelum pembukaan Deposito) adalah sebesar

Disclaimer

(21)

Mahkamah Agung Republik Indonesia

2007 ;

•Bahwa pengikatan jaminan Deposito milik Terdakwa I. FRANKY ONGKOWARDOJO dan Terdakwa ll. MUKHAMAD MISBAKHUN dilakukan

tanggal Deposito adalah lebih awal dari tanggal Surat Kuasa Pencairan dan

Surat Gadai ;

pemilik sah deposito seolah-olah menyerahkan deposito sebesar USD

KIRANA ;

•Bahwa walaupun Deposito belum ada tetapi oleh saksi LINDA WANGSADINATA dan saksi ARGA TIRTA KIRANA Deposito seakan-akan

Nopember 2007 yang ditandatangani oleh Terdakwa I. FRANKY

Industrial Products Trading Pte Ltd (selaku Seller) No.GRIP S07-4955-1807,

bertemu dengan pihak penjual (Grains and Industrial Product) ;

•Bahwa berdasarkan dokumen Bill of Lading (BL) tertanggal 25 Oktober 2007, tidak terdapat identitas PT. SPI namun yang ada justru PT. Trans Pasific

Disclaimer

(22)

Mahkamah Agung Republik Indonesia

·..1Pembukaan deposito No.VB.022598 sebesar USD 4,500,000.00 tanggal 27 November 2007 yang ditandatangani Debitur dan disahkan oleh Pejabat

Bank Century. Pembukaan Deposito tersebut dilakukan setelah mendebet

dana Rekening PT. SPI di Bank Century, setelah Deposito tersebut dibuat

Cabang KPO untuk kelengkapan persyaratan jaminan PT. SPI dan

disatukan filenya dengan Surat Gadai dan Surat Kuasa untuk mencairkan

Deposito ;

·..2Memo dari bagian Kredit Cabang KPO kepada bagian Deposito No : / C-SNY / KPO / SPI / XI / 07 tanggal 27 November 2007 yang menyatakan

deposito No VB.022598 diblokir karena menjadi jaminan L/C yang ditanda

tangani oleh Pimpinan KPO Linda Wangsadinata dan Kabag Exim Nofi ;

melakukan penarikan dana sebanyak USD 22,500,000.00 ;

•Bahwa Terdakwa I. FRANKY ONGKOWARDOJO dan Terdakwa ll. MUKHAMAD MISBAKHUN dalam gadai atas Deposito berjangka tanggal 22

November 2009 menerangkan sebagai pemilik sah dari Deposito berjangka

Disclaimer

(23)

Mahkamah Agung Republik Indonesia

menerangkan /mengaku sebagai pemilik sah dari Bilyet Deposito Berjangka

dengan nominal USD 4,500,000.00, dan telah dilakukan pengikatan Jaminan

Gadai Deposito dan Penyerahan Surat Kuasa atas Jaminan Deposito sebesar

USD 4,500,000.00 padahal berdasarkan Dokumen Pembukaan Deposito

diketahui bahwa sebenarnya Deposito baru dibuka tanggal 27 November 2007

Pengikatan Jaminan Deposito milik Terdakwa I. FRANKY ONGKOWARDOJO

dan Terdakwa ll. MUKHAMAD MISBAKHUN dilakukan terlebih dahulu padahal

depositonya sendiri belum ada dan seharusnya tanggal Deposito adalah lebih

awal dari tanggal Surat Kuasa Pencairan dan Surat Gadai, Terdakwa I.

FRANKY ONGKOWARDOJO dan Terdakwa ll. MUKHAMAD MISBAKHUN

selaku pemilik sah Deposito seolah-olah menyerahkan Deposito sebesar USD

KIRANA dan walaupun Deposito belum ada tetapi oleh saksi LINDA

WANGSADINATA dan saksi ARGA TIRTA KIRANA Deposito seakan akan

serta saksi ARGA TIRTAKIRANA sebagai pihak penerima gadai, jika tanpa

adanya Surat Gadai Depsosito dan Surat Kuasa Pencairan Depsosito maka

permohonan fasilitas LC tidak memenuhi syarat dan tidak dapat diproses ;

•Bahwa terhadap permohonan fasilitas kredit yang diajukan oleh Terdakwa I. FRANKY ONGKOWARDOJO dan Terdakwa ll. MUKHAKAD MISBAKHUN PT.

Selalang Prima yang tidak sesuai dengan prosedur dan kenyataan,

menyebabkan Bank Century mengalami kerugian atau kredit Macet atau

mengalami likuditas Bank ;

Perbuatan mereka Terpidana sebagaimana diatur dan diancam dengan

pidana dalam Pasal 263 ayat (1) jo Pasal 55 ayat (1) ke-1 KUH Pidana ;

Disclaimer

(24)

Mahkamah Agung Republik Indonesia

Membaca tuntutan Jaksa/Penuntut Umum tanggal 13 Oktober 2010 yang

isinya adalah sebagai berikut :

1. Menyatakan Terdakwa I. FRANKY ONGKOWARDOJO dan Terdakwa ll. MUKHAMAD MISBAKHUN terbukti secara sah dan meyakinkan melakukan

tindak pidana secara bersama-sama melakukan Tindak Pidana Perbankan

yaitu menyebabkan adanya pencatatan palsu dalam Dokumen suatu Bank

melanggar Pasal 49 ayat (1) huruf a Undang-Undang No.10 Tahun 1998

tentang Perubahan atas Undang-Undang No.7 Tahun 1992 tentang

Perbankan jo Pasal 55 ayat (1) ke-1 KUHP ;

2. Menjatuhkan pidana terhadap Terdakwa I. FRANKY ONGKOWARDOJO dan Terpidana ll. MUKHAMAD MISBAKHUN, dengan pidana penjara

masing-masing selama : 8 (delapan) tahun, dikurangi selama Terdakwa berada

dalam tahanan, dengan perintah para Terdakwa tetap ditahan dan denda

masing-masing sebesar Rp.10.000.000.000,- (sepuluh milyar rupiah),

Subsidair 6 (enam) bulan kurungan ;

3. Menyatakan barang bukti berupa :

.1 Disita dari Terpidana I. FRANKY ONGKOWARDOJO :

.1..a Print out Rekening Koran PT. Selalang Prima Internasional No. Rekening : 1022-103666-011/1022-0000857254-001, bulan November

2007 dan November 2008 ;

.1..b Akta Notaris Utiek R. Abdulrahman, SH.MH.MKn. No.04 tanggal 05 November 2007 tentang Pernyataan Keputusan Rapat PT. Selalang

Prima Internasional berkedudukan di Jakarta ;

.2 Disita dari MUKHAMAD ADIL :

Disclaimer

(25)

Mahkamah Agung Republik Indonesia

Dokumen PT. Selalang Prima Internasional :

.2..a Surat PT. Selalang Prima Internasional tanggal 29 Oktober 2007 perihal Permohonan Fasilitas LC yang ditandatangani oleh Franky

Ongkowardojo ;

.2..b Memorandum Analisa Kredit (MAK) No. FPK 46/B/LC/SPI/KPO/ XI/07 tanggal 29 Oktober 2007 ditandatangani oleh Novita Eva Linda,

Nofi dan Linda Wangsadinata ;

.2..c Formulir Persetujuan Kredit (FPK) No.FPK 146/B- LC/SPI/KPO/ WILAYAH-3, FPK Pinjaman Kelompok Usaha (Group), FPK Dokumen

Kredit, FPK Dokumen Agunan, FPK Rekomendasi Usulan Kredit, FPK

Rekomendasi Komite Kredit;

.2..d Akta Perjanjian Pemberian Fasilitas Usance L/C No.146 tanggal 22 November 2007, Notaris Buntario Trigris Darmawang, SH.SE.MH ;

.2..e Surat Bank Century tanggal 19 November 2007 yang ditujukan kepada PT. Selalang Prima Internasional (PT.SPI) perihal Persetujuan

Pemberian Fasilitas L/C yang ditandatangani oleh Hermanus Hasan

Muslim (Dirut) dan Hamidy. SE (Wakil Dirut) ;

.2..f Analisa Aspek Legal tanggal 22 November 2007 ;

.2..g Foto Pengikatan Kredit tanggal 22 November 2007 (2 lembar) ;

.2..h Gadai Deposito Berjangka No.VB 022598 senilai USD 4.500,000,00 tanggal 22 November 2007 ;

Disclaimer

(26)

Mahkamah Agung Republik Indonesia

.2..i Surat Kuasa Kepada PT. Bank Century, Tbk. tertanggal 22

November 2007 yang ditandatangani oleh Franky Ongkowardojo dan

Mukhamad Misbakhun dan Surat Kuasa Pendebetan Rekening untuk

pembayaran L/C ;

j. Bilyet Deposito Valas No : VB 022598 atas nama PT. Selalang Prima

Internasional (PT.SPI) jangka waktu 27 / 11 / 07-27 / 12 / 07,

k. Memo dari Bagian Kredit kepada Bagian Deposito Nomor : /C- SNY/

KPO/SPI/XI/07 yang berisi Deposito atas nama PT. Selalang Prima

Internasional (PT.SPI), Bilyet Nomor : VB022598 Nominal USD

4.500,000,00 tanggal 27 November 2007 yang ditandatangani oleh

Linda Wangsadinata (Pimpinan KPO) dan Nofi (Kabag Exim);

I. Sales Contract No.GRIP S07-4955-1807 tanggal 27 November 2007

dengan Lampiran Appendix 1;

m.Permintaan pembukaan L/C Import tanggal 27 November 2007 atas

nama PT.Selalang Prima Internasional;

n. Draft Letter of Credit (L/C) dan Letter of Credit (L/C)

No.0950020474LC07B senilai USD 22,499,964,63;

o. Surat dari The Bank of New York No.: 02051852 tanggal 29 November

2007 perihal pengiriman Dokumen, dengan lampiran Comercial Invoice

tanggal 28 November 2007 No.GRIP : 507-4955-1807-0856,

Beneficiary's Certificate tanggal 28 November 2007, Bill of Lading atas

nama PETRONAS dari Pelabuhan Bintulu Crude Oil Terminal Malaysia

ke Tanjung Awar-Awar Tuban, Indonesia. Wessel No.GRIP

507-4955-1807-1807 sebesar USD 22.499,964,635;

Disclaimer

(27)

Mahkamah Agung Republik Indonesia

p.Surat PT. Bank Century, Tbk No. : 839 tanggal 28 November 2007

kepada PT. Selalang Prima Internasional (PT.SPI) perihal

Pemberitahuan tentang tibanya dokumen dan adanya penyimpangan

atas syarat L/C