S
etelah membaca berbagai tips investasi yang telah disajikan dalam berbagai edisi Spring Smart sebelumnya, mungkin banyak diantara para pembaca yang ingin segera mencoba berinvestasi namun bertanya-tanya bagaimana, pergi kemana dan apa yang harus dilakukan untuk dapat mulai berinvestasi.Kali ini kita akan membahas beberapa langkah umum apa yang dapat dilakukan untuk memulai berinvestasi di reksa dana. Penjelasan mengenai reksa dana dapat dibaca secara lengkap di Spring Smart edisi Maret 2014 lalu. Tentu saja sebelum memilih jenis reksa dana, pertama Anda harus mengetahui profil risiko dan tujuan investasi. Bagaimana mengetahui profil risiko dan tujuan investasi dapat dibaca dalam
Spring Smart edisi Februari 2013 - Panduan Mudah Tentang Risiko
dan edisi Mei 2013 - Kenali Profil Risiko Anda.
Sebagaimana dijabarkan dalam Spring Smart edisi Oktober 2013 -
Mengapa Reksa Dana dan edisi Maret 2014 - Back To Basic : Mengenal Reksa Dana Lebih Dalam, salah satu kelebihan yang dimiliki reksa dana adalah memberikan wahana investasi kepada mereka yang tidak cukup memiliki waktu atau keahlian dalam berinvestasi langsung ke saham dan obligasi. Dengan berinvestasi di reksa dana, portofolio akan dikelola oleh Manajer Investasi yang memiliki keahlian dan waktu dalam pengelolaan investasi. Selain itu, reksa dana memiliki dana minimum investasi yang lebih terjangkau, hanya dengan Rp 100 ribu atau Rp 250 ribu saja.
dan secara tidak langsung yaitu melalui agen penjual. Mari kita bahas satu persatu mengenai 2 cara tersebut:
1. SECARA LANGSUNG
Yang dimaksud dengan pembelian langsung adalah pembelian melalui manajer investasi yang secara langsung mengelola reksa dana. Berikut adalah langkah-langkahnya:
2. Membaca dan memahami prospektus reksa dana yang akan Anda beli. Prospektus akan memberikan informasi lengkap mengenai rincian reksa dana, manajer investasi, bank kustodian, risiko, biaya, tatacara pembelian penjualan dan lain sebagainya
1. Menghubungi petugas pemasaran atau mendatangi kantor manajer investasi secara langsung
3. Membuka rekening dan melengkapi dokumen yang dipersyaratkan. Dalam proses ini, Anda juga diwajibkan mengisi formulir profil risiko.
4. Melengkapi formulir pembelian
5. Melakukan transfer ke rekening reksa dana di bank kustodian atau bank lainnya yang di-tunjuk. Perlu diingat bahwa dana hanya dapat disetorkan ke rekening reksa dana bukan rekening manajer investasi atau pihak lain. Selain itu, juga tidak diperkenankan melakukan transaksi tunai melainkan diwajibkan melalui mekanisme perbankan. Jumlah yang ditransfer adalah jumlah pembelian ditambah biaya pembelian.
P EN T IN G UN T UK DIIN GA T
Pembelian diproses apabila memenuhi batas waktu penyampaian formulir yang lengkap dan dana diterima di rekening reksa dana sebelum pukul 13.00 WIB. Pembelian melewati pukul 13.00 WIB akan dicatatkan pada pembelian keesokan harinya. Transaksi hanya dapat dipros-es pada Hari Bursa, yaitu hari dimana Bursa Efek Indondipros-esia beroperasi.
6. Nasabah akan menerima konfirmasi transaksi & laporan bulanan yang dikirim oleh Bank Kustodian
7. Laporan kinerja produk reksa dana (fund fact sheet) diterbitkan setiap bulan oleh Manajer
9. Seluruh hasil penjualan unit penyertaan reksa dana dikurangi biaya penjualan (jika ada) ditransfer ke rekening atas nama nasabah.
8. Untuk transaksi penjualan, nasabah melengkapi formulir penjualan dan meyerahkan kepada Manajer Investasi untuk diterima paling lambat pukul 13.00 WIB pada Hari Bursa. Penjualan melewati pukul 13.00 WIB akan dicatatkan sebagai penjualan keesokan harinya.
“
Namun demikian, tidak semua manajer investasi menerima pembelian reksa dana secara
langsung. Beberapa manajer investasi memilih untuk lebih berfokus pada keahlian
uta-manya yaitu pengelolaan dana dan menyerahkan distribusi produk retailnya kepada pihak
yang memiliki jaringan lebih luas seperti perbankan dan sekuritas.
2. SECARA TIDAK LANGSUNG
Investor dapat juga membeli reksa dana melalui agen penjual. Saat ini pihak-pihak yang dapat bertindak sebagai agen penjual reksa dana adalah bank-bank dan perusahaan-perusahaan sekuritas. Untuk memastikan bahwa agen memiliki ijin operasional dari Otoritas Jasa Keuangan, investor dapat memperoleh informasi di website Otoritas Jasa Keuangan. Tercatat 24 agen penjual di OJK, 22 bank dan 2 perusahaan sekuritas.
Sebelum kita membahas langkah transaksi investasi lewat bank dan perusahaan sekuritas, ada baiknya Anda menge-tahui beberapa hal berikut:
Seorang investor dapat membeli reksa dana yang sama lewat beberapa agen penjual, misalnya lewatbebebera-pa bank yang berbeda. Namun demikian, penjualan hanya dabebebera-pat dilakukan di agen penjual yang sama dimana investor membeli reksa dana tersebut.
Masing-masing agen penjual akan memiliki kebijakan tambahan dalam langkah pembelian, selama hal tersebuttidak bertentangan dengan prospektus dan peraturan yang berlaku. Sebagai contoh, biaya pembelian dalam prospektus ditetapkan maksimum 2%. Setiap agen penjual dapat menetapkan biaya pembelian mulai dari 0%-2%, namun tidak diperkenankan melebihi 0%-2%, yaitu biaya maksimum sesuai prospektus.
Menghubungi petugas pemasaran atau datang ke bank secara langsung
Membaca & memahami prospektus reksadana yang
akan Anda beli
Membuka rekening dan melengkapi dokumen yang
dipersyaratkan
Mentransfer dana ke reken-ing di bank bersangkutan Mengisi formulir pembukaan
investasi dan melengkapi doku-men. Anda juga diwajibkan mengisi formulir profil risiko. Mengisi formulir
pembelian & menyertakan dokumen yang
dipersyarat-kan
Pembelian diproses hanya jika formulir lengkap dan dana diterima di rekening reksa dana sebelum pukul
13.00 WIB*
Nasabah akan menerima konfirmasi transaksi
dan laporan bulanan yang dikirim oleh Bank Kustodian.
Laporan kinerja produk reksa dana (fund fact sheet)
akan diterbitkan setiap bu-lan oleh Manajer Investasi
*Pembelian/penjualan hanya diproses apabila memenuhi batas waktu penyampaian formulir yang lengkap dan dana diterima di rekening reksa dana di bank bersangkutan sebelum pukul 13.00 WIB. Pembelian/penjualan melewati pukul 13.00 WIB akan dicatatkan pada pembelian keesokan harinya. Transaksi hanya dapat diproses pada Hari Bursa, yaitu hari dimana Bursa Efek Indonesia beroperasi. Dalam hal pembelian , Bank akan melakukan pendebetan dana sesuai jumlah yang tertera di formulir pembelian ditambah biaya pembelian(jika dikenakan).
Jika pembelian/penjualan dilakukan secara online, investor mengganti penyampaian formulir pembelian/penjualan dengan instruksi yang disampaikan melalui aplikasi/website
LANGKAH PEMBELIAN LEWAT BANK
LANGKAH PENJUALAN LEWAT BANK
Mengisi formulir pejualan & menyertakan dokumen yang
dipersyarat-kan*
Seluruh hasil penjualan dikurangi biaya penjualan (jika ada) ditransfer ke rekening na-sabah di bank tersebut.
Nasabah akan menerima konfirmasi transaksi dan laporan bu-lanan yang dikirim oleh Bank
Kustodian.
1
2
6
5
4
3
9
8
7
1
2
3
Menghubungi petugas pemasaran atau datang
lang-sung ke kantor sekuritas
Membaca & memahami prospektus reksadana yang
akan Anda beli
Membuka rekening dan melengkapi dokumen. Anda juga diwajibkan
men-gisi formulir profil risiko
Membuka Rekening Da-na Investor (RDI) untuk tujuan transaksi di bank-bank yang ditunjuk. Mentransfer dana ke RDI
Mengisi formulir pembelian & menyertakan dokumen yang
dipersyarat-kan
Pembelian diproses han-ya jika formulir lengkap dan
dana diterima di rekening reksa dana sebelum pukul
13.00 WIB*
Nasabah akan menerima konfirmasi transaksi
dan laporan bulanan yang dikirim oleh Bank Kustodian.
Laporan kinerja produk reksa dana (fund fact sheet)
akan diterbitkan setiap bu-lan oleh Manajer Investasi
*Pembelian/penjualan hanya diproses apabila memenuhi batas waktu penyampaian formulir yang lengkap dan dana diterima di rekening reksa dana di bank bersangkutan sebelum pukul 13.00 WIB. Pembelian/penjualan melewati pukul 13.00 WIB akan dicatatkan pada pembelian keesokan harinya. Transaksi hanya dapat diproses pada Hari Bursa, yaitu hari dimana Bursa Efek Indonesia beroperasi. Dalam hal pembelian, perusahaan sekuritas akan melakukan pendebetan dana di RDI, sejumlah pembelian yang tercantum di formulir pembelian ditambah biaya pembelian (jika dikenakan). Jika pembelian/penjualan dilakukan secara online, investor mengganti penyampaian formulir pembelian/penjualan
dengan instruksi yang disampaikan melalui aplikasi/website .
LANGKAH INVESTASI REKSA DANA LEWAT SEKURITAS
LANGKAH PEMBELIAN LEWAT SEKURITAS
LANGKAH PENJUALAN LEWAT SEKURITAS
Mengisi dan menyam-paikan formulir pejualan & menyertakan dokumen yang
dipersyaratkan*
Seluruh hasil penjualan dikurangi biaya penjualan (jika ada) ditransfer ke RDI ber-sangkutan
Nasabah akan menerima konfirmasi transaksi dan laporan bu-lanan yang dikirim oleh Bank
Kustodian.
1
2
6
5
4
3
9
8
7
1
2
3
INVESTASI MELALUI REKSA DANA MENGANDUNG RISIKO. CALON PEMODAL WAJIB MEMBACA DAN MEMAHAMI PROSPEKTUS SEBELUM MEMUTUSKAN UNTUK BERINVESTASI MELALUI REKSA DANA. KINERJA MASA LALU TIDAK MENCERMINKAN
KINERJA MASA DATANG.
Banyak agen penjual kini menyelenggarakan program investasi berkala secara rutin dengan fasilitas
auto debet
. Dalam metode ini, investor memberikan kuasa kepada agen penjual untuk melakukan pendebetan rekening sejumlah dana yang telah ditentukan sebelumnya untuk diinvestasikan ke reksa dana tertentu setiap tanggal tertentu dan selama periode tertentu secara rutin. Formulir biasanya hanya disampaikan satu kali di awal program.Sebenarnya strategi investasi berkala ini merupakan adaptasi strategi ‘
Dollar
Cost
Averaging
’. Dalam strategi ini, dana investasidengan jumlah yang tetap ditempatkan secara rutin, tanpa memperhatikan kondisi fluktuasi pasar untuk memperoleh hasil investasi yang optimal dalam jangka panjang. Manfaat berinvestasi secara rutin dapat dibaca di
Spring Smart edisi Desember 2012 - Manfaat Berinvestasi Secara Rutin.
Demikian sekilas pentunjuk umum untuk dapat memulai berinvestasi di reksa dana. Semoga dapat bermanfaat sebagai petunjuk dan gambaran mengenai bagaimana, kemana dan apa saja yang perlu dilakukan.
INDONESIA
PT. Eastspring Investments Indonesia
Prudential Tower 23rd Floor, Jl. Jend. Sudirman Kav. 79, Jakarta 12910
Board: +(62 21) 2924 5555 Fax: +(62 21) 2924 5566 www.eastspring.co.id
HONG KONG
Eastspring Investments (Hong Kong) Limited
13th Floor, One International Finance Centre 1 Harbour View Street Central, Hong Kong
Board: +(852) 2918 6300 www.eastspring.com.hk
SINGAPORE
Eastspring Investments (Singapore) Limited
10 Marina Boulevard #32-01, Marina Bay Financial Centre Tower 2 Singapore 018983
Board: +(65) 6349 9100 Fax: +(65) 6509 5382 www.eastspring.com.sg
MALAYSIA
Eastspring Investments Berhad
Level 12, Menara Prudential, No. 10 Jalan Sultan Ismail 50250 Kuala Lumpur
Board: +(603) 2052 3388 www.eastspring.com.my
KOREA
Eastspring Asset Management Korea Co., Ltd.
15/F, Shinhan Investment Tower, 23-2
Youido-dong Youngdungpo-gu, Seoul, 150-712, Korea Board: +(822) 2126 3630
www.eastspring.kr
JAPAN
Eastspring Investments Limited
Marunouchi Park Building 5F, 2-6-1 Marunouchi, Chiyoda-ku Tokyo 100-6905 Japan
Board: +(813) 5224 3446 www.eastspring.co.jp
TAIWAN
Eastspring Securities Investment Trust Co. Ltd.
12/F., 67 Tun Hwa South Road, Section 2, Taipei 106 Taiwan Board: +(8862) 2754 9821
www.eastspring.com.tw
VIETNAM
Eastspring Investments Fund Management Company
23 Fl, Saigon Trade Centre 37, Ton Duc Thang Street, District 1 Ho Chi Minh City, Vietnam
Board: +(84 - 8) 39 101 660
UAE
Eastspring Investments Limited
Level 6, Precinct Building 5, Unit 5, P.O. Box 506605
Dubai International Financial Centre, Dubai, United Arab Emirates Board: +(971) 4 4281900
www.eastspring.ae
INDIA
ICICI Prudential Asset Management Company Ltd
3rd Floor, Hallmark Business Plaza, Sant Dyaneshwar Marg Bandra India, (East), Mumbai-400 051
Board: +91 22 2648000 www.icicipruamc.com
CHINA
CITIC-Prudential Fund Management Co., Ltd
Level 9, HSBC Building, Shanghai IFC 8 Century Avenue, Pudong, Shanghai 200120
Board: +(86) 21 6864 9788 www.citicprufunds.com.cn
HONG KONG
BOCI-Prudential Asset Management Ltd
27F, Bank of China 1 Garden Road, Hong Kong www.boci-pru.com.hk
Disclaimer
Dokumen ini hanya digunakan sebagai sumber informasi dan tidak diperbolehkan untuk diterbitkan, diedarkan, dicetak ulang, ata u didistribusikan baik sebagian ataupun secara keseluruhan kepada pihak lain manapun tanpa persetujuan tertulis dari PT. Eastspring Investments Indonesia. Isi dari dokumen ini tidak boleh ditafsirkan se bagai suatu bentuk penawaran atau permintaan untuk pembayaran, pembelian atau penjualan dari setiap jenis Efek yang disebutkan di dalam dokumen ini. Meskipun kami telah melakukan segala tindakan yang dib utuhkan untuk memastikan bahwa informasi yang ada dalam dokumen ini adalah tidak keliru ataupun tidak salah pada saat penerbitannya, kami tidak bisa menjamin keakuratan dan kelengkapan informasi dalam dokumen ini. Perubahan terhadap setiap pendapat dan perkiraan yang terdapat dalam dokumen ini dapat dilakukan kapanpun tanpa pemberitahuan tertulis terlebih dahulu. Para investor disarankan untuk memin ta nasehat terlebih dahulu dari penasehat keuangannya sebelum berkomitmen melakukan investasi pada unit penyertaan dari setiap produk keuangan kami.PT. Eastspring Investments Indonesia dan seluruh pi hak terkait dan perusahaan terafiliasinya beserta seluruh direksi dan karyawannya, bisa mempunyai kepemilikan atas Efek yang disebutkan dalam dokumen ini dan bisa juga melakukan atau berencana untuk melakukan perdagangan dan pemberian jasa investasi kepada perusahaan-perusahaan yang Efeknya disebutkan dalam dokumen ini dan juga kepada pihak-pihak lainnya. Seluruh grafik dan gambar yang ditampilkan hanya digunakan untuk maksud ilustrasi. Kinerja masa lalu tidak bisa dijadikan sebagai indikasi untuk kinerja masa depan. Seluruh prediksi, perkiraan, atau ramalan pada kondisi ekonomi, pasar modal atau k ecenderungan ekonomi yang terjadi pada pasar tidak bisa dijadikan sebagai indikasi untuk masa depan atau kemungkinan kinerja PT. Eastspring Investments Indonesia atau setiap produk yang dikelola oleh PT. East spring Investments Indonesia. Nilai dan setiap penghasilan yang dicatat sebagai imbal hasil dari investasi yang dilakukan, apabila ada, dapat mengalami penurunan ataupun kenaikan. Nilai dan setiap penghasilan yang dicatat sebagai imbal hasil dari investasi yang dilakukan, apabila ada, dapat mengalami penurunan ataupun kenaikan. Suatu investasi mengandung risiko investasi, termasuk kemungkinan hilangnya jumlah poko k investasi itu sendiri. PT Eastspring Investments Indonesia adalah lembaga Manajer Investasi yang telah memiliki izin usaha, terdaftar dan diawasi oleh Otoritas Jasa Keuangan. PT. Eastspring Investmen ts Indonesia merupakan anak perusahaan yang dimiliki seluruhnya oleh Prudential plc yang berkedudukan di Inggris Raya sebagai pemegang saham teratas dalam struktur kepemilikan saham grup perusahaan. PT. Eastsp ring Investments Indonesia dan Prudential plc UK tidak terafiliasi dalam bentuk apapun dengan Prudential Financial, Inc., yang memiliki kedudukan utama di Amerika Serikat.
PT EASTSPRING INVESTMENTS INDONESIA ADALAH LEMBAGA MANAJER INVESTASI YANG TELAH MEMILIKI IZIN USAHA, TERDAFTAR DAN DIAWASI OLEH OTORITAS JASA KEUANGAN (OJK).
