PEMEGANG SAHAM I. Pemegang Saham Pengendali (PSP)
Ultimate Shareholder : 5)
Melalui : PT Panin Financial Tbk. : 46,04%
II. Pemegang Saham Bukan PSP melalui pasar modal (≥ 5%)
- Votraint No. 1103 Pty Limited : 38,82%
III. Pemegang Saham Bukan PSP tidak melalui pasar modal (≥ 5%) : Tidak Ada
IV. Publik lainnya masing-masing < 5% : 15,14%
Jakarta, 29 Juli 2016 PT BANK PANIN Tbk.
Herwidayatmo Presiden Direktur
Gunawan Santoso Direktur
Laporan Keuangan Konsolidasian
CALL
PANIN
= 500 678 ( PSTN ) = 60 678 ( PONSEL ) = +6221 - 251 5555 ( Idd )
w w w. p a n i n . c o . i d
Laporan Keuangan Konsolidasian
PT Bank Panin, Tbk. & Entitas Anak
PENGURUS BANK
DEWAN KOMISARIS
- Presiden Komisaris : Drs. Johnny - Wakil Presiden Komisaris - Komisaris Independen : Lintang Nugroho - Wakil Presiden Komisaris : Chandra Rahardja Gunawan 4) - Komisaris Independen : Drs. H. Bambang Winarno - Komisaris Independen : Drs. H. Riyanto - Komisaris : Lianna Loren Limanto
DIREKSI
- Presiden Direktur : Herwidayatmo
- Wakil Presiden Direktur : Roosniati Salihin - Wakil Presiden Direktur : Lionto Gunawan 4)
- Direktur : Ng Kean Yik
- Direktur : Hendrawan Danusaputra
- Direktur : Gunawan Santoso
- Direktur : Edy Heryanto
- Direktur : Iswanto Tjitradi
- Direktur : H. Ahmad Hidayat
- Direktur : Suwito Tjokrorahardjo 4)
- Direktur Kepatuhan : Antonius Ketut Dwirianto
LAPORAN POSISI KEUANGAN PER 30 JUNI 2016 DAN 31 DESEMBER 2015
(Dalam Jutaan Rupiah)
No. POS-POS BANK KONSOLIDASIAN 30 Jun 2016 31 Des 2015 30 Jun 2016 31 Des 2015 ASET
1. Kas 1.549.808 1.351.807 1.570.927 1.372.501
2. Penempatan pada Bank Indonesia 11.314.972 13.637.501 12.346.545 14.683.462 3. Penempatan pada bank lain 6.505.765 5.690.227 6.907.590 5.714.064
4. Tagihan spot dan derivatif 24.697 1.547 24.697 1.547
5. Surat berharga
a. Diukur pada nilai wajar melalui laporan laba/rugi 1.520.897 952.455 1.520.897 952.455 b. Tersedia untuk dijual 3.897.595 4.766.389 3.948.493 4.815.617 c. Dimiliki hingga jatuh tempo 10.532.694 8.769.126 10.905.767 9.053.328
d. Pinjaman yang diberikan dan piutang - - - -
6. Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali
(repo) 6.306.002 4.479.967 6.306.002 4.479.967
7. Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual
kembali (reverse repo) 2.798.763 2.318.381 2.798.763 2.318.381
8. Tagihan akseptasi 1.532.841 1.575.306 1.532.841 1.575.306
9. Kredit
a. Diukur pada nilai wajar melalui laporan laba/rugi - - - -
b. Tersedia untuk dijual - - - -
c. Dimiliki hingga jatuh tempo - - - -
d. Pinjaman yang diberikan dan piutang 122.134.786 115.366.920 133.884.747 126.840.445
10. Pembiayaan syariah - - - -
11. Penyertaan 1.443.875 1.449.307 527.432 507.647
12. Goodwill - - 9.918 9.918
13. Cadangan kerugian penurunan nilai aset keuangan
-/-a. Surat berharga (213.813) (222.200) (213.863) (222.250)
b. Kredit (3.293.037) (2.563.500) (3.490.253) (2.766.246)
c. Lainnya (625) (625) (78.694) (43.514)
14. Aset tidak berwujud 233.581 216.886 239.331 221.914
Akumulasi amortisasi aset tidak berwujud -/- (160.454) (138.646) (163.294) (140.845) 15. Aset tetap dan inventaris 9.985.198 9.824.618 10.320.915 10.140.329 Akumulasi penyusutan aset tetap dan inventaris -/- (1.043.253) (892.424) (1.169.208) (1.005.931) 16. Aset non produktif
a. Properti terbengkalai 191.343 193.644 191.343 193.644
b. Aset yang diambil alih 472.995 591.895 483.457 603.092
c. Rekening tunda - - - -
d. Aset antar kantor *
i. Melakukan kegiatan operasional di Indonesia 409 - 409 - ii. Melakukan kegiatan operasional di luar Indonesia - - - - 17. Cadangan kerugian penurunan nilai dari aset non
keuangan -/- - - - -
18. Sewa pembiayaan - - 1.776.402 1.890.263
19. Aset pajak tangguhan 199.789 238.728 215.377 252.584
20. Aset lainnya 1.485.819 1.532.924 1.714.578 1.672.862
TOTAL ASET 177.420.647 169.140.233 192.111.119 183.120.540 LIABILITAS DAN EKUITAS
LIABILITAS
1. Giro 9.482.572 9.385.366 10.102.467 9.622.794
2. Tabungan 40.925.743 41.016.474 41.303.345 41.604.074
3. Simpanan berjangka 77.297.766 72.004.487 82.809.728 77.091.142
4. Dana investasi revenue sharing - - - -
5. Pinjaman dari Bank Indonesia - - - -
6. Pinjaman dari bank lain 3.825.281 5.494.323 3.824.874 5.494.733
7. Liabilitas spot dan derivatif 16.149 821 16.149 821
8. Utang atas surat berharga yang dijual dengan janji dibeli
kembali (repo) 5.953.092 4.606.512 5.953.092 4.606.512
9. Utang akseptasi 1.536.632 1.577.080 1.536.632 1.577.080
10. Surat berharga yang diterbitkan 3.087.371 996.278 4.092.865 2.000.912 11. Pinjaman yang diterima 4.958.652 5.008.326 7.631.591 7.750.900
12. Setoran jaminan 123.919 149.477 144.735 167.971
13. Liabilitas antar kantor *
a. Melakukan kegiatan operasional di Indonesia - - - -
b. Melakukan kegiatan operasional di luar Indonesia - - - -
14. Liabilitas pajak tangguhan - - - -
15. Liabilitas lainnya 2.347.206 2.142.249 2.657.147 2.397.392
16. Dana investasi proit sharing - - - -
TOTAL LIABILITAS 149.554.383 142.381.393 160.072.625 152.314.331 EKUITAS
17. Modal disetor
a. Modal dasar 9.600.000 9.600.000 9.600.000 9.600.000
b. Modal yang belum disetor -/- (7.191.235) (7.191.235) (7.191.235) (7.191.235) c. Saham yang dibeli kembali (treasury stock) -/- - - - - 18. Tambahan modal disetor
a. Agio 3.444.330 3.444.330 3.444.330 3.444.330
b. Disagio -/- - - - -
c. Modal sumbangan - - - -
d. Dana setoran modal - - - -
e. Lainnya - - (51.104) (51.104)
19. Pendapatan (kerugian) komprehensif lainnya a. Penyesuaian akibat penjabaran laporan keuangan
dalam mata uang asing - - - -
b. Keuntungan (kerugian) dari perubahan nilai aset
keuangan dalam kelompok tersedia untuk dijual 118.424 6.535 118.736 6.135
c. Bagian efektif lindung nilai arus kas - - - -
d. Selisih penilaian kembali aset tetap 6.027.121 6.027.121 6.061.063 6.061.063 e. Bagian pendapatan komprehensif lain dari entitas
asosiasi - - 1.563 1.614
f. Keuntungan (kerugian) aktuarial program manfaat pasti (188.221) (188.221) (186.924) (186.924) g. Pajak penghasilan terkait dengan laba komprehensif
lain 17.449 45.422 17.053 45.202
h. Lainnya - - - -
20. Selisih kuasi reorganisasi - - - -
21. Selisih restrukturisasi entitas sepengendali - - - -
22. Ekuitas lainnya - - - -
23. Cadangan - - - -
a. Cadangan umum 14.874.888 13.569.771 14.142.082 12.906.086
b. Cadangan tujuan 140.000 140.000 140.000 140.000
24. Laba/rugi - - - -
a. Tahun-tahun lalu - - 2.340.036 2.169.141
b. Tahun berjalan 1.023.508 1.305.117 1.099.175 1.406.891
TOTAL EKUITAS YANG DAPAT DIATRIBUSIKAN
KEPADA PEMILIK 27.866.264 26.758.840 29.534.775 28.351.199
25. Kepentingan non pengendali - - 2.503.719 2.455.010
TOTAL EKUITAS 27.866.264 26.758.840 32.038.494 30.806.209 TOTAL LIABILITAS DAN EKUITAS 177.420.647 169.140.233 192.111.119 183.120.540
* Disajikan secara neto
LAPORAN LABA RUGI DAN PENGHASILAN KOMPREHENSIF LAINNYA UNTUK PERIODE ENAM BULAN YANG BERAKHIR 30 JUNI 2016 DAN 2015
(Dalam Jutaan Rupiah)
No. POS-POS BANK KONSOLIDASIAN 2016 2015 2016 2015 PENDAPATAN DAN BEBAN OPERASIONAL
A. Pendapatan dan Beban Bunga 1. Pendapatan Bunga
a. Rupiah 7.440.923 7.018.419 8.291.930 7.963.108
b. Valuta asing 311.988 296.224 312.230 298.862
2. Beban Bunga
a. Rupiah 4.012.630 4.389.079 4.458.464 4.874.348
b. Valuta asing 44.045 37.045 44.045 37.044
Pendapatan (Beban) Bunga Bersih 3.696.236 2.888.519 4.101.651 3.350.578 B. Pendapatan dan Beban Operasional selain Bunga
1. Pendapatan Operasional Selain Bunga 672.511 675.538 786.576 754.082
a. Peningkatan nilai wajar aset keuangan
i. Surat berharga 77.781 12.741 77.781 12.893
ii. Kredit - - - -
iii. Spot dan derivatif 12.531 22 12.531 22
iv. Aset keuangan lainnya - - - -
b. Penurunan nilai wajar liabilitas keuangan - - - -
c. Keuntungan penjualan aset keuangan
i. Surat berharga 112.514 51.563 112.514 51.563
ii. Kredit - - - -
iii. Aset keuangan lainnya - - - -
d. Keuntungan transaksi spot dan derivatif (realised) 32.913 19.400 32.913 19.400 e. Keuntungan dari penyertaan dengan equity method - - 42.027 3.802
f. Dividen 16.717 91.735 13 4.039
g. Komisi/provisi/fee dan administrasi 186.133 180.023 237.738 233.875 h. Pemulihan atas cadangan kerugian penurunan nilai 29.659 101.900 39.543 184.367
i. Pendapatan lainnya 204.263 218.154 231.516 244.121
2. Beban Operasional Selain Bunga 3.020.673 2.313.147 3.404.252 2.676.237
a. Penurunan nilai wajar aset keuangan
i. Surat berharga 939 19.356 939 19.356
ii. Kredit - - - -
iii. Spot dan derivatif 4.708 680 4.708 680
iv. Aset keuangan lainnya - - - -
b. Peningkatan nilai wajar liabilitas keuangan - - - -
c. Kerugian penjualan aset keuangan
i. Surat berharga 574 5.666 574 5.666
ii. Kredit - - - -
iii. Aset keuangan lainnya - - - -
d. Kerugian transaksi spot dan derivatif (realised) 4.197 8.755 4.197 8.755 e. Kerugian penurunan nilai aset keuangan (impairment)
i. Surat berharga - 11.282 - 11.282
ii. Kredit 870.402 350.319 966.088 491.101
iii. Pembiayaan syariah - - - -
iv. Aset keuangan lainnya - - 55.448 10.783
f. Kerugian terkait risiko operasional 84.335 2.461 84.335 2.461
g. Kerugian dari penyertaan dengan equity method - - - -
h. Komisi/provisi/fee dan administrasi 4.889 4.597 4.889 4.597 i. Kerugian penurunan nilai aset lainnya (non keuangan) 115.500 - 116.701 767
j. Beban tenaga kerja 748.000 594.643 871.426 694.841
k. Beban promosi 36.204 48.413 41.971 52.642
l. Beban lainnya 1.150.925 1.266.975 1.252.976 1.373.306
Pendapatan (Beban) Operasional Selain Bunga Bersih (2.348.162) (1.637.609) (2.617.676) (1.922.155) LABA (RUGI) OPERASIONAL 1.348.074 1.250.910 1.483.975 1.428.423 PENDAPATAN DAN BEBAN NON OPERASIONAL
1. Keuntungan (kerugian) penjualan aset tetap dan inventaris 190 768 361 1.438 2. Keuntungan (kerugian) penjabaran transaksi valuta asing (10.574) 10.994 (13.673) 15.436 3. Pendapatan (beban) non operasional lainnya 2.598 11.610 27.821 32.940
LABA (RUGI) NON OPERASIONAL (7.786) 23.372 14.509 49.814 LABA (RUGI) TAHUN BERJALAN SEBELUM PAJAK 1.340.288 1.274.282 1.498.484 1.478.237
Pajak penghasilan
a. Taksiran pajak tahun berjalan (305.814) (329.687) (342.340) (401.104) b. Pendapatan (beban) pajak tangguhan (10.966) 16.101 (8.891) 15.514
LABA (RUGI) TAHUN BERJALAN SETELAH PAJAK
BERSIH 1.023.508 960.696 1.147.253 1.092.647 PENGHASILAN KOMPREHENSIF LAIN
1. Pos-pos yang tidak akan direklasiikasi ke laba rugi
a. Keuntungan revaluasi aset tetap - - - -
b. Keuntungan (kerugian) aktuarial program manfaat
pasti - 332.714 - 332.125
c. Bagian pendapatan komprehensif lain dari entitas
asosiasi - - (105) (2.103)
d. Lainnya - - - -
e. Pajak penghasilan terkait pos-pos yang tidak akan
direklasiikasi ke laba rugi - (83.178) - (83.031) 2. Pos-pos yang akan direklasiikasi ke laba rugi
a. Penyesuaian akibat penjabaran laporan keuangan
dalam mata uang asing - - - -
b. Keuntungan (kerugian) dari perubahan nilai aset
keuangan dalam kelompok tersedia untuk dijual 111.889 76.753 113.262 76.329
c. Bagian efektif lindung nilai arus kas - - -
-d. Lainnya - - - -
e. Pajak penghasilan terkait pos-pos yang akan
direklasiikasi ke laba rugi (27.973) (19.189) (28.316) (19.082)
PENGHASILAN KOMPREHENSIF LAIN TAHUN
BERJALAN- NET PAJAK PENGHASILAN TERKAIT 83.916 307.100 84.841 304.238 TOTAL LABA KOMPREHENSIF TAHUN BERJALAN 1.107.424 1.267.796 1.232.094 1.396.885 Laba yang dapat diatribusikan kepada:
PEMILIK 1.023.508 960.696 1.099.175 987.692
KEPENTINGAN NON PENGENDALI 48.078 104.955
TOTAL LABA TAHUN BERJALAN 1.023.508 960.696 1.147.253 1.092.647 Total Penghasilan Komprehensif lain yang dapat
diatribusikan kepada:
PEMILIK 83.916 307.100 84.405 305.440
KEPENTINGAN NON PENGENDALI - - 436 (1.202)
TOTAL PENGHASILAN KOMPREHENSIF LAIN
TAHUN BERJALAN 83.916 307.100 84.841 304.238 Total Laba Komprehensif yang dapat diatribusikan
kepada:
PEMILIK 1.107.424 1.267.796 1.183.580 1.293.132
KEPENTINGAN NON PENGENDALI - - 48.514 103.753
TOTAL PENGHASILAN KOMPREHENSIF LAIN TAHUN
BERJALAN 1.107.424 1.267.796 1.232.094 1.396.885 TRANSFER LABA (RUGI) KE KANTOR PUSAT - - - - DIVIDEN - - - - LABA BERSIH PER SAHAM 42,49 39,88 45,63 41,00
CADANGAN PENYISIHAN KERUGIAN PER 30 JUNI 2016 DAN 2015
(Dalam Jutaan Rupiah)
No. POS-POS
2016 2015
CKPN PPA wajib dibentuk CKPN PPA wajib dibentuk Individual Kolektif Umum Khusus Individual Kolektif Umum Khusus
1. Penempatan pada bank lain - - 65.058 - - - 72.380 -
2. Tagihan spot dan derivatif - - 247 - - - 26 -
3. Surat berharga 213.813 - 46.199 213.813 83.748 - 53.570 215.571
4. Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (Repo) - - - -
5. Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali (Reverse Repo) - - - 13.650 -
6. Tagihan akseptasi - - 12.619 - - - 11.720 -
7. Kredit 1.356.226 1.936.811 1.149.235 2.002.444 772.033 1.175.780 1.094.446 992.937
8. Penyertaan 625 - 14.432 625 625 - 14.503 625
9. Penyertaan modal sementara - - - 917 -
10. Tagihan lainnya - - 10 - - - - 4.164
11. Komitmen dan Kontinjensi - - 9.507 5.227 - - 15.322 2.637
LAPORAN KOMITMEN DAN KONTINJENSI PER 30 JUNI 2016 DAN 31 DESEMBER 2015
(Dalam Jutaan Rupiah)
No. POS-POS
BANK KONSOLIDASIAN 30 Jun
2016 31 Des
2015 30 Jun
2016 31 Des
2015 I. TAGIHAN KOMITMEN
1. Fasilitas pinjaman yang belum ditarik
a. Rupiah - - - -
b. Valuta asing - - - -
2. Posisi pembelian spot dan derivatif yang masih
berjalan 3.262.741 892.267 3.262.741 892.267
3. Lainnya - - - -
II. KEWAJIBAN KOMITMEN
1. Fasilitas kredit kepada nasabah yang belum ditarik
a. BUMN
i. Committed
- Rupiah 1.553.999 1.324.999 1.553.999 1.324.999
- Valuta asing 1 1 1 1
ii. Uncommitted
- Rupiah 300.000 300.000 300.000 300.000
- Valuta asing 1.853.750 1.457.000 1.853.750 1.457.000 b. Lainnya
i. Committed 24.878.271 22.300.843 24.795.717 22.144.435 ii. Uncommitted 2.339.000 4.450.550 2.628.757 5.046.502 2. Fasilitas kredit kepada bank lain yang belum ditarik
a. Committed
i. Rupiah 23.942 20.751 23.942 20.751
ii. Valuta asing - - - -
b. Uncommitted
i. Rupiah - - - -
ii. Valuta asing - - - -
3. Irrevocable L/C yang masih berjalan
a. L/C luar negeri 439.918 592.272 439.918 592.272
b. L/C dalam negeri 186.288 128.451 186.288 128.451
4. Posisi penjualan spot dan derivatif yang masih
berjalan 3.251.397 891.573 3.251.397 891.573
5. Lainnya - - - -
III. TAGIHAN KONTINJENSI
1. Garansi yang diterima
a. Rupiah - - - -
b. Valuta asing - - - -
2. Pendapatan bunga dalam penyelesaian
a. Bunga kredit yang diberikan 688.481 543.309 688.798 543.626
b. Bunga lainnya - - - -
3. Lainnya - - - -
IV. KEWAJIBAN KONTINJENSI
1. Garansi yang diberikan
a. Rupiah 674.173 663.710 674.173 663.710
b. Valuta asing 103.496 104.263 103.496 104.263
2. Lainnya 710.764 669.098 710.764 669.098
PERHITUNGAN RASIO KEUANGAN PER 30 JUNI 2016 DAN 2015
(dalam %)
2016 2015 Rasio Kinerja
Konsolidasian
1. Kewajiban Penyediaan Modal Minimum (KPMM) 19,95 16,90
2. Aset produktif bermasalah dan aset non produktif bermasalah terhadap total aset
produktif dan aset non produktif 2,23 1,71
3. Aset produktif bermasalah terhadap total aset produktif 2,29 1,58 4. Cadangan Kerugian Penurunan Nilai (CKPN) aset keuangan terhadap aset produktif 2,19 1,38
5. NPL gross 2,74 1,79
6. NPL net 0,62 0,50
7. Return on Asset (ROA) 1,57 1,72
8. Return on Equity (ROE) 7,84 10,67
9. Net Interest Margin (NIM) 5,02 4,34
10. Biaya Operasional terhadap Pendapatan Operasional (BOPO) 84,20 84,16
11. Loan to Deposit Ratio (LDR) 99,73 101,33
Panin Bank
1. Kewajiban Penyediaan Modal Minimum (KPMM) 19,77 16,45
2. Aset produktif bermasalah dan aset non produktif bermasalah terhadap total aset
produktif dan aset non produktif 2,20 1,69
3. Aset produktif bermasalah terhadap total aset produktif 2,26 1,54 4. Cadangan Kerugian Penurunan Nilai (CKPN) aset keuangan terhadap aset produktif 2,21 1,39
5. NPL gross 2,76 1,78
6. NPL net 0,51 0,41
7. Return on Asset (ROA) 1,57 1,61
8. Return on Equity (ROE) 8,14 10,92
9. Net Interest Margin (NIM) 4,96 4,13
10. Biaya Operasional terhadap Pendapatan Operasional (BOPO) 84,00 84,34
11. Loan to Deposit Ratio (LDR) 95,62 96,40
Kepatuhan (Compliance)
1. a. Persentase pelanggaran BMPK
i. Pihak terkait - -
ii. Pihak tidak terkait - -
b. Persentase pelampauan BMPK
i. Pihak terkait - -
ii. Pihak tidak terkait - -
2. Giro Wajib Minimum (GWM)
a. GWM utama rupiah 6,51 8,01
b. GWM valuta asing 8,06 8,03
3. Posisi Devisa Neto (PDN) secara keseluruhan 0,80 1,03
LAPORAN ARUS KAS
UNTUK PERIODE ENAM BULAN YANG BERAKHIR 30 JUNI 2016 DAN 2015
(Dalam Jutaan Rupiah)
POS-POS KONSOLIDASIAN 2016 2015 ARUS KAS DARI AKTIVITAS OPERASI
Bunga, provisi dan komisi kredit yang diterima 8.425.795 8.256.497 Bunga, hadiah, provisi dan komisi dana yang dibayar (4.506.026) (4.752.680)
Penerimaan pendapatan operasional lainnya 551.085 401.961
Pembayaran beban operasional lainnya (1.954.101) (2.140.051)
Keuntungan dari transaksi valuta asing - bersih 37.636 56.470
Penerimaan pendapatan non operasional - bersih 14.365 39.945
Pembayaran beban pajak (429.747) (481.526)
Arus kas operasi sebelum perubahan dalam aset dan liabilitas operasi 2.139.007 1.380.616
Penurunan (kenaikan) aset operasi
Efek-efek 341.410 8.796.726
Kredit (7.011.672) (4.738.399)
Efek yang dibeli dengan janji dijual kembali (480.382) 433.053
Piutang sewa pembiayaan 104.512 112.271
Penempatan pada bank lain 728.090 (198.289)
Piutang pembiayaan konsumen (228.978) (495.596)
Tagihan anjak piutang 105.612 359.788
Aset lain-lain (28.849) (199.461)
Kenaikan (penurunan) liabilitas operasi
Liabilitas segera 204.484 241.725
Simpanan 5.897.031 (2.830.837)
Simpanan dari bank lain (1.669.859) 3.025.154
Liabilitas akseptasi 2.016 (2.128)
Efek yang dijual dengan janji dibeli kembali 1.346.580 909.036
Liabilitas lain-lain (36.959) (81.721)
Kas Bersih Diperoleh dari Aktivitas Operasi 1.412.043 6.711.938
ARUS KAS DARI AKTIVITAS INVESTASI
Hasil penjualan aset tetap 2.194 2.645
Penerimaan dividen 13 159
Perolehan aset tetap (72.404) (115.437)
Kas Bersih Digunakan untuk Aktivitas Investasi (70.197) (112.633)
ARUS KAS DARI AKTIVITAS PENDANAAN
Penerbitan surat berharga 2.100.000 -
Pelunasan surat berharga yang diterbitkan - (803.000)
Penambahan modal disetor entitas anak 631 2.830
Penerimaan (pembayaran) pinjaman yang diterima (122.703) 46.175
Penerbitan surat berharga di entitas anak - 700.000
Biaya emisi obligasi yang diterbitkan (7.719) (1.045)
Kas Bersih Diperoleh dari (Digunakan untuk) Aktivitas Pendanaan 1.970.209 (55.040)
KENAIKAN BERSIH KAS DAN SETARA KAS 3.312.055 6.544.265
KAS DAN SETARA KAS AWAL PERIODE 20.744.977 16.716.380
KAS DAN SETARA KAS AKHIR PERIODE 24.057.032 23.260.645 Kas dan setara kas terdiri dari:
Kas 1.570.927 1.483.858
Giro pada Bank Indonesia 9.507.320 10.608.054
Giro pada bank lain 994.565 2.976.078
Penempatan pada Bank Indonesia dan bank lain 8.455.290 4.321.857
Sertiikat Bank Indonesia 3.528.930 3.870.798
Total kas dan setara kas 24.057.032 23.260.645
LAPORAN PERUBAHAN EKUITAS KONSOLIDASIAN UNTUK PERIODE ENAM BULAN YANG BERAKHIR 30 JUNI 2016 DAN 2015
(Dalam Jutaan Rupiah)
Modal
Saham Agio Saham Selisih transaksi
ekuitas dengan pihak non-pengendali
Pendapatan komprehensif lain Saldo Laba
Ekuitas yang dapat diatribusikan
ke pemilik entitas induk
Kepentingan non- pengendali
Jumlah Ekuitas Surplus
revaluasi aset tetap
Keuntungan (kerugian)
aktuarial Perubahan nilai wajar efek tersedia
untuk dijual Bagian pendapatan komprehensif
lain atas entitas asosiasi
Ditentukan penggunaan -nya
Tidak ditentukan penggunaan -nya
Saldo per 1 Januari 2015 2.408.765 3.444.330 (51.045) - (229.310) 13.647 629 140.000 15.075.227 20.802.243 2.254.648 23.056.891
Selisih transaksi ekuitas dengan pihak non-pengendali - - 458 - - - - 458 - 458
Laba bersih periode berjalan - - - - - 987.692 987.692 104.955 1.092.647
Pendapatan komprehensif lainnya-setelah pajak - - - - 249.094 57.247 (902) - - 305.439 (1.201) 304.238
Setoran modal entitas anak - - - - - - 1.139 1.139
Saldo per 30 Juni 2015 2.408.765 3.444.330 (50.587) - 19.784 70.894 (273) 140.000 16.062.919 22.095.832 2.359.541 24.455.373
Selisih transaksi ekuitas dengan pihak non-pengendali - - (517) - - - - (517) - (517)
Laba bersih periode berjalan - - - - - 419.199 419.199 55.999 475.198
Pendapatan komprehensif lainnya-setelah pajak - - - 6.061.063 (159.977) (66.288) 1.887 - - 5.836.685 35.272 5.871.957
Setoran modal entitas anak - - - - - - 4.198 4.198
Saldo per 31 Desember 2015 2.408.765 3.444.330 (51.104) 6.061.063 (140.193) 4.606 1.614 140.000 16.482.118 28.351.199 2.455.010 30.806.209
Selisih transaksi ekuitas dengan pihak non-pengendali - - - - - - -
Laba bersih periode berjalan - - - - - - 1.099.175 1.099.175 48.078 1.147.253
Pendapatan komprehensif lainnya-setelah pajak - - - - - 84.452 (51) - - 84.401 436 84.837
Setoran modal entitas anak - - - - - - 195 195
Saldo per 30 Juni 2016 2.408.765 3.444.330 (51.104) 6.061.063 (140.193) 89.058 1.563 140.000 17.581.293 29.534.775 2.503.719 32.038.494
LAPORAN TRANSAKSI SPOT DAN DERIVATIF PER 30 JUNI 2016
(Dalam Jutaan Rupiah)
No. TRANSAKSI
BANK
Nilai Tujuan Tagihan dan Liabilitas Derivatif Notional Trading Hedging Tagihan Liabilitas A. Terkait dengan Nilai Tukar
1. Spot 487.719 487.719 - 552 600
2. Forward 1.207.566 1.207.566 - 12.549 7.182
3. Option
a. Jual - - - - -
b. Beli - - - - -
4. Future - - - - -
5. Swap 736.574 736.574 - 1.440 7.669
6. Lainnya - - - - -
B. Terkait dengan Suku Bunga
1. Forward - - - - -
2. Option
a. Jual - - - - -
b. Beli - - - - -
3. Future - - - - -
4. Swap - - - - -
5. Lainnya - - - - -
C. Lainnya - - - - - JUMLAH 2.431.859 2.431.859 - 14.541 15.451
LAPORAN KUALITAS ASET PRODUKTIF DAN INFORMASI LAINNYA PER 30 JUNI 2016 DAN 2015
(Dalam Jutaan Rupiah)
No. POS-POS
BANK
30 JUNI 2016 30 JUNI 2015
L DPK KL D M Jumlah L DPK KL D M Jumlah I. PIHAK TERKAIT
1. Penempatan pada bank lain
a. Rupiah - - - - - - - - -
b. Valuta asing 74.908 - - - - 74.908 123.929 - - - - 123.929
2. Tagihan spot dan derivatif
a. Rupiah 237 - - - - 237 - - - -
b. Valuta asing - - - - - - - - -
3. Surat berharga
a. Rupiah - - - - - - 22.876 - - - - 22.876
b. Valuta asing - - - - - - - - -
4. Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (Repo)
a. Rupiah - - - - - - - - -
b. Valuta asing - - - - - - - - -
5. Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali (Reverse Repo)
a. Rupiah - - - - - - - - -
b. Valuta asing - - - - - - -
6. Tagihan akseptasi 965 - - - - 965 1.510 - - - - 1.510
7. Kredit
a. Debitur Usaha Mikro, Kecil dan Menengah (UMKM)
i. Rupiah 18.205 - - - - 18.205 324.156 - - - - 324.156
ii. Valuta asing - - - - - - - - -
b. Bukan debitur UMKM
i. Rupiah 1.047.998 - - - 804 1.048.802 1.012.793 19 - - 804 1.013.616
ii. Valuta asing - - - - - - -
c. Kredit yang direstrukturisasi
i. Rupiah 230.263 - - - - 230.263 257.823 - - - - 257.823
ii. Valuta asing - - - - - - - - -
d. Kredit properti 455.421 - - - 804 456.225 547.748 19 - - 804 548.571
8. Penyertaan 1.442.460 - - - - 1.442.460 1.449.444 - - - - 1.449.444
9. Penyertaan modal sementara - - - - - - - - -
10. Tagihan lainnya - - - - - - - - -
11. Komitmen dan Kontinjensi
a. Rupiah 148.399 - - - - 148.399 266.190 - - - - 266.190
b. Valuta asing 135.940 - - - - 135.940 3.456 - - - - 3.456
12. Aset yang diambil alih - - - - - - - - - -
II. PIHAK TIDAK TERKAIT
1. Penempatan pada bank lain
a. Rupiah 3.345.333 - - - - 3.345.333 1.092.558 - - - - 1.092.558
b. Valuta asing 3.085.524 - - - - 3.085.524 6.021.513 - - - - 6.021.513
2. Tagihan spot dan derivatif
a. Rupiah 24.460 - - - - 24.460 1.716 - - - - 1.716
b. Valuta asing - - - - - - 896 - - - - 896
3. Surat berharga
a. Rupiah 13.127.758 - - - 20.250 13.148.008 13.849.078 - - - 20.250 13.869.328
b. Valuta asing 2.609.615 - - - 193.563 2.803.178 2.667.885 - - - 195.321 2.863.206
4. Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (Repo)
a. Rupiah 6.306.002 - - - - 6.306.002 2.805.539 - - - - 2.805.539
b. Valuta asing - - - - - - - - -
5. Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali (Reverse Repo)
a. Rupiah 2.798.763 - - - - 2.798.763 2.286.824 - - - - 2.286.824
b. Valuta asing - - - - - - - - -
6. Tagihan akseptasi 1.531.876 - - - - 1.531.876 1.170.509 - - - - 1.170.509
7. Kredit
a. Debitur Usaha Mikro, Kecil dan Menengah (UMKM)
i. Rupiah 33.128.082 1.580.444 284.117 209.117 1.000.195 36.201.955 38.141.886 983.203 97.723 179.390 616.164 40.018.366
ii. Valuta asing 114.455 - - - - 114.455 181.285 851 - - - 182.136
b. Bukan debitur UMKM
i. Rupiah 72.448.035 2.660.927 185.017 242.927 749.955 76.286.861 62.880.328 1.625.613 91.091 65.215 259.629 64.921.876
ii. Valuta asing 7.769.856 - - - 694.652 8.464.508 6.521.600 6.906 476.355 - 236.322 7.241.183
c. Kredit yang direstrukturisasi
i. Rupiah 3.168.937 401.472 260.181 51.124 206.419 4.088.133 1.111.184 365.555 2.500 16.086 7.751 1.503.076
ii. Valuta asing 799.930 - - - 117.413 917.343 949.798 - 40.531 - 89.665 1.079.994
d. Kredit properti 27.823.401 1.605.913 249.340 192.336 429.483 30.300.473 28.101.556 1.017.828 66.698 87.181 229.415 29.502.678
8. Penyertaan 790 - - - 625 1.415 790 - - - 625 1.415
9. Penyertaan modal sementara - - - - - - 91.738 - - - - 91.738
10. Tagihan lainnya 1.016 - - - - 1.016 - 83.274 - - - 83.274
11. Komitmen dan Kontinjensi
a. Rupiah 28.825.783 76.936 1.077 2.051 196 28.906.043 25.660.652 36.898 857 1.327 - 25.699.734
b. Valuta asing 3.162.456 - - - - 3.162.456 6.186.591 - - - - 6.186.591
12. Aset yang diambil alih 24.840 - 333.992 31.624 82.539 472.995 - - 482.943 26.235 79.196 588.374
III. INFORMASI LAIN
1. Total aset bank yang dijaminkan :
a. Pada Bank Indonesia - -
b. Pada pihak lain - -
2. Total CKPN aset keuangan atas aset produktif 3.507.475 2.032.186
3. Total PPA yang wajib dibentuk atas aset produktif 3.519.416 2.492.468
4. Persentase kredit kepada UMKM terhadap total kredit 29,75% 35,64%
5. Persentase kredit kepada Usaha Mikro Kecil (UMK) terhadap
total kredit 4,15% 5,50%
6. Persentase jumlah debitur UMKM terhadap total debitur 17,68% 19,73%
7. Persentase jumlah debitur Usaha Mikro Kecil (UMK) terhadap
total debitur 6,06% 7,37%
8. Lainnya
a. Penerusan kredit - -
b. Penyaluran dana Mudharabah Muqayyadah - -
c. Aset produktif yang dihapus buku 2.128.750 2.132.420
d. Aset produktif dihapusbuku yang dipulihkan/berhasil ditagih 1.404.806 1.343.648
e. Aset produktif yang dihapus tagih 714.783 701.377
PERHITUNGAN KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL MINIMUM (KPMM) PER 30 JUNI 2016 DAN 2015
(Dalam Jutaan Rupiah)
POS-POS 2016 2015 Bank Konsolidasi Bank Konsolidasi I Modal Inti (Tier 1) 25.697.780 28.718.306 17.994.856 20.732.011
1 Modal Inti Utama (CET 1) 25.697.780 28.718.306 17.994.856 20.732.011 1.1 Modal disetor (Setelah dikurangi Saham
Treasury) 2.408.765 2.408.765 2.408.765 2.408.765
1.2 Cadangan Tambahan Modal 24.987.890 26.520.532 17.244.413 18.543.181
1.2.1 Agio / Disagio 3.444.330 3.444.330 3.444.330 3.444.330
1.2.2 Modal sumbangan - - - -
1.2.3 Cadangan umum 14.874.886 14.142.082 12.849.978 12.187.271 1.2.4 Laba/Rugi tahun-tahun lalu yang dapat
diperhitungkan - 2.340.036 - 2.167.472
1.2.5 Laba/Rugi tahun berjalan yang dapat
diperhitungkan 1.023.508 1.099.175 960.696 987.692 1.2.6 Selisih lebih karena penjabaran laporan
keuangan - - - -
1.2.7 Dana setoran modal - - - -
1.2.8 Waran yang diterbitkan - - - -
1.2.9 Opsi saham yang diterbitkan dalam rangka program kompensasi berbasis
saham - - - -
1.2.10 Pendapatan Komprehensif Lain (69.797) (72.837) 94.723 94.506 1.2.11 Saldo surplus revaluasi aset tetap 6.027.121 6.061.062 675.143 675.143 1.2.12 Selisih kurang antara PPA dan
cadangan kerugian penurunan nilai atas
aset produktif (11.941) (190.054) (460.282) (691.259) 1.2.13 Penyisihan Penghapusan Aset (PPA)
atas aset non produktif yang wajib
dihitung (300.217) (303.262) (320.175) (321.974)
1.2.14 Selisih kurang jumlah penyesuaian nilai wajar dari instrumen keuangan dalam
trading book - - - -
1.3 Kepentingan Non Pengendali yang dapat
diperhitungkan - 559.670 - 529.207 1.4 Faktor Pengurang Modal Inti Utama (1.698.875) (770.661) (1.658.322) (749.142)
1.4.1 Perhitungan pajak tangguhan (199.789) (213.884) (162.886) (173.654)
1.4.2 Goodwill - (9.918) - (9.918)
1.4.3 Aset tidak berwujud lainnya (73.127) (76.037) (62.493) (65.458) 1.4.4 Penyertaan yang diperhitungkan
sebagai faktor pengurang (1.425.959) (470.822) (1.432.943) (500.112) 1.4.5 Kekurangan modal pada perusahaan
anak asuransi - - - -
1.4.6 Eksposur sekuritisasi - - - -
1.4.7 Faktor pengurang modal inti lainnya - - - -
1.4.8 Investasi pada instrumen AT1 dan Tier
2 pada bank lain - - - -
2 Modal Inti Tambahan (AT-1) - - - -
2.1 Instrumen yang memenuhi persyaratan AT-1 - - - -
2.2 Agio / Disagio - - - -
2.3 Faktor Pengurang: Investasi pada instrumen
AT1 dan Tier 2 pada bank lain - - - -
II Modal Pelengkap (Tier 2) 3.534.307 3.646.479 4.405.534 4.528.253 1 Instrumen modal dalam bentuk saham atau
lainnya yang memenuhi persyaratan 2.097.000 2.097.000 2.989.000 2.989.000
2 Agio atau disagio yang berasal dari penerbitan
instrumen modal inti pelengkap - - - -
3 Cadangan umum aset produktif PPA yang wajib
dibentuk (maks 1,25% ATMR Risiko Kredit) 1.297.307 1.409.479 1.276.534 1.399.253
4 Cadangan tujuan 140.000 140.000 140.000 140.000
5 Faktor pengurang modal pelengkap - - - -
5.1Sinking Fund - - - -
5.2 Investasi pada instrumen Tier 2 pada bank lain - - - -
Total Modal 29.232.087 32.364.785 22.400.390 25.260.264 ASET TERTIMBANG MENURUT RISIKO
ATMR RISIKO KREDIT 134.035.612 146.410.032 123.242.261 134.705.172
ATMR RISIKO PASAR 951.238 1.013.938 592.077 657.975
ATMR RISIKO OPERASIONAL 12.855.900 14.808.825 12.299.925 14.135.688
TOTAL ATMR 147.842.750 162.232.795 136.134.263 149.498.835 RASIO KPMM SESUAI PROFIL RISIKO 9,16% 9,18% 9,26% 9,26%
RASIO KPMM
Rasio CET 1 17,38% 17,70% 13,22% 13,87%
Rasio Tier 1 17,38% 17,70% 13,22% 13,87%
Rasio Tier 2 2,39% 2,25% 3,24% 3,03%
Rasio total 19,77% 19,95% 16,45% 16,90%
ALOKASI PEMENUHAN KPMM
Dari CET1 6,77% 6,93%
Dari AT1 0,00% 0,00%
Dari Tier 2 2,39% 2,25%
CET 1 UNTUK BUFFER 10,61% 10,77%
PERSENTASE BUFFER YANG WAJIB DIPENUHI OLEH BANK 0,88% 0,88% Capital Conservation Buffer 0,625% 0,625% Countercyclical Buffer 0,00% 0,00% Capital Surcharge untuk D-SIB 0,25% 0,25%
Catatan:
1. Laporan keuangan konsolidasian ini disusun sesuai dengan Salinan Peraturan Otoritas Jasa Keuangan No. 6/POJK.03/2015 tanggal 31 Maret 2015 perihal “Transparansi dan Publikasi Laporan Bank” dan salinan Surat Edaran Otoritas Jasa Keuangan No. 11/SEOJK.03/2015 tanggal 17 April 2015 tentang “Transparansi dan Publikasi Laporan Bank Umum Konvensional”, serta untuk memenuhi Peraturan Bapepam-LK No. VIII.G.7 Lampiran Keputusan Ketua Bapepam-LK No. KEP-347/BL/2012 tanggal 25 Juni 2012 tentang “Penyajian dan Pengungkapan Laporan Keuangan Emiten atau Perusahaan Publik” sehubungan dengan penyajian laporan keuangan publikasi konsolidasian di atas.
2. Informasi keuangan konsolidasian per tanggal dan untuk tahun yang berakhir 31 Desember 2015 diambil dari laporan keuangan konsolidasian yang telah diaudit oleh Kantor Akuntan Publik Osman Bing Satrio & Eny (Partner penanggung jawab: Merliyana Syamsul), anggota Deloitte Touche Tohmatsu Limited, yang telah memberikan opini wajar tanpa pengecualian. Karena informasi keuangan tersebut diambil dari laporan keuangan konsolidasian, dengan demikian informasi tersebut bukan merupakan penyajian yang lengkap dari laporan keuangan konsolidasian.
3. Bank telah melakukan perubahan kebijakan akuntansi terkait pencatatan aset tetap dari model biaya menjadi model revaluasian pada laporan keuangan per 30 September 2015.
4. Berlaku efektif setelah mendapat persetujuan dari Otoritas Jasa Keuangan (OJK).
5. Ultimate Shareholder PT Panin Financial Tbk. adalah Gunadi Gunawan, Mu’min Ali Gunawan, Muljadi Koesumo, dan Tidjan Ananto. 6. Kurs 30 Juni 2016 USD 1 = Rp 13.212,50 ; Kurs 31 Desember 2015 USD 1 = Rp 13.785,- dan Kurs 30 Juni 2015
