473 Laporan Tahunan CIMB NIAGA 2014
Dewan Pengawas Syariah (DPS) Susunan DPS CIMB Niaga terdiri dari:
1. Ketua: M. Quraish Shihab 2. Anggota:
• Fathurrahman Djamil
• Yulizar Djamaludin Sanrego Tugas dan Tanggung Jawab
DPS bertugas dan bertanggung jawab memberikan nasihat dan saran kepada Direktur yang membawahi UUS serta mengawasi kegiatan UUS agar sesuai dengan prinsip syariah.
Ruang lingkup pengawasan DPS terhadap UUS meliputi:
a. Menilai dan memastikan pemenuhan Prinsip Syariah atas pedoman operasional dan produk yang dikeluarkan Perusahaan;
b. Mengawasi proses pengembangan produk baru Perusahaan agar sesuai dengan fatwa Dewan Syariah Nasional – Majelis Ulama Indonesia;
c. Meminta fatwa kepada Dewan Syariah Nasional – Majelis Ulama Indonesia untuk produk baru Perusahaan yang belum ada fatwanya;
d. Melakukan review secara berkala atas pemenuhan Prinsip Syariah terhadap mekanisme penghimpunan dana dan penyaluran dana serta pelayanan jasa Perusahaan;
dan
e. Meminta data dan informasi terkait dengan aspek syariah dari satuan kerja Perusahaan dalam rangka pelaksanaan tugasnya.
Program Kerja DPS 2014
1. Rapat DPS minimal 1 bulan sekali untuk pembahasan permasalahan syariah compliance atas pengajuan produk, pedoman operasional, financing model, usulan pembiayaan, dan lain sebagainya.
2. Aktif dalam mengikuti kegiatan dan menjalin komunikasi dengan Komite Syariah CIMB Islamic dan pihak eksternal (BI dan DSN-MUI) untuk pengembangan wawasan terkait pengembangan akad, produk dan lainnya.
3. Melakukan review kepatuhan syariah terhadap Kantor Cabang Syariah (KCS) secara periodik dan membuat Laporan Hasil Pengawasan (LHP) DPS 6 bulanan kepada Direksi, Komisaris dan Otoritas Jasa Keuangan.
4. Pengisian Kuisioner GCG Syariah Self Assessment 2014.
Realisasi Program Kerja DPS 2014
1. Pada 2014, DPS secara rutin telah melakukan 12 kali rapat membahas beberapa hal terkait pengajuan produk, pedoman operasional, financing model, usulan pembiayaan, dan lain sebagainya.
2. Untuk menjalin komunikasi CIMB Islamic dan CIMB Niaga Syariah, perwakilan dari Komite Syariah CIMB Islamic telah menghadiri rapat rutin DPS dan sebaliknya perwakilan DPS diundang untuk menghadiri rapat Syariah Committee CIMB Islamic di Malaysia.
3. Menghadiri Ijtima’ Sanawi (Annual Meeting) Dewan Pengawas Syariah tahun 2014.
4. Telah dilakukan review kepatuhan Syariah melalui uji petik sampel pembiayaan, dana dan transaksi jasa pada 4 (empat) KCS pada tahun 2014.
6. Telah dibuat dan dilaporkan LHP DPS periode Januari- Juni 2014 pada bulan Agustus 2014, dan untuk periode Juli-Desember 2014 dilaporkan pada Februari 2014.
7. Melakukan pengisian kuisioner GCG Syariah Self Assessment 2014 sebanyak 1 kali dalam setahun.
Rangkap Jabatan Anggota DPS
Berdasarkan Peraturan Bank Indonesia No.11/10/PBI/2009 tentang Unit Usaha Syariah pasal 11 ayat 3, anggota DPS dapat merangkap jabatan sebagai anggota DPS paling banyak pada 4 (empat) lembaga keuangan syariah lain.
474 Laporan Tahunan CIMB NIAGA 2014
Rangkap jabatan anggota DPS CIMB Niaga Syariah telah memenuhi ketentuan dari Bank Indonesia. Rangkap jabatan anggota DPS di luar CIMB Niaga Syariah dapat dilihat pada tabel di bawah ini:
Nama Posisi di Perusahaan Lain Perusahaan
M. Quraish Shihab
Ketua Tidak Ada Tidak Ada
Fathurrahman Djamil
Anggota Ketua DPS Bank BCA Syariah
Anggota DPS • AIA Cabang Syariah,
• CIMB Niaga Autofinance,
• Adira Finance Syariah Yulizar Djamaludin Sanrego
Anggota Ketua DPS Tidak Ada
Anggota DPS • DPS Tifa Finance
• DPS Panin Securitas
• DPS Indonesia Exim Bank
• DPS Indosurya Finance
Frekuensi Rapat dan Kehadiran DPS
Rapat reguler dilaksanakan satu kali sebulan berdasarkan musyawarah/mufakat. Risalah rapat didokumentasikan dengan baik.
Sampai dengan Desember 2014, Dewan Pengawas Syariah telah menyelenggarakan rapat reguler sebanyak 12 (dua belas belas) kali dan rapat non reguler sebanyak 8 (delapan) kali.
Laporan Kehadiran Rapat DPS Reguler
No Nama Frekuensi Rapat
Januari - Desember 2014 Jumlah Kehadiran
1 M. Quraish Shihab 12 12
2 Fathurrahman Djamil 12 11
4 Yulizar D. Sanrego 12 11
Hasil Rapat
Rapat Reguler DPS tahun 2014 menghasilkan beberapa persetujuan meliputi ketentuan, kebijakan/prosedur, aktivitas dan produk sebagai berikut:
No. Subject
001/DPS/KNP/I/2014 Pembiayaan Konsumer Jaminan Deposito 002/DPS/KNP/I/2014 Pembiayaan Multiguna Jaminan Payroll/Cessie
003/DPS/KNP/I/2014 Penugasan Pegawai KC Syariah di KC Konvensional - Implementasi DBLM Operational and Service 004/DPS/KNP/I/2014 Pengakuan Beban SFTP Pembiayaan DPD dan NPF sebagai Ta’widh
005/DPS/KNP/I/2014 Keterkaitan SEBI 14/34/DASP dengan Net Payable Monthly Facilty Charge Syariah Gold Card 006/DPS/KNP/I/2014 Produk Pembiayaan dengan Akad Musyarakah dan Mudharabah
007/DPS/KNP/II/2014 Produk Tabungan iB Pahala Haji dan Tabungan iB Rencana Haji
008/DPS/KNP/II/2014 Produk Tabungan iB X-Tra Mudharabah, Tabungan iB X-Tra Valas Mudharabah dan Tabungan iB Payroll Mudharabah 009/DPS/KNP/II/2014 Kebijakan dan Prosedur Operasional (KDPO) Produk Funding Syariah
010/DPS/KNP/II/2014 Usance Payable at Sight L/C (UPAS) 011/DPS/KNP/II/2014 Money Market Lines (MML)
012/DPS/KNP/II/2014 Sale and Lease Back pada Transaksi L/C (Refinancing) 013/DPS/KNP/III/2014 Program Bonus Bagi Hasil dengan Konsep Ju’alah 014/DPS/KNP/III/2014 CIMB Niaga Syariah Hypermart Savers
015/DPS/KNP/III/2014 Usance Payable at Sight L/C - Perbaikan 016/DPS/KNP/III/2014 Banker’s Acceptance (BA)
017/DPS/KNP/III/2014 Penggunaan Asuransi Non-Syariah s/d Jatuh Tempo Pada Fasilitas Konversi dan Take Over 018/DPS/KNP/IV/2014 Money Market Lines (MML) - Perbaikan
475 Laporan Tahunan CIMB NIAGA 2014
No. Subject
019/DPS/KNP/IV/2014 Platinum Syariah Card
020/DPS/KNP/IV/2014 Penutupan Asuransi Non-Syariah untuk Jaminan Apartemen
021/DPS/KNP/IV/2014 Refinancing Kendaraan Bekas dengan Akad Murabahah - Indirect Finance (Channeling melalui Multifinance) 022/DPS/KNP/VI/2014 Standardisasi Perhitungan Bagi Hasil Sesuai Syariah
023/DPS/KNP/VI/2014 Penetapan Gross Yield (GY) di bawah Actual sebagai Kompensasi atas Subsidi yang sudah diberikan oleh Bank 024/DPS/KNP/VII/2014 Syariah Gold Card Programs
025/DPS/KNP/VII/2014 MoU (PKS) with Third Party
026/DPS/KNP/IX/2014 Mekanisme Pemberian Diskon Murabahah (Penambahan Klausula dalam Akad Murabahah sebagi Bentuk Informasi)
Remunerasi Dewan Pengawas Syariah
Komite Nominasi
& Remunerasi
RUPS Dewan
Komisaris
Remunerasi DPS
Memberikan kewenangan kepada Dewan Komisaris untuk menentukan besarnya gaji/
honorarium dan tunjangan anggota DPS
Atas kewenangan yang diberikan oleh RUPS, Dewan Komisaris menentukan besarnya gaji/honorarium dan tunjangan anggota DPS setelah memperhatikan saran dan/atau pendapat Komite NomRem Komite NomRem
memberikan saran dan/atau pendapat
Direktur Perusahaan yang membawahi Unit Usaha Syariah (UUS) harus mengajukan usulan remunerasi untuk anggota Dewan Pengawas Syariah (DPS) kepada Presiden Direktur untuk mendapat pertimbangan dan persetujuan, untuk kemudian diusulkan kepada Dewan Komisaris melalui Komite Nominasi dan Remunerasi untuk akhirnya disetujui dalam RUPS.
No Jenis Remunerasi dan Fasilitas Lain Jumlah Diterima dalam 1 tahun
Orang Jutaan Rupiah
1 Remunerasi (gaji, tunjangan rutin, tantiem, dan fasilitas lain dalam bentuk non-natura)
3 DPS 1.311,77
2 Fasilitas lain dalam bentuk natura (perumahan, transportasi, asuransi kesehatan, dan lain-lain) yang*:
a. Dapat dimiliki - -
b. Tidak dapat dimiliki - -
Total 3 1.311,77
Jenis Remunerasi per orang dalam 1 tahun Jumlah DPS
Di atas Rp2 miliar -
Di atas Rp1 miliar – Rp2 miliar -
Di atas Rp500 juta – Rp1 miliar 1
Rp500 juta ke bawah 2
* Dinilai dalam ekuivalen Rupiah
476 Laporan Tahunan CIMB NIAGA 2014
DIREKTUR SYARIAH
Tugas dan Tanggung Jawab Direktur Syariah
- Melakukan pengelolaan dan supervisi berdasarkan prinsip kehati-hatian dan Syariah - Menindaklanjuti rekomendasi DPS
- Menerapkan peraturan Bank Indonesia terkait Unit Usaha Syariah (UUS)
Transparansi kondisi keuangan dan kondisi non Keuangan Daftar Konsultan dan Penasehat
No Konsultan Bidang
1 Silverlake Teknologi Informasi
2 Digital Mind System Teknologi Informasi
3 Treemas Teknologi Informasi
4 e Bowrk Teknologi Informasi
5 Sahassa Teknologi Informasi
6 Nucleus Teknologi Informasi
Jumlah Kecurangan Internal & Upaya Penyelesaian
Berdasarkan laporan Audit Internal dan Anti Fraud Management, tidak terdapat penyimpangan internal sepanjang 2014.
Internal Fraud dalam
Internal Fraud dalam 1 tahun
Jumlah Kasus yang dilakukan oleh
Dewan Komisaris/ Direksi Pegawai Tetap Pegawai tidak tetap
Tahun
Sebelumnya Tahun berjalan Tahun
Sebelumnya Tahun berjalan Tahun
Sebelumnya Tahun berjalan
Total Fraud - - 4 - - -
Telah diselesaikan - - - - - -
Dalam proses penyelesaian di internal Perusahaan
- - 3 - - -
Belum diupayakan
penyelesaiannya - - - - - -
Telah ditindaklanjuti
melalui proses hukum - - 1 - - -
Permasalahan Hukum (Perdata dan Pidana) dan Upaya Penyelesaian Tidak ada permasalahan hukum selama tahun 2014.
Pendapatan non halal dan penggunaannya Tidak ada pendapatan non halal sepanjang 2014.