ASEAN Corporate Governance Scorecard
IV. Pengungkapan dan Transparansi (Disclosure and Transparancy)
Perusahaan mengungkapkan keterbukaan informasi terkait hal-hal penting yang mencakup antara lain:
1. Struktur kepemilikan Perusahaan
Kepemilikan saham 5% dan ke atas, baik langsung atau tidak langsung
CIMB Group Sdn Bhd adalah pemegang saham pengendali yang memiliki langsung 96,92% dan 1,02%
secara tidak langsung saham Perusahaan melalui PT Commerce Kapital. Dengan demikian saat ini tidak ada pemegang saham lainnya yang memiliki 5% saham Perusahaan baik langsung maupun tidak langsung.
Kepemilikan saham Dewan Komisaris dan Direksi pada Perusahaan
Posisi per tanggal 31 Desember 2014, seluruh Direksi dan anggota Dewan Komisaris tidak memiliki saham Perusahaan baik secara langsung maupun tidak langsung, kecuali Bapak Arwin Rasyid selaku Presiden Direktur Perusahaan yang memiliki sejumlah 1.381 saham (atau 0,00% dari jumlah saham yang telah dikeluarkan Perusahaan).
Kepemilikan Saham Direksi dan Komisaris pada Perusahaan Lain
Sesuai dengan ketentuan Otoritas Jasa Keuangan yang berlaku, seluruh anggota Direksi maupun Dewan Komisaris baik secara sendiri-sendiri atau bersama-sama tidak memiliki saham melebihi 25% dari modal disetor pada perusahaan lain.
Struktur kepemilikan Perusahaan dan Anak Perusahaan
Khazanah
Nasional EPF KWAP MUFG Publik
Publik
29,3% 14,7% 3,6% 4,6%* 47,8%
99,9%
97,9%**
2,1%
99,9% 99,9% 3,8%
* Hanya saham langsung melalui BTMU
** Termasuk kepemilikan melalui PT Commerce Kapital sebesar 1,02%
452 Laporan Tahunan CIMB NIAGA 2014
2. Risiko Utama
Risiko Utama diungkapkan dalam bagian Pembahasan Manajemen Risiko
3. Maksud dan tujuan Perusahaan
Maksud dan tujuan Perusahaan ialah menjalankan usaha di bidang Bank Umum. Untuk mencapai maksud dan tujuan tersebut, Perusahaan dapat melakukan kegiatan usaha utama dan melaksanakan kegiatan usaha penunjang sebagaimana diatur dan diungkapkan dalam ketentuan Pasal 3 Anggaran Dasar Perusahaan.
4. Indikator kinerja
Indikator kinerja keuangan diungkapkan dalam bagian Pembahasan Kinerja Keuangan dan indikator kinerja non-keuangan diungkapkan dalam bagian Analisa dan Pembahasan Manajemen.
5. Kebijakan Dividen
Sebagaimana dinyatakan dalam Rancangan Bisnis Bank 2014, Perusahaan dengan persetujuan pemegang saham,merencanakan pembagian dividen maksimum sampai dengan sejumlah 40% dari laba tahun berjalan, dengan mempertimbangkan kondisi dan kemampuan Perusahaan serta kebutuhan permodalan untuk dapat menunjang perkembangan bisnis Perusahaan ke depannya.
6. Kebijakan Whistleblowing
Kebijakan Whistleblowing diungkapkan pada bagian Laporan Tata Kelola Perusahaan.
7. Biografi, training, jumlah rapat, dan remunerasi Dewan Komisaris dan Direksi
Biografi, training, jumlah rapat termasuk rincian kehadiran masing-masing, dan remunerasi diungkapkan pada bagian khusus tentang Dewan Komisaris dan Direksi dari Laporan Tata Kelola Perusahaan ini.
8. Pernyataan kepatuhan Perusahaan dengan aturan Tata Kelola Perusahaan
Pernyataan kepatuhan Perusahaan dengan aturan Tata Kelola Perusahaan diungkapkan dalam Sambutan Presiden Direktur dan bagian awal dari Laporan Tata Kelola Perusahaan ini.
am bagian Analisa Pembahasan ManajKebijakan Dividen 9. Keterbukaan Informasi terkait Transaksi Material
dan Transaksi Benturan Kepentingan
Sesuan ketentuan Anggaran Dasar dan peraturan perundangan yang berlaku, Perusahaan wajib mengungkapkan transaksi material dan transaksi benturan kepentingan. Selama tahun 2014, Perusahaan tidak melakukan transaksi material sabagaimana diatur dalam Peraturan (d/h) Bapepam-LK No. IX.E.2 dan Perusahaan juga tidak melakukan transaksi benturan
kepentingan sebagaimana diatur dalam Peraturan (d/h) Bapepam-LK No. IX.E.1
10. Keterbukaan informasi tentang pihak terafiliasi, sifat dari hubungan dan sifat transaksi
Rincian mengenai transaksi dengan pihak terafiliasi selama tahun 2014 sebagaimana diatur dalam Peraturan (d/h) Bapepam-LK No. IX.E.1 sebagaimana diungkapkan dalam Laporan Tata Kelola Perusahaan.
Beberapa hubungan bisnis dengan pihak terafiliasi terkait dengan kegiatan usaha utama Perusahaan yang terjadi di tahun 2014 ataupun yang berkelanjutan dari tahun sebelumnya antara lain adalah dengan (i) CIMB Sun Life untuk kegiatan bancassurance, (ii) CIMB Bank untuk transaksi kredit (two step loan dari JBIC), dan (iii) CIMB Group Holdings untuk transaksi derivatif.
Sedangkan untuk transaksi dengan pihak terafiliasi yang menunjang kegiatan usaha utama, antara lain adalah dengan CIMB Group untuk kerja sama penggunaan logo
”CIMB”.
11. Pengungkapan perdagangan saham Perusahaan oleh orang dalam
Selama tahun 2014, tidak ada karyawan, Direksi maupun Dewan Komisaris Perusahaan yang melakukan transaksi saham Perusahaan.
12. Keterbukaan dan transparansi tentang biaya Audit eksternal
Biaya audit eksternal untuk jasa audit tahun buku 2014 adalah USD590.453. Biaya tersebut mencakup biaya tahunan dan audit atas anak perusahaan. Mengingat selama tahun 2014 hanya memberikan jasa audit, maka tidak ada biaya non-audit lainnya.
13. Media komunikasi untuk penyampaian informasi Perusahaan
i. Pelaporan kinerja keuangan kuartalan
Perusahaan setiap 3 (tiga) bulan sekali melakukan pelaporan kinerja keuangan Perusahaan kepada regulator, termasuk kepada OJK dan Bursa Efek Indonesia. Penyampaian laporan juga dilakukan via publikasi melalui OJKNet dan IDXNet yaitu sarana pelaporan elektronik yang disediakan oleh OJK dan Bursa Efek Indonesia. Pada tahun 2014, pelaporan dilakukan pada bulan Februari (laporan keuangan posisi 31 Desember 2013), April (laporan keuangan posisi 31 Maret 2014), Juli (laporan keuangan posisi 30 Juni 2014), dan Oktober (laporan keuangan posisi 30 September 2014).
453 Laporan Tahunan CIMB NIAGA 2014
ii. Analyst Meeting/Brefing
Sebagaimana pelaporan kuartalan, Perusahaan setiap 3 (tiga) bulan sekali juga melakukan analyst meeting, terkait kinerja Perusahaan sesuai periode keuangan kuartalan yang materinya diunggah di website Perusahaan.
iii. Penjelasan kepada media
Perusahaan juga melakukan penjelasan kepada media, baik melalui siaran pers atau konferensi pers terkait kinerja Perusahaan, baik triwulanan, semesteran dan tahunan. Selain itu penjelasan
kepada media juga dilakukan untuk setiap adanya informasi terkait layanan, produk dan hal-hal lain yang menurut Perusahaan perlu diketahui publik.
iv. Laman (Website) Perusahaan
Perusahaan juga menyediakan sarana informasi publik yaitu webiste www.cimbniaga.com sebagai media komunikasi segala informasi publik, terkait kinerja, produk, promosi, dan layanan.
v. Media atau sarana komunikasi lainnya
Selain media atau sarana tersebut di atas, Perusahaan juga melakukan komunikasi internal sebagaimana diungkapkan pada bagian Komunikasi Internal dalam Laporan Tahunan ini.
14. Penyampaian laporan keuangan dan laporan tahunan secara tepat waktu
i. Penyampaian laporan keuangan
Dalam penyampaian laporan keuangan maupun laporan tahunan kepada regulator, Perusahaan senantiasa melaksanakannya sebelum batas waktu yang ditentukan, dengan perincian sebagai berikut:
No Laporan Keuangan/Tahunan Batas akhir laporan Penyampaian laporan
1 Laporan keuangan posisi 31 Desember 2013 90 hari setelah akhir tahun buku 18 Feb 2014
2 Laporan Tahunan 2013 120 hari setelah akhir tahun buku 12 Maret 2014
3 Laporan keuangan posisi 31 Maret 2014 30 hari setelah akhir bulan laporan 29 April 2014 4 Laporan keuangan posisi 30 Juni 2014 30 hari setelah akhir bulan laporan 24 Juli 2014 5 Laporan keuangan posisi 30 September 2014 30 hari setelah akhir bulan laporan 29 Oktober 2014 6 Laporan keuangan posisi 31 Desember 2014 90 hari setelah akhir tahun buku 12 Februari 2015
ii. Pernyataan kebenaran Laporan Keuangan
Direksi telah menyatakan bertanggung jawab atas penyusunan dan penyajian Laporan Keuangan Konsolidasian Perusahaan dan Anak Perusahaan sebagaimana diungkapkan di halaman muka dari Laporan Keuangan Konsolidasian yang telah diaudit.
15. Keberadaan laman (website) dalam mengungkap informasi Perusahaan kepada publik
Laman (website) Perusahaan memuat antara lain:
i. Informasi terkait produk, jasa, layanan bisnis dan operasional Perusahaan
ii. Laporan Tahunan, Laporan Keuangan (terkini dan sebelumnya), informasi analyst meeting, dan siaran pers, struktur kepemilikan saham, struktur group Perusahaan. Laporan Tahunan juga dapat diunduh tanpa adanya biaya melalui iPad dari App Store dan melalui Android Tab dari Play Store dengan kata kunci ”CIMB Niaga Corporate Report”,
iii. Pemberitahuan, panggilan dan dan keputusan RUPS, dan
iv. Kompilasi dari Anggaran Dasar Perusahaan termuat dalam akta tertanggal 21 April 2014 Nomor: 22 dibuat dihadapan Ashoya Ratam, SH, MKn, Notaris di Jakarta, dan telah diunggah ke dalam Laman Perusahaan dan kebijakan korporasi Perusahaan (Piagam Tata Kelola, Piagam Direksi, Piagam Dewan Komisaris, Piagam Komite Komisaris serta Kode Etik Perusahaan), dan lain-lain.
16. Alamat kontak Sekretaris Perusahaan dan Hubungan Investor
Sekretaris Perusahaan:
No telepon : (62-21) 250-5252, 250-5353 ext.46055 No facsimile : (62-21) 252-6749
E-mail : corporate.secretary@cimbniaga.co.id
Hubungan Investor:
No telepon : (62-21) 250-5252, 250-5353 No facsimile : (62-21) 250-5205
E-mail : investor.relations@cimbniaga.co.id
454 Laporan Tahunan CIMB NIAGA 2014