Obligasi I Obligasi I Bank CIMB Niaga Tahun 2011 dengan
27. SIMPANAN DARI BANK LAIN – INTER-BANK CALL
MONEY DAN DEPOSITO BERJANGKAICALL MONEY 27. DEPOSITS FROM OTHER BANKS – INTER-BANK CALL MONEY AND TIME DEPOSITS ER-BANK CALL MONEY
a. Berdasarkan mata uang a. By currency
a. Berdasarkan jangka waktu kontrak a. By contract period
Pada tanggal 30 Juni 2016 dan 31 Desember 2015, tidak terdapat saldo inter-bank call money dan deposito berjangka dari pihak berelasi.
As at 30 June 2016 and 31 December 2015, there were no inter-bank call money and time deposits from related party.
Informasi mengenai tingkat suku bunga dan jatuh tempo
diungkapkan pada Catatan 53 dan 55. Information in respect to interest rates and maturities are disclosed in Notes 53 and 55.
Pada tanggal 30 Juni 2016 dan 31 Desember 2015, tidak terdapat simpanan dari bank lain – inter-bank call money dan deposito berjangka yang dijadikan jaminan atas kredit yang diberikan.
As at 30 June 2016 and 31 December 2015, there were no deposits from other banks – inter-bank call money and time deposits pledged as loans collateral.
30 Juni/
June 2016 December 2015
Inter-bank Call Money Inter-bank Call Money
Rupiah - 2,302,000 Rupiah
Dolar Amerika Serikat 145,338 - United States Dollar
145,338
2,302,000
Deposito Berjangka Time Deposits
Rupiah 1,520,873 1,051,573 Rupiah
Dolar Amerika Serikat 74 77 United States Dollar
1,520,947
1,051,650 1,666,285
3,353,650 31 Desember/
30 Juni/
June 2016 December 2015
< 1 bulan 267,232 2,292,837 < 1 month
> 1 - < 3 bulan 13,327 64,398 > 1 - < 3 months
> 3 - < 6 bulan 32,537 16,887 > 3 - < 6 months
> 6 - < 12 bulan 1,052,843 757,012 > 6 - < 12 months
> 12 bulan 300,346 222,516 > 12 months
1,666,285
3,353,650 31 Desember/
Informasi mengenai tingkat suku bunga dan jatuh tempo
diungkapkan pada Catatan 53 dan 55. Information in respect to interest rate and maturity is disclosed in Notes 53 and 55.
Transaksi lindung nilai Hedge transactions
Pada tanggal 20 Juni 2014, Bank CIMB Niaga melakukan lindung nilai atas nilai wajar pada sebagian Obligasi Berkelanjutan I Tahun 2012 Seri B sebesar Rp 1.400.000 dengan kontrak swap tingkat suku bunga, dengan nilai nosional sebesar Rp 250.000 (lihat Catatan 11).
On 20 June 2014, Bank CIMB Niaga hedged a proportion of the fair value of Continuous Bonds I Phase I Year 2012 Series B amounted to Rp 1,400,000 using interest rate swap contracts with notional amount of Rp 250,000 (refer to Note 11).
Pada tanggal 30 Juni 2016 dan 31 Desember 2015, Bank CIMB Niaga telah melakukan evaluasi terhadap lindung nilai tersebut dengan menggunakan metode regresi dan hasilnya efektif.
As at 30 June 2016 and 31 December 2015, Bank CIMB Niaga has performed the hedging evaluation of bond fair value by using regression method and the result is effective.
30 Juni/ 31 Desember
June 2016 December 2015
Obligasi I Bank CIMB Niaga Tahun 2011 Bank CIMB Niaga Bonds I Year 2011
dengan Tingkat Suku Bunga Tetap (lihat Catatan 1c) with Fixed Interest Rate (see Note 1c)
Seri B 1,320,000 1,320,000 Series B
1,320,000
1,320,000
Obligasi Berkelanjutan I Bank CIMB Niaga The Continuous Bonds I of Bank CIMB
Tahap I Tahun 2012 dengan Tingkat Niaga Phase I Year 2012 with Fixed
Suku Bunga Tetap (lihat Catatan 1c) Interest Rate (see Note 1c)
Seri B 1,400,000 1,400,000 Series B
1,400,000
1,400,000
Obligasi Berkelanjutan I Bank CIMB Niaga The Continuous Bonds I of Bank CIMB
Tahap II Tahun 2013 dengan Tingkat Niaga Phase II Year 2013 with Fixed
Suku Bunga Tetap (lihat Catatan 1c) Interest Rate (see Note 1c)
Seri B 315,000 315,000 Series B
Seri C 850,000 850,000 Series C
1,165,000
1,165,000
Surat Hutang Jangka Menengah I CIMB Medium Term Notes I CIMB Niaga
Niaga Auto Finance Tahun 2013 dengan Auto Finance Year 2013
Tingkat Suku Bunga Tetap (lihat Catatan 1c) - 200,000 with Fixed Interest Rate (see Note 1c)
Surat Hutang Jangka Menengah II CIMB Medium Term Notes II CIMB Niaga
Niaga Auto Finance Tahun 2013 dengan Auto Finance Year 2013
Tingkat Suku Bunga Tetap (lihat Catatan 1c) - 400,000 with Fixed Interest Rate (see Note 1c)
Jumlah 3,885,000 4,485,000 Total
Dikurangi : Less:
Biaya emisi obligasi yang belum diamortisasi (5,685) (8,079) Unamortised bond issuance costs
Jumlah - bersih 3,879,315 4,476,921 Total - net
28. EFEK-EFEK YANG DITERBITKAN (lanjutan) 28. MARKETABLE SECURITIES ISSUED (continued) Transaksi lindung nilai (lanjutan) Hedge transactions (continued)
Hasil net dari keuntungan instrumen lindung nilai dan kerugian hedge item yang dilindungi nilainya disajikan pada tabel berikut ini:
The net effect of the gain from the hedging instrument and the loss from the hedged item are summarised below:
29. PINJAMAN YANG DITERIMA 29. BORROWINGS
Informasi mengenai tingkat suku bunga dan saat jatuh tempo
diungkapkan pada Catatan 53 dan 55. Information in respect to interest rates and maturities is disclosed in Notes 53 and 55.
Kredit penerusan Two-step loans
Kredit penerusan terdiri dari fasilitas kredit dalam mata uang Rupiah dan mata uang asing yang diperoleh dari beberapa lembaga pembiayaan internasional melalui pemerintah Indonesia yang ditujukan untuk membiayai proyek-proyek tertentu di Indonesia.
Two-step loans consist of credit facilities in Rupiah and foreign currencies obtained from several international funding institutions through the Indonesian government which are designated to finance specific projects in Indonesia.
Kredit penerusan ini akan jatuh tempo pada tahun 2017.
Tingkat suku bunga per tahun untuk kredit penerusan dalam mata uang Rupiah adalah 7,54% pada tanggal 30 Juni 2016 (31 Desember 2015: 7,54%).
Two-step loans will be mature in 2017. The annual interest rate for two-step loans in Rupiah is 7.54% as at 30 June 2016 (31 December 2015: 7.54%).
30 Juni/ 31 Desember
June 2016 December 2015
Keuntungan instrumen lindung nilai 5,993 2,172 Gains on hedging instrument
Kerugian hedged item yang
berhubungan dengan risiko yang Losses on hedged item
dilindung nilai (6,058) (1,077) attributable to hedged risk
(Kerugian)/keuntungan bersih dari transaksi lindung nilai (65) 1,095 Net (losses)/gains from hedging transaction
30 Juni/ 31 Desember/
June 2016 December 2015
Rupiah Rupiah
Kredit Penerusan 1 27 Two step loans
Bank lain 4,922,496 4,112,931 Other banks
4,922,497
4,112,958
Dolar Amerika Serikat United States Dollar
Bank lain 1,083,403 2,571,672 Other banks
1,083,403
2,571,672 6,005,900
6,684,630
Bank lain (lanjutan) Other banks (continued)
30 Juni/ 31 Desember/
June 2016 December 2015
Rupiah - Pihak ketiga Rupiah - Third parties
PT Bank Mandiri (Persero) Tbk 1,570,482 942,331 PT Bank Mandiri (Persero) Tbk
PT Bank Pan Indonesia Tbk 1,211,250 1,366,528 PT Bank Pan Indonesia Tbk
PT Bank Central Asia Tbk 528,125 277,083 PT Bank Central Asia Tbk
PT Bank OCBC NISP Tbk 415,215 528,556 PT Bank OCBC NISP Tbk
PT Bank Danamon Indonesia Tbk 316,736 137,778 PT Bank Danamon Indonesia Tbk
PT Bank Permata Tbk 202,237 69,285 PT Bank Permata Tbk
PT Bank Muamalat Indonesia Tbk 194,951 274,832 PT Bank Muamalat Indonesia Tbk
PT Bank Negara Indonesia PT Bank Negara Indonesia
(Persero) Tbk 169,110 122,784 (Persero) Tbk
PT Bank Jabar Banten Syariah 100,000 - PT Bank Jabar Banten Syariah Lembaga Pembiayaan Ekspor Indonesia 80,555 97,222 Lembaga Pembiayaan Ekspor Indonesia PT Bank Rakyat Indonesia Tbk 70,321 107,473 PT Bank Rakyat Indonesia Tbk
PT Bank BCA Syariah 45,854 10,115 PT Bank BCA Syariah
PT Bank DKI 12,743 47,415 PT Bank DKI
PT Bank DKI Syariah 4,139 14,275 PT Bank DKI Syariah
PT Bank BNI Syariah 778 16,750 PT Bank BNI Syariah
PT Bank Sinarmas Syariah - 35,000 PT Bank Sinarmas Syariah
PT Bank Permata Syariah - 23,726 PT Bank Permata Syariah
PT Bank Maybank Syariah Indonesia - 20,000 PT Bank Maybank Syariah Indonesia PT Bank Victoria International Tbk - 12,500 PT Bank Victoria International Tbk PT Bank QNB Kesawan Tbk - 6,778 PT Bank QNB Kesawan Tbk PT Bank Nationalnobu Tbk - 2,500 PT Bank Nationalnobu Tbk
Lain-lain - - Others
4,922,496
4,112,931
Dolar Amerika Serikat United States Dollar
Pihak berelasi Related parties
CIMB Bank Berhad 1,056,989 1,286,600 CIMB Bank Berhad
1,056,989
1,286,600
Pihak ketiga Third parties
International Finance Corporation - 839,296 International Finance Corporation
Shizuoka Bank Ltd - 192,990 Shizuoka Bank Ltd
Lain-lain 26,414 252,786 Others
26,414
1,285,072 1,083,403
2,571,672 6,005,899
6,684,603
29. PINJAMAN YANG DITERIMA (lanjutan) 29. BORROWINGS (continued)
Bank lain (lanjutan) Other banks (continued)
Mata uang Rupiah – Pihak ketiga Rupiah currency – Third parties Seluruh pinjaman di atas digunakan untuk pembiayaan
kendaraan roda dua dan roda empat, baik dalam kondisi baru atau bekas dan pembiayaan sewa guna usaha.
Pinjaman lainnya sebagian besar merupakan pinjaman yang diterima Anak Perusahaan dalam menjalankan bisnisnya.
Pinjaman tersebut akan jatuh tempo pada berbagai tahun antara 2016-2020. Tingkat suku bunga per tahun untuk fasilitas tersebut untuk periode enam bulan yang berakhir pada tanggal 30 Juni 2016 berkisar antara 9,00% - 13,00% (31 Desember 2015: 9,00%-13,50%).
All the borrowings above are used for finance of two wheelers and four wheelers either new or used and for finance lease business.
Other borrowings mostly represent borrowings received by Subsidiaries to finance their business. The borrowing will be mature in the years between 2016-2020. The annual interest rates for the six-month period ended 30 June 2016 ranged between 9.00% - 13.00% (31 December 2015:
9.00%-13.50%).
Mata uang asing – Pihak berelasi CIMB Bank Berhad
Pinjaman yang diterima Bank CIMB Niaga dari CIMB Bank Berhad mempunyai plafon sebesar USD 200 juta. Pada tanggal 30 Juni 2016, saldo pinjaman adalah USD 80 juta (31 Desember 2015: USD 93 juta). Pinjaman ini jatuh tempo pada tanggal 29 Maret 2017. Tingkat suku bunga per tahun untuk periode enam bulan yang berakhir 30 Juni 2016 adalah 1,66% (31 Desember 2015: 1,29%).
Pinjaman ini bertujuan untuk penyediaan barang dan jasa untuk kepentingan proyek. Pinjaman ini mensyaratkan Bank CIMB Niaga untuk tidak menjual aset yang bernilai material atau berkaitan dengan kesuksesan proyek. Bank CIMB Niaga telah memenuhi pembatasan-pembatasan yang diwajibkan dalam perjanjian pinjaman yang diterima.
Foreign currency – Related parties CIMB Bank Berhad
Borrowing obtained by Bank CIMB Niaga from CIMB Bank Berhad has plafond of USD 200 million. As at 30 June 2016, the borrowing balance amounted to USD 80 million (31 December 2015: USD 93 million). This borrowing will be mature on 29 March 2017. The annual interest rate for the six-month period ended 30 June 2016 was 1.66% (31 December 2015: 1.29%).
The purpose of the borrowings is to provide the goods and services need for project matter. The borrowing requires Bank CIMB Niaga not to sell or dispose the asset which material or related to the project achievement. Bank CIMB Niaga has fulfilled the debt covenants requirement outlined in borrowing agreements.
Mata uang asing – Pihak ketiga Foreign currency – Third parties United Overseas Bank Ltd
Pinjaman yang diterima Bank CIMB Niaga dari United Overseas Bank (UOB) sebesar USD 100 juta, diterima pada tanggal 23 Desember 2014 dan akan jatuh tempo pada tanggal 22 Desember 2017. Pinjaman telah dilakukan pelunasan dipercepat pada tanggal 9 November 2015.
Tingkat suku bunga per tahun untuk tahun yang berakhir pada tanggal 31 Desember 2015 adalah 1,99%.
United Overseas Bank Ltd
Borrowing obtained by Bank CIMB Niaga from United Overseas Bank (UOB) amounted to USD 100 million, was received on 23 December 2014 and would be mature on 22 December 2017. As at 9 November 2015, the borrowing has been early repaid. The annual interest rate for the year ended 31 December 2015 was 1.99%.
Pinjaman ini bertujuan untuk pembiayaan umum Bank CIMB Niaga. Pinjaman di atas mensyaratkan Bank CIMB Niaga untuk tidak membuat atau mengijinkan pembuatan hak gadai atas aset yang dimiliki. Bank CIMB Niaga telah memenuhi pembatasan-pembatasan yang diwajibkan dalam perjanjian
The purpose of the borrowing is for general funding requirements of Bank CIMB Niaga. The borrowing requires Bank CIMB Niaga not to create or permit to subsist any security over all or any of its assets. Bank CIMB Niaga has fulfilled the debt covenants requirement outlined in
Bank lain (lanjutan) Other banks (continued)
Mata uang asing – Pihak ketiga (lanjutan) Foreign currency – Third parties (continued) International Finance Coorporation International Finance Coorporation
Pinjaman yang diterima Bank CIMB Niaga dari International Finance Corporation (IFC) merupakan pinjaman jangka panjang dengan plafon sebesar USD 61 juta. Pinjaman ini diterima pada tanggal 20 November 2012 dan telah dilakukan pelunasan dipercepat pada tanggal 30 Juni 2016.
Tingkat suku bunga per tahun pada tanggal 31 Desember 2015 adalah 2,35%.
Borrowing obtained by Bank CIMB Niaga from International Finance Corporation (IFC) is a long term borrowing with plafond of USD 61 million. The borrowing was drawdown on 20 November 2012 and prepayment has been done on 30 June 2016. The annual interest rate for the year ended 31 December 2015 was 2.35%.
Pinjaman ini bertujuan untuk kegiatan pembiayaan perumahan. Pinjaman ini mensyaratkan Bank CIMB Niaga untuk tidak melakukan penggabungan, reorganisasi, dan konsolidasi yang diekspektasi memiliki dampak negatif yang material serta untuk tidak menjual, transfer, menyewakan, atau membuang aset yang substansial. Bank CIMB Niaga telah memenuhi pembatasan-pembatasan yang diwajibkan dalam perjanjian pinjaman yang diterima.
The purpose of the loan is to provide Bank CIMB Niaga with mortgage financing operation. The borrowing requires Bank CIMB Niaga not to perform any merger, reorganisation, and consolidation which could reasonably be expected to have a material adverse effect or not to sell, transfer, lease or dispose substansial asset. Bank CIMB Niaga has fulfilled the debt covenants requirement outlined in borrowing agreements.
Shizuoka Bank Ltd Shizuoka Bank Ltd
Pinjaman yang diterima Bank CIMB Niaga dari Bank Shizuoka sebesar USD 14 juta, diterima pada 21 Februari 2014 dan telah jatuh tempo pada tanggal 22 Februari 2016. Tingkat suku bunga per tahun pada tanggal 31 Desember 2015 adalah 1,13%.
Pinjaman ini bertujuan untuk keperluan modal kerja umum Bank CIMB Niaga. Pada kontrak perjanjian pinjaman, tidak dituliskan adanya pembatasan-pembatasan antara Bank CIMB Niaga dan Shizuoka Bank.
Borrowing obtained by Bank CIMB Niaga from Shizuoka Bank amounted to USD 14 million, was received on 21 February 2014 and has been mature on 22 February 2016. The annual interest rate as at 31 December 2015 was 1.13%.
The purpose of the borrowing is for Bank CIMB Niaga general working capital. In the loan agreement, there is no written covenant between Bank CIMB Niaga and Shizuoka Bank.
Lain-lain Others
Termasuk di dalam lain-lain adalah pinjaman yang diterima dari Bank of New York, NY; Citibank, NY; dan Wachovia Bank, NY.
Others include short term borrowings from Bank of New York, NY; Citibank, NY; and Wachovia Bank, NY.