bjb precious
Layanan bjb precious adalah layanan yang bersifat eksklusif dan personal bagi pribadi-pribadi istimewa (nasabah perseorangan) yang memiliki simpanan pada bank bjb dalam jumlah tertentu.
bjb precious meletakkan prinsip-prinsip dan falsafah “yang sangat berharga” sebagai fondasi dalam mewujudkan tujuan layanan eksklusif perbankan yang di khususkan bagi nasababah prima melalui peningkatan kredibilitas dan eksklusifitas yang dimilikinya melalui konsep Keramahan, Kemudahan, dan Kenyamanan.
Untuk memberikan pelayanan secara optimal kepada para para nasabah bjbprecious, maka hingga tahun 2016 bjbprecious
telah memiliki 11 outlet, yang berlokasi di: 1. bjbprecious Bandung
1. bjbprecious Rasuna Said 2. bjbprecious Serang 3. bjbprecious Cirebon 4. bjbprecious Tasikmalaya 5. bjbprecious Bogor 6. bjbprecious Bekasi 7. bjbprecious Kelapa Gading 8. bjbprecious Tangerang 9. bjbprecious Semarang 10. bjbprecious Surabaya
Kinerja bjbprecious
DPK bjb precious per Desember 2008 hingga Desember 2016
ObP 2008 2009 2010 2011 2012 2013 2014 2015 2016
NOMINAL NOMINAL NOMINAL NOMINAL NOMINAL NOMINAL NOMINAL NOMINAL NOMINAL
BanDunG 270,003 535,750 538,953 1,074,773 1,081,398 1,236,356 1,292,167 1,588,812 2,153,119 raSuna SaID 114,130 144,208 439,553 102,406 238,807 205,745 271,744 386,335 503,280 SeranG 96,127 132,667 183,723 251,573 299,647 244,961 258,142 310,473 354,207 CIreBon 108,234 142,550 187,870 209,110 257,575 308,617 424,421 TaSIKMaLaYa 51,594 98,260 113,755 145,769 138,729 153,450 241,018 BoGor 129,621 215,728 225,047 275,960 363,966 412,382 416,523 BeKaSI 82,155 114,114 148,894 159,486 163,451 201,716 213,171 Kelapa Gading 286,669 356,782 301,419 229,306 275,353 502,648 TINJAUAN OPERASIONAL oPeRaTional RevieW ObP 2008 2009 2010 2011 2012 2013 2014 2015 2016
NOMINAL NOMINAL NOMINAL NOMINAL NOMINAL NOMINAL NOMINAL NOMINAL NOMINAL
TanGeranG 96,861 121,890 184,789 223,183 282,756 323,010
SeMaranG 50,049 45,823 41,327 43,256 69,091 83,153
SuraBaYa 169,326 197,501 156,799 126,163 103,265 186,530
Total 480,259 812,626 1,533,832 2,602,309 3,017,415 3,161,721 3,367,682 4,092,252 5,401,080
*dalam Milyar
Pertumbuhan member bjb precious per Desember 2008 hingga Desember 2016 ObP 2008 2009 2010 2011 2012 2013 2014 2015 2016 NSb NSb NSb NSb NSb NSb NSb NSb NSb BanDunG 307 531 497 823 1045 1232 1,484 1640 1946 raSuna SaID 86 126 227 115 168 266 345 450 545 SeranG 95 131 144 180 260 307 353 409 503 CIreBon 93 133 161 223 304 354 445 TaSIKMaLaYa 53 85 121 166 193 232 304 BoGor 154 181 236 336 418 463 568 BeKaSI 91 104 131 168 207 257 306 Kelapa Gading 97 147 208 247 275 322 TanGeranG 72 127 200 264 322 409 SeMaranG 83 89 104 112 122 143 SuraBaYa 113 151 192 232 248 285 Total 488 788 1,259 1,986 2,636 3,402 4,159 4772 5776
Keunggulan Layanan bjb precious
Sebagai layanan prima, nasabah bjb precious berhak mendapatkan layanan terbaik dan eksklusif dengan berbagai:
• Kemudahan
bjbprecious sangat memahami kesibukan dan berharganya waktu nasabah. Untuk itu, bjbprecious menyediakan berbagai kemudahan untuk anda dalam melaksanakan transaksi perbankan, diantaranya:
» Pelayanan transaksi perbankan secara personal dari
bjbprecious.
» Save deposit box.
» Serta beragam kemudahan lainnya.
• Keramahan
Keramahan dan ketulusan adalah sikap utama dalam melayani nasabah sebagai member bjbprecious. bjb
precious siap membantu menangani segala urusan perbankan anda secara profesional.
• Kenyamanan
Demi menjaga kenyamanan dan privacy setiap transaksi yang dilakukan, maka setiap nasabah akan dilayani di ruangan yang didisain khusus sebagai komitmen untuk senantiasa memberikan yang terbaik untuk anda.
TINJAUAN OPERASIONAL
• Keuntungan lainnya
Kartu member bjb Precious dapat digunakan di 100,795 ATM Prima, 419,423 Debit dan 77,040 mesin ATM Bersama dan dapat digunakan juga sebagai kartu debit untuk transaksi berbelanja dari 419,423 EDC (Electronic Data Capture) di
merchant yang tersebar diseluruh Indonesia. 1. Bingkisan ulang tahun;
2. Bingkisan hari raya keagamaan; 3. Fasilitas pemakaian ruang meeting;
4. Airport lounge, fasilitas ruang tunggu di bandara, hanya dengan menunjukan kartu member bjb precious;
5. Nasabah tidak perlu antri untuk bertransaksi; 6. Gratis majalah bjbprecious;
7. Customer gathering; 8. Bingkisan hari special anda; 9. Safe Deposit Box (SDB).
Kegiatan Pemasaran 2017
Dalam mengelola pertumbuhannya, bjb telah melakukan beberapa kegiatan pemasaran, diantaranya sebagai berikut: 1. Melakukan customer gathering untuk lebih meningkatkan
hubungan yang baik dengan nasabah, baik nasabah existing
maupun prospect customer.
2. Penyelengaraan program Member Get Member nasabah
bjb precious.
3. Penyelenggaraan program Lucky Sureprize Dip nasabah
bjb precious.
4. Penyelenggaraan program Weekend Get Way nsabah bjb
precious.
5. Melakukan kerjasama dengan designer ternama (Ferry Sunarto, Anne Anvantie) untuk kegiatan brandingbjbprecious.
rencana dan Strategi 2017
Dalam rangka membuat layanan bjb precious semakin optimal dan memiliki positioning yang kuat di masyarakat, serta untuk meningkatkan persaingan dengan layanan prioritas bank lain, maka bjb precious akan melakukan beberapa inisiatif sebagai berikut: 1. Memenuhi kebutuhan SDM bjb precious baik dari segi
kuantitas maupun kualitas
2. Standarisasi sertifikasi Waperd dan AAJI bagi tenaga pemasar bjb precious
3. Melakukan penambahan kerja sama dengan pihak ketiga
(Merchant) untuk menambah benefit kartu bjb precious. 4. Pengembangan jaringan outletbjb precious.
5. Melakukan Customer Gathering berupa big event dan small gathering, dengan tujuan sosialisasi dan penjualan produk Wealth maupun Produk Funding.
6. Program Member Get Member untuk menambah NOA new Customer.
TINJAUAN OPERASIONAL
oPeRaTional RevieW
7. Membuat Standarisasi Outletbjb precious.
8. Training untuk team sales dan supporting unit untuk menambah kemampuan dalam pelayanan dan penjualan serta pengembangan program.
9. Membuat program-program untuk akuisisi maupun loyalty
program.
10. Memberikan fasilitas member bjb precious kepada kepala daerah dan ceo perusahaan.
11. Pengembangan system IT untuk sales tracking dan portofolio outletbjb precious dan portofolio nasabah.
Wealth Management
Produk yang ditawarkan oleh Layanan Wealth Management
terdiri dari produk bancassurance dan reksa dana. Perolehan Premi Bancassurance di tahun 2016 mengalami penurunan dari Rp32,64 miliar di tahun 2015 menjadi Rp31,32 miliar di tahun 2016. Di sisi lain, pertumbuhan asset under management Reksa Dana mengalami peningkatan yang cukup signifikan yaitu dari Rp41,28 miliar di tahun 2015 menjadi Rp79,60 miliar di 2016. Rincian terkait Pertumbuhan asset under Management Reksa dana dan Premi Bancassurance selama 5(lima) tahun terakhir diuraikan sebagai berikut.
Tabel Pertumbuhan Asset Under Management Reksa Dana dan Premi bancassurance
Tahun Premi bancassurance AUM Reksa Dana
2012 6,531,600,000 24,940,639,742
2013 7,798,737,820 26,441,889,935
2014 21,004,579,781 33,229,788,655
2015 32,644,435,489 41,283,056,667
2016 31,321,716,565 79,604,154,788
Perolehan Fee Based Income Produk Wealth Management secara keseluruhan mengalami peningkatan. Total perolehan Fee based income dari layanan wealth management di tahun 2016 mencapai Rp12,22 miliar, lebih tinggi dibandingkan tahun 2015 yang sebesar Rp11,01 miliar.
Tabel Perolehan Fee based Income
Tahun bancassurance Reksa Dana Total
2012 2,610,120,000 227,234,123 2,837,354,123 2013 3,036,605,432 194,168,504 3,230,773,936 2014 7,220,938,029 256,241,107 7,477,179,136 2015 10,745,528,384 259,624,963 11,005,153,347 2016 11,371,399,400 850,678,262 12,222,077,662 TINJAUAN OPERASIONAL oPeRaTional RevieW
120,000 100,000 80,000 60,000 40,000 20,000 - Dalam juta 2012 2013 2014 2015 2016 Premi 6,532 7,799 21,005 32,644 31,322 AUM 24,941 26,442 33,230 41,283 79,604 Feebase 31,472 34,241 54,234 73,927 110,926 Pencapaian Wealth Management 2012-2016
Pencapaian Wealth Management 2012-2016
Adapun Kerjasama antara bank bjb dengan Manager Investasi diuraikan sebagai berikut.
Manajer Investasi Produk jenis Reksa Dana
pT Trimegah asset Management
Trim Kas 2 Trim Kombinasi 2 Trim Kapital plus Trim Syariah Berimbang Trim Syariah Saham
pasar uang Campuran Saham Campuran Saham pT Syailendra Capital Syailendra Balanced opportunity Fund Syailendra equity opportunity Fund Campuran Saham
pT Bahana TCW Investment Management Bahana Dana Infrastruktur Dana ekuitas prima Campuran Saham
pT Danareksa Investment Management
Danareksa Seruni pasar uang II Danareksa anggrek Fleksibel Danareksa Index Syariah Danareksa Mawar
pasar uang Campuran Indeks Saham
Selain bekerja sama dengan Manager Investasi, bank bjb juga melakukan kerjasama dengan Perusahaan Asuransi yang diuraikan sebagai beirkut.
Perusahaan Produk
pT aIa Financial
Bahagia optima Bahagia utama Bahagia Buah hati
Program – program Peningkatan Portofolio Wealth Management tahun 2016
Kegiatan pemasaran yang telah dilakukan pada tahun 2016 sebagai bentuk peningkatan portofolio produk Wealth Management dilakukan melalui program – program sebagai
TINJAUAN OPERASIONAL
oPeRaTional RevieW
berikut.
1. Produk Bancassurance
• Bancassurance Incentive Rewards Program 2016 • Bancassurance Trip Contest New Zealand – Vietnam 2016 • Bancassurance Customer Rewards Program
• Customer Gathering Bancassurance
• Peningkatan kompetensi tenaga pemasar melalui serifikasi Asosiasi Jiwa Indonesia (AAJI)
2. Produk Reksa Dana
• Peningkatan kompetensi tenaga pemasar melalui sertifikasi Wakil Agen Penjual Efek Reksa Dana (WAPERD)
rencana Program Peningkatan Portofolio Wealth Management tahun 2017
Adapun terkait dengan rencana dan strategi di tahun 2017,
Group Wealth Management merencanakan program – program antara lain:
1. Mengadakan program promosi penjualan produk Wealth Management melalui kantor cabang dan bjb Precious diantaranya:
• Trip Rewards Program • Bulan Reksa Dana Karyawan • Customer Rewards Program
2. Customer Gathering produk Wealth Management.
3. Mendukung kegiatan yang dilaksanakan baik oleh Asosiasi maupun Otoritas.
4. Menyusun laporan pencapaian produk Wealth Management
dan Fee Based Income secara berkala.
5. Penambahan kerjasama / penambahan produk Wealth Management.
6. Pengembangan program aplikasi Wealth Management. 7. Melakukan review terhadap ketentuan internal dan SOP
produk Wealth Management.
8. Sosialisasi terkait peraturan dan ketentuan yang berlaku. 9. Mendukung penyelenggaraan ujian dan perizinan sertifikasi
bidang Wealth Management (sertifikasi WAPERD/CWMA/ AAJI).
10. Mengikutsertakan training/workshop/seminar dalam peningkatan softskill maupun technical skill bagi staf Wealth Management baik dilakukan secara inhouse/public di dalam dan luar negeri.
INtErNaSIONaL DaN trESUrI Internasional
Divisi Internasional mengelola berbagai layanan produk perbankan terkait transaksi perdagangan internasional
TINJAUAN OPERASIONAL
dan perdagangan lokal serta remitansi. Selain itu kami mengembangkan kerjasama strategik dengan Lembaga Keuangan Bank maupun Lembaga Keuangan Non Bank melalui optimalisasi credit line dengan melakukan transaksi antar bank yang memiliki underlyingtrade finance untuk meningkatkan fee based dan interest income untuk mendukung tercapainya laba perusahaan.
Kinerja di Bidang Internasional tahun 2016
Pada tahun 2016 Divisi Internasionaltelah berhasil memperoleh pendapatan sebesar Rp17,98 Milyar dari transaksi trade finance
kepada nasabah, transaksi antar bank dan remitansi atau naik sekitar 67.96% dari perolehan tahun 2015 dengan kontribusi terbesar diperoleh dari transaksi antar bank yang berhasil mencatatkan pencapaian melebihi target yang ditetapkan yaitu sebesar 179,80% atau Rp.14,38 Milyar dari target yang ditetapkan sebesar Rp8 milyar. Pencapaian tersebut diperoleh dari transaksi Guarantee under Counter Guarantee
dan Counterparty Bank Trade Financing.
TransaksiGuarantee under Counter Guarantee selama tahun 2016 ini mengalami penurunan. Total garansi bank yang telah diterbitkan berdasarkan counter guarantee counterparty bank adalah sebesar Rp78.69Milyar dengan fee based
sebesar Rp856,25 jutaturun 49.25% dari tahun 2015. Namun demikian penurunan tersebut diimbangi oleh pendapatan yang diperoleh dari transaksi counterparty bank trade financing kepada
counterparty bank yang meningkat sekitar 177.96% dari tahun 2015 yaitu sebesar Rp13,53 Milyar dan mencatatkan volume sebesar Rp694.1 Milyar rupiah.
Selain produk antar bank yang gencar didorong ekpansinya, produk trade finance kepada nasabah terus didorong dengan melakukan perluasan pangsa pasar ke segmen small and medium enterprise. Fee based dan Interest Income dari transaksi nasabah ini mengalami peningkatan sebesar 59.54% dibandingkan dengan tahun 2015 dengan pendapatan sebesar Rp.1,83 Milyar.
Feebased yang diperoleh dari bisnis remitansi tahun 2016 mengalami penurunan yang cukup signifikan dibandingkan tahun 2015, yaitu sekitar 41.28% atau hanya berhasil membukukan pendapatan ditahun 2016 sebesar Rp1,76 Milyar .
Pengembangan Produk dan Layanan
Pengembangan Produk dan Layanan terus dilakukan selama tahun 2016, untuk menghadapi semakin ketatnya tantangan dan persaingan produk yang menawarkan transaksi trade finance dan remitansi, bank bjb terus berusaha meningkatkan pelayanan dan melakukan pengembangan produk yang mampu
TINJAUAN OPERASIONAL
oPeRaTional RevieW
memenuhi ekspektasi nasabah maupun counterparty, antara lain sebagai berikut:
1. Meningkatkan kualitas pelayanan kepada counterparty dan pengembangan produk Guarantee under counter guarantee
serta counterparty bank trade financing .
2. Penerapan sistem manajemen mutu sesuai dengan ISO 9001:2008 telah diimplementasikan dalam rangka meningkatkan kualitas pelayanan transaksi ekspor-impor sesuai dengan kebijakan mutu yang telah ditetapkan. Proses audit sertifikasi ISO 9001:2008 telah dilaksanakan telah dinyatakan lulus audit sertifikasi. Sertifikat ISO 9001:2008 telah diterima pada bulan April 2016 (Certificate
ID16/03590).
3. Launching Aplikasi bjbquickcash dengan solusi Host to Host
dan Web Portal untuk lebih mengoptimalkan transaksi remitansi antara bank bjb dengan remitting agent berjalan secara cepat dan real time .
Keunggulan Layanan
1. Penanganan transaksi trade finance and servicesyang tersentralisasi bersertifikasi ISO 9001:2008, didukung oleh SDM yang profesional dan memiliki sertifikasi ( CDCS ) serta sistem Trade Innovation Plus untuk memberikan kenyamanan, ketepatan dan kecepatan penanganan dokumen trade finance.
2. Tersedianya berbagai macam produk trade finance dengan
structure trade yang fleksible disesuaikan dengan kebutuhan nasabah ( tailor made ) disertai tarif yang kompetitif. 3. Transaksi kiriman uang dalam valuta asing dengan berbagai
currency ke berbagai negara didukung oleh jaringan bank koresponden yang tersebar diseluruh dunia.
4. Optimalisasi kerjasama dengan perusahaan jasa kiriman uang untuk memudahkan para tenaga kerja Indonesia di luar negeri mengirimkan uang ke berbagai daerah di Indonesia dimana jaringan bank bjb berada.
5. Pengembangan aplikasi remitansi berbasis aplikasi mobile.
rencana dan strategi tahun 2017
Sejalan dengan arah kebijakan manajemen bank bjb untuk tahun 2017 diantaranya yaitu mendorong pertumbuhan Fee Based Income dan penguatan struktur organisasi dengan dukungan SDM yang professional maka Divisi Internasional akan meningkatkan aliansi strategis dengan Cabang, Wilayah dan divisi terkait untuk mendukung pelaksanaan arah kebijakan bank tersebut. Yang pada akhirnya akan berdampak pada peningkatan
TINJAUAN OPERASIONAL
fee based dan interest income melalui produk-produk trade finance and services guna menunjang pencapaian laba perusahaan.serta secara berkesinambungan melakukan peningkatan kompetensi SDM di seluruh jaringan kantor bank bjb terkait produk kelolaan Divisi Internasional melalui pelatihan yang diselenggarakan secara internal maupun eksternal berkoordinasi dengan Divisi terkait.
Fokus utama peningkatan fee based income dan interest income
Transaksi Divisi Internasional Tahun 2017 adalah:
Trade Finance
1. Melakukan penetrasi pasar melalui pemasaran secara agresif diwilayah-wilayah yang berpotensi untuk transaksi
trade.
2. Secara kontinyu aktif dalam memberikan advisory mengenai solusi produk trade kepada nasabah potensial.
3. Mempertahankan sertifikasi ISO 9001:2008 secara berkelanjutan untuk peningkatan kualitas layanan melalui penerapan sistem manajemen mutu sesuai dengan ISO 9001:2008, memastikan akurasi pekerjaan, meningkatkan kompetensi SDM yang kompeten dan professional sehingga dapat memberikan solusi yang terbaik dan menciptakan
trust bagi nasabah
4. Melaksanakan Customer Gathering dengan nasabah dalam rangka menciptakan loyalitas dan diversifikasi transaksi
trade.
5. Bekerjasama dengan cabang, wilayah dan divisi bisnis untuk melakukan pemasaran secara agresif dan terintegrasi dalam rangka mengoptimalkan cross selling sesuai kebutuhan nasabah.
remitansi
1. Peluncuran aplikasi mobile remittance serta diversifikasi dan pengembangan produk kerjasama dengan agen eksisting dalam rangka menambah fitur produk dan meningkatkan
service level agreement produk kiriman uang kepada nasabah bank bjb.
2. Perluasan jaringan pemasaran melalui penambahan agen remitansi baru untuk memudahkan akses transaksi TKI khususnya di Singapore, Malaysia, Hong Kong dan Taiwan. 3. Pelaksanaan program promosi, serta edukasi dan sosialisasi produk kiriman uang bank bjb, serta turut aktif melakukan sponsorship dalam acara-acara yang melibatkan TKI guna meningkatkan brand awareness terhadap bank bjb, khususnya produk kiriman uang bank bjb.
Layanan
1. Membentuk produk tailor made dengan bundling pricing yang kompetitif, dan pembentukan structure trade yang optimal dengan aliansi yang saling mendukung antar unit kerja di
TINJAUAN OPERASIONAL
oPeRaTional RevieW
internal bank bjb.
2. Peningkatan kualitas layanan melalui komitmen tinggi terhadap pemenuhan standar ServiceLevel Agreement
yang telah disepakati, memastikan akurasi pekerjaan, meningkatkan kompetensi SDM yang kompeten dan profesional sehingga dapat memberikan solusi yang terbaik dan menciptakan trust bagi nasabah.
3. Pengembangan sistem aplikasi secara berkesinambungan untuk mendukung kelancaran transaksi trade finance dan bisnis remitansi.
4. Kontinuitas penyempurnaan dan pengembangan produk serta tariff yang kompetitif, yang disesuaikan dengan dinamika kebutuhan bisnis.
5. Mempertahankan dan meningkatkan pelayanan prima kepada nasabah dalam pelaksanaan transaksi trade sesuai komitmenImplementasi ISO 9001:2008.
6. Optimalisasi remittance customer service center untuk meningkatkan service level kepada nasabah, agen dan jaringan Kantor Cabang bank.
Optimalisasi Kerjasama dengan Couterparty bank
1. Membuat dan melakukan review credit line dan monitoring
credit line untuk mendukung bisnis bank.
2. Memperluas dan mengembangkan kerjasama dengan counterparty bank melalui berbagai produk transaksi antar bank yang tidak terbatas pada UPAS/UPAU, Banker Acceptance, BG under Counter Guarantee, Risk Participation, Forfaiting.
3. Menggali potensi bisnis yang dapat dikembangkan atas transaksi antar bank, yang sesuai dengan kebutuhan dari divisi lain.
Kegiatan Pemasaran dan Promosi Produk
1. Melakukan promosi melalui penayangan iklan di media masa Lokal (Cetak TV, Radio) dalam lingkup jaringan kantor cabang bank bjb di seluruh Indonesia bekerjasama dengan Divisi Corporate Secretary.
2. Secara periodik melakukan on the spot training ke jaringan kantor bank bjb dalam rangka refreshment terhadap ketentuan produk dan perubahan jasa dan layanan
remittance bank bjb
3. Melakukan Pemasaran dan Promosi bersama dengan Remittance Agent yang berada di dalam maupun di luar negeri, terutama pada periode dimana volume transaksi mengalami peningkatan yang signifikan.
4. Turut serta dan secara aktif melakukan sponshorsip dalam acara-acara yang melibatkan TKI di dalam dan diluar negeri, baik yang diselenggarakan oleh Pemerintah maupun pihak Non-Pemerintahan.
5. Kegiatan pemasaran yang komprehensip bersama sama
TINJAUAN OPERASIONAL
dengan cabang, wilayah dan divisi terkait.
6. Melakukan Gathering dengan nasabah dan calon nasabah potensial dalam transaksi trade berkoordinasi dengan divisi terkait.
7. Menjaga dan meningkatkan hubungan baik dengan bank koresponden dalam upaya memasarkan produk antar bank dan menjalin kerjasama yang saling menguntungkan.
tresuri
Data Penempatan dana Pada bank Lain dalam bentuk surat berharga Obligasi Bank investasi
TAHUN ObLIGASI NOMINAL
2014 Bank umum dan Bank Daerah 379.000.000.000,00
2015 Bank umum dan Bank Daerah 1.234.417.000.000,00
2016 Bank umum dan Bank Daerah 899.400.000.000
Data Penempatan dana Pada bank Lain dalam bentuk surat berharga Obligasi non Bank investasi selama 3(tiga) tahun terakhir
TAHUN SURAT bERHARGA/ObLIGASI NOMINAL
2014 Koorporasi 160.000.000.000,00 Sun 105.000.000.000,00 orI 325.093.000.000,00 Spn 33.575.000.000,00 Sr 370.530.000.000,00 TOTAL 994.198.000.000,00 2015 Koorporasi 1.755.200.000.000,00 Sun 2.377.432.000.000,00 orI 570.378.000.000,00 pBS 580.789.000.000,00 Spn 50.000.000.000,00 Sr 757.530.000.000,00 TOTAL 6.091.329.000.000,00 2016 Koorporasi 1.136.200.000.000,00 Sun 2.512.432.000.000,00 orI 310.000.000.000,00 pBS 480.789.000.000,00 Sr 610.000.000.000,00 TOTAL 5.049.421.000.000,00
trading Money Market
Pengelolaan dan optimalisasi ekses likuiditas melalui transaksi pasar uang (money market) serta dari aktivitas gapping Divisi Trisuri memberikan kontribusi bagi pendapatan bunga bagi bank bjb.
Aktivitas money market yang dilakukan bank bjb antara lain melalui penempatan antar bank, penempatan pada instrumen moneter Bank Indonesia maupun aktivitas transaksi Repo
dan Reverse Repo. Dalam rangka mendukung program Bank
TINJAUAN OPERASIONAL
oPeRaTional RevieW
Indonesia untuk pendalaman pasar keuangan, bank bjb aktif memperluas kerjasama transaksi Repo dan Reverse Repo
melalui perjanjian GMRA antar bank. Tahun 2016 bank bjb
telah menandatangani kerjasama perjanjian GMRA dengan 10 bank umum dan 20 Bank Pembangunan Daerah.
Peran aktif bank bjb dalam aktivitas transaksi pasar uang juga ditunjukkan dengan keikutsertaan bank bjb menjadi salah satu bank kontributor JIBOR yang ditunjuk oleh Bank Indonesia sejak tahun 2014 hingga tahun 2016. dimana kontributor JIBOR berkewajiban memberikan kuotasi suku bunga penawaran antar bank yang mencerminkan kondisi pasar keuangan saat ini. Volume transaksi gapping pada tahun 2016 mengalami peningkatan dengan diversifikasi instrumen penempatan pada: 1. Interbank Call Money
2. Reverse Repo Bank Indonesia 3. Reverse Repo antar bank 4. Sertifikat Bank Indonesia 5. Serifikat Deposito Bank Indonesia
6. Surat Berharga dengan tenor jangka pendek kurang dari 1(satu) tahun
Dengan sumber dana yang berasal dari: 1. Borrowing Interbank Call Money
2. Borrowing dalam bentuk Repo Surat Berharga
Kinerja trading Money Market
2016 2015 2014
placement 2,404,465,929,550.60 6,580,869,434,494.50 5,040,637,244,676.00 Borrowing 2,404,820,371,950.00 6,581,773,485,400.00 5,040,774,349,250.00
transaksi trading fixed Income
Posisi akhir tahun 2014 dibukukan keuntungan dari portofolio
banking serta trading Fixed Income bank bjb sebesar Rp 55,74 miliar, atau secara rasio mencapai 175,50% dari target tahun 2014. Pencapaian tersebutsecara signifikan dipengaruhi oleh kondisi pasar modalyang bergerak pada tren positif, sehinggayield obligasi yang diharapkan investor pun meningkat. Menutup tahun 2014 (31 Desember 2014), kinerja obligasi tampak positif secara year to date yang tercermin dari positive return yang dihasilkan pada ketiga kelompok obligasi maupun secara composite-nya. Obligasi pemerintah mencatatkan
positive return tertinggi jika dibandingkan dengan kedua kelompok obligasi lainnya yakni sebesar +12,9% ytd. Ditutup positifnya pasar obligasi di tahun 2014 disebabkan oleh berlanjutnya euforia paska keputusan the Fed yang masih akan mempertahankan suku bunga acuannya paling cepat hingga kuartal II-2015. Dari portofolio yang dimiliki, pada akhir
TINJAUAN OPERASIONAL
tahun 2014 diperoleh total coupon tahun berjalan sebesar Rp1.604.681.251,00 serta dibukukan pendapatan dari desk fixed income secara keseluruhan baik portofolio banking maupu trading
mencapai 175,5% dari target tahun 2014, atau secara nominal didapat sebesar Rp298,36 miliar, sedangkan pendapatan portofolio trading book saja sebesar Rp68,06 miliar.
Pengelolaan likuiditas dan optimalisasi pendapatan melalui instrumen fixed income dilakukan dengan penempatan dana pada surat berharga, baik obligasi pemerintah maupun obligasi korporasi di pasar perdana dan pasar sekunder serta melakukan
trading/jual beli surat berharga. Total pendapatan yang diperoleh dari transaksi surat berharga sepanjang tahun 2015 mencapai Rp328,94 miliar atau 205,59% dari target tahun 2015. Sepanjang tahun 2016 kentungan yang dibukukan pada akhir tahun dari transaksi Fixed Income Trading mencapai 245,88% dari target tahun 2016. Adapun pencapaian tersebut diperoleh dari aktivitas pembelian dan penjualan surat berharga untuk portofolio diperdagangkan, termasuk reksadana. Kondisi pasar surat berharga pada tahun 2016 cenderung positif dimana suku bunga acuan BI rate / BI 7 days reverse repo rate
sepanjang tahun 2016 turun hingga 150 bps, sehingga yield
yang diperdagangkan di pasar ikut turun dan harga untuk surat berharga pun meningkat. Koreksi terjadi menjelang akhir tahun setelah kemenangan Donald Trump atas pemilihan presiden Amerika Serikat. Investor cenderung mewaspasdai kebijakan Trump yang dikhawatirkan dapat berpengaruh terhadap
Emerging Market, termasuk Indonesia.
REKAPITULASI ObLIGASI PORTOFOLIO TRADING 31 Desember 2016 reksadana 677.030.667.836,00 Sun 335.000.000.000,00 orI 0,00 corp 100.000.000.000,00 Sr 0,00 uSD 4.000.000,00 1.112.034.667.836,00
REKAPITULASI ObLIGASI PORTOFOLIO TRADING 31 Desember 2015 reksadana 712,000,000,000.00 Sun 348,000,000,000.00 orI 10,275,000,000.00 corp 30,000,000,000.00 Sr 0.00 1,100,275,000,000.00 TINJAUAN OPERASIONAL oPeRaTional RevieW
REKAPITULASI ObLIGASI PORTOFOLIO TRADING 31 Desember 2014 reksadana 717,000,000,000.00 Sun 0.00 orI 7,485,000,000.00 corp 0.00 Sr 0.00 724,485,000,000.00
transaksi foreign Exchange dan Derivatif
Selama tahun 2014, selain tetap melayani kebutuhan nasabah akan valuta asing, Divisi Trisuri juga berperan aktif dalam program pendalaman pasar valuta asing dalam negeri sebagaimana yang diharapkan oleh Bank Indonesia dengan aktif melakukan transaksi dipasar valas antar bank dan memberikan kontribusi harga US Dollar terhadap Rupiah padaThomson Reuters dan Bloomberg. Selama Tahun 2014, volume transaksi
forex & derivatives yang dikelola Divisi Trisuri mencapai USD 3,04 miliar dengan pendapatan sebesar Rp24,44 miliar.