UNIVERSITAS TRISAKTI
UJIAN TENGAH SEMESTER (UTS) PERIODE SEMESTER GASAL 2023/2024
---
MATAKULIAH : MANAJEMEN PERBANKAN
SKS : 3 SKS
HARI/TGL : RABU/25 Oktober 2023
WAKTU : 13.30 – 15.30 (120 menit)
DOSEN : TIM DOSEN
SIFAT UJIAN : OPEN BOOK/CLOSE HP DAN LAPTOP Panduan:
1. Hanya mahasiswa yang memiliki KPU yang boleh mengikuti ujian 2. Mohon mengerjakan soal sesuai dengan nomor urutan
3. Mahasiswa tidak diperbolehkan membuka laptop/gadget dan bekerja sama selama ujian
4. Mahasiswa yang terbukti melakukan pelanggaran atau kecurangan, akan mendapatkan sanksi sesuai peraturan yang berlaku di FEB Usakti
5. Mahasiswa dapat melakukan complain nilai maksimal 7(tujuh) hari sejak nilai diupload di SIS
No CPL/CMPK/
Sub-CPMK Soal Bobot
%
1 SubCPMK 2b, 3b
SubCPMK 3c
1a. Menganalisis kinerja bank sangat penting bagi manajemen bank, owner, deposan dan debitur. Jika saudara tertarik untuk investasi pada suatu bank (membeli saham bank), mendepositkan uang atau meminjam uang pada suatu bank, apakah kinerja bank tersebut perlu saudara ketahui, jelaskan.
1b. Laporan keuangan apa saja yang diperlukan untuk mengevaluasi kinerja bank dan risiko-risiko apa yang akan dihadapi oleh perbankan dan bagaimana bank meminimalkan risiko tersebut.
1,5%
1,5%
2 SubCPMK 2c, 4a
SubCPMK 4b
2a. Berdasarkan laporan keuangan PT.Bank BNI TbK tahun 2020 dan 2019 hitunglah rasio-rasio keuangan dibawah ini:
Return on Equity (ROE) Return on Assets (ROA) Equity Multiplier (EM) Expense Ratio
Assets Utilization (AU) Burden ratio
Net Interest Margin (NIM) Efficiency Ratio
Operating Risk Ratio
2b. Berdasarkan rasio-rasio keuangan diatas, saudara evaluasi kinerja Bank BNI tahun 2020 dibanding tahun 2019
4,0%
3%
3 SubCPMK 2d, 2e SubCPMK 4c
3a. Berdasarkan laporan keuangan PT.Bank BNI TbK tahun 2020 dan 2019, hitunglah Noninterest Income dan Noninterest Expense.
3b. Berikan analisis saudara, apakah Noninterest Income merupakan salah satu komponen yang pengaruhnya sangat besar dalam meningkatkan pendapatan bank dan Noninterest Expense merupakan salah satu komponen yang sangat membebani bank, jelaskan
1,5%
2,5%
4 SubCPMK 1b, 3d SubCPMK 4d
4a. Apa yang dimaksud dengan GAP, berikan contoh akibat fluktuasi suku bank terjadi ketidakseimbangan dalam sumber dana dan penempatan dana bank.
4b. Bagaimana bank memanage perubahan suku bunga tersebut dan menurut saudara faktor-faktor apa saja yang mempengaruhi Net Interest Income (NII) Bank.
1,5%
3%
5 SubCPMK 2f
SubCPMK 4e
5a. PT. Bank BNI Tbk mempunyai assets, liabilities, interest rate dan duration tahun 2020 sebagai berikut
Composition of Assets and Liabilities
Market Value (Jutaan Rupiah)
Interest Rate (%)
Duration (Tahun)
Pinjaman yang diberikan 586,206,787 8,5 5
Efek-efek yang dijual 2,590,268 8,0 2
Obligasi pemerintah 90,661,121 5,75 3
Kas 17,324,047 0 0
Efek-efek yang dibeli 29,946,816 8,5 2
Pinjaman yang diterima 44,114,314 6,5 3
Simpanan dari bank lain 9,023,031 1,75 2
Giro pada Bank Indonesia 35,065,701 5,75 1
Liabilitas segera 5,560,702 7,5 1
Giro pada bank lain 16,113,866 5,25 1
Penempatan pada BI dan bank
lain 61,329,432 5,75
1
Simpanan dari nasabah 647,571,744 2,25 2
Susunlah terlebih dahulu composition of assets dan Liabilities & Equity 5b. Hitung duration assets dan duration liabilities.
Hitung Duration Gap (DGAP) dan Net Interest Income dari PT. Bank BNI TbK tahun 2020. Berikan analisis saudara dari hasil yang diperoleh
2,5%
4,0%
Total Bobot Nilai UTS 25%
-
- Selamat Mengerjakan, Semoga Sukses- Pengesahan :
Koordinator Pemeriksa Disetujui Sekprodi
Tanda Tangan
Nama Dr. Susy Muchtar, MM Dr. Henny Setyo Lestari, MM, CIFM, CIABV, CRP, CIMA
Tanggal 21 Oktober 2023 Oktober 2023 22 Oktober 2023
