Obligasi V WOM tahun 2011 (lanjutan) Bonds V WOM year 2011 (continued) Bunga WOM dibayarkan setiap
LIABILITAS LAIN-LAIN
25. ACCRUED EXPENSES AND OTHER
LIABILITIES
30 September/ 31 Desember/
September 30, Desember 31,
2011 2010
(Tidak Diaudit/ (Audit/
Unaudited) Audited)
Rupiah Rupiah
Hutang atas transaksi Payables on joint financing
joint financing 663.380 1.081.847 transactions
(Catatan 47) 527.822 406.044 (Note 47)
Beban yang masih harus dibayar 444.893 406.854 Accrued expenses
Bunga yang masih harus dibayar 176.819 131.368 Accrued interests
Pendapatan diterima dimuka
-bancassurance 92.045 - Deferred income - bancassurance
Pendapatan diterima dimuka 51.319 72.745 Deferred income
Liabilitas lainnya terkait Others liabilities regarding with
implementasi PSAK 50/55 22.921 - the implementation of SFAS 50/55
Setoran jaminan 22.629 42.218 Margin deposits
156.894
158.381
2.158.722
2.299.457
Mata uang asing Foreign currencies
Setoran jaminan 63.976 72.808 Margin deposits
Liabilitas lainnya terkait Others liabilities regarding with
implementasi PSAK 50/55 14.249 - the implementation of SFAS 50/55
Bunga yang masih harus dibayar 11.323 7.744 Accrued interests
Beban yang masih harus dibayar 6.889 7.979 Accrued expenses
Pendapatan diterima dimuka 1 6.047 Deferred income
552
1.595 96.990
96.173 2.255.712
2.395.630
Lain-lain Others
Penyisihan imbalan kerja Provision for employee benefits
Lain-lain Others
Pada tanggal 30 September 2011 dan 31 Desember 2010, beban yang masih harus dibayar dan liabilitas lain-lain dengan pihak berelasi masing-masing sebesar Rp260 dan Rp2.416 (Catatan 43).
As of September 30, 2011 and December 31, 2010, accrued expenses and other liabilities with related parties amounted to Rp260 and Rp2,416, respectively (Note 43).
Informasi mengenai transaksi dengan pihak berelasi dan jatuh tempo diungkapkan pada Catatan 43 dan 55.
Information on related parties and maturities are disclosed in Notes 43 and 55.
Hutang atas transaksi joint financing merupakan hutang entitas anak dalam rangka perjanjian kerjasama pembiayaan bersama, penerusan pinjaman dan pengambilalihan piutang dengan beberapa bank dengan menggunakan dasar jaminan (with recourse).
Payables on joint financing transactions represent the subsidiaries’ payables in relation to joint financing, loan channeling and receivable transfer transactions with several banks with recourse basis.
Pendapatan diterima dimuka - bancassurance merupakan uang muka dari PT Prudential Life Assurance terkait dengan perjanjian kerjasama antara Bank dengan PT Prudential Life Assurance untuk produk bancassurance yang berlaku efektif sejak tanggal 1 April 2011 selama 10 tahun.
Deferred income - bancassurance represent cash advance received from PT Prudential Life Assurance related to the agreement between the Bank and PT Prudential Life Assurance for bancassurance products which effectively applied from April 1, 2011 for 10 years period agreement.
Pada tanggal 30 September 2011 dan 31 Desember 2010, lain-lain termasuk penyisihan liabilitas kontinjensi masing-masing sebesar Rp119.086 dan Rp119.067.
As of September 30, 2011 and December 31, 2010, others included a provision for contingent liabilities matters amounting to Rp119,086 and Rp119,067, respectively.
26. MODAL SAHAM 26. SHARE CAPITAL Modal ditempatkan dan disetor penuh Bank pada
tanggal 30 September 2011 dan 31 Desember 2010 adalah sebagai berikut:
The Bank’s issued and fully paid capital as of September 30, 2011 and December 31, 2010, are as follows:
Nilai nominal
24010000_01 (nilai penuh)/
Jumlah saham/ Nominal amount
Jenis Saham Number of shares (full amount) Rp Types of Shares
Saham Seri A 388.146.231 900,00 349.332 Series A Shares
Saham Seri B 8.891.200.000 225,00 2.000.520 Series B Shares
Saham Seri D 47.002.644.529 22,50 1.057.559 Series D Shares
Jumlah 56.281.990.760 3.407.411 Total
Nilai nominal
24010000_01 (nilai penuh)/
Jumlah saham/ Nominal amount
Jenis Saham Number of shares (full amount) Rp Types of Shares
Saham Seri A 388.146.231 900,00 349.332 Series A Shares
Saham Seri B 8.891.200.000 225,00 2.000.520 Series B Shares
Saham Seri D 47.002.644.529 22,50 1.057.559 Series D Shares
Jumlah 56.281.990.760 3.407.411 Total
(Audit/Audited )
30 September/September 30, 2011 (Tidak Diaudit/Unaudited )
31 Desember/December 31, 2010
Susunan pemegang saham Bank pada tanggal 30 September 2011 dan 31 Desember 2010 berdasarkan laporan dari Biro Administrasi Efek (BAE)-PT Sinartama Gunita adalah sebagai berikut:
The Bank’s shareholders as of September 30, 2011 and December 31, 2010 based on the statement of PT Sinartama Gunita, the shares registration bureau (Biro Administrasi Efek (BAE)) were as follows:
Jumlah saham/
% Number of shares
54,33
30.576.944.900
(Labuan) Sdn Bhd 42,96 24.178.532.991 (Labuan) Sdn Bhd
Bapak Stephen Liestyo (Direktur) 0,00 168.500
Masyarakat (masing-masing
kurang dari 5%) 2,71 1.526.344.369 Public (individually less than 5%)
100,00
56.281.990.760
Mr. Stephen Liestyo (Director)
Pemegang saham Name of shareholder
(Tidak Diaudit/Unaudited )
Sorak Financial Holdings Pte. Ltd. Sorak Financial Holdings Pte. Ltd.
Mayban Offshore Corporate Services Mayban Offshore Corporate Services
30 September/September 30, 2011
Jumlah saham/
% Number of shares
54,33
30.576.944.900
(Labuan) Sdn Bhd 43,05 24.229.907.991 (Labuan) Sdn Bhd
Bapak Stephen Liestyo (Direktur) 0,00 168.500
Masyarakat (masing-masing
kurang dari 5%) 2,62 1.474.969.369 Public (individually less than 5%)
100,00
56.281.990.760
Mr. Stephen Liestyo (Director)
Sorak Financial Holdings Pte. Ltd. Sorak Financial Holdings Pte. Ltd.
Mayban Offshore Corporate Services Mayban Offshore Corporate Services
(Audit/Audited )
Pemegang saham Name of shareholder
31 Desember/December 31, 2010
KONSOLIDASIAN
Periode Sembilan Bulan yang Berakhir pada Tanggal 30 September 2011 dan 2010
(Tidak Diaudit)
(Disajikan dalam jutaan Rupiah, kecuali dinyatakan lain)
FINANCIAL STATEMENTS Nine-Month Period Ended September 30, 2011 and 2010
(Unaudited)
(Expressed in millions of Rupiah, unless otherwise stated)
148
26. MODAL SAHAM (lanjutan) 26. SHARE CAPITAL (continued) Semua saham yang diterbitkan oleh Bank, seperti
Seri A, Seri B, Seri C, dan Seri D adalah saham biasa, kecuali untuk saham Seri C yang memiliki hak tambahan. Di antara hak tambahan tersebut ialah hak untuk menerima sisa likuidasi Bank lebih dahulu.
All shares issued by the Bank, i.e. Series A, Series B, Series C and Series D are common shares, except for Series C, which have additional rights.
Among those additional rights is that of preferential treatment if the Bank is liquidated.
Sejak tahun 2001, saham Bank telah diperdagangkan dengan mekanisme “scripless”.
Since 2001, the Bank’s shares have been traded on a scripless mechanism.
Saham Seri C hanya dapat dimiliki oleh Negara Republik Indonesia atau badan hukum yang seluruh sahamnya dimiliki oleh Negara Republik Indonesia atau badan hukum publik. Jika saham Seri C dijual atau dialihkan ke pihak lain yang bukan merupakan badan hukum Pemerintah, saham tersebut akan berubah dengan sendirinya menjadi saham Seri B.
Series C shares may only be owned by the Government of the Republic of Indonesia, companies wholly-owned by the Government of the Republic of Indonesia or public legal entity. If any Series C shares are sold or transferred to another party that is a non-Government entity then such Series C shares will be converted automatically into Series B shares.
Sejak tahun 2002, Pemerintah Republik Indonesia telah mencadangkan sejumlah tertentu saham Seri C yang dimilikinya untuk dialihkan kepada pemegang Sertifikat Bukti Hak-SBH berdasarkan pengumuman Badan Penyehatan Perbankan Nasional tanggal 21 Desember 2002. SBH ini diberikan oleh Pemerintah Republik Indonesia kepada pihak yang telah mengambil bagian dalam pembelian saham Seri B sehubungan dengan proses rekapitalisasi Bank di tahun 1999, dimana pemegang SBH berhak untuk menerima pembayaran pinjaman yang diklasifikasikan sebagai “macet”, yang sebelumnya telah dialihkan ke Badan Penyehatan Perbankan Nasional. Pada tahun 2009 dan 2008, jumlah saham Seri C yang telah dialihkan menjadi saham Seri B oleh Pemerintah Republik Indonesia sebesar masing-masing 123.464.726 saham dan 7.653.787 saham.
Since 2002, the Government of the Republic of Indonesia has provided certain of its Series C shares owned to be transferred to the holders of Right Certificate (Sertifikat Bukti Hak - SBH) based on an announcement by the Indonesian Bank Restructuring Agency on December 21, 2002. The SBH were provided by the Government of the Republic of Indonesia to parties that took a part of the purchase of Series B shares related to the Bank’s recapitalization process in 1999, wherein the holders of SBH have a right to receive the proceeds from loans classified as “loss”, which were transferred to the Indonesian Bank Restructuring Agency. In 2009 and 2008, total Series C shares transferred to Series B shares by the Government of the Republic of Indonesia were 123,464,726 shares and 7,653,787 shares, respectively.
Pada tanggal 26 Maret 2008, Fullerton Financial Holdings Pte. Ltd. dan Kookmin Bank telah setuju untuk menjual seluruh kepemilikannya di Sorak Financial Holdings Pte. Ltd. kepada Mayban Offshore Corporate Services (Labuan) Sdn Bhd.
Transaksi akuisisi tersebut telah diselesaikan pada tanggal 30 September 2008.
On March 26, 2008, Fullerton Financial Holdings Pte. Ltd. and Kookmin Bank agreed to sell their entire shareholding in Sorak Financial Holdings Pte. Ltd. to Mayban Offshore Corporate Services (Labuan) Sdn Bhd. The acquisition transaction was completed on September 30, 2008.
Berdasarkan hasil pelaksanaan penawaran umum terbatas V dengan Hak Memesan Efek Terlebih Dahulu (HMETD), Bank telah menambah 6.253.554.529 lembar saham dengan nilai nominal seluruhnya sebesar Rp140.705 pada tanggal 26 April 2010 dan dengan demikian jumlah seluruh saham ditempatkan dan disetor Bank meningkat menjadi 56.281.990.760 lembar saham.
Based on the results of Limited Public Offering V with pre-emptive rights to the Bank’s shareholders, The Bank has added 6,253,554,529 shares with nominal value totaling Rp140,705 on April 26, 2010 and thus the total share capital issued and paid up increased to become 56,281,990,760 shares.
26. MODAL SAHAM (lanjutan) 26. SHARE CAPITAL (continued) Pada tanggal 23 Mei 2011 sampai dengan 26 Mei
2011, Mayban Offshore Corporate Services (Labuan) Sdn Bhd selaku pemegang saham pengendali, melakukan penjualan saham sejumlah 695.500 saham atau sebesar 0,00127% dan sejumlah 5.239.500 saham atau sebesar 0,0093%
pada tanggal 7 Juni 2011 sampai dengan 8 Juni 2011, dalam rangka memenuhi peraturan (Badan Pengawas Pasar Modal dan Lembaga Keuangan (BAPEPAM-LK) No. IX.H.1 tentang Pengambilalihan Perusahaan Terbuka, Lampiran Keputusan Ketua BAPEPAM-LK No. Kep-259/BL/2008.
On May 23, 2011 up to May 26, 2011, Mayban Offshore Corporate Services (Labuan) Sdn Bhd as an ultimate shareholder, sold 695,500 shares or 0.00127% and 5,239,500 shares or 0.0093% on June 7, 2011 up to June 8, 2011, in order to fulfill Capital Market and Financial Institutions Supervisory Agency (BAPEPAM-LK) rule No. IX.H.1 on Takeover of Public Company, Attachment of Decision Letter BAPEPAM-LK Head No. KEP-259/BL/2008.
Mutasi atas perubahan modal saham Bank adalah sebagai berikut:
The changes in the Bank’s share capital are as follows:
30 September/ 31 Desember/
September 30, December 31,
2011 2010
(Tidak Diaudit/ (Audit/
Unaudited) Audited)
56.281.990.760
50.028.436.231
Penawaran Umum Terbatas V - 6.253.554.529 Limited Public Offering V
56.281.990.760
56.281.990.760
Jumlah saham/
Number of shares
Balance at beginning
Balance at end Issuance of shares through
Saldo akhir
Penerbitan saham melalui Saldo awal
30 September/ 31 Desember/
September 30, December 31,
2011 2010
(Tidak Diaudit/ (Audit/
Unaudited) Audited)
3.407.411
3.266.706
Penawaran Umum Terbatas V - 140.705 Limited Public Offering V
3.407.411
3.407.411 Total paid-in capital
Jumlah modal disetor/
Saldo awal Balance at beginning
Penerbitan saham melalui Issuance of shares through
Balance at end Saldo akhir
27. TAMBAHAN MODAL DISETOR 27. ADDITIONAL PAID-IN CAPITAL a. Tambahan modal disetor terdiri dari: a. Additional paid-in capital consist of:
30 September/ 31 Desember/
September 30, December 31,
2011 2010
(Tidak Diaudit/ (Audit/
Unaudited) Audited)
1.828.428
1.835.868
(7.440) 1.828.428
1.828.428
Agio saham Additional paid-in capital
Biaya emisi efek ekuitas Share issuance costs
b. Mutasi atas tambahan modal disetor Bank adalah sebagai berikut:
b. Changes in the Bank’s additional paid-in capital are as follows:
30 September/ 31 Desember/
September 30, December 31,
2011 2010
(Tidak Diaudit/ (Audit/
Unaudited) Audited)
1.828.428
566.560
Saldo awal Balance at beginning
KONSOLIDASIAN
Periode Sembilan Bulan yang Berakhir pada Tanggal 30 September 2011 dan 2010
(Tidak Diaudit)
(Disajikan dalam jutaan Rupiah, kecuali dinyatakan lain)
FINANCIAL STATEMENTS Nine-Month Period Ended September 30, 2011 and 2010
(Unaudited)
(Expressed in millions of Rupiah, unless otherwise stated)
150
28. PENGGUNAAN LABA BERSIH 28. APPROPRIATION OF NET INCOME
Pada tanggal 13 Mei 2011, Bank mengadakan Rapat Umum Pemegang Saham Tahunan dimana pemegang saham menyetujui alokasi sebesar Rp46.099 ke cadangan umum yang berasal dari laba bersih tahun 2010 sebesar Rp460.989.
On May 13, 2011, the Bank held an Annual Shareholders’ General Meeting whereby the Shareholders approved the allocation of Rp46,099 to the general reserve from the 2010 net income of Rp460,989.
29. CADANGAN UMUM 29. GENERAL RESERVE
Bank telah membentuk penyisihan cadangan umum dengan jumlah sebesar Rp76.757 dan Rp30.658 per 30 September 2011 dan 31 Desember 2010, sesuai dengan Undang-undang No. 40 tahun 2007 mengenai Perseroan Terbatas, yang mengharuskan perusahaan-perusahaan untuk membuat penyisihan cadangan umum sebesar sekurang-kurangnya 20% dari jumlah modal yang ditempatkan dan disetor penuh.
Undang-undang tersebut tidak mengatur jangka waktu untuk pembentukan penyisihan tersebut.
The Bank has set-up a general reserve totalling Rp76,757 and Rp30,658 as of September 30, 2011 and December 31, 2010, respectively, in accordance with the Indonesian Limited Company Law No. 40, year 2007 which requires companies to set up a general reserve amounting to at least 20% of the issued and fully paid share capital.
There is no set period of time over which this amount should be provided.
30. SELISIH KURS PENJABARAN LAPORAN KEUANGAN
30. DIFFERENCES ARISING FROM THE TRANSLATION OF FOREIGN CURRENCY FINANCIAL STATEMENTS
30 September/ 31 Desember/
September 30, December 31,
2011 2010
(Tidak Diaudit/ (Audit/
35000000 Unaudited) Audited)
Differences arising from the
Selisih kurs penjabaran laporan translation of foreign currency
keuangan cabang Bank financial statements
di luar negeri (15.568) (18.550) of overseas branches
31. KOMITMEN DAN KONTINJENSI 31. COMMITMENTS AND CONTINGENCIES Bank memiliki tagihan dan liabilitas komitmen dan
kontinjensi, sebagai berikut:
The Bank has commitment and contingent receivables and liabilities, which are as follows:
30 September/ 31 Desember/
September 30, December 31,
2011 2010
(Tidak Diaudit/ (Audit/
Unaudited) Audited)
Liabilitas Komitmen
Unused loan commitments
nasabah yang belum ditarik 571.354 403.193 granted to customers
L/C irrevocable yang masih
berjalan 990.740 691.550 Outstanding irrevocable L/Cs
1.562.094
1.094.743
penyelesaian 572.545 470.436
50.124
13.494 622.669
483.930
Bank garansi 2.179.338 1.925.849 Bank guarantees
Standby L/Cs 482.155 251.908 Standby L/Cs
2.661.493
2.177.757
30020000 KOMITMEN
Jumlah Liabilitas Komitmen Total Commitment Liabilities
Fasilitas pinjaman kepada
Commitment Liabilities
Past due interest revenues
Garansi yang diterima Guarantees received
KONTINJENSI CONTINGENCIES
Tagihan Kontinjensi Contingent Receivables
COMMITMENTS
Garansi yang diberikan: Guarantees issued in the form of:
Jumlah Liabilitas Kontinjensi Total Contingent Liabilities
Total Tagihan Kontinjensi Total Contingent Receivables
Liabilitas Kontinjensi Contingent Liabilities
Pendapatan bunga dalam
31. KOMITMEN DAN KONTINJENSI (lanjutan) 31. COMMITMENTS AND CONTINGENCIES (continued)
Liabilitas komitmen dan liabilitas kontinjensi konsolidasian kepada pihak berelasi per 30 September 2011 dan 31 Desember 2010 adalah masing-masing sebesar Rp71.169 dan Rp29.297 (Catatan 43).
Outstanding consolidated commitment liabilities and contingent liabilities to related parties as of September 30, 2011 and December 31, 2010, were Rp71,169 and Rp29,297, respectively (Note 43).
Estimasi kerugian komitmen dan kontinjensi yang dibentuk per 30 September 2011 dan 31 Desember 2010, telah diungkapkan dalam Catatan 23.
Estimated losses on commitments and contingencies as of September 30, 2011 and December 31, 2010, have been disclosed in Note 23.
32. PENDAPATAN BUNGA 32. INTEREST INCOME
30 September/ 30 September/
September 30, 2011 September 30, 2010
(Tidak Diaudit/ (Tidak Diaudit/
Unaudited) Unaudited)
Kredit yang diberikan 4.489.153 3.666.049 Loans
Piutang pembiayaan Consumer financing
konsumen - bersih 635.129 408.870 receivables - net
Efek-efek 263.682 237.072 Marketable securities
Penempatan pada Bank Indonesia Placements with Bank Indonesia
dan bank lain 192.059 36.524 and other banks
Obligasi rekapitalisasi pemerintah 168.914 271.885 Government recapitalization bonds
Syariah 42.194 45.368 Sharia
Lain-lain 4.779 1.009 Others
5.795.910
4.666.777
Pada tanggal 30 September 2011 dan 30 September 2010, jumlah pendapatan bunga yang berasal dari aset keuangan yang mengalami penurunan nilai masing-masing adalah sebesar Rp24.742 dan RpNihil.
As of September 30, 2011 and September 30, 2010, the total interest income from impaired financial assets amounted to Rp24,742 and RpNil, respectively.
Jumlah pendapatan bunga yang berasal dari amortisasi pendapatan provisi dan komisi serta pendapatan transaksi 30 September 2011 dan 30 September 2010 masing-masing adalah sebesar Rp72.092 dan Rp26.877.
Total interest income from the amortization of fees and commissions and transaction fees September 30, 2011 and September 30, 2010 amounted to Rp72,092 and Rp26,877, respectively.
33. BEBAN BUNGA 33. INTEREST EXPENSES
30 September/ 30 September/
September 30, 2011 September 30, 2010
(Tidak Diaudit/ (Tidak Diaudit/
Unaudited) Unaudited)
Deposito berjangka 1.695.057 1.216.140
Tabungan 307.629 211.082
Pinjaman diterima 271.459 255.964
Surat berharga yang diterbitkan 238.794 91.911 Securities issued
Giro 156.020 119.190
Premi penjaminan dana pihak ketiga 95.465 74.535 guarantees
Syariah 14.938 17.181
Call money 10.427 57.743
Pinjaman subordinasi - 53.799 Subordinated loans
2.789.789
2.097.545
Time deposits
Call money Sharia Demand deposits Borrowings Savings deposits
Premium on third party fund
Jumlah beban bunga yang berasal dari amortisasi biaya provisi dan komisi dan biaya
Total interest expenses from the amortization of provision and commissions and transaction costs
KONSOLIDASIAN
Periode Sembilan Bulan yang Berakhir pada Tanggal 30 September 2011 dan 2010
(Tidak Diaudit)
(Disajikan dalam jutaan Rupiah, kecuali dinyatakan lain)
FINANCIAL STATEMENTS Nine-Month Period Ended September 30, 2011 and 2010
(Unaudited)
(Expressed in millions of Rupiah, unless otherwise stated)
152 34. KEUNTUNGAN PENJUALAN EFEK-EFEK YANG
DIPERDAGANGKAN DAN INVESTASI